Правда о гражданском развитии РПА в банковской сфере

Имея доступ к приложениям с низким кодом, любой может создавать автоматизацию в банке, но это не обязательно означает, что все должны это делать. Развитие граждан было широко обсуждаемой темой в сфере автоматизации банковских процессов, учитывая линейную направленность банков на масштабирование программ автоматизации.  

Роботизированная автоматизация процессов (RPA) — одна из наиболее широко используемых в отрасли технологий для автоматизации крупномасштабных повторяющихся процессов в рамках депозитных операций, кредитных операций, обработки кредитных карт и других функций бэк-офиса.   

В банковской сфере одним из наиболее ценных и распространенных способов использования RPA является снижение риска и повышение соответствия требованиям, что верно для автоматизации, связанной с KYC, борьбой с отмыванием денег и раскрытием информации. Учитывая эту цель, банки должны обеспечить, чтобы большая часть, если не все усилия по автоматизации способствовали достижению этой цели. 

Преимущества гражданского развития 

Гражданские разработчики — это сотрудники, не связанные с ИТ, которые используют платформы с низким кодом для создания приложений или, в случае гражданских разработчиков RPA, для создания автоматизации.  

Одним из преимуществ использования гражданских разработчиков для автоматизации повседневных задач является освобождение разработчиков от сосредоточения внимания на простых процессах и на самых сложных проектах в организации.   

Такое снижение нагрузки на ИТ-отделы может быть рентабельным и повышать эффективность при правильном построении и внедрении автоматизации. Развитие граждан также приводит к более активному участию в инициативах по цифровой трансформации, повышению удовлетворенности сотрудников и усилению внимания к инновациям. 

Связанные статьи: Salesforce — автоматизация и снижение уровня стресса 

Риски развития граждан 

У Citizen Development есть и темная сторона для банков. Учитывая необходимость того, чтобы банки придерживались нормативных требований и снижали риски, гражданские разработчики могут создавать повышенный риск, когда автоматизация развертывается без надлежащего управления, мониторинга и надзора.  

Двумя основными проблемами, связанными с автоматизацией развития граждан, являются управление и безопасность автоматизации. Крайне важно установить стандартизированные протоколы для разработки, развертывания и обслуживания средств автоматизации.  

Централизованная процедура проверки кода облегчает использование, устраняет избыточность и позволяет повторно использовать код. Например, создание разных версий одного и того же кода является излишним для бота при входе в часто используемое банковское приложение. Этот код должен быть создан один раз и использоваться всеми разработчиками в банке.   

Для разработки, тестирования и производства следует использовать отдельные среды. Пользователи должны иметь доступ к данным в приложении автоматизации с низким кодом в зависимости от роли и отдела. Затем они могут выявлять исключения и ошибки в тестовой среде, а не в рабочей среде. 

Лучшие практики для гражданских разработчиков 

Формализованная программа развития граждан имеет многоуровневую систему оценки рисков. Каждый процесс может считаться низким, средним или высоким риском в его простейшей форме в зависимости от его характера, сложности и зависимостей. 

Это позволяет создать установленную структуру, которой могут придерживаться гражданские разработчики. Гражданским разработчикам лучше всего сосредоточиться на процессах с низким уровнем риска, которые тщательно контролируются внутренним центром автоматизации (Center of Excellence).  

Когда гражданские разработчики автоматизируют, лучше всего сосредоточиться на процессах с низким уровнем риска и низкой сложности, которые повышают ценность, не влияя на критически важные для работы функции. В комплексной автоматизации предприятия должны участвовать разработчики, обладающие обширными знаниями и опытом, чтобы каждая автоматизация была максимально надежной.  

Однако большинство сотрудников банка никогда не станут гражданскими разработчиками. Таким образом, понимание того, что можно автоматизировать с помощью таких технологий, как роботизированная автоматизация процессов и интеллектуальная обработка документов, может оказать более широкое влияние на 100 % сотрудников банка. 

Сравните это со значительно более низким процентом технически склонных людей, способных создавать, выполнять и поддерживать автоматизацию на стороне в течение своей повседневной работы. 

Широкая внутренняя поддержка автоматизации 

Хорошо известно, что участие руководства является ключом к успешной и долгосрочной программе автоматизации. Однако не следует упускать из виду подход «снизу вверх». Все сотрудники банка должны понимать, как работает автоматизация.  

Одно из самых распространенных заблуждений об автоматизации заключается в том, что она призвана заменить рабочие места. На самом деле автоматизация по своей сути предназначена для поддержки людей и предоставления им возможности более эффективно справляться с существующей рабочей нагрузкой и, в конечном итоге, делать больше с меньшими затратами.  

Широко распространенное понимание и поддержка автоматизации в банках позволяет сотрудничать и представлять наиболее эффективных кандидатов на автоматизацию экспертами в предметной области, руководителями отделов, руководителями процессов и операционными руководителями.  

Цель состоит в том, чтобы использовать автоматизацию для повседневных и повторяющихся задач, чтобы люди могли сосредоточиться на наиболее важных задачах. 

Связанные статьи: Gartner — 10 главных ошибок автоматизации 

Будущее RPA в банковской сфере  

ROI — это не только экономия на FTE (полный рабочий день). Использование такой терминологии, как FTE, постепенно устаревает, поскольку в основном использовалось в качестве первоначального подхода для оценки эффективности программ автоматизации наиболее линейным способом.  

Однако произошел сдвиг, поскольку автоматизация имеет много широко распространенных преимуществ, которые не так легко поддаются количественной оценке, таких как снижение частоты ошибок, сквозная обработка, снижение потребности в значительных денежных вложениях в создание API и повышение скорости выполнения процессов. 

Кроме того, потребители автоматизации гораздо более стратегически подходят к использованию платформ автоматизации без больших затрат на лицензирование платформы, которые, как правило, снижают рентабельность инвестиций и препятствуют масштабированию. В банковской сфере существуют популярные варианты корпоративных интеллектуальных платформ автоматизации с удобными для клиента моделями ценообразования, такие как OpenBots и Microsoft Power Automate. 

Альтернатива гражданскому развитию РПА  

Самая важная часть ценности, которую могут предоставить гражданские разработчики, — это их знание отдельных задач и процессов в каждом отделе банка. Центры профессионального мастерства не могут обеспечить высокоэффективную и качественную автоматизацию, не имея качественных процессов для автоматизации.  

Не всем нужно становиться полноценными гражданскими разработчиками. Банки могут получить больше преимуществ, обеспечив своим сотрудникам понимание того, как работает RPA и где они могут его применить, чтобы увеличить внедрение и широкое использование RPA. 

Связанные статьи: Проблемы и преимущества развития граждан 

О Габриэле Скелтоне 

В качестве директора по решениям для банковской и ипотечной автоматизации Габриэль отвечает за создание готовых и индивидуальных решений для автоматизации, обеспечивающих цифровую трансформацию для банков, кредитных союзов и ипотечных кредиторов. 

Габриэль, сертифицированный в области обнаружения и анализа процессов, специализируется на объединении компаний с масштабируемой автоматизацией рабочих процессов. Он имеет более чем пятилетний опыт работы в сфере финансовых услуг, корпоративных технологий и цифровой трансформации. 

Габриэль проживает в Корал-Спрингс, штат Флорида, с женой и сыном.