Управляющее резюме: Стейблкоины обеспечивают преимущества технологии блокчейна, избегая волатильности, связанной с криптовалютами. Некоторыми преимуществами стейблкоинов являются почти мгновенные расчеты, конфиденциальность, прозрачность и снижение транзакционных издержек.
Эти преимущества делают стабильные монеты полезными для многих целей: переходы и отказы от фиата, простота платежей, денежные переводы, рыночная ликвидность и стабильные сбережения. Стейблкоины также способствуют быстрым одноранговым транзакциям, снижая при этом расходы, связанные с обменными курсами валют и банковскими комиссиями. Объемы стейблкоинов продолжают расти, что указывает на то, что стейблкоины являются полезной технологией со множеством новых применений.
Есть традиционные деньги, а есть цифровые деньги. Думайте о стейблкоинах как о лучшем из обоих миров.
Стейблкоины нацелены на стабильность традиционных (или фиатных) денег с преимуществами технологии блокчейн. У них есть все навороты криптовалют (прозрачность, программируемость и экономическая эффективность), но они также обеспечивают инвесторам безопасное убежище от волатильности криптовалютных рынков.
Вот некоторые из их преимуществ.
Мгновенный расчет
Традиционный фиат часто раздут сторонними сервисами. Эти услуги увеличивают затраты, не добавляя особой ценности. Кроме того, сторонние сервисы часто удлиняют время обработки транзакций.
Напротив, стейблкоины позволяют проводить транзакции почти мгновенно. Их децентрализованные сети блокчейнов и технология смарт-контрактов работают круглосуточно и без выходных и не требуют проверки транзакций третьими сторонами.
Устранение сторонних сервисов значительно снижает транзакционные издержки. На самом деле, средняя стоимость транзакции со стабильной монетой составляет 98% дешевле чем средняя стоимость трансграничных платежей (0.1% против 6.4% соответственно на I квартал 2021 г.).
Лучшая конфиденциальность
Традиционные фиатные деньги могут нарушить конфиденциальность потребителей посредством физического наблюдения, проверки личности и даже утечки данных в финансовых учреждениях.
Стейблкоины обеспечивают лучшую конфиденциальность и личную безопасность. Пользователи могут оставаться анонимными через:
- псевдонимы,
- скрытые адреса,
- кольцевые подписи и
- различные типы доказательств с нулевым разглашением.
Эти функции сохраняют конфиденциальность владельца стабильной монеты и снижают риск кражи личных данных и мошенничества.
Лучшая прозрачность
Традиционному фиату не хватает прозрачности, что может привести к таким проблемам, как инфляция и экономическая нестабильность. Например, без встроенных механизмов доверия, позволяющих нам проверять денежную массу, кто может сказать, сколько денег печатает правительство?
С другой стороны, транзакции со стейблкоин можно проверять в режиме реального времени. Любой может получить доступ к данным, связанным с переводом, с помощью открытого ключа, поэтому проблемы и споры легко решаются.
Обратите внимание, что личность лиц, проводящих транзакции, остается анонимной для сохранения конфиденциальности. Технология блокчейна может скрывать конкретные детали транзакций, позволяя валидаторам проверять достоверную информацию.
Также многие стейблкоины регулярно публикуют аудиторские отчеты которые детализируют их активы и активы, поддерживающие их стабильную монету. Регулярные отчеты гарантируют, что держатели их цифровых валют полностью обеспечены материальными активами.
Лучшие варианты использования стейблкоина
По мере роста популярности стейблкоинов мы рассмотрим наиболее распространенные варианты их использования и посмотрим, как эта новая технология революционизирует то, как мы обращаемся с деньгами.
1. Рампы включения/выключения
Входящие — это платформы, которые вы используете для покупки и входа в криптоэкосистему, в то время как входящие — для конвертации цифровых валют обратно в фиат.
