Четыре элемента аналитики, без которых организации, предоставляющие финансовые услуги, не могут обойтись

Это спонсируемый пост Тима Фитцджеральда, менеджера по продажам финансовых услуг в регионе EMEA, InterSystems.

Использование аналитики в секторе финансовых услуг развивалось на протяжении многих лет, и некоторые предполагают, что она может развиваться еще дальше, отходя от ландшафта, в котором решения «диктуются данными», а не «информируются данными».

Между этими двумя концепциями и той ролью или ее отсутствием, которую люди играют в каждом сценарии, существует четкое различие. В случае информирования о данных люди остаются в курсе, чтобы принимать решения и предпринимать соответствующие действия на основе данных и аналитики, в то время как продиктованное данными относится к приложениям, автоматически выполняющим программные действия в ответ на какой-либо стимул или событие.

Итак, действительно ли организации, предоставляющие финансовые услуги, находятся сегодня на этапе, когда человеческое понимание больше не является жизненно важным требованием в процессе принятия решений, и действительно ли в игре есть только два типа принятия решений, связанных с данными? Короче говоря, нет. Но он не полностью черно-белый, как обсуждалось в недавнем Вебинар Economist Intelligence. Вместо двух вариантов сегодняшние фирмы, предоставляющие финансовые услуги, обычно используют четыре различных категории аналитики: панорамную, предиктивную, предписывающую и программную. В зависимости от варианта использования и организации каждый из этих типов аналитики представляет огромную ценность для бизнеса.

Панорамный, прогнозирующий, предписывающий и программный

Во-первых, панорама — это предоставление бизнесу в режиме реального времени точного и обширного представления о том, что происходит внутри и даже за пределами организации. Для финансовых услуг это может быть ликвидность в реальном времени для всей фирмы.

С другой стороны, прогнозирование вычисляет вероятность того, что события могут произойти. Например, какова вероятность того, что Банк Англии снизит процентные ставки, если инфляционное давление ослабнет, как обсуждалось, и как это повлияет на позиции фирмы?

Предписывающая аналитика анализирует данные, чтобы предложить наиболее подходящие действия, исходя из того, что может произойти или уже происходит. Этот тип аналитики позволит инвестиционному банку, например, постоянно прогнозировать вероятность того, что их общая подверженность рынку нарушит свои пределы использования риска. Имея подходящую платформу данных и аналитики, фирмы также могут получить предписывающие рекомендации, в которых представлены различные варианты, которые они могут предпринять для предотвращения или устранения нарушения, с ожидаемыми результатами и компромиссами, связанными с каждым вариантом.

Эти идеи позволяют риск-менеджерам, которые, как правило, имеют большой опыт работы с подобными ситуациями, принимать решения на основе своего опыта и руководствуясь предписывающей аналитикой на основе данных. Например, это может помочь им определить, следует ли инициировать хеджирование или закрыть некоторые позиции. Таким образом, предписывающая аналитика гарантирует, что опытные эксперты останутся в процессе и в центре процесса принятия решений, а не будут выполнять действия программно.

Последняя из четырех «П» — это выполнение программных действий в реальном времени на основе прогнозной и предписывающей аналитики. Часто программная аналитика используется, когда нет времени на вмешательство человека, в таких случаях, как предотвращение мошенничества, предторговая аналитика, торговля и поиск следующего лучшего действия клиента. Программные действия также развертываются в случаях использования, когда просто нет необходимости в том, чтобы человек был в курсе, что позволяет организации оптимизировать операции и повысить производительность.

Прагматичное применение четырех P

Следовательно, вместо того, чтобы перейти от состояния, основанного на данных (человек в петле), к состоянию, продиктованному данными (без человека в петле), сектор финансовых услуг вместо этого выбирает прагматичное применение любого или всех этих четырех принципов. аналитика.

Такое использование аналитики предоставляет фирмам возможности, необходимые для получения всестороннего обзора корпоративных данных, предоставляя бизнесу широкий спектр преимуществ, включая лучшее соответствие требованиям, увеличение доходов и улучшенную поддержку принятия решений. Когда лидеры финансового бизнеса получают данные и аналитику в режиме реального времени, они могут принимать решения на основе точных и актуальных данных, а не данных недельной давности, тем самым исключая ошибки и упущенные возможности для бизнеса.

Кроме того, встраивая расширенную аналитику в потоки процессов в реальном времени, информационные панели и отчеты, предприятия могут получить более полную информацию для принятия решений, помогая понять, что произошло, почему это произошло и что может произойти.

Обладая текущим, достоверным и всесторонним представлением о том, что происходит в данный момент, финансовые компании готовы к событиям и сбоям, которые могут произойти, могут быстрее справляться с событиями и сбоями по мере их возникновения, а также находятся в лучшем положении, чтобы принять меры. использовать новые возможности по мере их появления.

Фото Давид Писной on Unsplash