Вкратце
- Стейблкойны - это криптовалюты, «привязанные» к фиатной валюте.
- Их можно использовать в качестве накопителей стоимости или расчетных единиц, а также в других случаях, когда нестабильные криптовалюты могут быть менее желательными.
С момента их создания, криптовалюты считались особенно волатильные инвестиционные инструменты когда дело доходит до их цены. Это привело к скачкам и сбоям цен, что в некоторых случаях не позволило использовать криптовалюты для повседневных товаров и услуг из-за рисков для продавцов и продавцов.
Вот где stablecoins Теоретически, если вы создадите валюту, которая «привязана» или привязана к обычной бумажной валюте, такой как доллар США или что-то еще, с относительно стабильной ценой, это предотвратит колебания цен.
Мы рассмотрим их подробнее ниже.
Что такое стабильный монокль?
Стейблкоины - это криптовалюты, которые, как утверждается, поддерживаются фиатными валютами - долларами, фунтами, шекелями, рублями и т. Д.
Идея в том, что, в отличие от криптовалют вроде Bitcoin, цены на стейблкоины остаются стабильными в зависимости от того, какая фиатная валюта их поддерживает.
Стейблкойны используются в качестве хранилища стоимости или расчетных единиц, а также в других случаях использования, когда нестабильные криптовалюты могут быть менее желательными. В разных стейблкоинах используются разные стратегии для достижения стабильности цен; одни централизованы, другие децентрализованы.
Какие есть примеры стейблкоинов?
Централизованные стейблкоины
- 💵 Тетер (USDT): Tether - один из первых и самых известных стейблкоинов. Он утверждает, что обеспечен резервом реальных долларов - «залогом» - то есть «вне сети», то есть в реальном месте, которое контролируется централизованной третьей стороной.
С этим тайником в сейфе банка инвесторы могут быть уверены, что их привязки действительно стоят один доллар каждый, сохраняя цену стабильной. На стейблкоин приходится колоссальная 48% всего объема торгов криптовалютой. Есть только одна проблема: Tether Ltd, которая чеканит токены Tether, так и не убедительно доказала, что валюта действительно полностью обеспечена, что вызывает сомнения у инвесторов. (Подробнее об этом ниже) - 💰 Доллар Близнецов (GUSD)/Доллар Паксос (PAX)/USDC: Разработанный венчурными капиталистами Близнецы Винклевсаблокчейн стартап Paxos, и криптобиржа Coinbase (совместно с платежной платформой Circle), соответственно, эти стейблкоины пользуются благосклонностью институциональных инвесторов - все они были тщательно проверены фирмами Уолл-стрит и соответствуют местным режимам регулирования. По мере того, как Tether становится менее надежным, эти токены становятся только более популярными.
- (Эмодзи): Filecoin (oneFIL): Разработанный ICHI протокол для создания «децентрализованных денежных органов». одинFIL это стейблкоин для Filecoin сеть. Это поддерживается USDC и собственная монета Filecoin, FIL. Его цель - предоставить стейблкоин для более широкого развития сети Filecoin, а также предоставить стимулы и скидки для покупателей и поставщиков хранилищ Filecoin.
Стейблкоины, обеспеченные золотом
Хотя подавляющее большинство стейблкоинов обеспечено долларами США, хранящимися в банковском хранилище, ослабление настроений в отношении доллара США и фиата в целом привело к разработке стейблкоинов, поддерживаемых другими активами, включая различные криптовалюты, обеспеченные золотом. Они значительно различаются по форме и удобству использования, но все они обеспечены золотом инвестиционного класса.
КЭШ золото (CACHE) является одним из самых популярных из них. Каждый КЭШ обеспечен 1 г чистого золота, хранящегося в хранилищах по всему миру. Отправка токенов CACHE эквивалентна отправке 1 грамма золота на каждый токен, поскольку их можно легко обменять на физическое золото в любое время.
Есть также Золото Tether (XAUt) и PAX Gold (ПАКС), которые действуют аналогичным образом, но вместо этого привязаны к одной тройской унции золота инвестиционного класса. У них также более высокая минимальная сумма погашения, чем у CACHE.
Алгоритмические стейблкоины
- Земля (ЛУНА) является децентрализованной стабильной монетой, что означает, что вместо того, чтобы полагаться на надежную третью сторону, она использует сложный алгоритм для поддержания стабильности. Для этого он автоматически уравновешивает резервы «внутри цепочки», т. Е. Средства, хранящиеся в смарт-контрактах, с спросом и предложением, уменьшая вероятность того, что трейдеры случайно - или намеренно - изменят цену.
