Что такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)?

КриптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше, цифровой актив, конвертируемая виртуальная валюта… кажется, существует бесконечный список терминов для одной и той же концепции. Если этого было недостаточно, обмен криптовалютамиБизнес, который позволяет клиентам торговать криптовалютами или… Больше также может называться поставщиком услуг виртуальных активов (VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше), Объект виртуальных активов, Клиент цифровых активов (DAC), Денежное обслуживание бизнеса (MSB)В 2011 году FinCEN выпустил окончательное правило, определяющее денежную услугу… Большеили любая другая серия классификаций в зависимости от контекста. Хотя некоторые могут быть склонны называть любые и все объекты, связанные с виртуальными активами, как VASP - точно так же, как они могут относиться ко всем виртуальным активам как к «криптовалюте», - существуют некоторые ключевые различия между разными Организация цифровых активовКомпания, занимающаяся цифровыми активами, - это общий термин для целого ряда бу ... Больше типологии, влияющие на то, как регулируется эта организация.

Организация цифровых активов (DAE)

Сущность цифровых активов - это общий термин для ряда предприятий, основанных на транзакциях с криптовалютой. Субъекты цифровых активов включают поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), таких как биржи криптовалюты и банкоматы, которые являются финансовыми учреждениями сами по себе, в дополнение к игровым сайтам, инкубаторам и другим субъектам, которые используют криптовалюту, но не всегда классифицируются как финансовые учреждения. Альтернативные названия включают Virtual Asset Entity и Crypto Asset Entity.

Заказчик цифровых активов (DAC)Заказчик цифровых активов - это организация, занимающаяся цифровыми активами, которая использует… Больше

 Заказчик цифровых активов - это любая организация, занимающаяся цифровыми активами, которая пользуется услугами банка или другого официального финансового учреждения. DAC был впервые использован для описания широкой группы клиентов, использующих криптовалюту, в принудительных мерах OCC Министерства финансов США против MY Safra Bank в начале 2020 года.

30,2020 января XNUMX года Управление валютного контролера (OCC) выпустило первый судебный иск, связанный с криптовалютой, против американского банка - MY Safra Bank (MYSB), штаб-квартира которого находится в Нью-Йорке. Правоприменительные меры состояли из приказа о прекращении и воздержании, который был полностью сосредоточен на несовершенных методах борьбы с отмыванием денег (AML) для соблюдения и мониторинга клиентов цифровых активов банка (DAC). Эти организации включали криптовалюта обменов, Bitcoin Операторы банкоматов, виртуальные внебиржевые центры и другие компании, связанные с криптовалютой.

Читать далее https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Поставщик услуг виртуальных активов (VASP)

Когда организация, занимающаяся цифровыми активами, занимается определенной финансовой деятельностью, связанной с виртуальными активами, к ней могут применяться обязательства по ПОД / ФТ и другие обязательства в связи с ролью организации в качестве отправителя денег. Эти субъекты цифровых активов могут называться поставщиками услуг виртуальных активов (VASP) или операторами денежных переводов, использующими конвертируемую виртуальную валюту, в зависимости от регулирующего или директивного органа.

VASP определяется Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) как бизнес, который выполняет одно или несколько из следующих действий от имени своих клиентов:

• • обмен между виртуальными активами и фиатными валютами;
  • обмен между одной или несколькими формами виртуальных активов;
  • перевод виртуальных активов;
  • хранение и / или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы;
  • участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитентом и / или продажей виртуального актива;

Это определение охватывает целый ряд криптовалютных предприятий, включая биржи, операторов банкоматов, хранителей кошельков и хедж-фонды. ФАТФ также рекомендует, чтобы к VASP распространялись такие же строгие требования AML / CTF и KYC, что и к традиционным финансовым учреждениям.

