Управление расходамиПо своей сути это методический процесс, с помощью которого компания отслеживает, проверяет и обрабатывает все финансовые расходы, понесенные в ходе ее деятельности.
Это включает в себя важнейшие задачи
- учет расходов.
- обеспечение соответствия расходов политике компании.
- обеспечение одобрения расходов нужными людьми.
- анализ расходов для улучшения финансового надзора и стратегического планирования.
- защита бизнеса от ошибок, мошенничества и кошмаров, связанных с соблюдением требований.
По сути, это искусство и наука, позволяющая гарантировать, что каждая копейка, потраченная вашим бизнесом, не только имеет значение, но и учитывается.
Представьте себе мир, в котором Великие пирамиды были построены без каких-либо измерительных инструментов — подвиг, основанный исключительно на догадках. Кажется неправдоподобным, правда? Тем не менее, именно так многие компании по-прежнему подходят к управлению расходами – важнейшему, но часто недооцениваемому аспекту их деятельности. В сегодняшней деловой среде управление расходами играет ключевую роль в формировании финансового ландшафта предприятий, больших и малых.
В этом блоге мы углубимся в мир управления расходами и рассмотрим следующие темы.
- необходимость управления расходами
- эволюция и современное состояние управления расходами
- как начать управлять расходами?
- как создать политику расходов?
- как реализовать управление расходами?
- тематические исследования по внедрению управления расходами
- сравнение лучшего программного обеспечения для управления расходами
- корпоративная культура и управление расходами
- будущие тенденции в управлении расходами
- дополнительные ресурсы
Необходимость управления расходами
Давайте посмотрим правде в глаза: в постоянно развивающемся мире финансов управление расходами — это не просто хорошая идея, это тактика выживания. Я имею в виду, подумай об этом. Поскольку бизнес становится все более сложным, а рынки более нестабильными, человек, у которого есть ручка в кошельке, становится тем, кто может командовать. Речь идет не просто о копейках; речь идет о стратегическом финансовом управлении.
Теперь вы можете подумать: «Мы покрыли это с помощью наших надежных электронных таблиц и ежеквартальных аудитов». Но давайте не будем обманывать себя. Традиционные методы примерно так же эффективны, как сетчатая дверь на подводной лодке, когда дело касается динамизма сегодняшней финансовой экосистемы. Нам нужно что-то большее — что-то, что не только отслеживает расходы, но и дает нам понимание и предвидение.
Давайте рассмотрим практический пример. Представьте себе технологическую компанию среднего размера, назовем ее «InnovateX». У них дела идут хорошо, они быстро растут, и их продукт пользуется успехом. Но вот что самое интересное: их финансовое управление застряло в последнем десятилетии. Они используют ручные процессы, и их отслеживание расходов, честно говоря, представляет собой беспорядок.
Предупредите о появлении комплексного решения по управлению расходами. Имея надежную систему, InnovateX могла не только следить за своими расходами, но и использовать эти данные для принятия стратегических решений.
Например, они обнаруживают, что перерасходуют средства на услуги поставщиков, некоторые из которых частично совпадают. Или они понимают, что их командировочные расходы зашкаливают, потому что у них нет политики бронирования экономичных вариантов путешествий. Благодаря этим знаниям InnovateX может пересмотреть контракты с поставщиками, оптимизировать услуги и внедрить новую политику в отношении поездок.
InnovateX, конечно, начинает экономить деньги, но они также становятся более эффективными, более гибкими и имеют больше возможностей для инвестирования в возможности роста. Они переходят от игры в защите со своими финансами к игре в нападении.
Давайте посмотрим, как InnovateX или любая другая компания, применяющая лучшие практики и решения по управлению расходами, может эффективно решать традиционные проблемы управления расходами:
- Данные в реальном времени имеют решающее значение: В быстро меняющемся деловом мире принимать решения на основе данных за прошлый квартал — это все равно, что водить машину, используя зеркало заднего вида. Современное управление расходами предоставляет информацию в режиме реального времени, позволяя предприятиям принимать обоснованные решения на лету. InnovateX внедрила облачную систему управления расходами, предоставляющую отчеты в режиме реального времени. Это позволило их финансовой команде обнаружить внезапное, необъяснимое увеличение маркетинговых расходов и быстро решить проблему, предотвращая перерасход бюджета.
- Сдерживание затрат не является обязательным: Эффективное управление расходами помогает предприятиям выявлять и устранять нерациональные расходы. Проанализировав данные о расходах, InnovateX выявила, что они переплачивали за канцелярские товары от давнего поставщика. Они договорились о более выгодных тарифах и изучили более экономически эффективные варианты, что привело к значительной ежегодной экономии.
- Предотвращение мошенничества: лучше перестраховаться, чем потом сожалеть: Без надежной системы управления расходами ваш бизнес подобен дому с незапертыми дверями. Это открытое приглашение мошенникам. Хорошая система может выявить нарушения и предотвратить финансовые утечки. InnovateX представила автоматизированные рабочие процессы утверждения расходов и обнаружения аномалий. Эта система выявила необычную тенденцию частых мелких покупок со стороны сотрудника, раскрыв небольшой случай мошенничества с расходами, который был быстро рассмотрен.
- Соблюдение нормативных требований – не нарушайте закон: Автоматизированное управление расходами гарантирует, что вы всегда будете на правильной стороне закона, избегая дорогостоящих юридических ошибок. В условиях постоянно меняющихся правил управление соблюдением требований вручную похоже на жонглирование динамитом. InnovateX внедрила систему расходов, которая автоматически обновляется в соответствии с последними налоговыми и нормативными требованиями, обеспечивая соблюдение требований и избегая потенциального огромного штрафа из-за несоблюдения налогового регулирования.
- Бюджетирование – это не игра в угадайку: Управление расходами превращает составление бюджета в науку, а не в игру в догадки. Анализируя структуру и тенденции расходов, предприятия могут более точно прогнозировать и более эффективно распределять ресурсы. Используя исторические данные о расходах, InnovateX точно спрогнозировала свои расходы на ИТ на предстоящий год, предотвратив дефицит бюджета в середине года, который преследовал их раньше.
- Ручная работа требует много времени и чревата ошибками.: эффективная система управления расходами упрощает процессы, сокращает количество ручных задач и позволяет вашей команде сосредоточиться на том, что они делают лучше всего, а не на заполнении отчетов о расходах. InnovateX использовала мобильное приложение на основе оптического распознавания символов, предлагаемое их программным обеспечением для управления расходами, для составления отчетов о расходах, которое собирает данные непосредственно из квитанций и заполняет их в системе управления расходами. Это сократило время, затрачиваемое сотрудниками на составление отчетов о расходах, повысило моральный дух и уменьшило количество ошибок.
- Принятие стратегических решений: Информация – это сила. Предоставляя подробную информацию о том, где и как тратятся деньги, системы управления расходами позволяют предприятиям принимать стратегические решения, способствующие росту и эффективности. Руководство InnovateX использовало данные о расходах, чтобы принять решение о переносе части своего рекламного бюджета с традиционных СМИ на цифровые каналы, что привело к более высокой рентабельности инвестиций, о чем свидетельствует анализ расходов на продажи и маркетинг.
- Видимость ведет к ответственности: Когда сотрудники знают, что расходы контролируются и анализируются, это приводит к более ответственным тратам. Речь идет не о микроменеджменте; речь идет о создании культуры подотчетности. InnovateX отметила культурный сдвиг: сотрудники стали более внимательно относиться к своим расходам, что привело к сокращению второстепенных расходов, таких как чрезмерные бизнес-ланчи.
- Масштабируемость – рост без проблем роста: Надежная система управления расходами может расти вместе с вашим бизнесом, гарантируя, что управление финансами не станет узким местом. Когда InnovateX открыла новый офис в другой стране, система уже могла обрабатывать мультивалютные расходы и различные налоговые режимы.
- Итог – все дело в долларах США: В конце концов, речь идет о прибыли. Эффективное управление расходами напрямую способствует повышению прибыльности. Целенаправленный подход InnovateX к управлению расходами привел к сокращению командировочных расходов на 15%, что напрямую повысило их прибыльность.
Таким образом, применение управления расходами в вашем бизнесе приводит к ощутимым преимуществам, повышению операционной эффективности, соблюдению требований и, в конечном итоге, способствует финансовому здоровью компании.
Эволюция и современное состояние
Путь управления расходами — это история эволюции, отражающая более широкую историю развития бизнеса. Со времен бухгалтерских книг и стопок бумажных квитанций до современной эры программных решений управление расходами претерпело трансформационные изменения. За последнее десятилетие появление искусственного интеллекта и облачных вычислений произвело революцию в этой области. Прошли времена трудоемкого ручного ввода; сегодня чек может попасть из кармана в цифровую книгу за считанные секунды.
Рынок управления расходами — это рынок, полный активности, наполненный инновациями и растущий быстрее, чем стартап Кремниевой долины на стероидах. Согласно недавнему отчету, Прогнозируется, что мировой рынок программного обеспечения для управления расходами значительно вырастет в ближайшие пять лет., вызванный ростом спроса на автоматизированные и интегрированные финансовые решения.
Такие компании, как Nanonets, SAP Concur, Expensify и Coupa, лидируют в этом направлении, преобразуя ландшафт с помощью передовых решений, благодаря которым управление расходами кажется прогулкой по парку. Их вклад варьируется от аналитики на основе искусственного интеллекта до полной интеграции с системами бухгалтерского учета, меняя способы управления расходами предприятий.
Но что действительно впечатляет, так это широкое распространение этих решений. От обширных конгломератов до шумных стартапов — предприятия всех отраслей активно внедряют управление расходами. Эта тенденция не ограничивается финансовым или технологическим секторами; это межотраслевое движение. Розничные продавцы, производители, поставщики медицинских услуг — что угодно, они все осознают необходимость эффективных решений по управлению расходами.
Проблемы управления расходами
Компании, желающие внедрить управление расходами в традиционный ручной рабочий процесс, сразу же сталкиваются с множеством проблем. Давайте посмотрим на проблемы, с которыми чаще всего сталкивается бизнес, стремящийся внедрить управление расходами.
- Ручные данные приводят к ошибкам и трате драгоценного времени и человеческих ресурсов. Гора квитанций, часы, потраченные на ввод данных вручную, и неизбежные человеческие ошибки – это верный путь к финансовой катастрофе.
- А еще есть чудовищное соблюдение политики. Обеспечение соблюдения как корпоративной политики, так и нормативных требований похоже на хождение по канату. Одна ошибка, и вы окажетесь в мире хаоса соответствия. Именно здесь многие предприятия спотыкаются, пытаясь идти в ногу с постоянно меняющимися правилами и внутренней политикой.
- И давайте не будем забывать о вопросах интеграции. В мире, где ваша система управления расходами должна взаимодействовать с вашим бухгалтерским программным обеспечением, вашей ERP-системой и, возможно, даже с вашей CRM, интеграция является ключевой. Но добиться бесшовной интеграции часто легче сказать, чем сделать. Компании часто сталкиваются с трудностями в обеспечении гармоничной работы своих систем, что часто приводит к разрознению данных и снижению операционной эффективности.
