Регулирующие органы США запускают официальное расследование сделок Silvergate-FTX

Silvergate, один из многих кредиторов, понесших огромные убытки из-за банкротства FTX, ранее была вынуждена уволить 40% своего персонала.

Этот удар по ее бизнесу был усугублен крупными кредитами на миллиарды долларов, взятыми для покрытия потенциального банковского краха, который, как опасалась организация, может произойти после краха FTX.

Сильвергейт в The Hot Seat

Хотя многомиллиардные ссуды могут показаться нормой для обычных банков, текущие кредиты Silvergate якобы составляет большую часть его текущих резервов наличности.

«Ваш банк «сейчас держит около 4.6 млрд долларов наличными», подавляющее большинство — 4.3 млрд долларов — из которых он получил в качестве аванса от FHLB. Используя FHLB в качестве своего функционального «кредитора последней инстанции», Silvergate еще больше привнес риск криптовалютного рынка в традиционную банковскую систему».

Баланс банка тоже смотрит хуже изнашивается, столкнувшись с убытком в размере 1 миллиарда долларов за последний квартал и падением цены акций на 20% в расширенные торговые часы в четверг.

Официальных обвинений пока нет

Хотя текущее расследование сделок FTX Group с Silvergate на этот раз проводится в официальном качестве, никаких обвинений пока не выдвинуто. согласно в Блумберг.

Вместо этого текущее расследование, которое координируется Министерством юстиции США, направлено на то, чтобы выяснить, насколько руководство Silvergate действительно знало о деловых операциях FTX. Особенно, если они подозревали, что финансовые неправомерные действия осуществлялись через банковские счета, принадлежащие Silvergate, что обязывало бы банк сообщать об обмене властям.

Если выяснится, что уклончивые ответы Сильвергейта — всего лишь вопрос типичной банковской тайны, расследование, скорее всего, завершится, хотя и с дополнительной информацией о банковских стратегиях FTX.

На данный момент Silvergate подтвердила, что она провела комплексную проверку для каждой организации в FTX Group, с которой она была связана, начиная с регистрации Alameda Research в 2018 году. Стоит также упомянуть, что, помимо внутренних аудитов, Silvergate, которая, как сообщается, за то, что он очень уступчиво властям - ежегодно проверялся как Федеральной резервной системой, так и независимыми аудиторами.

Однако эти проверки, возможно, были недостаточно строгими. Помимо расследования Министерства юстиции, Silvergate также столкнулся с потенциальным коллективным иском со стороны других инвесторов, которые, как сообщается, обвинили банк в запутывании их финансового контроля и аудита.