- Амплефорт (AMPL) полагается на аналогичный процесс. Вместо того, чтобы физически поддерживать каждый AMPL 1 долларом, он вместо этого использует процесс, известный как «перебазирование», для автоматической корректировки циркулирующего предложения криптовалюты в ответ на изменения спроса и предложения. Если цена AMPL более чем на 5% выше или ниже справочной цены в долларах США, то она будет увеличивать или уменьшать оборотное предложение, пытаясь подтолкнуть цену обратно к 1 доллару. Поскольку это перебазирование пропорционально для всех кошельков, держатели AMPL всегда сохраняют свою долю в общей сети AMPL.
- Dai (DAI) считается, что он выделяется среди других конкурирующих стейблкоинов, потому что его можно широко использовать, оставаясь при этом децентрализованным и ненадежным. DAI, который был создан блокчейн-компанией MakerDAO, является ERC20 токен, стоимость которого привязана к доллару США и может использоваться для переводов между кошельками Ethereum.
Полный список популярных стейблкоинов
USD привязанных
- Tether (USDT)
- True USD (TUSD)
- Доллар Близнецов (GUSD)
- USD Монета (USDC)
- Стандарт Paxos (PAX)
- Binance USD (BUSD)
- DAI
- HUSD
- SUSD (SUSD)
- mСтабильный доллар США (MUSD)
- Амплфорт (AMPL) (алгоритмический)
С привязкой к GBP
- Стабильная монета Binance GBP (BGBP)
С привязкой к евро
- Стасис Евро (EURS)
С привязкой к TRY
- БиЛира (TRYB)
С привязкой к южнокорейской воне
- Бинанс KRW (BKRW)
Обеспеченный золотом
- КЭШ Gold (КЭШ)
- Золото Tether (XAUt)
- Паксос Голд (PAXG)
Другое
- Petro (PTR) (на масляной основе)
- Весы (с корзиной)
Как используются стейблкоины?
Как и большинство цифровых активов, стейблкоины в основном используются в качестве средства сбережения и средства обмена. Они дают трейдерам временную передышку от волатильности, когда рынок падает, а также могут быть использованы в быстрорастущем мире децентрализованных финансов (Defi) для таких вещей, как выращивание урожая, кредитование и предоставление ликвидности.
Большинство трейдеров и инвесторов получают доступ к стейблкоинам, покупая их на биржевых платформах, но также часто можно чеканить новые стейблкоины, депонируя необходимое обеспечение в компании-эмитенте, например доллары США с помощью Tether или физическое золото с помощью CACHE gold.
Почему стейблкоины стали такими популярными?
Стейблкойны чрезвычайно популярны: например, Tether - вторая по популярности криптовалюта после Bitcoin, с 24-часовым объемом торгов более 70 миллиардов долларов (на момент написания).
Почему люди предпочитают стейблкоины криптовалютам, таким как биткойн
Они (относительно) стабильны. Поскольку они предположительно поддерживаются фиатной валютой, инвесторы могут быть уверены, что их токены всегда будут продаваться по одному доллару каждый. Предположительно это означает, что цены не упадут: цены на монеты основаны на убеждениях, поэтому, если инвесторы считают, что их стейблкоины стоят и обеспечены одним долларом каждая, цена должна отражать это.
Они - безопасное убежище для обеспокоенных инвесторов. Многие биржи, в том числе Binance, крупнейший в мире - не позволяйте трейдерам покупать фиатную валюту, а позволяйте им покупать и продавать только криптовалюты. Это означает, что инвесторам часто бывает сложно быстро обналичить свои криптовалюты, когда дела идут плохо. Для этого им, возможно, придется осуществить перевод через несколько бирж или даже подождать несколько дней.
Именно здесь на помощь приходят стейблкоины. Поскольку они являются криптовалютами, они живут на большинстве бирж. Тем не менее, поскольку они придерживаются стоимости одной фиатной валюты, они действуют как своего рода временное убежище для инвесторов, стремящихся обезопасить свои средства во время медвежьего рынка. Таким образом, стейблкоины похожи на версии доллара с поддержкой блокчейна. Это если они сохранят свою ценность.
Недостатки стейблкоинов
Инвесторам нужно подтверждение, что монеты обеспечены резервами. В случае Tether, это никогда не было окончательно предоставлено, что вызвало слухи о том, что валюта не была обеспечена и была фактически отчеканена из воздуха.
Стейблкойны не обязательно стабильны. Доллар Близнецов вырос на несколько центов несколько раз за последний год, поскольку трейдеры вкладывали в него деньги. По иронии судьбы, многие из средств этих инвесторов поступили от Tether, который ранее на некоторых биржах опускался до 0.51 доллара. Таким образом, стейблкоины можно считать «относительно» стабильными, а не абсолютно стабильными, особенно по сравнению с нестабильными активами, такими как Биткойн.
Tether постоянно заявил что на самом деле он на 100% обеспечен долларом США, но когда Tether выпустил поломку из его резервов в мае - впервые за семь лет - оказалось, что менее 3% Tether были фактически обеспечены наличными деньгами.
