Министерство финансов считает децентрализованные финансы угрозой национальной безопасности

Согласно новому отчету Министерства финансов США, неудовлетворительные методы кибербезопасности в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) представляют угрозу для криптовалюты, потребителей и национальной безопасности. 

В первом в своем роде документе утверждается, что одноранговая природа DeFi представляет новые риски незаконного финансирования, для устранения которых требуется дополнительный юридический надзор. 

Риски DeFi

Выпущенный в четверг, Оценка рисков незаконного финансирования DeFi в 2023 году подробно рассказывается, как киберпреступники, мошенники и другие незаконные субъекты злоупотребляют экосистемой DeFi для отмывания денег через системы, которые не применяют надлежащие санкции и меры по борьбе с отмыванием денег. 

«Было несколько случаев, когда субъекты, включая исполнителей программ-вымогателей, воров, мошенников и торговцев наркотиками, использовали сервисы DeFi для перевода и отмывания своих незаконных доходов», — говорится в отчете. 

Департамент отметил различные методы для достижения этой цели, в том числе перевод средств в менее отслеживаемые криптовалюты, перемещение между блокчейнами и отправка активов через миксеры криптовалют. Затем отмытые средства обналичиваются в фиатную валюту с помощью поставщиков услуг виртуальных активов.

В августе прошлого года Казначейство добавило миксер криптовалют. Торнадо Кэш в список подсанкционных организаций из-за его популярности среди корейских киберпреступников. 

Вымогатели — еще одна важная проблема, отмеченная департаментом, которая признана «приоритетом национальной безопасности». Поскольку транзакции в крипто-сетях, таких как биткойн, являются псевдонимными и необратимыми, они представляют собой идеальную платежную платформу, через которую преступники могут вымогать платежи у жертв. 

Департамент сослался на 2022 год. Исследование от аналитической компании по блокчейну Elliptic, которая обнаружила, что 13 штаммов программ-вымогателей отмывали свои деньги через единый межсетевой мост на общую сумму 50 миллионов долларов в первой половине 2022 года. 

Наконец, Казначейство признало распространенность «мошенничества и мошенничества», преследующих криптоиндустрию: по данным ФБР, в 1.6 году в результате мошенничества, связанного с криптовалютой, было украдено не менее 2021 миллиарда долларов. Такие аферы варьируются от классических краж по принципу «вытягивания коврика» до более личных афер с «разделкой свиней», после чего средства отмываются и запутываются с использованием многих из вышеупомянутых методов. 

Слабость DeFi: централизация

Вопреки своему названию, Казначейство отметило, что большая часть пространства DeFi изобилует централизованными точками отказа.

«На практике многие сервисы DeFi по-прежнему имеют структуры управления (например, функции управления, устранение проблем с кодом или в некоторой степени изменение функциональности смарт-контрактов)», — говорится в отчете. 

В качестве альтернативы, протоколы DeFi, которыми управляют децентрализованные автономные организации (DAO) и держатели их управляющих токенов, могут быть централизованы в руках ранние инвесторы DAO. «Разработчики и ранние инвесторы в сервисе DeFi могут сохранить контроль над сервисом, выделив себе значительные доли токенов управления или иным образом сохранив контроль де-факто», — заявило Казначейство. 

Несмотря на риски, связанные с DeFi, в отчете признается, что наличные деньги по-прежнему играют главную роль, когда речь идет о финансовых преступлениях. «Отмывание денег, финансирование распространения и финансирование терроризма чаще всего происходит с использованием фиатной валюты или других традиционных активов, а не виртуальных активов», — говорится в сообщении.