- Ручное одобрение неэффективно и напрямую приводит к несвоевременным выплатам штрафов и операционной неэффективности. Утверждающие органы часто не осведомлены о контексте расходов, которые необходимо утвердить, а громоздкие рабочие процессы утверждения приводят к задержкам. Вмешательство человека в процесс утверждения может привести к нарушению сроков, штрафам и увеличению административной нагрузки, что делает автоматизацию более эффективной альтернативой для оптимизации рабочих процессов и обеспечения своевременных транзакций.
- Обеспечение бесперебойных платежей поставщикам, сотрудникам и поставщикам может оказаться сложной задачей. Задержка или неправильные платежи могут привести к обострению отношений, финансовым штрафам и подпорченной деловой репутации. Более того, для предприятий, работающих на международном уровне, управление расходами в нескольких валютах может оказаться затруднительным. Управление обменными курсами, соблюдение иностранных правил и сверка мультивалютных транзакций требуют специальных инструментов и опыта.
- Работа с несколькими поставщиками программного обеспечения для управления расходами, обработки платежей и других сопутствующих услуг может быть сложной. Эффективная координация и управление этими отношениями сама по себе может быть непростой задачей.
- По мере роста бизнеса их потребности в управлении расходами могут масштабироваться. Обеспечение возможности масштабирования выбранного решения по управлению расходами для удовлетворения растущих объемов транзакций, привлечения новых сотрудников и расширения операций имеет важное значение для долгосрочного успеха.
- Управление и хранение цифровых квитанций, счетов-фактур и других документов, связанных с расходами, может оказаться утомительным. Ведение тщательного и легкодоступного журнала аудита имеет важное значение для соблюдения требований и прозрачности. Это включает в себя регистрацию всех изменений и утверждений, связанных с расходами, а также наличие надлежащей документации, доступной для аудита.
- Получение значимой информации на основе данных о расходах имеет важное значение для принятия обоснованных решений. Настройка надежных возможностей отчетности и аналитики, понимание данных и преобразование их в полезную информацию может быть сложной задачей, особенно для предприятий с большими объемами данных о расходах.
Технологические инновации в управлении расходами
На помощь нам пришли автоматизация и искусственный интеллект. Давайте посмотрим, как эти передовые достижения революционизируют управление расходами.
Автоматизация: новая рабочая лошадка финансового менеджмента
Добро пожаловать в эпоху автоматизации, когда отчеты о расходах создаются сами собой, подача документов осуществляется с легкостью, а утверждения не требуют геркулесовых усилий. Автоматизация управления расходами — это все равно, что рядом с вами финансовый волшебник, который работает 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, без перерыва на кофе. Это превратило монотонную работу по созданию отчетов о расходах в оптимизированный, безошибочный процесс. Теперь сотрудники фотографируют свои чеки, и вуаля, данные волшебным образом попадают в отчеты. Утверждения, которые раньше занимали несколько дней, теперь происходят в режиме реального времени, что обеспечивает бесперебойное движение денежных средств и удовлетворенность сотрудников. Речь идет не только об экономии времени; речь идет о переосмыслении эффективности.
Мобильные и облачные решения: управление расходами у вас под рукой
Наконец, давайте поговорим о невоспетых героях: мобильных и облачных решениях. В мире, где бизнес ведется повсюду, почему управление расходами должно быть приковано к столу? Облачные платформы означают, что финансовые данные всегда под рукой, в безопасности и в актуальном состоянии. А с помощью мобильных приложений расходами можно управлять на ходу – с заднего сиденья такси или в зале вылета аэропорта. Эта мобильность и гибкость — это не просто удобство; они необходимы в мире, который никогда не перестает двигаться.
Интеграции: ваши приложения теперь могут взаимодействовать друг с другом.
Интеграции — это важные инструменты, которые делают управление расходами еще более эффективным. Они соединяют ваши приложения и обеспечивают синхронизацию данных между вашими приложениями и базами данных в реальном времени. Чтобы перечислить некоторые из них, теперь вы можете –
- Свяжите свою электронную почту и другие приложения с системой управления расходами, чтобы беспрепятственно получать счета за расходы, счета-фактуры и квитанции. Система на основе оптического распознавания символов может напрямую извлекать данные из ваших расходных документов и принимать данные в структурированном формате.
- Свяжите свою систему учета расходов с программным обеспечением для бухгалтерского учета, таким как QuickBooks или Xero, для бесперебойного потока данных и уменьшения ошибок.
- Оптимизируйте возмещение за счет интеграции с программным обеспечением для управления персоналом и расчета заработной платы, чтобы сделать процесс более плавным.
- Интегрируйтесь с инструментами проекта, такими как Trello, чтобы точно распределять расходы по конкретным проектам.
Бесшовные платежи: прямые платежи, которые быстрее, экономичнее и безопаснее.
Платежи теперь можно производить напрямую через программное обеспечение для управления расходами. Эти системы теперь предоставляют обширные функциональные возможности, позволяющие сделать платежи беспрепятственными.
- Вы можете выбрать перевод ACH, кредитные карты, банковские переводы и платежи через кошелек по всему миру. Используйте автоматический график платежей или платите на своих условиях.
- Некоторые платформы, такие как Nanonets, предлагают глобальные мультивалютные платежи без дополнительных комиссий.
- Вы можете легко интегрироваться со своим существующим банковским счетом и начать отправлять платежи за считанные минуты и даже настроить свои учетные записи поставщиков прямо на платформе — поэтому все, что вам нужно сделать, это нажать «Оплатить».
Аналитика данных на основе искусственного интеллекта: мозг, стоящий за операциями
Это не просто модные словечки; они являются основой современного управления расходами. ИИ погружается в море финансовых данных, анализирует структуру расходов и выискивает идеи, которые заставят даже самого опытного бухгалтера поднять бровь. Эти алгоритмы обнаруживают аномалии, выявляют потенциальное мошенничество и даже учатся прогнозировать будущие тенденции расходов.
Лучшие практики
Давайте обсудим, как начать думать и внедрять управление расходами для вашего бизнеса.
Стратегическое отслеживание расходов
В основе эффективного управления расходами лежит принцип тщательного отслеживания. Необходимо учитывать каждую потраченную копейку не только для соблюдения требований, но и для получения ценной информации о структуре расходов. Такой уровень детализации помогает составлять бюджет и прогнозировать, а также определять области экономии средств.
Современные инструменты и программное обеспечение произвели революцию в этом аспекте управления расходами. Такие платформы, как Nanonets, предлагают оптимизированные процессы регистрации и классификации расходов, что упрощает ведение комплексного учета.
Регулярные аудиты и обзоры
Еще одним столпом передовой практики управления расходами является регулярное проведение аудитов и проверок. Именно здесь финансовая резина встречается с дорогой. Аудит – это не только соблюдение требований; они касаются обеспечения целостности финансовой отчетности.
Лучшая практика здесь предполагает установление регулярного графика проверок с использованием сочетания внутренних и внешних ресурсов для обеспечения объективности. Цель состоит в том, чтобы выявить любые несоответствия, потенциальное мошенничество или неэффективность. Такой постоянный контроль не только защищает от финансовых ошибок, но и укрепляет культуру подотчетности.
Использование технологий
Мы живем в эпоху, когда технологии являются союзником практически во всех бизнес-функциях, и управление расходами не является исключением. Искусственный интеллект, машинное обучение и автоматизация — это не просто модные слова; это инструменты, которые могут радикально упростить и повысить эффективность процессов отчетности и утверждения расходов.
Эти технологии могут автоматизировать повседневные задачи, выявлять аномалии и даже прогнозировать будущие структуры расходов, позволяя осуществлять более стратегическое финансовое планирование. Внедрение таких инструментов больше не роскошь, а необходимость для предприятий, стремящихся оставаться конкурентоспособными и финансово устойчивыми.
Обеспечение согласованности политики
Наконец, краеугольным камнем эффективного управления расходами является обеспечение соответствия всех практик политике компании. Недостаточно иметь хорошо написанную политику; это должен быть живой документ, отражающийся в каждой расходной операции.
Здесь технологии играют решающую роль в обеспечении соблюдения требований. При наличии правильных инструментов нарушения политики можно отмечать в режиме реального времени, утверждения можно оптимизировать, а исключениями можно управлять более эффективно. Такое согласование гарантирует последовательное применение финансовой стратегии компании на всех уровнях, что приводит к более слаженному и эффективному финансовому управлению.
Политика управления расходами
Теперь, когда у нас есть адекватное представление о ландшафте управления расходами, следующим шагом будет создание политики расходов.
Хорошо продуманная политика расходов служит навигационной картой, которая направляет сотрудников через зачастую мутные воды деловых расходов, обеспечивая при этом, чтобы финансовый корабль компании оставался на правильном курсе.
Давайте посмотрим, как его создать.
Роль политики расходов выходит за рамки простых правил; Речь идет о том, чтобы задать тон тому, как компания управляет своими финансами. Хорошая политика обеспечивает тонкий баланс между гибкостью и контролем. Он должен быть достаточно гибким, чтобы приспособиться к разнообразным потребностям динамичной бизнес-среды, и в то же время достаточно строгим, чтобы защитить компанию от ненужных расходов и потенциального мошенничества.
Ключевые элементы эффективной политики
Любая эффективная политика расходов должна иметь определенные не подлежащие обсуждению элементы:
- Четкие определения: Что представляет собой «расход»? Это может показаться элементарным, но двусмысленность приводит к путанице. Четко определите, что сотрудники могут и не могут считать деловыми расходами.
- Лимиты расходов: Установите четкие ограничения. Это может варьироваться в зависимости от роли, отдела или типа расходов. Речь идет о создании границ, в которых сотрудники могут действовать автономно.
- Процессы утверждения: Установите, кто санкционирует расходы и рабочий процесс для утверждения. Это помогает поддерживать систему сдержек и противовесов.
- Требования к квитанции и документации: Укажите документацию, необходимую для обоснования расходов.
Адаптация к потребностям бизнеса
При создании политики расходов не подойдет один размер. Стартапу с несколькими сотрудниками может потребоваться более простая политика по сравнению с транснациональной корпорацией. Например, технологический стартап может выделить больше средств на подписку на программное обеспечение, в то время как производственная фирма может сосредоточиться на расходах на поездки и развлечения клиентов. Адаптация вашей политики к конкретным потребностям и культуре вашего бизнеса имеет решающее значение для ее эффективности и принятия.
Прозрачность и доступность
Полис, запертый в картотеке или спрятанный в справочнике сотрудника, практически не существует. Сделайте свою политику расходов легко доступной — опубликуйте ее в своей интрасети, включите в ознакомительные материалы или даже интегрируйте в свое программное обеспечение для управления расходами.
Обновление и развитие политики
Единственная константа в бизнесе – это перемены. По мере роста вашей компании, появления новых технологий и развития бизнес-среды должна меняться и ваша политика расходов. Регулярные проверки и обновления гарантируют, что ваша политика останется актуальной и эффективной. Это может означать адаптацию к новому налоговому законодательству, учет новых категорий расходов, таких как настройка удаленной работы, или интеграцию новых технологических решений.