Законодатели США также не являются поклонниками стейблкоинов в целом. В своем полугодовом отчете о денежно-кредитной политике Конгрессу в начале этого месяца председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл — сказал что стейблкоины нуждаются в более жестких правилах.
«Если они станут значительной частью платежной вселенной, которой, как мы думаем, будут не криптоактивы, а стейблкоины, то нам нужна соответствующая нормативно-правовая база, которой, откровенно говоря, у нас нет», — сказал он. . В июле 2021 года министр финансов президента Байдена Джанет Йеллен встретился с ведущими регуляторами «обсудить межведомственную работу» вокруг стейблкоинов с секретарем Йеллен призывая регуляторов «действовать быстро, чтобы обеспечить наличие соответствующей нормативно-правовой базы США».
В том же месяце Центральный банк Китая, Народный банк Китая (НБК), прозвучал сигнал тревоги о стейблкоинах, а заместитель управляющего НБК Фань Ифэй заявил, что глобальные стейблкоины коммерческих организаций «могут создавать риски и проблемы для международной валютной системы, а также платежной и расчетной системы». Ифэй добавил, что китайские власти «весьма обеспокоены этим вопросом» и приняли неуказанные меры.
Будущее стейблкоинов
С криптовалютным бумом 2017 года инвесторы все чаще обращаются к стейблкоинам как к более безопасному способу экспериментировать с этой технологией. В первой половине 2020 года предложение стейблкоинов увеличилось на 94% до уровня 11 млрд долларов США в июне. И регуляторы тоже к ним относятся; в сентябре 2020 года Управление финансового контролера США (OCC) дало национальным банкам и федеральным сберегательным ассоциациям зеленый свет для держать резервы для эмитентов стейблкоинов.
По мере того, как все более уважаемые игроки - близнецы Винклвосс, Circle и Coinbase, например, - вносят свой вклад, идея цифровой доллар, теневая валюта, которая переносит фиат в блокчейн, не рискуя своей стоимостью, становится еще более заманчивой.
- "
- 11
- 2020
- Учетная запись
- алгоритм
- Все
- среди
- около
- Активы
- Банка
- Банк Китая
- Банки
- Рынок с понижательной тенденцией
- Биден
- миллиард
- Bitcoin
- блокчейн
- бум
- BUSD
- купить
- случаев
- Наличный расчёт
- Центральный банк
- председатель
- шансы
- Китай
- китайский
- Circle
- требования
- Монета
- coinbase
- Coindesk
- Coins
- коммерческая
- Компания
- Конгресс
- Создающий
- крипто-
- криптообмен
- криптовалюты
- криптовалюта
- торговля криптовалютами
- Валюта
- DAI
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- Спрос
- Развитие
- Интернет
- Цифровые активы
- Доллар
- долларов
- управляемый
- Эфириума
- Эфирные кошельки
- Евро
- обмена
- Биржи
- эксперимент
- Федеральный
- Федеральная резервная система
- Fiat
- Валюта Fiat
- финансы
- First
- Впервые
- Для инвесторов
- форма
- Рамки
- свежий
- средства
- будущее
- Gemini
- Общие
- Глобальный
- Золото
- товары
- Губернатор
- Зелёная
- Рост
- Как
- HTTPS
- идея
- В том числе
- Увеличение
- Институциональная
- Мультиязычность
- инвестиций
- Инвесторы
- IT
- июль
- хранение
- законодатели
- привело
- кредитование
- легкий
- LINK
- жидкость
- Ликвидность
- Список
- локальным
- расположение
- Большинство
- рынок
- Рынок
- средний
- Купечество
- деньги
- Самые популярные
- сеть
- Другое
- чел
- Paxos
- оплата
- платежи
- PBOC
- Люди
- Платформа
- Платформы
- политика
- Популярное
- президент
- предупреждение
- цена
- доказательство
- правила
- Регулирующие органы
- отчету
- ответ
- Слухи
- безопасный
- Safe Haven
- продаем
- настроение
- Услуги
- поселок
- Shadow
- Поделиться
- умный
- So
- Спотовая торговля
- Стабильность
- stablecoin
- Stablecoins
- ввод в эксплуатацию
- Притон
- диск
- магазин
- магазины
- улица
- поставка
- система
- Технологии
- временный
- Tether
- Tether (USDT)
- Vault
- время
- знак
- Лексемы
- топ
- Торговцы
- Торговля
- нам
- us
- Доллар США
- юзабилити
- USD
- USDC
- USDT
- ценностное
- Хранилище
- поставщики
- предприятие
- Изменчивость
- объем
- ждать
- Уолл-стрит
- Кошельки
- Winklevoss Близнецы
- Работа
- Мир
- стоимость
- письмо
- год