Банки Уолл-стрит поддержали закон Элизабет Уоррен о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов

Сенатор США Элизабет Уоррен вновь Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов от 28 июля, поддержанный маловероятными союзниками — банками Уолл-Стрит.

Институт банковской политики, аналитический центр финансовой политики, состоящий из когорты банков, поддержал закон, направленный на снижение рисков национальной безопасности, связанных с криптовалютами. Исторически Уоррен был ярым критиком Института банковской политики, но они, похоже, нашли общий язык — необходимость расправиться с криптографией.

Отметив, что криптовалюты стали «способом оплаты» среди киберпреступников, Уоррен сказал в пресс-релизе:

«Этот двухпартийный законопроект является самым жестким из имеющихся предложений по борьбе с крипто-преступностью и предоставлению регулирующим органам инструментов, необходимых им, чтобы остановить поток криптовалюты к злоумышленникам».

Приведение криптоигроков к банковским стандартам

Законодательство, впервые введенное в декабре 2022 года, налагает обязательства в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA) на поставщиков криптовалютных кошельков, майнеров и валидаторов. Таким образом, поставщики криптографических услуг и участники сети должны будут соблюдать требования «знай своего клиента», если закон будет принят.

7-страничный законопроект требует, чтобы Министерство финансов организовало проверку соответствия и процесс проверки, чтобы гарантировать, что все предприятия, обслуживающие криптовалюту, соблюдают обязательства по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с BSA. Законопроект также предписывает Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) установить аналогичные процессы проверки для криптовалютных компаний, находящихся в их компетенции.

Кроме того, криптокомпании должны подать отчет о зарубежных банковских и финансовых счетах (FBAR) в налоговую службу. Поставщики криптографических услуг должны подавать отчет всякий раз, когда какой-либо клиент из США использует одну или несколько оффшорных учетных записей для проведения криптовалютных транзакций на сумму более 10,000 XNUMX долларов США, согласно законопроекту.

Законопроект обязывает Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) внедрить правило, предложенное в 2020 году, чтобы закрыть нормативный пробел, созданный кошельками с самостоятельным хранением. Новое правило обязывает банки и предприятия, занимающиеся денежными операциями, проверять личность клиентов и контрагентов, вести записи и подавать отчеты по конкретным крипто-транзакциям с использованием кошельков с самостоятельным хранением или кошельков, размещенных в несоответствующих юрисдикциях.

Законопроект также направлен на снижение рисков криптовалютных банкоматов. FinCEN потребует, чтобы владельцы и администраторы банкоматов регулярно сообщали и обновляли физические адреса своих киосков. Операторы банкоматов также должны проверять личность клиента и контрагента для всех транзакций.

Наконец, законопроект обязывает FinCEN направлять финансовые учреждения по снижению рисков, связанных с обработкой, использованием или транзакциями с криптовалютой, происхождение которой было скрыто с помощью миксеров или других технологий, повышающих анонимность.

Законопроект направлен на регулирование криптовалютного бизнеса так же, как и банки. Как заявил сторонник законопроекта сенатор Роджер Маршалл:

«Реформы, изложенные в нашем законодательстве, помогут нам дать отпор и защитить наши цифровые активы, используя проверенные методы, которым наши внутренние финансовые учреждения следуют годами».

Сенатор Линдси Грэм, который также поддержал законопроект, добавил, что «для криптовалют должны существовать многие из тех же правил, которые применяются к доллару».

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
• Источник: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/