TradFi против DeFi: преодоление разрыва

Переиздано Платоном

Читают: 0

Традиционные финансы (TradFi) относятся к традиционной финансовой системе, существующей уже несколько десятилетий. Это структура, в которой все средства, предоставляемые клиентами, управляются единым центральным органом. В их число входят страховые компании, банки, фондовый рынок и другие регулируемые финансовые организации.

В мире криптовалютаTradFi обычно используется для того, чтобы отличить традиционные финансовые системы от децентрализованных финансовых платформ, которые основаны на технологии блокчейна и работают независимо от централизованных органов власти. Однако в TradFi финансовые системы функционируют как централизованные посредники, которые облегчают движение денежных средств и взимают с клиентов комиссионные за свои услуги.

В TradFi потребители не имеют полного контроля над своими деньгами, поскольку им приходится доверять финансовой системе. Эти системы подлежат строгому регулированию со стороны государственного управления, законов, лицензий и финансовых органов. Кроме того, транзакции в TradFi являются изменчивыми, а это означает, что если потребитель не соответствует определенным требованиям, транзакции могут быть отменены.

Есть ли какие-либо ограничения у TradFi?

Менее прозрачный: Централизованный объект имеет больший авторитет и влияние на поток данных, тем самым снижая осведомленность других компонентов системы о внутренних процедурах внутри организации.
Склонен к коррупции: Люди, обладающие властью, могут ставить собственные интересы выше обеспечения справедливого распределения финансовых услуг между всеми участниками системы.
Меньше демократии: Традиционные финансы обычно ориентированы на более крупные учреждения и организации, предоставляя им больше привилегий по сравнению с другими участниками финансового рынка, такими как менее популярные малые и средние предприятия (МСП) или стартапы.

Defi: Что это значит?

Децентрализованные финансы (DeFi) определяет новые финансовые технологии, основанные на безопасных распределенных реестрах, аналогичных тем, которые используются в криптовалютах. Это отличный подход от традиционных моделей финансирования централизованного финансирования или бумажной валюты на рынках криптовалют.

В DeFi нет централизованного управления. Однако власть распределяется при децентрализованном подходе, несмотря на предоставление большей власти и контроля отдельным лицам. Он устраняет комиссию, которую банки и другие финансовые компании взимают за использование их услуг. Частные лица могут хранить свои деньги в надежном цифровом кошельке и быстро переводить средства, а любой, у кого есть доступ к Интернету, может использовать децентрализованное финансирование (DeFi).

ПримаФелиситас — это хорошо известное имя на рынке, обслуживающее потребителей по всему миру, предоставляющее проекты, основанные на технологиях Web 3.0, таких как ИИ, машинное обучение, Интернет вещей и блокчейн. Наша команда экспертов поможет вам воплотить ваши замечательные идеи в инновационные решения.

Преимущества и ограничения Defi

Преимущества:

Permissionless: Соблюдение правил KYC не требуется, поскольку доступ к финансовым услугам осуществляется через цифровой кошелек.
Обмен активами P2P: Обмен активами происходит без посредников, поскольку организации или частные лица могут участвовать в прямой торговле, не неся никаких комиссий.
Больше прозрачности и демократии: DeFi обеспечивает доступ к широкому спектру финансовых услуг без необходимости стороннего надзора или централизованного управления.

ограничения:

Очень нестабильный и рискованный: Отсутствие страховки равномерно распределяет риски между участниками, а это означает, что в случае мошенничества убытки могут нести все пользователи блокчейна.
Масштабируемость: Транзакции, проводимые с помощью блокчейна, требуют более длительного времени завершения. Технология блокчейн по-прежнему не способна обрабатывать достаточное количество транзакций в секунду, чтобы превзойти эффективность традиционных централизованных финансов.
Низкая совместимость: Каждый блокчейн имеет свою собственную экосистему и приложения. Однако взаимодействие между различными блокчейнами еще не достаточно гладкое.
Дорогой: большинство продуктов DeFi предоставляют финансовые услуги с более высокими комиссиями или сборами по сравнению с теми, которые предлагают традиционные финансовые компании.

Услуги, предлагаемые Defi

Услуги по разработке DeFi: Услуги по разработке DeFi предоставляют предприятиям безопасные, быстрые и экономичные финансовые транзакции на блокчейне. Эти услуги включают в себя несложное управление активами DeFi, надежный и прозрачный сбор средств, а также ряд других преимуществ. Кроме того, они охватывают весь процесс проектирования, разработки, интеграции, поддержки и продвижения разнообразных решений DeFi.
Разработка децентрализованных приложений DeFi: DeFi dApps — это программное обеспечение, которое взаимодействует с блокчейном и выполняется в децентрализованной сети. Он включает в себя различные услуги, такие как консультации по dApp, проектирование, разработка смарт-контрактов, обслуживание и поддержка и т. д.
Разработка биржи DeFi: Услуги по разработке биржи DeFi (DEX) предоставляют одноранговую (P2P) торговую площадку, которая напрямую связывает покупателей и продавцов криптовалют, устраняя необходимость в посредниках или третьих сторонах.
Разработка кошелька DeFi: Служба разработки кошелька DeFi предоставляет тип кошелька, не связанного с хранением, предназначенного для безопасного хранения цифровых активов, таких как криптовалюты и NFT. Эти кошельки расширяют возможности пользователей, предоставляя им полный контроль над своими цифровыми активами посредством доступа к их личным ключам.
Разработка токенов DeFi: Токен DeFi относится к модели криптовалюты, которая обеспечивает прочную основу для быстрого и эффективного запуска разнообразных предприятий, поскольку они работают на полностью децентрализованной основе.
Разработка смарт-контрактов DeFi: Смарт-контракты соответствуют цифровому соглашению или протоколу, в котором каждая сторона определяет набор заранее определенных условий или правил, которые должны быть соблюдены для автоматического выполнения транзакции. Услуги по разработке смарт-контрактов DeFi помогают устранить необходимость в дорогостоящих посредниках для обработки транзакций и обмена, одновременно обеспечивая прозрачность и видимость в сети блокчейн.