Стейблкоины соединяют традиционные финансы (TradFi) и децентрализованные финансы (DeFi) и помогают облегчить переход к этой новой денежной системе. Хотя вы можете использовать свою фиатную валюту для покупки любого цифрового актива, стабильные монеты широко поддерживаются, поскольку платформы и протоколы DeFi уверены в их стабильности.
2. платежи
Стейблкоины можно использовать для ускорения одноранговых транзакций и платежей. Даже микротранзакции можно автоматизировать с помощью смарт-контрактов, что снижает потребность в ручном вмешательстве.
Кроме того, стейблкоины очень ликвидны и могут быть легко обменены на фиат через различные биржевые площадки. В качестве альтернативы некоторые потребители используют криптографическая карта покупать реальные товары за стейблкоины.
3. Денежные переводы
Стейблкоины также можно использовать для денежных переводов и трансграничных платежей. Это устраняет необходимость в сторонних учреждениях и снижает расходы, связанные с обменными курсами и комиссией за перевод. Процессы проверки выполняются в сети, что сокращает время транзакций с дней до минут.
По сравнению с другими цифровыми валютами стейблкоины также снижают риск волатильности цен при денежных переводах.
4. Рыночная ликвидность
Предоставление ликвидности криптотрейдерам — еще один популярный вариант использования стейблкоинов. Стейблкоины можно использовать как одну из двух валют, образующих торговую пару на биржах. Они позволяют трейдерам быстро открывать и закрывать позиции, не подвергая свои портфели нежелательным рискам. Пока они ждут следующей прекрасной возможности, стейблкоины предоставляют трейдерам механизм для поддержания стоимости своих активов без необходимости переходить в фиат.
Стейблкоины также можно продавать по всему миру, предоставляя участникам доступ к новым глобальным рынкам. По состоянию на 31 марта 2023 года общий объем торгов стейблкоинами во всем мире превысил 22 миллиарда долларов США. Это значительный рост по сравнению с 364 миллионами долларов США в объеме торгов стейблкоинами к концу 2018 года.
5. экономия
Недооцененным, но распространенным вариантом использования стейблкоинов является хранение денег в качестве сбережений. Стейблкоины были созданы, чтобы иметь стабильную стоимость. Поскольку у них нет вестинга или периода блокировки, пользователи могут легко переводить деньги в кошельки и из них, экономя и тратя, когда им это нужно.
Для не-трейдеров стейблкоины также могут стать альтернативой высокодоходному сберегательному счету. По данным FDIC, средняя процентная ставка по сберегательным счетам составляет около 1.28%. Стейблкоины могут предложить до 8% годовых чтобы компенсировать неотъемлемые риски, связанные с депривязкой и потерей стоимости стейблкоинов без страховки или государственной защиты.
6. Кредитование и стейкинг
По состоянию на февраль 2023 года в стейблкоинах было заблокировано более 24.5 миллиардов долларов. лучшие стейблкоины USDC, USDT и DAI.
Кредитование и стейкинг обеспечивают ликвидность биржам, учреждениям, а иногда даже отдельным лицам. В отличие от Ethereum, стейблкоины, такие как USDT и USDC, не используют механизм консенсуса Proof-of-Stake, поэтому размещение ставок на этих платформах больше похоже на депозит денежного рынка, чем на что-либо еще.
Хотя эти механизмы приносят больший APY, чем сберегательный счет, разница и недостаток заключаются в периоде блокировки или «присвоения», когда вы не можете трогать или передавать свою криптовалюту в течение определенного времени. По сути, вы жертвуете ликвидностью в пользу более высокого вознаграждения.
Доказать, что из-за стейблкоинов в DeFi ссужается и размещается больше денег, достаточно просто посмотреть на общую заблокированную стоимость (TVL) в протоколах стейблкоинов. TVL, в конце концов, относится к общей стоимости активов, предназначенных для кредитования и заимствования. На момент написания этой статьи три основных актива TVL — это стейблкоины: USDT, USDC и DAI.
