Использование стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA) для создания богатства с помощью криптоактивов

В традиционном финансовом мире усреднение долларовой стоимости (DCA) — это проверенная временем инвестиционная стратегия, которая включает в себя покупку определенного количества акций через регулярные промежутки времени, независимо от того, высока или низка цена. Эта стратегия позволяет снизить среднюю цену покупки акций. Это также хороший способ избавиться от эмоций при принятии инвестиционных решений и предоставляет возможности для получения большей отдачи с течением времени. Но как усреднение долларовой стоимости применяется к криптоактивам? Давайте взглянем.

Что такое усреднение долларовой стоимости в криптовалюте?

Усреднение долларовой стоимости означает, что на постоянной основе совершаются меньшие, равные покупки вместо крупных или нерегулярных покупок криптовалюты. Хотя криптовалюта может быть значительно более волатильной, чем акции, усреднение долларовой стоимости с помощью криптовалюты может помочь вам получить многие из тех же вознаграждений, что и традиционные трейдеры акций, которые получают с помощью этой стратегии. Регулярно покупая свои любимые монеты, вы автоматически будете инвестировать больше, независимо от того, что происходит на крипторынке. Это позволяет вам увеличивать свои активы и может снизить общие затраты во время спадов.

Как работает усреднение долларовой стоимости с криптовалютой?

Допустим, у вас есть 50,000 50,000 долларов, которые вы хотите инвестировать в криптовалюту. Если бы цена биткойна в настоящее время составляла 50,000 50,000 долларов, и вы сделали единовременную инвестицию прямо сейчас, у вас был бы один биткойн по базисной стоимости 10,000 50,000 долларов. Однако, если вы распределите эти 45,000 25,000 долларов на пять равных покупок по 25,000 55,000 долларов по цене 40,000 1.4 долларов за BTC, XNUMX XNUMX долларов за BTC, XNUMX XNUMX долларов за BTC, XNUMX XNUMX долларов за BTC и XNUMX XNUMX долларов за BTC, тогда ваша средняя базовая стоимость составит XNUMX XNUMX долларов, и у вас будет XNUMX. Биткойн. Когда цена Биткойна снова поднимется, ваша прибыль будет увеличена, потому что вы снизили среднюю стоимость приобретения своих активов. С криптовалютой, усредняющей долларовую стоимость, вы будете получать больше биткойнов даже во время взлетов и падений.

DCA против паушального инвестирования

Всякий раз, когда вы вкладываете единовременную сумму денег в инвестиции, стоимость ваших активов привязана исключительно к взлетам и падениям цены ее акций (или цены монеты, в случае криптовалюты). Используя долларовую стоимость Однако, используя стратегию усреднения, вы можете сгладить некоторую волатильность цен с течением времени, совершая дополнительные покупки во время рыночных спадов. По состоянию на 2022 год мы находимся в разгаре очередной крипто-зимы, что означает снижение цен на активы. Стратегия усреднения долларовой стоимости может быть особенно прибыльной в этих рыночных условиях.

Как начать инвестировать в криптовалюту со стратегией усреднения долларовой стоимости

Готовы ли вы попробовать усреднение долларовой стоимости с помощью криптовалюты? В то время как общая идея регулярных покупок остается верной, есть несколько других вещей, которые следует учитывать, прежде чем прыгать.

Определитесь с токеном/криптовалютой, которую вы будете покупать

Если вы хотите начать усреднение долларовой стоимости будущих покупок криптовалют, которые у вас уже есть, вы, вероятно, уже знаете, на какие монеты вы будете ориентироваться. Если вы новичок в криптографии, разумно провести тщательную проверку любого токена, который вы думаете о приобретении, особенно перед тем, как попробовать свои силы в усреднении долларовой стоимости.

Как часто вы будете инвестировать?

Многие биржи предлагают возможность совершать автоматические покупки ежемесячно, еженедельно или даже в некоторых случаях ежедневно. Ежедневные или еженедельные повторяющиеся покупки не имеют такого большого смысла для более медленных активов, таких как традиционные ценные бумаги, но волатильность криптовалюты означает, что вы можете реально использовать стратегию DCA с большей частотой, чем при покупке акций. Как всегда, убедитесь, что деньги, которые вы откладываете для инвестирования, не нужны для того, чтобы иметь крышу над головой или оплачивать счета (если только вы оплачиваете счета криптовалютой).

Сколько вы будете инвестировать?

Все инвестиции сопряжены с риском, но, учитывая потенциал крипторынка для чрезвычайной волатильности, вам следует инвестировать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Изучите свой ежемесячный бюджет, чтобы определить, сколько дискреционного дохода вы должны инвестировать, и не превышайте эту цифру.

Где вы будете делать покупки?

Несколько торговых бирж предлагают повторяющиеся покупки, что может быть удобно. Однако за удобство приходится платить. Биржи не всегда будут иметь лучшие курсы и могут добавлять дорогостоящие сборы к каждой покупке. Регулярно проверяйте цены, чтобы увидеть, где вы можете получить лучшую цену. BitPay предлагает покупка криптовалюты без скрытых комиссий и показывает несколько предложений, чтобы убедиться, что вы получите лучшую цену.