Ключевое различие между TradFi и Defi

централизация: Децентрализованный и не требующий доверия характер Услуги DeFi достигается за счет использования технологии блокчейн и интеграции смарт-контрактов. DeFi заменяет посредника смарт-контрактами, и пользователи доверяют публичному блокчейну в предоставлении обещанных услуг. В отличие от DeFi, традиционные финансы (TradFi) опираются на централизацию, полагаясь на руководящие органы и регулирующие органы для создания заслуживающей доверия системы. Такой подход к финансированию имеет недостатки, связанные с чрезмерным регулированием и финансовой изоляцией, которые могут препятствовать инновациям.

Универсальный доступ: Жесткие ограничения, связанные с TradFi, сделали его недоступным для нескольких пользователей, которые теперь называются «неохваченными банковскими услугами» населением. Высокий барьер входа ограничивает количество людей, которые могут воспользоваться традиционными финансовыми услугами. DeFi выделяется своей прозрачностью и открытостью, свободным от входных барьеров, часто встречающихся в TradFi, из-за отсутствия централизованных организаций, контролирующих его. Широкие возможности этой технологии способствуют финансовой доступности, позволяя любому участвовать в системе.

"Регулирование": Системы TradFi жестко регулируются с учетом определенных потребностей, необходимых для участия. В традиционных финансах (TradFi) централизованные руководящие органы часто требуют от пользователей получения разрешения от регулирующих органов, наличия официальных лицензий и прохождения процедур «Знай своего клиента» (KYC) или борьбы с отмыванием денег (AML).

DeFi не полагается на центральный регулирующий орган для обеспечения обмена и торговли активами. Таким образом, транзакции проходят гладко и без проблем. Платформа DeFi предоставляет трейдерам контроль над своими активами и кошельками.

Как преодолеть разрыв между TradFi и Defi?

Инфраструктура финансовой отрасли сложна и состоит из нескольких уровней. С одной стороны, традиционная банковская система имеет ряд ограничений, поскольку она не может предложить равные возможности для частных лиц, малого и среднего бизнеса и стартапов для доступа к качественным услугам. С другой стороны, децентрализованное финансирование (DeFi) все еще находится на ранней стадии развития и не имеет четко определенной юрисдикции для управления децентрализованными финансами и цифровыми активами.

В настоящее время получить финансовые услуги можно обоими способами. Например, компания может занять средства через платформу P2P-кредитования или через крипто-децентрализованную кредитную платформу. Здесь процесс кредитования средств будет отличаться своими преимуществами и недостатками. Это означает, насколько разнообразным стал финансовый рынок с широким спектром финансовых решений.

TradFi и DeFi могут предоставлять одни и те же финансовые услуги разными способами, как показано в следующей таблице:

Функция	ТрейдФай	Defi
Торговля	Традиционные платежные платформы, такие как PayPal, Google Pay, Cash App и т. д.	Стейблкоины DeFi (DAI), такие как AAVE, Curve Finance и т. д.
кредитование	Брокер-дилер, занимающийся ценными бумагами и репо-кредитованием.	Крипто-децентрализованные кредитные платформы, такие как Compound и Aave.
Инвестиции	Инвестиционные фонды	Крипто-децентрализованные платформы, такие как Convex и Yearn.

разрыв между TradFi и DeFi

Какой из них лучше: TradFi vs Defi?

Традиционные финансы — отличная и хорошо организованная система. В настоящее время им пользуется большая часть населения планеты. Однако выбор людей быстро меняется. Люди ищут способ лучше контролировать и управлять своими финансами. Сегодня децентрализованные финансы являются наиболее эффективной альтернативой традиционным финансам.

Децентрализованные финансы позволяют пользователям совершать транзакции конфиденциально, безопасно и эффективно. Следовательно, если пользователь ищет систему, позволяющую совершать анонимные транзакции, DeFi — отличный вариант.

Заключительные мысли: Что нас ждет в будущем?

Учитывая достижения, которые приносит DeFi, можно сделать вывод, что DeFi может заменить системы TradFi в будущем. Чтобы это произошло, необходимо решить проблемы, связанные с DeFi, такие как ликвидность, масштабируемость, отсутствие регулирования и безопасность, прежде чем его услуги станут массовыми.

Однако, хотя TradFi и DeFi фундаментально различны, текущие тенденции определяют, что эти две системы могут работать вместе. Традиционные банки начали осознавать потенциал DeFi. Лишь немногие работают над криптосервисами для клиентов, в то время как другие разрабатывают интеграции, которые позволяют пользователям использовать протоколы DeFi в приложениях TradFi.

Планирование нового Проект Web 3.0 или хотите обновить существующий проект Web 3.0? Наша опытная команда профессионалов поможет вам на каждом этапе разработки вашего проекта Web 3.0.

Сообщение Просмотров: 25