Продвижение культуры соблюдения требований
Культура – это экосистема, в которой политика либо процветает, либо угасает. Создание культуры, в которой ценится соблюдение требований, начинается наверху. Когда руководство подает пример, оно создает прецедент. Регулярное обсуждение важности управления расходами на собраниях команды, празднование примеров хорошего соблюдения требований и открытое обсуждение проблем могут помочь создать среду, в которой ценится соблюдение требований.
Мониторинг и обратная связь
Непрерывный мониторинг — это не игра в роли «старшего брата»; речь идет об обеспечении постоянной поддержки и обеспечении правильной работы системы. Использование технологий для мониторинга может сделать эту задачу менее сложной. Программное обеспечение для управления расходами с оповещениями и аналитикой в реальном времени может помочь выявить закономерности, которые могут указывать на несоблюдение требований или области, где может потребоваться дополнительное обучение.
Петли обратной связи не менее важны. Поощрение сотрудников оставлять отзывы о процессе управления расходами может помочь выявить потенциальные улучшения или области, вызывающие путаницу.
Решение проблем несоблюдения требований
При возникновении нарушений крайне важно решать их конструктивно. Цель – исправить поведение, а не наказать. Ключевым моментом является понимание основной причины: это недостаток понимания, недостаток политики или что-то еще? Адаптация мер реагирования к причине несоблюдения требований может превратить эти ситуации в возможности для обучения, что в конечном итоге укрепит систему обеспечения соответствия.
Пример политики расходов
Давайте рассмотрим гипотетическую компанию TechWave Solutions, технологическую фирму среднего размера, специализирующуюся на облачных услугах, со штатом около 300 сотрудников. TechWave переживает быстрый рост и нуждается в пересмотре своей политики расходов, чтобы идти в ногу со своими меняющимися потребностями. Давайте посмотрим, как они могут разработать и реализовать свою политику расходов.
1. Четкие определения:
- Определение расходов: Расходы в TechWave включают любые затраты, понесенные в деловых целях. Это включает
- путешествовать
- развлечения для клиентов
- подписки на программное обеспечение
- офисные принадлежности
- Нерасходные статьи: Личные расходы, штрафы за нарушение правил дорожного движения во время командировок или любые расходы, не связанные напрямую с предпринимательской деятельностью.
2. Лимиты расходов:
- Позиционирование: Ограничение: 200 долларов в день на проживание, 50 долларов на питание и 300 долларов на авиабилеты (эконом-класс).
- Развлечения для клиентов: Максимум 100$ на человека за мероприятие.
- Подписки на программное обеспечение: До 500 долларов США в год на одного сотрудника за подписки, связанные с профессиональным развитием.
- Офисные принадлежности: Не более $50 в месяц на одного сотрудника.
3. Процессы утверждения:
- Расходы до $100: Прямое одобрение руководителя.
- Расходы от 100 до 500 долларов США: утверждение руководителя отдела.
- Расходы более 500 долларов США: требуется одобрение финансового директора.
- Рабочий процесс утверждения интегрирован в программное обеспечение компании для управления расходами для отслеживания и ведения учета.
4. Требования к получению и документации:
- Все расходы должны сопровождаться квитанцией.
- Для онлайн-подписок необходимы электронные квитанции или копии счетов.
- Расходы на поездку требуют подробного маршрута.
5. Адаптация к потребностям бизнеса:
- Учитывая ориентацию TechWave на технологии, больший бюджет выделяется на программное обеспечение и онлайн-инструменты.
- Умеренные ограничения отражают необходимость определенного взаимодействия с клиентами, а также необходимость контроля бюджета.
6. Прозрачность и доступность:
- Политика расходов публикуется во внутренней сети компании, включается в ознакомительные материалы и интегрируется в панель управления программным обеспечением TechWave для управления расходами.
7. Обновление и развитие политики:
- Двухгодичные обзоры для корректировки лимитов и категорий в соответствии с рыночными ставками и ростом компании.
- С переходом на удаленную работу многие сотрудники начали работать из разных мест, что привело к увеличению количества запросов на установку домашнего офиса. Отдел кадров сообщает о росте количества удаленных работников на 30%. Сотрудники запросили поддержку по обустройству домашнего офиса, включая эргономичные кресла и обновленные планы подключения к Интернету, которые ранее не рассматривались. Это приводит к добавлению новой категории расходов –
- Выделение до 500 долларов США на сотрудника при единовременной установке домашнего офиса. Это включает в себя эргономичную мебель и необходимые технологические обновления.
- Дополнительные 30 долларов в месяц за расширенные планы доступа в Интернет для удаленных сотрудников.
- Об обновленной политике сообщается посредством общих собраний, информационных бюллетеней по электронной почте, а также обновляется в интранете и в программном обеспечении для управления расходами.
- Финансовая группа отслеживает влияние этих изменений на общий бюджет расходов и сообщает об этом в следующем двухгодичном обзоре.
8. Продвижение культуры соблюдения требований:
- Мало обсуждений на собраниях вопросов управления расходами и соблюдения требований.
- Подтверждение и вознаграждение за соблюдение требований посредством внутренних информационных бюллетеней и встреч.
9. Мониторинг и обратная связь:
- TechWave Solutions использовала базовую систему управления расходами. Однако по мере роста компании финансовый директор Алекс Морган заметил несколько проблем:
- Повторяющиеся претензии: Иногда сотрудники представляли одни и те же расходы дважды из-за отсутствия надлежащего отслеживания.
- Возможное мошенничество: Было отмечено несколько случаев подозрительных расходов, но их не удалось немедленно проверить.
- Штрафы за просрочку платежа: О некоторых расходах сообщалось слишком поздно, что приводило к невыплате скидок за досрочную оплату и штрафам за просрочку платежа.
- Чтобы решить эти проблемы, TechWave Solutions интегрировала новую функцию в свое программное обеспечение для управления расходами, которая обеспечивает оповещения и аналитику в режиме реального времени. Вот как это изменило их процесс:
- Предотвращение дублирования претензий: Программное обеспечение теперь автоматически помечает повторяющиеся записи. Например, если сотрудник пытается отправить счет за гостиницу, который соответствует дате и сумме предыдущей записи, система предупреждает его и финансовый отдел.
- Обнаружение мошенничества: Необычные модели расходов вызывают оповещения. Например, если сотрудник, который редко путешествует, внезапно сообщает о высоких командировочных расходах, система помечает это для проверки.
- Своевременная отчетность о расходах: Программное обеспечение отправляет напоминания о сроках представления расходов. Это помогло значительно снизить штрафы за просрочку платежа. Например, за два дня до конца месяца отправляется напоминание о необходимости сообщить все расходы, обеспечивая своевременную обработку и оплату.
- Ежеквартальные опросы сотрудников для получения обратной связи о процессе управления расходами.
- Сотрудники сообщили, что процесс подачи квитанций был громоздким. В ответ TechWave обновила свою систему управления сотрудниками, чтобы можно было легко загружать фотографии квитанций через мобильное приложение, что значительно ускорило процесс и улучшило соответствие требованиям.
- Финансовая группа сообщила о неэффективности и ошибках в процессе ручного ввода данных при считывании квитанций и вводе данных в программное обеспечение для учета расходов. В программное обеспечение для управления расходами была добавлена интеграция оптического распознавания символов, что привело к сокращению соответствующей ручной работы на 90%, а точность извлечения данных превысила 99%.
10. Решение проблем несоблюдения:
Через шесть месяцев после внедрения новой политики расходов компания TechWave Solutions обнаружила тенденцию несоблюдения требований в отношении командировочных расходов. Несколько сотрудников превысили установленный лимит в 200 долларов в сутки на проживание во время командировок. Финансовый отдел сообщает об этой тенденции руководству.
- Финансовый директор инициирует проверку недавних командировок. Команда обнаружила, что в нескольких случаях цены на единственные доступные отели в деловых районах превышали установленный компанией лимит, что приводило к нарушениям правил.
- Руководство проводит обсуждения с сотрудниками, превысившими лимиты. Сотрудники объясняют, что для посещения встреч в центральных деловых районах необходимо оставаться поблизости, но стоимость такого проживания часто превышает лимит компании.
- Руководство, осознавая практическую проблему, решает скорректировать политику. Новый лимит на проживание установлен на уровне 300 долларов в день в городах с более высокой стоимостью жизни, при этом лимит в 200 долларов для других мест сохраняется.
- Это изменение доводится до сведения всех сотрудников, подчеркивая важность выбора экономически эффективных вариантов в новых пределах. Предоставляются советы по раннему бронированию, выбору экономичных отелей и пониманию новых ограничений по многоуровневому размещению.
- Программное обеспечение для управления расходами обновлено, чтобы отразить новые лимиты и предложить сотрудникам обоснование превышения этих лимитов в конкретных городах.
Таким образом, новая развивающаяся политика расходов TechWave Solutions, адаптированная к конкретным бизнес-потребностям и культуре компании, обеспечивает структурированную и четкую основу для управления расходами. Такой подход не только обеспечивает финансовый контроль, но и способствует развитию культуры ответственности и прозрачности внутри организации. Регулярные обновления и механизмы обратной связи гарантируют, что политика останется актуальной и эффективной, адаптируясь к динамичной деловой среде.
Внедрение управления расходами
В мире управления расходами мы перешли из каменного века в космический век, а некоторые компании до сих пор используют каменные инструменты.
Давайте посмотрим, как управление расходами осуществляется вручную, и сравним его с автоматизированной системой управления расходами, такой как Nanonets.
Каменный век: ручное управление расходами
1. Расходы: Вот мы и в окопах. Сотрудники несут расходы — проезд, питание и многое другое. Они цепляются за квитанции, как за драгоценные артефакты, которые, давайте посмотрим правде в глаза, часто превращаются в выцветшие иероглифы из прачечной.
2. Бумажный след: Сотрудники предпринимают трудный путь ведения журнала расходов вручную. Подумайте о электронных таблицах, смятых квитанциях и случайных пятнах от кофе. Это кропотливый процесс, полный человеческих ошибок и столь же эффективный, как бег на одной ноге.
3. Ежемесячный марафон: Раз в месяц происходит ритуал — составление этих таблиц в нечто вроде отчета о расходах. Это похоже на сборку пазла, но половины частей не хватает.
4. Рукавица привратника: Затем менеджеры выходят на арену гладиаторов, вооружившись только своим умом, чтобы сразиться с драконами соблюдения политики и разумности. Этот процесс часто включает в себя больше действий, чем игра в пинг-понг.
5. Пропасть аудита: Время от времени финансовая команда надевает детективные функции для проверки этих отчетов. На самом деле это азартная игра, в которой аномалии так же легко не заметить, как иголку в стоге сена.
6. Игра в ожидании: После одобрения сотрудники попадают в чистилище времени ожидания возмещения. Это подвешенное состояние, где время стоит на месте, а моральный дух часто страдает.
