Скандал с Tether: самая большая угроза криптоэкосистеме

За последние несколько лет рынки криптовалюты значительно выросли. Большая часть мира объясняет этот рост цен следствием чрезмерного печатания денег и растущими опасениями инфляции на традиционных финансовых рынках.

Хотя эти вещи, возможно, сыграли небольшую роль, основной вклад в бычий рынок внесла таинственная стабильная монета, известная как Tether. Tether был полон споров в течение многих лет, поскольку компания продолжает распространять дезинформацию, увольнять аудиторов и отказывается обеспечить реальную прозрачность в отношении их поддержки.

Эта история с годами приобрела большую популярность, но это также отрицается большинством хардкорных биткойн-максималистов. Они часто называют это «FUD» и изо всех сил защищают нерегулируемую, полностью централизованную компанию по подделке фиатных денег, основанную загадочной группой осужденных преступников в Китае.

Это не просто история о крохотной мошеннической компании. На момент написания этой статьи Tether оценивается почти в 63 миллиарда долларов, что делает его одним из крупнейших финансовых преступлений в истории. Это бомба замедленного действия, и эта статья предоставит качественное резюме того, почему Tether представляет собой системный риск, который вы не должны упускать из виду или игнорировать.

Проблема с Tether заключается в том, что они печатают доллары США без поддержки, отправляя их на теневые нерегулируемые криптобиржи, а затем вводят их во многие криптоактивы, в первую очередь биткойн.

В отличие от стандарта с другими стабильными монетами, Tether очень плохо показывает прозрачность, и его неоднократно ловили на лжи.

В Tether всего 13 сотрудников.

Страница Tether в LinkedIn показывает, что у них всего 13 подтвержденных сотрудников, что делает ее самой ценной компанией в расчете на одного сотрудника во всем мире. Вау, совсем не подозрительно!

Это напоминает мне Берни Мэдоффа, который руководил самой крупной схемой Понци в истории. В начале 2000-х у Берни Мэдоффа было всего 28 сотрудников. Чем меньше сотрудников, тем меньше информаторов.

Изменения на сайте Tether

До марта 2019 года Tether утверждал, что обеспечен резервами в долларах США один к одному; Тогда сайт Tether изменил это требование вместо этого быть на 100% обеспеченными резервами, то есть неденежные (и денежные эквиваленты) активы или ссуды также могут быть включены в их авуары.

Проблема в том, что никто не понимает, каковы их реальные резервы. Они отказываются предоставлять общественности какие-либо аудиты, кроме простых круговых диаграмм, на создание которых они потратили 10 минут в Microsoft Paint.

В мае 2021 года Tether опубликовал круговую диаграмму своих крипто-резервов на 42 миллиарда долларов.

По мнению JPMorgan, разглашение Tether информации очень нереалистично. Это говорит о том, что он стал одним из крупнейших в мире инвесторов на рынке коммерческих бумаг США, общаясь с такими, как управляющие фондами Vanguard и BlackRock, и затмевает инвестиции технологических гигантов, таких как Google, Microsoft и Apple.

На данный момент Tether претендует на седьмое место по величине держателя коммерческих бумаг во всем мире и, как ожидается, станет «крупнейшим» к концу 7 года.

«У нас много запросов и много обсуждений, но мы не видели активного участия», - сказала Дебора Каннингем из «Федеративного Гермеса».

«До прошлой недели мы ничего о них не слышали», сказал трейдер в крупном банке.

«Это было новостью для нас».

Tether, по сути, обеспечен наличными в размере 2.9%, что сильно отличается от 100% денежного обеспечения, которое они ранее требовали. К сожалению, большинство криптотрейдеров слишком сосредоточены на своем желании роста рынка, чем признают неприятную правду о том, что Tether не имеет достаточных резервов и поддерживает весь рынок криптовалют фальшивыми деньгами.

Эфириум и Ripple Execs выражают озабоченность.

Даже лидеры некоторых из крупнейших криптовалют выражают обеспокоенность по поводу Tether. Я уверен, что если бы Сатоши Накамото был рядом, он бы тоже согласился.

На Шоу Тима Ферриса Виталик Бутерин сказал: «Я думаю, что в экосистеме Биткойна тоже есть свои […] демоны, работающие с бомбой замедленного действия, например, Tether».

Ранее в этом месяце адвокаты Брэда Гарлингхауса и Криса Ларсена обратились в SEC с просьбой провести расследование и получить важные документы от iFinex, той же китайской фирмы, которая управляет Tether и Bitfinex.

Рынок подпитывается Tether

Многие защитники Tether утверждают, что даже если Tether исчезнет, ​​его место быстро займут другие стабильные монеты, и что рынки вообще не упадут. Они говорят, что Tether не оказывает никакого влияния на рынок и представляет собой ничего не стоящий гамбургер.