Где вы будете хранить свои инвестиции?

Решение о том, где вы будете хранить свои криптовалютные активы в целости и сохранности, является личным решением. Есть множество различных типов криптокошельков. Если вы используете кастодиальный криптокошелек, убедитесь, что у него солидная репутация и зарекомендовавшая себя система безопасности. Для более продвинутых пользователей, которые предпочитают самостоятельное хранение, есть множество криптокошельков на выбор, в том числе BitPay Кошелек. Мало того, что кошелек BitPay предлагает лучшие на рынке функции безопасности, такие как самостоятельная защита, биометрическая защита, мультиподпись и шифрование ключей, чтобы обеспечить безопасность ваших средств, он также открывает дверь в разнообразную экосистему продуктов и услуг BitPay, чтобы помочь вам получить больше полезности. из ваших владений. Покупайте и обменивайте самые популярные монеты с помощью BitPay, чтобы помочь в вашей криптостратегии DCA.

---

Купить криптовалюту без скрытых комиссий

---

Потенциальные недостатки криптоинвестирования DCA

Конечно, не существует полностью надежных инвестиционных стратегий, и криптовалюта с усреднением долларовой стоимости может нести некоторые недостатки и риски. Автоматическая покупка криптовалюты через определенные промежутки времени означает, что вы можете потратить больше денег на меньшие суммы криптовалюты, если рынок резко пойдет вверх. Это имеет эффект, противоположный ожидаемому от DCA, и на самом деле может повышение ваша стоимостная база, если многочисленные повторяющиеся покупки происходят после значительного подъема. Некоторые трейдеры предпочитают инвестировать паушальные суммы во время рыночных спадов, надеясь на большую прибыль, но на самом деле для достижения этой прибыли требуется правильно рассчитать время на рынке, что очень сложно сделать, когда вы конкурируете с автоматическими и/или институциональными трейдерами.

Подходит ли мне криптостратегия DCA?

Использование средней долларовой стоимости в криптовалюте — это последовательный и простой способ создать свой портфель, особенно для новичков или тех, кто не хочет постоянно находиться перед экраном. Если вы хотите больше инвестировать в криптографию, но оказались в «аналитическом параличе», использование тактики DCA может помочь немедленно уменьшить ваше беспокойство и создать стабильный портфель в течение долгого времени.

Часто задаваемые вопросы о стратегиях DCA в криптовалюте

Как усреднение стоимости в долларах может защитить ваши инвестиции?

Делая периодически повторяющиеся покупки на определенную сумму, вы эффективно удаляете все эмоции из уравнения инвестирования. Может возникнуть соблазн вывести с рынка единовременную инвестицию во время спада, даже если в результате вы зафиксируете убыток. Но это может стоить вам большого выигрыша во времени, если купленная вами криптовалюта неожиданно вернется к жизни после того, как вы продали все свои активы.

Как рассчитать среднюю стоимость в долларах?

Если вы не гений математики, не волнуйтесь. Существует множество удобных калькуляторов DCA, которые позволяют вам просто подставить некоторые числа, чтобы выяснить, как различные покупки повлияют на ваши затраты, в том числе это от омни. Технически он предназначен для расчета DCA при покупке акций, но его также можно легко использовать для усреднения стоимости криптовалюты в долларах.

Как долго вы должны использовать стратегию средней стоимости в долларах?

Это зависит от таких факторов, как ваш инвестиционный горизонт и финансовые цели. В идеале стратегия усреднения долларовой стоимости — это то, что вы можете установить и забыть, без необходимости постоянно следить за своим портфелем. Но истинное усреднение долларовой стоимости обычно происходит в течение длительного периода времени, как правило, не менее 6-12 месяцев. В конце концов, вы не можете что-то усреднить, имея лишь несколько точек данных.

Как часто вы должны использовать криптостратегию со средней стоимостью в долларах?

Усреднение долларовой стоимости не обязательно должно быть всей вашей криптоинвестиционной стратегией. Некоторые инвесторы могут использовать DCA для части своих активов, даже если основная часть их покупок осуществляется единовременно.

Лучше ли паушальное инвестирование, чем усреднение долларовой стоимости криптовалюты?

У обеих стратегий есть преимущества и недостатки. Единовременное инвестирование дает вам шанс получить огромную прибыль, когда цена акций компании резко восстанавливается после падения, но практически невозможно определить дно рынка или предсказать, где акции будут находиться через несколько месяцев или лет. Это удваивается для криптоинвестирования, где цены не только более волатильны, чем акции, но и могут зависеть от широкого спектра внешних, непредсказуемых факторов. Ваша терпимость к риску, а также ваша приверженность вашему долгосрочному инвестиционному плану определят, какой метод вам подходит.

Примечание. Вся информация в этой статье предназначена только для образовательных целей и не должна рассматриваться как совет по инвестированию. BitPay не несет ответственности за любые ошибки, упущения или неточности. Высказанные мнения принадлежат исключительно автору и не отражают точку зрения BitPay или ее руководства. Для инвестиций или финансового руководства следует проконсультироваться с профессионалом.