7. Подземелье данных: Ввод данных – проклятие существования финансовой команды. Вводить данные в системы учета вручную так же увлекательно, как наблюдать за высыханием краски.
8. Инсайты? Больше похоже на ретроспективу: Составляются периодические отчеты, предлагающие информацию, которая зачастую столь же своевременна, как и вчерашняя газета.
Космическая эра: автоматизированное управление расходами
Автоматизация и искусственный интеллект преобразили этот мрачный ландшафт и упростили управление расходами. Давайте посмотрим, как современное программное обеспечение для управления расходами, такое как Nanonets, использует эти технологические достижения, чтобы сделать автоматизацию расходов плавной, эффективной и безошибочной.
1. Расходы: Те же старые расходы, но здесь происходит волшебство. Квитанции собираются быстрее, чем пуля, благодаря чудесам мобильных технологий и плавной интеграции для импорта квитанций из ваших приложений и баз данных.
2. Автоматическая запись: В дело вступает технология оптического распознавания символов (OCR), извлекающая структурированные данные из квитанций в цифровые данные быстрее, чем вы можете сказать «затраты».
3. Отчетность в реальном времени: Отчеты создаются одним нажатием кнопки — это как иметь личного помощника, без необходимости тратить время на кофе.
4. Простые утверждения: Сначала начинаются системные проверки соответствия, выявляющие только отклонения. Менеджеры могут сосредоточиться на реальных проблемах, а не играть в «Ударь крота» с каждым отчетом. Затем вы можете добавить людей в цикле, чтобы обеспечить отправку счетов на утверждение нужному человеку в нужное время. Кроме того, вы можете применять свою политику утверждения и настраиваемые проверки проверки.
5. Круиз-контроль соответствия: Непрерывный автоматизированный аудит облегчает жизнь. Аномалии бросаются в глаза, как больной палец, а обеспечение соблюдения политики жестче, чем барабан.
6. Скорость легких возмещений: Возмещение расходов происходит с невероятной скоростью, поднимая моральный дух сотрудников до заоблачных высот.
7. Синхронная симфония: Полная интеграция с вашим бухгалтерским программным обеспечением и другими приложениями превращает ввод и сверку данных в гармоничную симфонию, а не в хаотичную какофонию.
8. Аналитика со скоростью мысли: Аналитическая информация в режиме реального времени у вас под рукой, предоставляя хрустальный шар для анализа структуры расходов и возможностей экономии.
В заключение, хотя переход от внедрения ручного управления к автоматизированному управлению расходами может показаться гигантским скачком, на самом деле это серия небольших практических шагов к эффективности, ясности и, в конечном итоге, повышению прибыльности.
Вот несколько тематических исследований предприятий, которые успешно внедрили управление расходами и автоматизацию:
- SaltPay использует Nanonets для интеграции с SAP для управления счетами поставщиков.
- In2 Project Management помогает корпорации водоснабжения сэкономить 700,000 XNUMX австралийских долларов с помощью Nanonet AI.
- Как компания Happy Jewellers, малый и средний бизнес, получила выгоду от NanoNets.
- Nanonets AI помогает ACM Services автоматизировать извлечение данных из расходыэлектронные документы, что экономит 90% времени команды по работе с кредиторской задолженностью.
- Tapi автоматизирует выставление счетов за обслуживание недвижимости с помощью Nanonets.
- Puma автоматизирует процесс управления расходами с помощью Zoho Expense.
- SWISS повысила эффективность обработки расходов на 80 % с помощью Rydoo.
- Suncommon управляет расходами своей компании и экономит время компании, используя карту Expensify.
15 лучших программ для управления расходами
В этом разделе мы подробно рассмотрим плюсы и минусы лучших программ для управления расходами на рынке.
1. Поток от Nanonets
Поток — это программное обеспечение для управления расходами на основе искусственного интеллекта, которое предлагает автоматический сбор данных для интеллектуальной обработки расходов. Благодаря расширенным возможностям оптического распознавания символов и машинного обучения Flow может извлекать соответствующую информацию из различных расходных документов, таких как квитанции и счета-фактуры. Он обеспечивает удобный интерфейс, настраиваемые модели оптического распознавания символов и возможности плавной интеграции, что делает его универсальным решением для управления расходами.
Основные характеристики:
- Все данные о ваших расходах в одном месте.
- Сложные рабочие процессы утверждения, повторяющиеся предупреждения и обнаружение мошенничества
- Оплата и сверка, которые работают как по волшебству. Flow считывает информацию о транзакциях из любого источника и отправляет ее в вашу ERP.
- Интеграция API для бесшовной интеграции с другими инструментами и системами.
- Масштабируемость и возможность обработки больших объемов документов и данных, что позволяет использовать ее для предприятий любого размера.
- Алгоритмы ИИ обеспечивают точность данных и готовность к просмотру
- Полная интеграция информации о транзакциях из различных источников в ERP, что способствует точным и своевременным платежам.
- Автоматическое распознавание и классификация расходов, сокращающие объем ручного ввода данных и кодирование GL.
- Упрощенные процессы утверждения расходов, автоматизация лимитов расходов и механизмов утверждения
- Проведите анализ данных, чтобы определить возможности экономии и порекомендуйте меры по снижению затрат.
- Интеграция с NetSuite, Quickbooks Online, Xero и Sage Intacct,
- Интеграция со Slack, позволяющая сотрудникам получать оповещения, обрабатывать запросы и получать утверждения непосредственно в интерфейсе Slack.
Плюсы:
- Нулевой ИИ, который может собирать данные из документов с первого дня.
- Прозрачная ценовая политика.
- Несколько вариантов прямой поддержки, включая чат, портал поддержки и электронную почту.
- Щедрое пробное предложение для пользователей, чтобы протестировать платформу.
- Выделенный менеджер по работе с клиентами доступен для топ-плана.
- Предлагает услуги аннотации, чтобы помочь с маркировкой данных.
- Включает готовые шаблоны для упрощения внедрения.
Минусы:
- Ограниченный выбор уровней планов.
- Предложение виртуальной карты пока недоступно.
источники:
2. Брекс
Brex — это комплексное программное обеспечение для управления расходами, которое позволяет легко контролировать различные виды расходов: от корпоративных карт, возмещений и поездок до оплаты счетов и корпоративных счетов — и все это в одной единой системе.
Его настраиваемые рабочие процессы позволяют обрабатывать сложные и разнообразные типы расходов, обеспечивая соблюдение требований с наименьшими трудностями для сотрудников.
Основные характеристики:
- Создан для соблюдения требований и подотчетности
- Широко используется стартапами и малым бизнесом
- Упрощенное отслеживание расходов, аналитика в режиме реального времени и интеграция с учетными системами.
Плюсы:
- Никаких личных проверок кредитоспособности, чтобы начать
- Простой в использовании пользовательский интерфейс с функцией перетаскивания
- Быстрая настройка и процесс подключения
- Уведомления по электронной почте в режиме реального времени, которые помогут вам быть в курсе отчетов
- Бесшовный функционал мобильного приложения
Минусы:
- Ограниченные возможности настройки и классификации
- Функциональность отчетности о расходах может быть улучшена
- Несовместимость с основными вариантами карт
- Может не подходить для крупных организаций со сложными потребностями в управлении расходами.
Источник:
3. Expensify
Expensify — это удобное программное обеспечение для управления расходами, которое упрощает отслеживание расходов и отчетность. Это единое приложение для различных функций, таких как сканирование квитанций, автоматическая классификация расходов, применение политик, рабочие процессы утверждения и бесшовная интеграция с популярными системами учета.
Основные характеристики:
- Единое приложение для корпоративных карт, сканирования чеков и отслеживания расходов
- Карта Expensify CPA, специально разработанная для бухгалтеров
Плюсы:
- Удобный интерфейс, который упрощает и ускоряет регистрацию расходов
- Автоматическая категоризация расходов
- Компенсации направляются прямым переводом на банковский счет
- Мобильное приложение для оперативного управления расходами
Минусы:
- Цены могут быть дорогими для крупных организаций
- Некоторые пользователи считают, что интерфейс загроможден, а продукт не подходит для корпоративных сценариев использования.
- Плохое обслуживание клиентов
Источник:
4. SAP соглашается
SAP Concur — это комплексное решение для управления расходами, которое автоматизирует процесс расходов, чтобы бизнес мог работать эффективно. Он интегрирует управление командировками, расходами и счетами, а также предлагает надежные возможности отчетности, обеспечения соблюдения политик и рабочих процессов утверждения.
Он также имеет широкие возможности интеграции и особенно используется корпоративными предприятиями.
Основные характеристики:
- Соединяет финансовые данные из разных источников и позволяет контролировать расходы
- Автоматизируйте бизнес, поездки и процессы AP
- Ведущий бренд в области управления поездками, расходами и счетами
Плюсы:
- Комплексное решение для управления расходами
- Интеграция с управлением поездками и счетами с соответствующими опциями на выбор
- Надежные возможности отчетности
- Бесшовные рабочие процессы применения и утверждения политик
- Обширные возможности интеграции
- Легко собирать тикеты и получать немедленное решение без ручной поддержки клиентов
Минусы:
- Неинтуитивный интерфейс, который некоторые пользователи находят чрезмерным и сложным в эксплуатации.
- Сложно прикрепить файлы
- Более высокая цена по сравнению с другими решениями
- Сложная установка и настройка
Источник:
5. Пандус
Ramp делает расходы более разумными с помощью своей платформы управления корпоративными картами и расходами, которая предоставляет информацию о расходах в режиме реального времени, автоматическое сопоставление квитанций, переговоры с поставщиками и оптимизацию расходов.
Ramp легко интегрируется с учетными системами, что делает его удобным выбором для бизнеса.
Основные характеристики:
- Вознаграждения и поощрения в виде кэшбэков
- Простые в использовании карты, лимиты расходов, потоки утверждений, платежи поставщикам
- Средняя экономия 3.5%
- Функция искусственного интеллекта для финансов, которая помогает вам раскрывать сбережения и идеи
Плюсы:
- Интуитивно понятный и удобный интерфейс
- Корпоративная карта и платформа управления расходами, которая работает по всему миру для международных транзакций, трансграничных платежей по счетам и мультивалютных возмещений.
- Анализ расходов в режиме реального времени и автоматическое сопоставление чеков
- Функции переговоров с поставщиками и оптимизации расходов
- Компании, использующие Ramp, закрывают свои бухгалтерские книги в 8 раз быстрее
Минусы:
- Ограниченная доступность в определенных регионах, что влияет на временные ограничения и автоматические триггеры.
- Некоторые пользователи сообщали о трудностях интеграции с существующими системами.
- Нет поддержки клиентов, разрешение тикетов только по электронной почте
- Невозможно остановить несколько уведомлений, пометив некоторые платежи как повторяющиеся
Источник:
6. Авиабаза
Airbase — это популярная современная платформа управления расходами для компаний со штатом от 100 до 5,000 сотрудников. Он сочетает в себе управление расходами, оплату счетов, корпоративные карты, составление бюджета, рабочие процессы утверждения и виртуальные карты, тем самым обеспечивая полную прозрачность и контроль расходов для бизнеса.