7. азартные игры
На игровые децентрализованные приложения приходится почти 30% децентрализованных приложений на рынке. По сути, игры — это еще одна отрасль, созревшая для принятия стейблкоинов.
В качестве внутриигровой валюты или для целей азартных игр стабильные монеты могут перевести игровые активы из игровой инфраструктуры в цифровые доллары. Стейблкоины используются игровыми проектами как средство для:
- Монетизировать внутриигровую валюту.
- Создание новых платежных инфраструктур.
- Взимать комиссию за внутриигровую активность.
При этом игрокам должно быть разрешено покупать, продавать и обменивать свои заработанные цифровые активы в сети и вне сети. В то время как игровые монеты в прошлом появлялись как решение для обновления экономики игровой индустрии, ни одна из них не добилась успеха в свете высокой волатильности цен и отсутствия совместимости: проблемы, которые стейблкоины уже решили.
Будущее стейблкоинов
Стейблкоины жизнеспособны в этих случаях использования, потому что их неотъемлемые преимущества (низкие транзакционные издержки, мгновенные платежи, анонимность и программируемость) поддерживают варианты использования, которые в настоящее время стимулируют внедрение этой технологии.
Заглядывая вперед, мы, вероятно, увидим, как стейблкоины переопределяют то, как мы храним и используем наши деньги. Криптоинвесторы могут ожидать роста в таких областях, как:
- Платежные системы;
- Токенизированные рынки; и
- Помощники по микротранзакциям.
Хотя многие из этих вариантов использования могут получить массовое распространение в течение следующего десятилетия, цифровые валюты центрального банка, или CBDC, также выдвигаются в качестве альтернативы стейблкоинам. CBDC представляют собой альтернативу стабильной монете, которая решает многие проблемы стабильной монеты, такие как ликвидность, операционные риски, безопасность и проблемы регулирования.
CBDC дадут банкам контроль над цифровыми валютами, выпущенными центральными банками. Отчет Finextra предполагает, что 20% центральных банков заинтересованы в выпуске CBDC в течение следующего десятилетия. Этот толчок к цифровой валюте, хотя и полезен для всего крипторынка, ставит под сомнение осуществимость стабильных монет, управляемых DAO, в долгосрочной перспективе.
Готовность принять CBDC означает, что традиционные банки будут владеть большей частью рынка стейблкоинов как только правила будут установлены. Соответствие и юридические функции являются слабыми звеньями для новых игроков, таких как Tether и Circle. Тем не менее, у авторитетных банков есть инфраструктура и лояльная клиентская база, чтобы поддержать стремление к безналичному обществу.
Им нужна технология сейчас, и CBDC остаются вероятным решением.
Вывод для инвесторов
Стейблкоины обеспечивают прозрачные, частные и недорогие транзакции на высоких скоростях, поэтому успех криптовалюты зависит от массового внедрения этой технологии. Эта технология обеспечивает важную связь между TradFi и DeFi, обеспечивая стабильность и надежность.
С другой стороны, регулятивные и операционные риски, а также угроза отмены привязки будут по-прежнему преследовать технологию стейблкоинов, поэтому такие альтернативы, как CBDC, остаются привлекательными для правительств.
Наша философия инвестирования включает от 2 до 10% вашего инвестиционного портфеля в криптоактивы. Хотя мы придерживаемся долгосрочного подхода «купи и держи», если вы решите продать криптоинвестиции, вы можете хранить деньги в высококачественных стейблкоинах, где вы можете получать вознаграждение за стекинг и оставаться готовыми к следующим крупным инвестициям. возможность.
