Крупнейший в мире банк заплатит 32,400,000 XNUMX XNUMX долларов за нарушение Закона о банковской тайне, подготовку документов задним числом и раскрытие конфиденциальной информации – The Daily Hodl

Федеральная резервная система и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) только что объявили о многомиллионном соглашении с пекинским банковским гигантом.

Агентства США сообщили Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) платить в общей сложности 32.4 миллиона долларов за несоблюдение Закона о банковской тайне и законов о борьбе с отмыванием денег, несообщение о документах, датированных задним числом, и раскрытие конфиденциальной информации без предварительного одобрения регулирующих органов.

По данным DFS, Федеральная резервная система издала приказ о прекращении противодействия ICBC и его нью-йоркскому отделению в марте 2018 года после того, как проверка показала, что протоколы нью-йоркского отделения по борьбе с отмыванием денег были неадекватными. Приказ требовал от нью-йоркского филиала ICBC усовершенствовать многие области своих систем, включая мониторинг и отчетность о подозрительной деятельности, но DFS отмечает, что некоторые проблемы сохранялись в течение нескольких лет даже после неоднократных проверок.

Кроме того, DFS сообщает, что бывший менеджер по связям с общественностью, работавший в нью-йоркском филиале ICBC, задним числом датировал несколько документов о соответствии требованиям по указанию старшего сотрудника.

В 2015 году старший сотрудник обнаружил, что бывший менеджер по работе с клиентами не подписал сертификаты некоторых клиентов в соответствии с Законом о патриотизме США перед уходом из компании. Но вместо того, чтобы сообщить о происшествии регулирующим органам, тогдашний старший сотрудник обратился к бывшему сотруднику с инструкциями подписать документы, используя другие даты в 2014 году — даты, когда сертификаты должны были быть подписаны.

Бывший сотрудник ICBC выполнил инструкции, подписав и задним числом заверив сертификаты пяти разных клиентов ICBC. По данным DFS, ICBC «не смог своевременно сообщить об этом неправомерном поведении в департамент».

Наконец, DFS заявляет, что ICBC нарушил Закон о банковской деятельности штата Нью-Йорк, когда в конце 2021 года раскрыл конфиденциальную надзорную информацию (CSI) регулятору за пределами США без предварительного разрешения. Распространенная информация включала подробности расследований регулирующих органов в нью-йоркском филиале банка.

Помимо штрафа, DFS требует от банка предоставить письменный план, в котором подробно описываются улучшения в политике и процедурах соответствия, корпоративном управлении и управленческом надзоре, требованиях комплексной проверки клиентов, а также в работе с CSI.

ICBC — крупнейший банк в мире с активами на сумму более 5.742 триллиона долларов и офисами в 47 странах и регионах.

Не пропустите бит - Подписаться получать оповещения по электронной почте прямо на ваш почтовый ящик

Проверьте Цена Действие

Подпишитесь на нас в Twitter, что его цель и Telegram

Заниматься серфингом Ежедневный ходл микс

Проверьте последние новости
 

Отказ от ответственности: Мнения, высказанные в The Daily Hodl, не являются рекомендациями для инвестиций. Инвесторы должны проявлять должную осмотрительность, прежде чем делать какие-либо инвестиции с высоким риском в биткойн, криптовалютные или цифровые активы. Пожалуйста, имейте в виду, что ваши переводы и сделки на свой страх и риск, и любые потери, которые вы можете понести, являются вашей ответственностью. The Daily Hodl не рекомендует покупать или продавать какие-либо криптоконверсии или цифровые активы, а также The Daily Hodl инвестиционный советник. Обратите внимание, что The Daily Hodl участвует в аффилированном маркетинге.

Сгенерированное изображение: Midjourney

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/