Что такое мошенничество с предоплатой? SEC советует: не платите за займы

• SEC предупреждает о «мошенничестве с предоплатой», предостерегая общественность от мошенников, выдающих себя за законные кредитные или финансовые компании, требующие авансовых депозитов.
• Мошенничество включает в себя обман жертв обещаниями льгот или финансовой выгоды в обмен на авансовые платежи, что часто происходит на таких платформах, как «Telegram» и социальных сетях.
• Напоминаем общественности, что необходимо проверять законность финансовых транзакций и проявлять бдительность в отношении потенциальных мошенничеств.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предупредила о новой афере, известной как «Авансовое мошенничество». Населению напоминают, что следует проявлять осторожность в отношении самозванцев, выдающих себя за зарегистрированных кредитных или финансовых компаний, предлагающих кредиты, но требующих сначала от заемщика депозита или авансового платежа. 

Что такое мошенничество с предоплатой?

По мнению Комиссии, «мошенничество с предоплатой» представляет собой форму обмана, при которой физические или юридические лица, часто маскирующиеся под законных поставщиков услуг, кредиторов или организаций, требуют от жертвы авансового платежа или комиссии, обещая большую выгоду, услугу, или финансовую выгоду в будущем.

Как происходит мошенничество с предоплатой?

Ассоциация SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ отметили, что преступники могут ложно заявлять о предоставлении кредитов и просить потенциальных заемщиков внести авансовый платеж или внести депозит до того, как кредит будет обработан или предоставлен. 

Как только жертва выплачивает аванс, мошенник обычно исчезает, не предоставив обещанного кредита или услуги.

В комиссии рассказали, что обман часто происходит в «Телеграмме» и других социальных сетях. Жертвы добавляются в групповой чат с фиктивными заемщиками, которые утверждают, что получили кредит с помощью фиктивной кредитной или финансовой компании. 

Кроме того, SEC отметила, что люди в групповом чате часто говорят на нефилиппинском или иностранном языке. 

Красные флажки, на которые следует обратить внимание

Авансовые платежи

Настоящие кредиторы не требуют авансовых платежей, депозитов, комиссий за обработку или авансовых комиссий до предоставления кредита. Будьте осторожны, если перед получением каких-либо услуг вам потребуется существенная оплата.

Нереалистичные обещания

Мошенники часто дают обещания, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, например, гарантированное одобрение кредита, независимо от кредитной истории. Заемщикам следует проявлять осторожность, если предложение кажется слишком щедрым или нереалистичным.

Тактика давления

Мошенники могут использовать стратегии высокого давления, чтобы подтолкнуть людей к быстрому принятию решений. Будьте осторожны со срочностью запросов на оплату или личную информацию.

Anonymous или непроверенные платформы

Если транзакции или общение происходят на анонимных или непроверенных платформах, таких как приложения для личных сообщений или социальные сети, это может вызвать обеспокоенность. Законный бизнес обычно работает на установленных и проверяемых платформах.

Отсутствие официальной документации

Законные операции кредитования или финансирования предполагают наличие надлежащей документации и контрактов. Инвесторы должны убедиться, что они имеют дело с зарегистрированными фирмами. Если в процессе отсутствует прозрачность или официальные документы, это может указывать на мошенничество.

Непрофессиональное общение

Плохая грамматика, орфографические ошибки или непрофессиональное общение могут указывать на мошенничество. Использование других языков также может быть тревожным сигналом. Законные предприятия поддерживают профессиональные стандарты в своем взаимодействии.

Иностранные или неотслеживаемые контакты

Мошенники могут действовать из-за границы или использовать неотслеживаемую контактную информацию. Будьте осторожны, если сложно проверить легитимность компании или частного лица.

Нет физического адреса

Законные предприятия обычно имеют физический адрес. Если кредитор или финансовая компания не предоставляет поддающееся проверке физическое местонахождение, это может быть тревожным сигналом.

Незапрошенные предложения

Если вы получаете нежелательные предложения по кредиту по электронной почте, сообщениям или звонкам, будьте осторожны. Законные кредиторы обычно не обращаются к вам с предложением кредитов случайно.

Напоминания и рекомендации SEC

Законные кредитные или финансовые компании не требуют от заемщиков депозитов, комиссий за обработку или авансовых платежей перед предоставлением кредитов. 

Комиссия подчеркнула, что гражданам следует тщательно исследовать любую финансовую транзакцию, включающую авансовый платеж, поскольку это часто указывает на потенциальное мошенничество. Более того, общественности настоятельно рекомендуется сохранять бдительность, быть наблюдательными и избегать участия в подобных схемах.

В прошлом месяце SEC предупредила общественность о «мошенничество с перезарядкой и заданием», где мошенники используют поддельные платформы электронной коммерции, выдавая себя за авторитетные компании, такие как Amazon и Shopee, заманивая людей инвестировать обещаниями комиссий и вознаграждений. Схема, напоминающая схему Понци, использует средства новых инвесторов для выплаты фиктивной прибыли предыдущим инвесторам, несмотря на обещанные вознаграждения.

Эта статья опубликована на BitPinas: SEC опубликовала публичное предупреждение о мошенничестве с авансовыми платежами

Предупреждение:

• Прежде чем инвестировать в какую-либо криптовалюту, важно, чтобы вы провели собственную комплексную проверку и обратились за соответствующими профессиональными советами по поводу вашей конкретной должности, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения.
• BitPinas предоставляет контент для исключительно в информационных целях и не является инвестиционной рекомендацией. Ответственность за ваши действия лежит исключительно на вас. Этот веб-сайт не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести, и не будет требовать присвоения вашей прибыли.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/