Хотя есть и другие стабильные монеты, пытающиеся последовать коррумпированному пути Tether, такие как USDC, на рынке по-прежнему в значительной степени доминирует Tether.

Объем USDT часто колеблется от 50% до 80%, что выше, чем у любой другой криптовалюты на рынке. Данные биржи ясно показывают, что USDT в основном способствует оценке стоимости Биткойна, что вызывает глубокую озабоченность.

Bitfinex принимает непосредственное участие в этой схеме манипулирования ценами и мошенничества. Если мы посмотрим на данные, то почти 75% их объема приходится на Tether.

Что делает его особенно схематичным, так это то, как было подтверждено (утечка райских бумаг), что Tether и Bitfinex контролируются той же китайской компанией, известной как iFinex Limited. В течение многих лет Tether и Bitfinex лгали и говорили, что эти две операции были отдельными, но эта утечка доказала обратное.

Корреляция между ценой биткойнов и печатью на привязи невероятна

Обратите внимание, как Биткойн растет только тогда, когда Тетер вводит сотни миллионов в Биткойн. И в те периоды, когда они останавливались, мы видели серьезные рыночные коррекции.

Печать Tether - это основа роста рынка. В судебных документах мы увидели утечку разговоров топ-менеджеров Bitfinex, в том числе признание того, что «Биткойн может упасть ниже 1 тысячи долларов, если мы не будем действовать быстро».

Сразу после того, как NYAG объявила о своем урегулировании с Tether, Биткойн потерял 25% своей рыночной стоимости всего за несколько дней. Когда Tether опубликовал свою сомнительную круговую диаграмму, показывающую разбивку своих фальшивых резервов, Биткойн упал еще на 53% и потерял более 520 миллиардов долларов рыночной капитализации.

Чтобы рассчитать истинную стоимость биткойнов, мы должны удалить Tether и все его фальшивые деньги из уравнения. Я предполагаю, что Биткойн уничтожит большую часть, если не всю, прибыль бычьего рынка, когда Tether в конечном итоге выйдет из мошенничества.

В феврале генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс объявила, что они согласились на мировое соглашение с Tether. Сразу после того, как эта новость была объявлена, марионетки Tether заявили, что «Tether был свободен и чист», и им было просто «доказано отсутствие правонарушений», что вовсе не соответствовало действительности.

На самом деле соглашение об урегулировании потребовало от Tether ежеквартальных аудиторских проверок в течение следующих двух лет, от них потребовалось захватить весь бизнес в Нью-Йорке (они были запрещены) и вынудить Tether выплатить штрафы на сумму почти 20 миллионов долларов.

Это прямые цитаты из отчета NYAG:

Bitfinex и Tether обманули клиентов и рынок завышением резервов,
Скрывая примерно 850 миллионов долларов убытков по всему миру »

«Bitfinex и Tether опрометчиво и незаконно покрыли огромные финансовые потери, чтобы сохранить свою схему и защитить свои финансовые результаты»,

«Заявления Tether о том, что его виртуальная валюта всегда полностью поддерживалась долларами США, были ложью».

«Расследование OAG показало, что не позднее середины 2017 года у Tether не было доступа к банковскому обслуживанию в любой точке мира, и поэтому в течение определенного периода времени не было никаких резервов для поддержки привязок в обращении по курсу один доллар за каждую привязку, вопреки его представлениям ».

Как и все другие скандалы с мошенничеством, разоблачение Tether встретило сильное сопротивление со стороны тех, кто извлекает из этого прямую прибыль. Многие биткойн-максималисты, в частности, начали злобные кампании дезинформации, чтобы заклеймить эту спорную тему как «ничего, кроме FUD».

Адам Назад является выдающимся Защитником Тетера. И вам может быть интересно, почему? Что ж, если вы покопаетесь в истории Адама Бэка, вы увидите, что он основатель компании под названием Blockstream.

Эта аудиоклип Мы обнаружили, что Зейн Тэкетт, исполнительный директор Bitfinex, показывает, что Tether на самом деле был одним из четырех стартовых инвесторов Blockstream. Blockstream - это компания, которая хочет стать основой финансовой инфраструктуры Биткойна. Он любит защищать Tether, но видит ли кто-нибудь еще конфликт интересов? Он получает зарплату, а его компанию финансирует Tether.

Самсон Моу является директором по стратегии Blockstream и, таким образом, полностью поддерживает Tether. У него есть тысячи твитов, в которых критикуют всех, кто выступает против него, и он категорически распространяет дезинформацию о том, что Tether является законным и полностью поддерживается, несмотря на то, что следователи NYAG подтверждают обратное.

Я мог бы написать целую статью о Blockstream и о том, как эта коррумпированная компания отчаянно пытается получить полный контроль над сетью Биткойн. Его участие и защита Tether неудивительно.

Это группа преступников, пытающихся захватить каждый аспект сети и заставить замолчать любого, кто встанет у них на пути.