Нужна более актуальная информация о последних тенденциях рынка? Подписаться на журнал Bitcoin Market.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- :имеет
- :является
- :нет
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- О нас
- принятие
- доступ
- По
- Учетная запись
- активный
- деятельность
- адреса
- Принятие
- После
- Все
- Позволяющий
- уже
- Также
- альтернатива
- альтернативы
- Несмотря на то, что
- an
- и
- Анонимность
- Anonymous
- Другой
- любой
- кто угодно
- Приложения
- подхода
- APY
- МЫ
- области
- AS
- активы
- Активы
- связанный
- At
- привлекательный
- аудит
- аудит
- Автоматизированный
- в среднем
- избегающий
- назад
- поддержка
- Банка
- банкиры
- Банковское дело
- Банки
- Использование темпера с изогнутым основанием
- BE
- , так как:
- не являетесь
- Колокола
- польза
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- миллиард
- Bitcoin
- Биткойн-рынок
- блокчейн
- Блокчейн сети
- Технологии блочейна
- Заимствование
- изоферменты печени
- нарушение
- нарушения
- МОСТ
- приносить
- встроенный
- купить
- by
- Объявления
- CAN
- капитализация
- случаев
- случаев
- Наличный расчёт
- безналичный
- Безналичное общество
- CBDC
- CBDCs
- центральный
- Центральный банк
- центральные банкиры
- Центральные банки
- проблемы
- Проверки
- Circle
- CoinGecko
- Coins
- комиссии
- Общий
- Соответствие закону
- проведение
- уверенный
- Консенсус
- механизм консенсуса
- потребитель
- конфиденциальность потребителя
- Потребители
- продолжать
- контракт
- контрактов
- контраст
- контроль
- Цена
- Расходы
- покрытие
- создали
- трансграничный
- трансграничные платежи
- решающее значение
- крипто-
- Крипто экосистема
- криптовые инвестиции
- Криптовые инвесторы
- Криптографический рынок
- Crypto Markets
- криптотрейдеры
- крипто-активы
- криптовалюты
- валюты
- Валюта
- В настоящее время
- клиент
- DAI
- DApps
- данным
- Нарушения данных
- Дней
- Дебет
- десятилетие
- децентрализованная
- Децентрализованные приложения
- Децентрализованные финансы
- децентрализованных финансов (DeFi)
- решать
- Defi
- платформы defi
- УДАЛЕНИЕ СОЕДИНЕНИЙ
- пополнять счет
- подробность
- подробнее
- разница
- Интернет
- Цифровой актив
- Цифровые активы
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- Цифровые деньги
- споры
- дело
- долларов
- Dont
- управлять
- зарабатывать
- заработанный
- легко
- Экономические
- экономику
- экосистема
- эффект
- затрат
- ликвидирует
- появившийся
- включить
- обеспечивать
- Enter
- установленный
- ETH
- Эфириума
- децентрализованные приложения эфириума
- Даже
- пример
- обмена
- Биржи
- Расширьте
- ожидать
- Больше
- содействовал
- FDIC
- Особенности
- февраль
- Сборы
- несколько
- Fiat
- Валюта Fiat
- Бумажные деньги
- финансы
- финансовый
- Финансовые институты
- Finextra
- First
- следовать
- Что касается
- Forbes
- форма
- вперед
- мошенничество
- от
- Функции
- будущее
- Азартные игры
- Игры
- игровой
- Дайте
- Отдаете
- Глобальный
- мировые рынки
- ГЛОБАЛЬНО
- хорошо
- товары
- Правительство
- Правительства
- большой
- значительно
- Расти
- Рост
- рука
- обрабатывать
- Есть
- помощь
- High
- высококачественный
- высший
- очень
- держать
- держатели
- проведение
- Авуары
- Как
- Однако
- HTTPS
- Личность
- in
- в игре
- Увеличение
- лиц
- промышленность
- отрасли
- инфляция
- информация
- Инфраструктура
- инфраструктура
- свойственный
- размышления
- нестабильность
- мгновенно
- учреждения
- страхование
- интерес
- УРОВЕНЬ ИНТЕРЕСА
- заинтересованный
- Взаимодействие
- вмешательство
- в
- инвестирование
- инвестиций
- инвестиционный портфель
- Вложения
- Инвесторы
- Выпущен
- вопросы
- эмиссионный
- IT
- Сохранить
- Основные
- Отсутствие
- портативный компьютер
- большой
- больше
- Фамилия
- последний
- вести
- Юр. Информация
- кредитование
- легкий
- такое как
- Вероятно
- LINK
- связи
- жидкость
- Ликвидность
- запертый
- тупик
- Длинное
- долгосрочный
- искать
- потери
- Низкий
- бюджетный
- верный
- поддерживать
- Большинство
- сделать
- руководство
- многих
- Март
- рынок
- Рыночная капитализация
- Рыночные тренды
- Области применения:
- Масса
- Массовое усыновление
- Вопрос
- макс-ширина
- Май..
