Почему криптофирмы должны соблюдать правила и соответствие 

Криптоиндустрия прошла долгий путь с момента запуска Биткойна в 2009 году. От критики Биткойна как уловки в первые дни до рынка криптовалют, стоимость которого превысила 3 ​​триллиона долларов США в ноябре прошлого года, в криптовалюте были достигнуты значительные вехи с ростом популярности. принятие — мы видели такие страны, как Сальвадор и Центральноафриканская Республика принимая биткойн в качестве законного платежного средства, роскошные бренды, такие как Гуччи и Баленсиага начало приема криптоплатежей и создание новых финансовых продуктов на основе криптографии, таких как Биткойн фьючерсы.

С распространением и использованием криптоактивов регуляторы по всему миру теперь активизируют усилия по регулированию этого пространства. Для некоторых в криптоиндустрии усиленный контроль со стороны регулирующих органов воспринимается как препятствие и, что еще хуже, противоречит исходной предпосылке криптовалюты как неразрешимой, безграничной и свободной от государственного надзора. Однако, несмотря на ужесточение правил, на фундаментальном уровне базовая публичная цепочка блоков, которая позволяет использовать криптовалюты, всегда будет оставаться без разрешений и без границ. Что изменилось, так это то, что в тот момент, когда мы строим варианты использования на блокчейне без разрешений, которые включают точку взаимодействия с фиатными валютами, вступают в силу правила, поскольку фиатные валюты исторически подпадали под действие множества финансовых правил. Даже в децентрализованные финансы (DeFi) с большей инфраструктурой, построенной вокруг децентрализованного идентификатора («DID») и с его приложением для выполнения функций «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), это, вероятно, в конечном итоге будет регулироваться. 

До сих пор правила в криптопространстве были разными, и регуляторы придерживались разных взглядов на то, как следует регулировать различные криптовалюты. Одни рассматривают его как «ценные бумаги», другие — как «товары», третьи — как «платежные токены». Вообще говоря, глобальные регуляторы склонны оценивать, является ли криптовалюта ценной бумагой или товаром, при определении своего подхода к регулированию. В целом законы и положения о ценных бумагах более строгие и обычно требуют регистрации и раскрытия информации. Для сравнения, товары регулируются относительно меньше, но производные товары жестко регулируются требованиями к отчетности. В связи с этим создание криптопроизводных может привести к возникновению дополнительных нормативных обязательств, например, требований к отчетности в некоторых юрисдикциях. 

По мере того, как регулирующие органы ориентируются в криптоиндустрии, становится очевидным, что их главная цель — обеспечить надежную и надежную регуляторную экосистему для криптомира. И на самом деле, большинство режимов регулирования подчеркивают важность общих столпов, таких как процессы AML/KYC, кибербезопасность и, в последнее время, защита инвесторов. При этом регулирующие органы также осознают «чрезмерное регулирование», и мы видели, что регулирующие органы придерживаются подхода, согласно которому некоторые области следует оставить нерегулируемыми. Например, если вы посмотрите на не заменимый токен (NFT), мы видели регуляторов в определенных юрисдикциях явно объявить их позиция не регулировать NFT. Вместо этого они предупредили розничных инвесторов о спекулятивном характере NFT. И это относится и к вариантам использования GameFi. Действительно, для создания целенаправленного, основанного на рисках, «умного» режима регулирования криптовалютные фирмы должны сыграть важную роль в сотрудничестве с соответствующими регулирующими органами, чтобы делиться и предоставлять отраслевые отзывы и знания. 

В то время как чрезмерные и фрагментарные правила могут потенциально препятствовать инновациям в криптопространстве, многие склонны упускать из виду или недооценивать преимущества, которые могут принести соответствие и правила. Несмотря на растущее признание криптовалюты широкой публикой, большинство населения по-прежнему имеет ограниченное понимание основ технологии криптовалюты и блокчейна. Для многих криптоиндустрия по-прежнему рассматривается как «Дикий Запад», несмотря на растущую популярность криптографии и распространение криптоактивов во всем мире. Благодаря тому, что нормативные и регулирующие органы постепенно выдают лицензии и регистрации на криптовалюту, а также с большей гармонизацией глобальных стандартов мы будем на шаг ближе к легализации цифровых активов и, в конечном итоге, сделаем криптовалюту неотъемлемой частью основной финансовой системы. 

Помимо цели обеспечения стабильной и надежной экосистемы с достаточной защитой инвесторов, соблюдение требований на самом деле выгодно и является стратегическим преимуществом для криптофирм. При правильной системе соблюдения и контроля криптовалютные фирмы могут лучше получить доступ к клиентам, инвесторам и акционерам, которых они хотят привлечь. Эти ключевые заинтересованные стороны, как правило, заинтересованы в соблюдении фирмой соответствующих правил AML, а также в безопасности своих цифровых активов. Следовательно, наличие сильной культуры соответствия, включая тон сверху, наем сотрудников с соответствующим опытом в области регулирования и наличие лучших в своем классе систем и процессов соответствия имеют решающее значение для криптофирм. Кроме того, важно отметить, что соблюдение требований — это не разовое мероприятие, а непрерывный и непрерывный процесс. По мере роста отрасли важно, чтобы криптофирмы постоянно пересматривали и расширяли свою систему соответствия, чтобы гарантировать, что их средства контроля соизмеримы с рисками, связанными с масштабом и размером их операций.  

Как ответственные игроки в экосистеме, криптофирмы не должны бояться нормативных требований и соблюдения нормативных требований, а вместо этого должны принять тот факт, что соблюдение нормативных требований имеет решающее значение для внедрения криптографии во всем мире. Игроки криптоиндустрии должны продолжать тесно сотрудничать с регулирующими органами для разработки справедливых рамок, которые будут поощрять и поддерживать инновации, сохраняя при этом доверие, прозрачность и безопасность для всех заинтересованных сторон в экосистеме. В конечном счете, криптовалюта может сыграть ключевую роль в ускорении доступа к финансовым услугам во всем мире.