Основные характеристики:
- Предлагает автоматизацию кредиторской задолженности и управляемые закупки
- Полностью интегрированная глобальная платформа для закупок
Плюсы:
- Универсальная платформа для управления расходами с отчетами в режиме реального времени.
- Интуитивно понятный и простой в использовании пользовательский интерфейс
- Виртуальные карты для удобного отслеживания расходов
- Отличная клиентская поддержка
- Обширные рабочие процессы, автоматизация утверждения и учета
Минусы:
- Медленная выплата платежей поставщикам
- Не поддерживает все типы кредитных карт
- Ограниченный функционал мобильного приложения для iPhone и iPad
Источник:
7. Плео
Pleo — это интеллектуальное решение для управления расходами, которое упрощает расходы компании. Он предоставляет виртуальные и физические карты для сотрудников, а также отслеживание расходов в режиме реального времени и автоматическую отчетность. Pleo интегрируется с бухгалтерскими системами, что делает его удобным выбором для бизнеса.
Основные характеристики:
- Решение № 1 в Европе для коммерческих расходов, которому доверяют более 25,000 XNUMX компаний в регионе
- Комплексное решение для управления расходами
- Отслеживайте расходы в режиме реального времени вместе с аналитикой и настраиваемыми лимитами покупок.
Плюсы:
- Смарт-карты компании, виртуальные и физические, для сотрудников
- Отслеживание расходов и возмещений в режиме реального времени
- Автоматизированная отчетность
- Чистый и удобный интерфейс
- Помогает сэкономить более 138 часов за счет оцифровки квитанций и автоматизации управления расходами.
- Кэшбэк 1% за каждую транзакцию по карте Плео
Минусы:
- Слишком много категорий и вариантов видов расходов
- Некоторым пользователям пользовательский интерфейс показался запутанным, особенно при работе от имени администратора.
Источник:
8. Расходы Зохо
Zoho Expense — это интуитивно понятное программное обеспечение для управления расходами, которое автоматизирует отчетность о расходах и оптимизирует процессы возмещения. Он предлагает такие функции, как сканирование квитанций, применение политик и интеграцию с популярными системами учета. Zoho Expense обеспечивает удобный интерфейс как для сотрудников, так и для администраторов.
Основные характеристики:
- Нам доверяют компании в более чем 150 странах
- Оптимизация корпоративных командировок и автоматизированная отчетность о расходах
- Механизм обнаружения мошенничества на основе искусственного интеллекта
Плюсы:
- Интуитивно понятное программное обеспечение для управления расходами с применением политик и настраиваемыми рабочими процессами возмещения расходов
- Автоматическое сканирование чеков и категоризация расходов
- Конкурентное ценообразование
- Механизм обнаружения мошенничества на основе искусственного интеллекта помогает в проведении аудитов и управлении налогами
- В сочетании с Zoho One он может интегрировать выставление счетов, хранение данных о клиентах, продажи и маркетинг, управление расходами и совместную работу с товарищами по команде.
- Круглосуточная поддержка клиентов и бесплатная двухчасовая помощь в адаптации
Минусы:
- Отчетность о расходах могла бы выглядеть более компактной
- Длительный процесс адаптации
- Медленная поддержка клиентов с длительными сроками выполнения
- Крутая кривая обучения использованию пользовательского интерфейса
- Некоторые пользователи считают, что функции не взаимодействуют друг с другом, а пользовательский интерфейс не удобен для пользователя.
Источник:
9. Дивви
Divvy — это универсальная платформа для управления расходами с удобным интерфейсом для запросов, расходов и отслеживания финансов вашего бизнеса. Он также предлагает настраиваемые лимиты расходов и автоматическую отчетность о расходах. Divvy стремится упростить управление расходами для предприятий любого размера.
Основные характеристики:
- Виртуальные и физические кредитные карты для сотрудников с кредитными линиями от 500 до 15 миллионов долларов.
- Бесплатное программное обеспечение для автоматизированного управления расходами
Плюсы:
- Индивидуальная бизнес-кредитная карта для сотрудников с индивидуальными лимитами расходов
- Поставляется с инструментом управления расходами бесплатно
- Простота управления расходами и отслеживания бюджета
- Легко классифицировать счета и тратить предметы, фотографировать даже на телефон
- Сообщается, что средняя ежемесячная экономия составляет 10,630 XNUMX долларов США.
- Более быстрое оформление книг со среднемесячной экономией времени 12 часов
- Быстрый и гибкий кредит для бизнеса любого размера
Минусы:
- Проблемы безопасности с точки зрения мошенничества и предотвращения мошенничества
- Трудно заменить карты
- Некоторые пользователи сообщали о плохом обслуживании клиентов.
- Сложность синхронизации/интеграции с QuickBooks
Источник:
10. Файл
Fyle — это интеллектуальное решение для управления расходами, которое автоматизирует отслеживание расходов, составление отчетов и соблюдение политик. Он предлагает такие функции, как сбор квитанций, классификация расходов в реальном времени и интеграция с системами учета. Fyle обеспечивает бесперебойную работу для сотрудников и администраторов.
Основные характеристики:
- Подача информации о существующих кредитных картах в режиме реального времени.
- Своевременно возмещает сотрудникам платежи ACH
Плюсы:
- Выверка кредитных карт в режиме реального времени для таких карт, как Visa, Mastercard, AmEx и т. д.
- Fyle мгновенно отправляет SMS для новых транзакций, и сотрудникам просто нужно ответить изображением квитанции, чтобы она была согласована автоматически.
- Полная интеграция со Slack, Gmail, Outlook и другими приложениями, позволяющая управлять расходами на ходу.
- Сопоставляет изображения квитанций с соответствующей транзакцией по кредитной карте
- File интегрируется со всеми кредитными картами
- Круглосуточная поддержка клиентов в чате и по электронной почте
- Назначенный менеджер по работе с клиентами, который всегда готов помочь
Минусы:
- Мобильный интерфейс не такой удобный, как онлайн-интерфейс
- Функции автоматического сканирования иногда работают некорректно
- Требуется обучение при переходе с другой системы
- Потоки в реальном времени доступны только для VISA и Mastercard.
Источник:
11. Спендеск
Spendesk — это программное обеспечение для управления расходами, которое фокусируется на упрощении и автоматизации процессов управления расходами. Он предоставляет такие функции, как отслеживание расходов, виртуальные карты, управление счетами и рабочие процессы утверждения, чтобы помочь предприятиям оптимизировать свои расходы.
Основные характеристики:
- Неограниченное количество виртуальных карт, подписок и пользователей
- Бесплатная установка и отсутствие скрытых платежей
- Платформа 7-в-1 для управления карточками компаний, счетами-фактурами, расходами, бюджетами, согласованиями, автоматизацией учета и отчетности
- Масштабируемые инструменты управления расходами
Плюсы:
- Делает финансовый рабочий процесс и обработку более плавными
- Предоставляет точные аналитические отчеты для расчета выручки в конце месяца
- Виртуальные карты для безопасных и контролируемых расходов
- Настраиваемые рабочие процессы утверждения
- Интеграция с популярными учетными системами, включая UPI и Netbanking, для мгновенных транзакций
- 95% квитанций собираются автоматически и сверяются в течение 2-х дней
- Обработка книг в 4 раза быстрее 4 раза в месяц
Минусы:
- Несогласованные рабочие процессы политики
- Карта не принимается во всех местах или на всех сайтах
- Неправильные значения, заполненные функцией автоматического сканирования
Источник:
12. Сетчатые платежи
Mesh Payments — это программное обеспечение для управления расходами, которое предлагает компаниям комплексную платформу для отслеживания, управления и контроля своих расходов. Он используется 1,000 финансовых групп и предоставляет такие функции, как отслеживание расходов, сбор квитанций, автоматическое утверждение расходов и интеграцию с системами учета.
Основные характеристики:
- Разработано, чтобы дать глобальным предприятиям контроль и прозрачность расходов.
- Предлагает автоматические рабочие процессы и бухгалтерский учет, а также управление платежами и бюджетным контролем.
- Индивидуальные решения для различных типов корпоративных расходов
Плюсы:
- Удобный и понятный интерфейс
- Внедрение дневных лимитов платежей
- Быстрое извлечение информации из отчетов
- Легко прикрепить квитанции сразу
- Отзывчивая поддержка клиентов
Минусы:
- Ограниченные возможности интеграции с существующими ERP
- Предоставляет только виртуальную карту для расходов, и карта не везде принимается
- Мобильное приложение не так интуитивно понятно, как веб-сайт
Источник:
13. Счастье
Happay — это комплексное интегрированное решение для управления корпоративными командировками, расходами и платежами. Это крупнейший в Индии сервис для путешествий, расходов и платежей с более чем 7000 клиентов в более чем 20 странах. Платформа направлена на упрощение процессов отчетности и возмещения расходов для предприятий. Он предлагает такие функции, как отслеживание расходов, сбор квитанций, утверждение расходов и интеграция с системами учета.
Основные характеристики:
- Инструмент самобронирования (SBT), помогающий путешественникам самостоятельно бронировать авиабилеты, гостиницы и такси.
- Кредитные линии без залога с вознаграждением
- Предоплаченные карты для различных вариантов использования, от корпоративных расходов до мелких денежных расходов.
Плюсы:
- Легко отчитываться и возмещать расходы
- Удобный и удобный пользовательский интерфейс
- Автоматизирует весь рабочий процесс расходов, от сбора квитанций до утверждения и возмещения расходов
- Более быстрый цикл возмещения расходов и более высокая экономия денежных средств за счет повышения производительности.
Минусы:
- Возможность улучшить привязку отчетов о претензиях к отдельным расходам
- Карта взимает комиссию за снятие средств в банкомате
- Длительный процесс возврата, если платеж не прошел во время онлайн-транзакции.
- Ограниченные возможности настройки и интеграции с другими платформами
- Пользовательский интерфейс должен быть улучшен
Источник:
14. Рябь
Rippling — это универсальная платформа управления персоналом и сотрудниками, которая включает в себя функции управления расходами. Он предоставляет такие функции, как отслеживание расходов, автоматическое утверждение расходов и интеграция с системами расчета заработной платы.
Основные характеристики:
- Упростите управление персоналом, ИТ и финансами с помощью одной платформы
- Управление аналитикой, автоматизацией рабочих процессов, политиками и разрешениями
- Единая система для бизнеса от 2 до 2000 сотрудников
Плюсы:
- Единое место для управления персоналом, ИТ и финансами
- Отзывчивая поддержка чата и обслуживание клиентов
- Простота реализации благодаря удобному пользовательскому интерфейсу
- Позволяет управлять сотрудниками с запросами на отгулы, информацией о персонале, часами и т. д.