- означает
- механизм
- микротранзакциями
- миллиона
- Минут
- монетарный
- деньги
- денежный рынок
- денежная масса
- БОЛЕЕ
- самых
- двигаться
- Nasdaq
- почти
- Необходимость
- нуждающихся
- сетей
- Новые
- следующий
- роман
- сейчас
- of
- предлагают
- смещение
- on
- В сети
- ONE
- открытие
- работать
- оперативный
- Возможность
- or
- Другое
- наши
- за
- общий
- собственный
- новыми участниками
- Стороны
- мимо
- оплата
- платежи
- пиринговых
- Одноранговые транзакции
- период
- личного
- философия
- физический
- Чума
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игроки
- плюс
- Популярное
- популярность
- «портфель»
- портфели
- позиции
- представить
- цена
- политикой конфиденциальности.
- частная
- Процессы
- обработка
- проектов
- Корректор из-кола
- доказательства
- защиту
- протоколы
- обеспечивать
- приводит
- обеспечение
- что такое варган?
- публичный ключ
- покупки
- целей
- Push
- положил
- Четверть
- вопрос
- быстро
- Обменный курс
- Стоимость
- готовый
- реальные
- реальный мир
- реального времени
- переосмысление
- уменьшить
- Цена снижена
- снижает
- снижение
- понимается
- регулярный
- регулярно
- правила
- регуляторы
- надежность
- оставаться
- остатки
- Денежные переводы
- Отчеты
- требовать
- решен
- сохранять
- Революционные
- Награды
- Снижение
- рисках,
- Run
- безопасный
- Safe Haven
- экономия
- экономия
- сберегательный счет
- безопасность
- продаем
- продать крипто
- Услуги
- Стабильный
- поселок
- Поделиться
- должен
- Подписи
- просто
- с
- умный
- умный контракт
- Смарт-контракты
- So
- Общество
- Решение
- некоторые
- Источник
- конкретный
- указанный
- скорость
- Расходы
- Стабильность
- стабильный
- stablecoin
- Stablecoins
- Поставлено
- Стейкинг
- Ставки наград
- успех
- такие
- Предлагает
- поставка
- поддержка
- Поддержанный
- наблюдение
- система
- системы
- Технологии
- Tether
- чем
- который
- Ассоциация
- кража
- их
- сами
- Эти
- В третьих
- третье лицо
- сторонние
- этой
- угроза
- три
- Через
- время
- раз
- в
- топ
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- трогать
- к
- торговать
- торговал
- Торговцы
- ТрейдФай
- Торговля
- объем торгов
- традиционный
- традиционные финансы
- сделка
- трансакционные издержки
- Детали транзакции
- Сделки
- перевод
- переход
- Прозрачность
- прозрачный
- Тенденции
- Доверие
- TVL
- Типы
- Underrated
- нежелательный
- новейший
- us
- USD
- USDC
- USDT
- использование
- прецедент
- используемый
- пользователей
- валидаторы
- ценностное
- проверка
- проверить
- наделяющий
- жизнеспособный
- Изменчивость
- объем
- тома
- vs
- ждать
- Кошельки
- we
- были
- который
- в то время как
- широко
- будете
- в
- без
- женщина
- мире
- письмо
- Уступать
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет
- с нулевым знанием
- доказательства нулевого знания