Питер МакКормак также является еще одним защитником Tether. Он ведет подкаст о биткойнах и постоянно пишет в Твиттере о законности Tether.

У него глубокие связи с Tether, в том числе тот факт, что они даже заплатил за его судебные издержки он участвовал в огромном судебном процессе, что очень подозрительно.

У Питера также были Паоло Ардуино и Стюарт Хоннеранд, юрист Tether, в своем подкасте. Он для удобства не задавал никаких вопросов о разногласиях, а скорее защищал их по множеству тем. Его эпизод подкаста был, по сути, просто платным продвижением, направленным на исцеление их репутации.

Энтони Помбриано перешел от того, чтобы называть Tether самой большой аферой в истории и, выражая свою обеспокоенность, что он на самом деле не привязан к доллару, превратился в сильного сторонника и советовал своим последователям не читать статьи об этом.

Вот как они думают, что схема будет продолжаться. Если они остаются в неведении и призывают своих последователей тоже. Его прочные связи с BlockFi, Blockstream и его орда мошеннических платных рекламных акций и инвестиций делают его уязвимым для больших потерь в случае сбоя Tether, поэтому теперь он демонстрирует свою полную поддержку этого мошенничества.

Есть десятки других больших страниц, которым нравится быть маленькими марионетками Tether, в том числе Дэн Хелд и Ник Картер, которые имеют прочные связи с Tether и явно находятся на заработной плате. Этим людям нельзя доверять.

На традиционных финансовых рынках именно поэтому преступность продолжается так долго. У инсайдеров и элиты, получающих от этого выгоду, нет стимулов называть его тем, чем он является. Для меня и нескольких других страниц, которые называют Tether, мы мотивированы нашей моралью защищать капитал инвесторов, предупреждая о рисках.

Законопроект о защите прав потребителей

Члены Конгресса объявили о предложении новый закон о защите прав потребителей для усиления надзора и регулирования существующих эмитентов стабильных монет и поставщиков услуг, связанных со стабильными монетами.

Закон о привязке стейблкоинов и применении банковских лицензий (STABLE) направлен на обеспечение защиты небанковских и недостаточно охваченных банковскими услугами сообществ от рисков справедливого кредитования и других проблем защиты потребителей, таких как разрозненное воздействие, хищническое кредитование и цифровая красная линия.

Короче говоря, регулирующие органы США рассматривают новое законодательство, которое будет определять стабильные монеты как ценные бумаги. Если законопроект будет принят, Tether, скорее всего, столкнется с судебным иском от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, что может стать еще одним гвоздем в гроб.

Большой вопрос в том, что происходит, когда Tether взломан?

Никто не может предсказать будущее, но мы можем делать расчетные предположения на основе имеющихся данных. Совершенно очевидно, что Tether - это клей, удерживающий криптовалютные рынки. С его неплатежеспособностью мы, вероятно, увидим кризис крипто-ликвидности, который вызовет крайний уровень паники и страха среди инвесторов.

Деньги не просто потекут на другие стабильные монеты, а скорее дестабилизируют весь рынок. Наблюдение за тем, как ведущие биржи зависят от USDT, также подчеркивает, какая часть рынка зависит от поддельного объема и поддельного спроса, который вообще не является устойчивым.

Если криптосообщество недостаточно подготовится к банкротству Tether, мы можем увидеть на рынках событие, похожее на конец света. Это включает в себя прекращение вывода средств биржами, приостановку торгов, чрезмерную панику и страх, резкое падение цен, когда инвесторы спешат выйти, новые правительственные постановления и даже замораживание всех депозитов биткойнов банками.

Заключение

Я большой поклонник криптовалюты и предпочел бы, чтобы этот рынок был органическим. К сожалению, человеческая жадность взяла верх, и с тех пор мы наблюдали, как Tether превратился в одно из крупнейших мошенников в истории.

Этот твит Джейсона Калаканиса очень правдив, и я не могу не согласиться с этим!

Tether является активным участником криптовалютных рынков с 2014 года, но отказывается отвечать на основные вопросы, отказывается от проверки авторитетной компанией и много раз был уличен во лжи. Если бы они были действительно законными, они бы доказали это много лет назад.

На составление этой статьи ушло много времени. Если вам понравилось это читать, пожалуйста, уделите несколько секунд, чтобы «хлопнуть» в ладоши по моей статье, и подпишитесь на мою страницу Medium.

Каждый пользователь может аплодировать статье до 50 раз в день! Если бы каждый, читающий это, хлопнул в ладоши по 50 раз, мы бы показывались выше в большем количестве поисковых систем и повышали осведомленность об этом крупном скандале.

Источник: https://cryptowhale.medium.com/the-tether-scandal-the-biggest-threat-to-the-crypto-ecosystem-23a169003205?source=rss——-8—————– криптовалюта