- Быстрая адаптация сотрудников и подрядчиков за 90 секунд
- Автоматизируйте глобальные процессы соответствия
Минусы:
- Отсутствие системы баллов, расписания и отзывов сотрудников
- Не сфокусированное решение для управления расходами
- Некоторые пользователи сообщают о трудностях при настройке
Источник:
15. Сократите расходы Chrome River
Emburse Chrome River Expense — это программное обеспечение для управления расходами, предназначенное для средних и крупных предприятий. Он предлагает такие функции, как отслеживание расходов, сбор квитанций, соблюдение политик и интеграцию с системами учета.
Основные характеристики:
Предназначен для сложных предприятий, высшего образования и профессиональных услуг
Глобальные решения для управления расходами и автоматизации расчетов с поставщиками
Плюсы:
Легко настраивается для удовлетворения потребностей бизнеса
Рабочие процессы соответствия помогают выявлять неправильные или мошеннические документы перед отправкой
Полностью электронный от начала до конца
Рабочие процессы утверждения могут происходить по электронной почте
Некоторые пользователи сообщают, что он проще в использовании и более экономичен, чем Concur.
Значительная экономия денежных средств и времени
Минусы:
Медленная аналитика и не интуитивно понятная
Предопределенные отчеты неуклюжи; более подробные отчеты требуют дополнительной оплаты
Некоторые пользователи сообщают о трудностях при настройке
Источник:
https://www.g2.com/products/emburse-chrome-river-expense/reviews#reviews
Корпоративная культура и управление расходами
Часто говорят, что культура ест стратегию на завтрак. В сфере управления расходами это как нельзя более справедливо. Культура компании глубоко влияет на то, как расходы обрабатываются, утверждаются и тщательно проверяются. Речь идет не только о существующей политике; речь идет о том, как эта политика укоренилась в повседневных действиях и отношениях каждого члена команды.
- взять Google, например. Их культура инноваций и свободы напрямую влияет на то, как они управляют расходами – с упором на доверие и подотчетность.
- Salesforce известен своей яркой культурой. Они органично интегрировали свои ценности в управление расходами. Благодаря культуре, подчеркивающей прозрачность и ответственность, компания Salesforce создала среду, в которой управление расходами рассматривается не как бюрократическое препятствие, а как отражение коллективных ценностей.
- Еще один показательный случай Netflix. Их культура свободы и ответственности позволяет сотрудникам принимать решения о расходах так, как если бы это были их собственные деньги. У них нет строгих бюджетов, но они полагаются на культуру самодисциплины и осмотрительности, которая принесла свои плоды в их гибких финансовых операциях.
Культурный сдвиг для лучшего управления
Культурный сдвиг в сторону лучшего управления расходами начинается наверху. Когда лидеры демонстрируют важность эффективного и этичного управления расходами, это задает тон всей организации. Это не означает микроменеджмент каждого расхода. Вместо этого речь идет о развитии культуры, в которой расходы рассматриваются через призму создания стоимости и деловой этики. Лидерам необходимо задаться вопросом: расходуем ли мы средства в соответствии с нашими основными ценностями и целями?
Итак, как вы развиваете эту культуру?
- Начните с того, что сделайте управление расходами частью вашего регулярного диалога. Обсуждайте это на собраниях, подчеркивайте, когда члены команды принимают разумные решения о расходах, и открыто говорите об обосновании политики расходов.
- Прозрачность является ключевым моментом. Убедитесь, что политика управления расходами доступна, присутствует во вступительных документах и прикреплена к вашему программному обеспечению для управления расходами.
- Поощряйте руководителей команд подавать примеры. Когда менеджеры внимательно изучают свои расходы и делают экономически эффективный выбор, это дает четкий сигнал.
- Отпразднуйте хорошее управление расходами. Признавайте и вознаграждайте команды и отдельных лиц, которые демонстрируют ответственное расходование средств. Это может быть простое выступление на собрании команды или столь же значимое, как ежегодная награда.
- Рассмотрите возможность поощрения сотрудников, которые последовательно придерживаются политики расходов или выдвигают инновационные идеи по экономии затрат.
- Открытые форумы, в частности, могут стать кладезем информации. Они могут стать платформой, на которой сотрудники обсуждают проблемы, с которыми они сталкиваются в связи с текущей политикой, и предлагают улучшения. Это не только помогает усовершенствовать процесс управления расходами, но и укрепляет культуру открытости и доверия.
- Открытые финансовые отчеты – еще один мощный инструмент. Когда компании делятся подробными отчетами со своими командами, это не только способствует прозрачности, но и способствует информированным обсуждениям и принятию решений относительно расходов. Облачные платформы, предлагающие общие информационные панели и отчеты, особенно эффективны. Они обеспечивают бесперебойный поток информации и упрощают членам команды доступ и понимание данных о расходах, независимо от их финансового опыта.
- Создание среды, в которой подотчетность является нормой, начинается с установления четких ожиданий. Речь идет о создании культуры, в которой каждый потраченный доллар — это доллар, который необходимо оправдать — не в карательном смысле, а в соответствии с целями и ценностями компании. Эта культура подотчетности также предполагает регулярные проверки и аудиты расходов. Их следует рассматривать не как охоту на ведьм, а как возможность обеспечить соблюдение политики и определить области для улучшения.
Будущие тенденции
Поскольку мы стоим на пороге 2024 года, давайте на мгновение сыграем роль футуриста. Оглядываясь назад, мы видим, как предсказания в мире финансов и технологий воплощаются в жизнь так, как мы и представить себе не могли, в то время как другие провалились, так и не увидев дневного света. Итак, если мы заглянем в будущее управления расходами, что нас ждет в ближайшие десять лет?
Искусственный интеллект и автоматизация: умная основа управления расходами
Один прогноз можно сделать с уверенностью: искусственный интеллект и машинное обучение не просто станут частью системы управления расходами — они станут ее основой. Мы рассматриваем ИИ, который не просто умен, но и гениален в категоризации расходов, оптимизации рабочих процессов утверждения и обеспечении соблюдения политик. Представьте себе систему, которая учится на каждой транзакции, становясь умнее, эффективнее и точнее. Речь идет не только об автоматизации процессов; речь идет о повышении их точности до уровня, о котором мы только мечтали.
Блокчейн: книга доверия и прозрачности
Блокчейн и управление расходами – это совпадение, которое ждет своего часа. Прозрачность и безопасность, которые приносит блокчейн, призваны произвести революцию в том, как мы обрабатываем расходные транзакции. Мы говорим о мире, где каждая транзакция записывается в реестр, практически защищенный от несанкционированного доступа, что обеспечивает беспрецедентный уровень доверия и подотчетности этому процессу. Потенциал сокращения мошенничества и повышения уровня соблюдения требований огромен.
Персонализация: новая норма
Будущее личное – особенно в сфере управления расходами. Системы будут развиваться, чтобы предлагать опыт, адаптированный к индивидуальным покупательским привычкам и предпочтениям. Мы выходим за рамки универсального подхода и вступаем в эпоху, когда ваша система управления расходами знает вас — действительно знает вас — и адаптируется к вашим уникальным потребностям и моделям поведения. Это своего рода ориентированная на пользователя инновация, которая превращает обыденную задачу в восхитительный опыт.
Переосмысление финансовой практики
Эти достижения в области искусственного интеллекта, блокчейна и персонализации не просто изменят то, как мы управляем расходами; они собираются изменить более широкую финансовую практику внутри организаций. Мы ищем более интегрированную, интеллектуальную и взаимосвязанную финансовую экосистему. Последствия огромны – от лучшего финансового планирования и анализа до принятия стратегических решений.
В целом, следующее десятилетие в управлении расходами – это не только новые инструменты и технологии. Речь идет о фундаментальном сдвиге в том, как мы подходим, понимаем и управляем своими финансами. Это дивный новый мир, и он ближе, чем вы думаете.
Заключение
Завершая всестороннее исследование управления расходами, становится ясно, что сфера финансового отслеживания и анализа претерпевает динамичную трансформацию. Переход от бухгалтерских книг к программным решениям на основе искусственного интеллекта, таким как Nanonets, иллюстрирует не только технологический прогресс, но и фундаментальный сдвиг в подходе предприятий к финансовой ответственности.
В сегодняшней нестабильной деловой среде управление расходами больше не является задачей бэк-офиса, а является стратегическим императивом. Такие компании, как InnovateX и другие, упомянутые в наших тематических исследованиях, служат примером трансформации, которую может осуществить надежная система управления расходами.
Компании, которые осознают эти изменения и адаптируются к ним, окажутся хорошо подготовленными к тому, чтобы ориентироваться в сложностях современного финансового ландшафта, превращая то, что когда-то было обыденной задачей, в важнейший компонент своей общей бизнес-стратегии.
Готовы изменить управление расходами?
Хотите узнать, как Nanonets может революционизировать управление расходами вашей компании? Мы приглашаем вас лично ощутить мощь и эффективность нашего передового решения.
???? Запланируйте персональную демонстрацию с Nanonets сегодня! ????
Узнайте, как наше программное обеспечение для управления расходами на основе искусственного интеллекта может оптимизировать ваши процессы, улучшить анализ данных в реальном времени и легко интегрироваться с существующими системами. Не упустите эту возможность сделать значительный шаг на пути к стратегическому финансовому управлению и операционной эффективности.
Нажмите здесь, чтобы запланировать демонстрацию с Nanonets
Откройте для себя будущее управления расходами — умное, эффективное и стратегически расширяющее возможности. Позвольте Nanonets стать вашим партнером в финансовом мире завтрашнего дня. 🚀
Дополнительные ресурсы
Вот некоторые дополнительные ресурсы, которые предоставят дополнительную информацию и инструменты для более глубокого понимания ландшафта управления расходами:
- Рост рынка управления расходами | Отчет об исследовании [2029]: этот отчет предлагает данные и информацию о тенденциях управления расходами. Отчет Fortune Business Insights.
- Управление расходами 101: ваше руководство по отчетности о расходах: Это руководство является отличным ресурсом для тех, кто хочет глубже изучить темы финансового управления, особенно связанные с отчетами о расходах. Учебный центр G2.
