Почему криптовалюта и DeFi являются ключом к созданию богатства во времена высокой инфляции

Мы являемся свидетелями крайне неспокойного периода создания богатства. Мы также наблюдаем это на фоне высокой инфляции, роста процентных ставок и стагнации заработной платы. Столкнувшись с этой реальностью, следует задаться вопросом: является ли криптовалюта жизнеспособным решением для возрождения слабеющих экономик во всем мире и поддержки широкомасштабного экономического развития, или это просто еще один сценарий, которому суждено попасть в те же старые циклы, которые мы видели раньше? Действительно ли криптовалюта является жизнеспособной защитой от инфляции и является ли она действительно жизнеспособной защитой от инфляции? децентрализованные финансы (DeFi) — практическое дополнение, помогающее стабилизировать несовершенную финансовую систему? Давайте рассмотрим некоторые циклы и тенденции, которые могут помочь раскрыть будущее финансов для мира. 

Альтернативные финансовые возможности

Годовой уровень инфляции в США ускорился до колоссальных 9.1% в июне этого года. самый высокий за 40 лет. И это несмотря на то, что цены на продукты питания и бензин продолжают расти, а процентные ставки для домовладельцев уже сейчас превышать 5% по ипотеке с фиксированной процентной ставкой сроком на 30 лет. Стагфляция, как ее описал Ларри Саммерс, представляет собой идеальный шторм, сочетающий в себе замедление роста ВВП и рост инфляции, что создает долгосрочный эффект. Экономика США сократится на 1.4% в первом квартале 2022 года. может быть предвестником этого экономического недуга. Объедините это со средней годовой процентной ставкой на традиционных сберегательных счетах, которая анемичный 0.10%, чтобы минимальная заработная плата, которая не повышалась на федеральном уровне более десяти лет, и становится очевидным, что нам нужны новые способы поддержать нашу основанную на бумажных деньгах экономику и дополнить наши инвестиции.

Наша нынешняя экономика не обязательно стимулирует или вознаграждает традиционные механизмы сбережений таким образом, чтобы адекватно справляться с инфляцией. Это одна из причин популярности DeFi. Для многих DeFi представляет собой более непосредственную возможность увеличить свое благосостояние более доступным способом, чем традиционная банковская система. Когда можно заработать на порядки больше прибыли от инвестиций в криптовалюты, инвестирование в криптовалюты и цифровые активы становится очень интригующим ценностным предложением.

Экономические циклы

В своей книге «Меняющийся мировой порядок» титан хедж-фонда Рэй Далио описывает экономические циклы которые повторяются в истории по отношению к меняющейся силе наций. Когда страна становится доминирующей мировой державой, ее валюта становится резервной валютой для остального мира. Например, во времена правления Британской империи фунты стерлингов когда-то питали мировую экономику. Однако в 1944 году Бреттон-Вудское соглашение сделало доллар США де-факто резервной валютой мира. Независимо от того, кто в данный момент находится у власти, остается одна константа: в периоды роста инфляции самый простой способ для правительства справиться с растущим долгом — это печатать больше денег; другими словами, чтобы раздуть свой выход.

Крипто как следующий доминирующий цикл

Было много разговоров о цифровые валюты центрального банка (CBDC), однако, когда в экосистеме уже есть дефляционные стейблкоины, стоимость которых может быть привязана к залогам, таким как другие криптовалюты или даже традиционные активы, какова реальная выгода от CBDC? Вся идея стейблкоина состоит в том, чтобы предложить криптоактив, стоимость которого не подвержена крайней волатильности. Большинство стейблкоинов достигают этой стабильности, привязывая свою стоимость к фиатной валюте, такой как доллар США, или к корзине активов, которая может включать в себя фиатные валюты и криптовалюты.   

Более того, большинство проектов стейблкоинов также стимулируют людей продолжать инвестировать в экосистему, предлагая производные версии активов, которые они заблокировали в пулах ликвидности, что позволяет инвесторам участвовать в других протоколах DeFi, даже если их основные активы остаются заблокированными. Они могут зарабатывать щедрые проценты и по-прежнему использовать деривативы для получения наших кредитов или получать доход в других местах, увеличивая свои первоначальные инвестиции.

DeFi открывает новые возможности для экономического роста, а также возвращает власть каждому человеку, а не только сверхбогатым. Поскольку протоколы DeFi не привязаны к валюте национального государства, а вместо этого обеспечивают более широкое развитие экономики, основанной на криптовалюте, они могут предложить щедрые стимулы для сбережений. зарабатывать и брать кредиты с очень небольшим начальным инвестиционным капиталом.  

Макроэкономика может указывать нам на криптовалюту

Во времена высокой инфляции альтернативные способы сбережений и активы, такие как криптовалюты, становятся более привлекательными, предлагая инвестиции, которые не так напрямую связаны с глобальной резервной валютой. По мере роста спроса на эти активы они становятся более ценными и, следовательно, более жизнеспособными в других экономиках, которые испытывают трудности по всему миру. Мы видели примеры этого в Турции и Венесуэле, где их национальные валюты по-прежнему нестабильны. В конечном итоге это повышает доверие к идее о том, что криптовалюты, такие как Биткойн, станут законным игроком на мировой экономической арене. Признание валюты, которая не привязана к национальному государству, а основана на согласованной децентрализованной валюте в неизменном публичном блокчейне, является большим сдвигом в макроэкономических моделях мира.

Децентрализованная система, которая позволяет людям напрямую взаимодействовать друг с другом более эффективным и прозрачным способом, является новым монументальным шагом в нашем подходе к созданию более справедливой и инклюзивной глобальной экономики. Принимая все это во внимание, вполне разумно считать криптовалюту одним из наиболее жизнеспособных решений, доступных нам в настоящее время для ответа на фундаментальные вопросы, которые вдохновили на создание этой статьи. Хотя история, возможно, и не повторяется, она рифмуется — и криптовалюта, похоже, предлагает совершенно другую мелодию. 

DeFi, безусловно, предлагает людям возможность инвестировать в дефляционные активы со значительным потенциалом доходности, который в настоящее время не наблюдается в традиционном финансовом пространстве, и это помогает создать потенциал для нового пути к созданию богатства поколений. Если исторические циклы продолжатся, криптовалюта может стать лучшим средством защиты от снижения силы бумажных экономик в целом. Если талантливые разработчики продолжат концентрироваться на устранении барьеров для входа, демистификации опыта DeFi и предоставлении каждому возможности взаимодействовать с рынками криптовалют, мы сможем продолжать продвигать криптовалюту вперед и способствовать расширению экономической инклюзивности и развития.