Определение VASP ФАТФ предназначено для отражения конкретных финансовых операций и функций и не зависит от конкретного типа организации, а скорее от того, «как лицо использует [виртуальные активы] и для чьей выгоды». Согласно FATF, если физическое или юридическое лицо занимается бизнесом в любом из видов деятельности, описанных в маркированном списке выше «для или от имени другого лица», то оно является VASP, независимо от того, какую технологию они используют для проводить охваченные ВА мероприятия.

Это означает, что есть некоторые объекты цифровых активов, например майнеры, которые могут или не могут быть классифицированы как VASP в зависимости от их деятельности и функций. Хотя деятельности отдельного майнера может быть недостаточно, чтобы классифицировать его или ее как VASP, активность майнингового пула могла бы, если бы он был задействован в любом из пунктов, перечисленных выше. Согласно правилам FinCEN, например, оператор пула майнинга не будет считаться отправителем денег, если он только передает виртуальные активы участникам пула или контрактным покупателям для распределения заработанной суммы, «поскольку эти переводы являются неотъемлемой частью предоставления услуг. . » Однако, если лидер сочетает свои услуги по управлению и аренде с услугой размещения кошельков виртуальной валюты от имени членов пула (то есть хранение виртуальных активов в соответствии со списком ФАТФ), то лидер будет считаться переводчиком денег для участия в счете. денежные переводы на основе.

Есть Децентрализованный обмен (DEX)DEX или децентрализованная биржа - это тип криптовалюты, например ... Больше ВАСП?

Согласно руководству ФАТФ, децентрализованные биржи (DEX) являются VASP и должны регулироваться как таковые. DEX или любое другое децентрализованное (распределенное) приложение (DApp), его владелец / оператор или и то, и другое подпадают под определение VASP, если они «способствуют или проводят обмен или передачу стоимости (будь то в VA или традиционной фиатной валюте). … ». Точно так же лицо, разрабатывающее DEX, может быть VASP, когда оно участвует в качестве бизнеса в содействии или проведении ранее перечисленных видов деятельности от имени другого физического или юридического лица.

Страны должны иметь возможность определять, как лучше всего снизить риски, связанные с централизованными и децентрализованными бизнес-моделями VASP. В руководстве FinCEN от мая 2019 г. прояснилось их позиция по DApps, заявив, что «та же нормативная интерпретация, которая применяется к механическим агентствам, таким как киоски CVC, применяется к DApps, которые принимают и передают ценность, независимо от того, работают ли они для получения прибыли. Соответственно, когда DApps выполняют передачу денег, определение отправителя денег будет применяться к DApp, владельцам / операторам DApp или обоим ».

Почему это важно: все VASP - это компании, обслуживающие деньги (MSB)

Хотя может не быть большой разницы в замене терминов цифровой актив, виртуальный актив и криптовалюта, но наименование кошелька без хостинга VASP, когда это не подразумевает определенных обязательств по борьбе с отмыванием денег, которых на самом деле может не быть. Понимание различных типологий может прояснить различные обязательства каждой организации, занимающейся цифровыми активами. Например, VASP по стандартам FATF также будет считаться MSB по стандартам FinCEN, что означает, что у них есть определенные обязательства AML в соответствии с BSA. И наоборот, не все VASP подпадают под правила ЕС AMLD5 в отношении криптовалюты.

По мере разработки новых правил выбор правильной терминологии из существующего пула может помочь уменьшить путаницу, предотвращая введение новых терминов или создавая определения, противоречащие уже сформированным. Ниже приведены некоторые распространенные способы разговора о VASP и криптовалюте.

• Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) - поставщик услуг виртуальных активов (VASP); Виртуальные активы
• Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FINCEN) - служба денежных переводов / денежных услуг; конвертируемая виртуальная валюта (CVC)
• Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) - Назначенные контрактные рынки (DCM); виртуальная валюта
• Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) - Платформа для торговли цифровыми активами; цифровой актив
• EU AMLD5 - Провайдеры, предоставляющие услуги обмена между виртуальными валютами и фиатными валютами; виртуальная валюта