- Эффективное глобальное управление поездками и расходами: Этот ресурс предоставляет соответствующую информацию о нормативных руководящих принципах, которые могут повлиять на практику управления расходами, особенно для предприятий, работающих в нескольких странах. Руководство по соблюдению требований Mobilexpense.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://nanonets.com/blog/expense-management/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 15%
- 1996
- 200
- 2000
- 2024
- 25
- 2K
- 300
- 32
- 4k
- 7
- 700
- 710
- 990
- a
- в состоянии
- О нас
- об этом
- выше
- принятый
- доступ
- доступность
- доступной
- вмещать
- услужливый
- Жилье
- в сопровождении
- По
- Учетная запись
- отчетность
- составили
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- кредиторская задолженность
- автоматизация кредиторской задолженности
- точность
- точный
- точно
- о
- достижение
- ACM
- через
- действенные
- действия
- деятельность
- приспосабливать
- адаптация
- адаптируются
- Добавить
- добавленный
- дополнение
- дополнительный
- адрес
- адресация
- придерживаться
- соблюдение
- административный
- администраторы
- принял
- Принятие
- Принятие
- продвинутый
- продвижение
- достижения
- приход
- Реклама
- После
- против
- возраст
- проворный
- AI
- Цель
- аэропорт
- родственный
- Оповещения
- Alex
- алгоритмы
- выравнивать
- выравнивание
- Выравнивает
- Все
- все в одном
- выделять
- выделено
- позволять
- разрешено
- Позволяющий
- Союзник
- почти
- вдоль
- уже
- причислены
- альтернатива
- всегда
- Двусмысленность
- AMEX
- количество
- an
- анализ
- Аналитические фармацевтические услуги
- аналитика
- проанализированы
- анализ
- и
- годовой
- Ежегодно
- аномалии
- обнаружение аномалии
- Другой
- любой
- приложение
- Приложения
- прикладной
- Применение
- подхода
- соответствующий
- утверждение
- Сертификаты
- утвержденный
- Программы
- МЫ
- области
- Арене
- вооруженный
- около
- Искусство
- Искусство и наука
- искусственный
- искусственный интеллект
- AS
- спросить
- внешний вид
- помощь
- помощник
- At
- ATM
- прикреплять
- посещение
- AUD
- аудит
- аудит
- автоматизировать
- Автоматизированный
- автоматы
- Автоматический
- автоматически
- Автоматизация
- автоматизация
- автономно
- свободных мест
- доступен
- в среднем
- избегающий
- награда
- прочь
- назад
- Позвоночник
- Баланс
- Остатки
- мяч
- Банка
- счет в банке
- основанный
- основной
- Боевой
- BE
- стали
- , так как:
- становиться
- было
- до
- поведение
- бегемот
- за
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- лучшие практики
- Ставка
- Лучшая
- между
- Beyond
- большой
- Билл
- Банкноты
- блокчейн
- Блог
- бронирование
- Книги
- стимулирование
- изоферменты печени
- Дно
- Границы
- Мозг
- марка
- Храбрый
- Ломать
- Завтрак
- ветер
- приносить
- Приведение
- Приносит
- край
- шире
- бюджет
- составление бюджета
- Бюджеты
- построенный
- бюрократический
- бизнес
- развитие бизнеса
- бизнес стратегия
- бизнес
- шумный
- но
- кнопка
- жужжание
- by
- расчеты
- призывают
- CAN
- не могу
- возможности
- способный
- захватить
- захваченный
- перехватывает
- Захват
- карта
- Карты
- случаев
- Сферы деятельности
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Cashback
- категории
- категоризации
- Категории
- общественное питание
- Вызывать
- Празднование
- центральный
- определенный
- CFO
- прикованный
- вызов
- проблемы
- сложные
- шанс
- изменение
- изменения
- каналы
- Chaos
- персонаж
- распознавание символов
- заряд
- расходы
- График
- чат
- Проверки
- выбор
- выбор
- Выберите
- Выбирая
- выбранный
- Chrome
- Город
- утверждать
- требования
- ясность
- класс
- классификация
- Очистить
- явно
- нажмите на
- клиент
- Закрыть
- ближе
- облако
- облачных вычислений
- Кодирование
- Кофе
- сплоченной
- сотрудничество
- Залог
- собирательный
- COM
- комбинаты
- как
- выходит
- обычно
- общались
- Компании
- Компания
- Компании
- сравнить
- сравненный
- конкурентоспособный
- комплекс
- сложности
- Соответствие закону
- компонент
- комплексный
- вычисление
- в связи с этим
- Обеспокоенность
- заключение
- Проводить
- заблуждение
- замешательство
- Свяжитесь
- Минусы
- Рассматривать
- последовательно
- постоянная
- Политика сдерживания
- содержание
- контекст
- (CIJ)
- подрядчики
- контрактов
- способствует
- содействие
- взносы
- контроль
- контроль
- Удобно
- координирующий
- Основные
- Главные ценности
- Корпоративное
- КОРПОРАЦИЯ
- исправить
- соответствующий
- Цена
- экономия на издержках
- рентабельным
- дорогостоящий
- Расходы
- может
- не мог
- страны
- страна
- "Курс"
- покрытый
- CPA
- Создайте
- Создающий
- создание
- кредит
- кредитная карта
- Кредитные карты
- критической
- CRM
- трансграничный
- решающее значение
- круиз
- Crystal
- культурный
- Культура
- громоздкий
- валюты
- Текущий
- Текущее состояние
- кривая
- изготовленный на заказ
- клиент
- данные клиентов
- служба поддержки
- Клиенты
- настраиваемый
- настраиваемый
- настройка
- передовой
- цикл
- ежедневно
- приборная панель
- щитки
- данным
- анализ данных
- Анализ данных
- ввод данных
- базы данных
- Время
- день
- Дней
- дело
- десятилетие
- решать
- решение
- Принятие решений
- решения
- глубоко
- углублять
- более глубокий
- Защита
- определять
- определение
- Определения
- Задерживается
- задержки
- восхитительный
- копаться
- Спрос
- демонстрация
- Кафедра
- Вылет из
- депозиты
- предназначенный
- стол
- подробность
- подробный
- обнаруживать
- обнаружение
- Развитие
- Диалог
- различный
- трудный
- Трудность
- Интернет
- цифровая книга
- оцифровка
- направлять
- непосредственно
- катастрофа
- скидки
- Обнаруживает
- обсуждать
- обсуждающий
- обсуждение
- погружение
- Разное
- do
- документ
- документации
- Документация
- приносит
- Безразлично
- дело
- Доллар
- Дон
- сделанный
- Dont
- Двери
- Двери
- скачать
- кардинально
- управлять
- управляемый
- вождение
- барабанить
- сухим
- два
- в течение
- динамический
- каждый
- Рано
- легче
- легко
- легко
- Простой в использовании
- экономику
- экосистема
- Обучение
- Эффективный
- фактически
- эффективность
- затрат
- эффективный
- эффективно
- усилие
- усилия
- или
- Электронный
- элементы
- ликвидировать
- еще
- Писем
- начинать
- встроенный
- появляться
- появление
- акцент
- подчеркивающий
- Сотрудник
- сотрудников
- работает
- расширение прав и возможностей
- расширение прав и возможностей
- Наделяет
- позволяет
- позволяет
- охватывает
- призывает
- поощрение
- конец
- обеспечивать соблюдение
- принуждение
- обеспечение соблюдения
- обязательство
- Двигатель
- повышать
- расширение
- повышение
- огромный
- достаточно
- обеспечивать
- обеспечивает
- обеспечение
- Enter
- входящий
- Предприятие
- предприятий
- Развлечения
- энтузиазмом
- Весь
- запись
- Окружающая среда
- одинаково
- Эпоха
- ERP
- ошибка
- ошибки
- особенно
- сущность
- существенный
- установить
- налаживание
- и т.д
- этический
- этика
- Даже
- События
- НИКОГДА
- постоянно меняющихся
- Каждая
- повседневный
- везде
- эволюция
- развивается
- эволюционирует
- развивается
- исследовать
- пример
- Примеры
- Превышен
- превышение
- превышает
- отлично
- исключение
- чрезмерный
- обмена
- существование
- существующий
- расширяющийся
- ожидания
- расходы
- дорогим
- опыт
- Впечатления
- испытывающих
- опыта
- Объяснять
- исследование
- Больше
- Разведанный
- продолжается
- обширный
- и, что лучший способ
- дополнительно
- извлечение
- добыча
- Face
- сталкиваются
- облегчающий
- не удается
- увлекательный
- БЫСТРО
- быстрый темп
- быстрее
- подвиг
- Особенность
- Особенности
- Обратная связь
- кормление
- Сборы
- несколько
- поле
- Подача
- заполненный
- заполнение
- финансы
- Финансы
- финансовый
- финансовые данные
- финансовое планирование
- финансовая стратегия
- в финансовом отношении
- Найдите
- находит
- конец
- оштрафованный
- конец
- Кончики пальцев
- Фирма
- First
- из первых рук
- Фискальный
- Рыбалка
- соответствовать
- 5
- Помеченные
- Флаги
- вспышка
- недостаток
- Трансформируемость
- гибкого
- полет
- авиабилеты
- Авиабилеты
- поток
- Потоки
- Фокус
- внимание
- фокусируется
- сфокусированный
- после
- Что касается
- Прогноз
- иностранный
- предвидение
- форма
- формат
- форумы
- Способствовать
- содействие
- культивирует
- найденный
- Рамки
- мошенничество
- обнаружение мошенничества
- мошенники
- и мошенническими
- Бесплатно
- Freedom
- частое
- часто
- трение
- от
- функция
- функциональные возможности
- функциональность
- фундаментальный
- далее
- Более того
- будущее
- футурист
- Gain
- игра
- Привратник
- рукавица
- генерируется
- гений
- получить
- получающий
- гигант
- Дайте
- дает
- гладиатор
- Глобальный
- ГЛОБАЛЬНО
- Go
- цель
- Цели
- будет
- ушел
- хорошо
- есть
- управление
- схватывание
- большой
- значительно
- выросли
- Расти
- Рост
- Растет
- Рост
- инструкция
- управляемый
- методические рекомендации
- руководящий
- Парень
- привычки
- было
- Половина
- горсть
- обрабатывать
- Ручки
- Управляемость
- происходить
- происходит
- счастливый
- Гармония
- Есть
- имеющий
- Медицина
- здравоохранение
- Сердце
- помощь
- помог
- помогает
- здесь
- Герои
- Скрытый
- High
- высший
- Высшее образование
- Выделите
- непредусмотрительность
- его
- исторический
- Удар
- имеет
- целостный
- Главная
- Гостиница
- отели
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- жилье
- Как
- How To
- Однако
- hr
- HTML
- HTTPS
- человек
- Набор персонала
- препятствие
- i
- идеи
- идентифицированный
- определения
- идентифицирующий
- if
- иллюстрирует
- изображение
- картина
- представить
- немедленная
- немедленно
- Влияние
- Воздействие
- императив
- неправдоподобно
- осуществлять
- реализация
- в XNUMX году
- Осуществляющий
- последствия
- Импортировать
- значение
- важную
- улучшать
- улучшенный
- улучшение
- улучшение
- улучшение
- in
- Стимулы
- включают
- включены
- включает в себя
- В том числе
- Увеличение
- расширились
- понесены
- Индия
- указывать
- указанный
- individual
- лиц
- промышленности
- неэффективность
- неэффективное
- неизбежный
- информация
- сообщил
- укоренившийся
- Посвященные
- Инновации
- инновации
- инновационный
- размышления
- пример
- мгновение
- немедленно
- вместо
- интегрировать
- интегрированный
- Интегрируется
- Интегрируя
- интеграции.
- интеграций
- целостность
- Интеллекта
- Умный
- предназначенных
- взаимосвязано
- Интерфейс
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- на международном уровне
- Интернет
- вмешательство
- в
- выпустили
- интуитивный
- Грин- карта инвестору
- приглашение
- приглашать
- счет-фактура
- Управление счетами
- счета-фактуры
- выставление счета
- iPhone
- мобильной
- вопрос
- вопросы
- IT
- пункты
- ЕГО
- саму трезвость
- Головоломка
- путешествие
- JPG
- Прыгать
- всего
- оправданный
- Сохранить
- держит
- Основные
- удар
- Дитя
- Вид
- Знать
- известный
- знает
- маркировка
- Отсутствие
- пейзаж
- большой
- больше
- крупнейших
- Фамилия
- Поздно
- последний
- закон
- Законодательство
- вести
- Лидеры
- Наша команда
- ведущий
- Лиды
- Утечки
- Leap
- УЧИТЬСЯ
- изучение
- узнает
- наименее
- привело
- Ledger
- Юр. Информация
- Меньше
- позволять
- уровень
- уровни
- Кредитное плечо
- Используя
- ЖИЗНЬЮ
- легкий
- такое как
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- Ограниченный
- рамки
- чека
- линия
- линий
- Список
- жизнью
- ll
- места
- запертый
- журнал
- каротаж
- Длинное
- долгосрочный
- дольше
- посмотреть
- искать
- Гостиная
- Роскошь
- машина
- обучение с помощью машины
- сделанный
- магия
- Mainstream
- поддерживать
- Сохранение
- техническое обслуживание
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- управлять
- управляемого
- управление
- Управленческое решение
- Команда
- менеджер
- Менеджеры
- управляет
- управления
- мандаты
- руководство
- ручная работа
- вручную
- Производители
- производство
- многих
- Марафон
- рынок
- Маркетинг
- Области применения:
- маркировка
- MasterCard
- Совпадение
- спички
- согласование
- материалы
- максимальный
- Май..
- может быть
- питание
- значить
- значимым
- измерение
- меры
- механизмы
- Медиа
- заседания
- заседаниях
- Соответствует
- член
- Участники
- упомянутый
- меров
- сетке
- сообщение
- методический
- методы
- дотошный
- середине
- может быть
- небольшая
- Минут
- зеркало
- зеркальное отображение
- скучать
- пропущенный
- отсутствующий
- смешивать
- Мобильный телефон
- Мобильное приложение
- Мобильные технологии
- мобильные приложения-
- мобильность
- модель
- Модели
- Модерн
- момент
- деньги
- контролируемый
- Мониторинг
- Мониторы
- Месяц
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- Более того
- Морган
- самых
- гора
- двигаться
- переехал
- движение
- перемещение
- многонациональный
- с разными
- должен
- имя
- Откройте
- навигационный
- необходимо
- требует
- первой необходимости
- необходимость
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- договорная
- никогда
- Новые
- Новые технологии
- Рассылки
- следующий
- нет
- отметил,
- Уведомления
- сейчас
- целей
- Соблюдает
- получать
- случайный
- OCR
- of
- от
- предлагают
- предложенный
- предлагающий
- Предложения
- Офис
- .
- Старый
- on
- Вводный
- консолидировать
- ONE
- постоянный
- онлайн
- только
- открытый
- открытый
- открыто
- Открытость
- работать
- операционный
- оперативный
- Операционный отдел
- Возможности
- Возможность
- оптическое распознавание символов
- оптимизация
- Опции
- or
- организация
- организации
- Другое
- Другое
- наши
- себя
- внешний
- Outlook
- за
- общий
- надзор
- подавляющий
- собственный
- выплачен
- бумага & картон
- Парк
- часть
- особый
- особенно
- партнер
- шаблон
- паттеранами
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- Процесс оплаты
- платежи
- Заработная плата
- вглядываться
- Люди
- для
- периодический
- человек
- личного
- воплощение
- Персонализированные
- Фото
- физический
- Картинки
- штук
- мародерство
- основной
- Часть
- начинает мучить
- план
- планирование
- Планы
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игры
- играет
- Плео
- пунктов
- сборах
- политика
- состояния потока
- Популярное
- Портал
- часть
- расположены
- Блог
- потенциал
- мощностью
- мощный
- практическое
- практика
- практиками
- Прецедент
- Precious
- Точность
- предсказывать
- прогноз
- Predictions
- предпочтения
- представить
- предотвращать
- предупреждение
- предотвращение
- предыдущий
- предварительно
- цены
- принцип
- процесс
- Процессы
- обработка
- Продукт
- профессиональный
- прибыли
- глубоко
- Проект
- управление проектом
- прогнозируемых
- проектов
- Содействие
- правильный
- собственность
- PROS
- обеспечивать
- при условии
- поставщики
- приводит
- обеспечение
- публиковать
- опубликованный
- покупки
- Покупка
- покупка
- чисто
- целей
- головоломка
- ежеквартальный
- Вопросы
- Quickbooks
- быстро
- Гонки
- повышение
- Ramp
- ассортимент
- быстро
- редко
- Стоимость
- скорее
- обоснование
- RE
- легко
- Готовность
- Reading
- реальные
- реального времени
- данные в реальном времени
- Реальность
- реализовать
- на самом деле
- область
- причина
- поступления
- Получать
- последний
- рецепт
- признание
- признавать
- признавая
- рекомендовать
- примирение
- примиряющий
- Бухучет, ведение учета, делопроизводство
- записанный
- запись
- учет
- утилизации
- переосмысление
- Цена снижена
- снижает
- снижение
- снижение
- рафинирование
- отражать
- отметила
- отражение
- возврат
- Несмотря на
- диеты
- районы
- регулярный
- регулярно
- "Регулирование"
- правила
- регуляторы
- Арматурные
- Связанный
- Отношения
- соответствующие
- полагаться
- остатки
- напоминание
- удаленные
- remote work
- удаленные работники
- Ответить
- отчету
- Сообщается
- Reporting
- Отчеты
- репутация
- запрашивающий
- Запросы
- требовать
- обязательный
- Требования
- спасать
- исследованиям
- похожий
- перекроить
- изменения формы
- Постановления
- ресурс
- Полезные ресурсы
- Реагируйте
- ответ
- ответственность
- ответственный
- в результате
- розничной торговли
- удерживающий
- доходы
- обзоре
- Отзывы
- революционизировать
- революция
- Революционные
- Предложение
- награждение
- пронизана
- правую
- Рост
- Rivers - Реки
- Дорога
- надежный
- ROI
- Роли
- крыша
- корень
- условиями,
- Run
- работает
- s
- безопасный
- защитные меры
- Сказал
- главная
- Salesforce
- то же
- живица
- Сохранить
- экономия
- экономия
- сообщили
- SBT
- Шкала
- сканирование
- график
- планирование
- Наука
- экран
- рассмотрение
- МОРЕ
- бесшовные
- легко
- закаленный
- секунды
- Раздел
- Сектора юридического права
- безопасный
- безопасность
- посмотреть
- видя
- казаться
- кажется
- видел
- отправка
- посылает
- смысл
- послать
- Серии
- служит
- Услуги
- набор
- Наборы
- установка
- оседание
- установка
- несколько
- формирование
- Поделиться
- общие
- сдвиг
- КОРАБЛЬ
- дефицит
- выстрел
- кадры
- должен
- сторона
- значительный
- существенно
- кремний
- Кремниевая долина
- силосы
- просто
- упрощает
- упростить
- упрощение
- одинарной
- обстоятельства
- Размер
- Размеры
- слабина
- небольшой
- умный
- умнее
- SMB
- сгладить
- гладкой
- SMS
- Снэп
- So
- Software
- твердый
- Решение
- Решения
- некоторые
- удалось
- Звук
- Источник
- Источники
- Space
- специализированный
- специализация
- конкретный
- скорость
- тратить
- Расходы
- потраченный
- Спотовая торговля
- растянутый
- стоять
- стоит
- Начало
- и политические лидеры
- начинается
- ввод в эксплуатацию
- Стартапы
- Область
- оставаться
- пребывание
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- КАМЕНЬ
- Stop
- Останавливает
- магазин
- хранение
- История
- простой
- Стратегический
- Стратегически
- Стратегия
- стратосфера
- упорядочить
- обтекаемый
- тока
- упорядочение
- укрепление
- Строгий
- Забастовки
- строгий
- структурированный
- Борющийся
- исследования
- представление
- Материалы
- отправить
- представленный
- подписка
- успех
- Успешно
- такие
- внезапный
- предлагать
- подходящее
- поставщики
- запас
- поставка
- поддержка
- поддержки
- Убедитесь
- возникает
- выживание
- подозрительный
- быстро
- символ
- симфония
- синхронизации.
- система
- системы
- ТАБЛИЦЫ
- с учетом
- портняжное дело
- взять
- принимает
- с
- рассказ
- Говорить
- говорить
- противовзломные
- осязаемый
- Сложность задачи
- задачи
- налог
- команда
- Члены команды
- команды
- технологии
- Технологическая компания
- технология запуска
- технологический
- технологии
- Технологии
- шаблоны
- 10
- terms
- тестXNUMX
- чем
- Спасибо
- который
- Ассоциация
- Будущее
- Пейзаж
- закон
- мир
- их
- Их
- темы
- сами
- тогда
- Там.
- тем самым
- Эти
- они
- think
- мышление
- этой
- те
- мысль
- волнующий
- Thrive
- Через
- Таким образом
- билет
- билеты
- туже
- туго натянутый канат
- время
- кропотливый
- своевременно
- раз
- Советы
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- завтра
- TONE
- слишком
- инструментом
- инструменты
- топ
- Темы
- к
- трек
- Отслеживание
- традиционный
- традиционные СМИ
- трафик
- след
- Обучение
- сделка
- Сделки
- перевод
- Transform
- трансформация
- преобразующей
- преобразован
- превращение
- Прозрачность
- путешествовать
- путешественники
- путешествия
- тенденция
- Тенденции
- суд
- вызвать
- правда
- по-настоящему
- Доверие
- надежных
- ОЧЕРЕДЬ
- Поворот
- Получается
- Дважды
- два
- напишите
- Типы
- ui
- окончательный
- В конечном счете
- открывай
- Проходят
- претерпели
- понимать
- понимание
- унифицированный
- созданного
- разблокирован
- ненужный
- беспрецедентный
- новейший
- Предстоящие
- обновление
- Updates
- обновление
- повышен
- обновления
- ЮПИ
- us
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- ориентированный на пользователя
- удобно
- пользователей
- использования
- через
- Использующий
- Проверка
- Долина
- ценный
- ценностное
- создание стоимости
- ценный
- Наши ценности
- разнообразный
- различный
- Огромная
- Ve
- продавец
- поставщики
- проверено
- разносторонний
- с помощью
- яркие
- Нарушения
- Виртуальный
- виртуальные карты
- фактически
- визой,
- видимость
- летучий
- тома
- Ожидание
- от
- ходьба
- Кошелек
- законопроект
- наблюдение
- Вода
- Воды
- Путь..
- способы
- we
- WebP
- ЧТО Ж
- были
- удар-а-моль
- Что
- когда
- который
- в то время как
- КТО
- зачем
- широко
- широко распространена
- будете
- в
- без
- Работа
- рабочие
- рабочий
- Рабочие процессы
- работает
- работает
- Мир
- бы
- заворачивать
- ксеро
- год
- лет
- вчера
- еще
- Ты
- молодой
- ВАШЕ
- молодежь
- YouTube
- зефирнет
- нуль