Децентрализованное финансирование (DeFi) относится к веб-сайтам, которые предлагают «децентрализованные» финансовые инструменты и услуги, такие как инвестирование, заимствование, кредитование, торговля, токенизированная недвижимость и страхование.
При централизованных финансах банк или финансовое учреждение обычно находится посередине, чтобы управлять деньгами; с децентрализованными финансами это делается в одноранговой сети с использованием технологии блокчейн.
DeFi — одна из крупнейших тенденций в индустрии блокчейнов, поскольку многие считают, что она обгонит традиционные финансы. В этой статье наши редакторы исследовали Лучшие платформы DeFi чтобы максимально использовать возможности этого нового мира финансов.
Помимо TVL: как мы оцениваем DeFi
Наши редакторы использовать набор критериев, которые позволяют нам оценить «фактор доверия» веб-сайтов DeFi, таких как год запуска, количество подписчиков в сообществе и общая стоимость заблокирована (TVL) в протоколах. Несмотря на то, что DeFi — молодая отрасль, мы ищем платформы, которые выдержали испытание временем, с большой базой пользователей и большой ценностью.
Большинство рейтингов DeFi смотрят исключительно на TVL, что вводит в заблуждение. Индустрия DeFi имеет более 100 миллиардов долларов, заблокированных в приложениях: думайте об этом как о деньгах, «запертых» в традиционных взаимных фондах или компакт-дисках. TVL имеет значение, поскольку представляет собой сумму средств, доступных платформе DeFi, например, кредитную и заемную способность банка.
Тем не менее, многие проекты DeFi быстро привлекают большой капитал, а затем быстро сгорают, когда пользователи покидают сервис. Так что TVL — это только часть картины. Мы также стремимся к долговечности и долгосрочной способности поддерживать сильное сообщество пользователей — точно так же мы рассматриваем историю банка и удовлетворенность клиентов, а не только его размер.
| Фамилия | Год запуска платформы | Блокчейн | Услуги | Общая стоимость ($), заблокированная в DApp | Число подписчиков сообщества (по количеству подписчиков в Твиттере) | Счет |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Производитель | 2018 | Эфириум | Заимствования и кредитование / Стейблкоин | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Кривая Финансы | 2020 | Эфириум | Заимствование и кредитование/Децентрализованная биржа | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Эфириум | Заимствование и кредитование | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Соединение | 2018 | Эфириум | Заимствования и кредитование / Стейблкоин | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Uniswap | 2018 | Эфириум | Обмен токенов/кредитование | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Эфириум | Токен DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Выпуклые финансы | 2019 | Эфириум | Активы | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| тоска.финансы | 2020 | Эфириум | Заимствование и кредитование/урожайное сельское хозяйство | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Сушисвап | 2020 | Эфириум | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Ликвидность | 2020 | Эфириум | кредитование | $2,430,000,000 | 22,000 |
Источники: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, сайты проектов.
Производитель
Кривая Финансы
Aave
Aave, ранее известный как ETHLend, представляет собой децентрализованный одноранговый рынок на базе Ethereum для заимствования и кредитования цифровых активов. Платформа однорангового кредитования позволяет заемщикам и кредиторам договариваться об условиях кредита, которые затем выполняются с использованием смарт-контрактов.
Соединение
Compound Finance — это основанный на Ethereum протокол денежных рынков с открытым исходным кодом, который позволяет пользователям брать взаймы или кредитовать под залог. Любой может участвовать в пуле ликвидности Compound и начать получать проценты от своих цифровых активов. Процентные ставки корректируются в зависимости от спроса и предложения на платформе. Compound поддерживает DAI, ETH и USDC, а также другие цифровые активы.
Uniswap
Uniswap — это децентрализованная биржа в сети Ethereum, которая позволяет пользователям автономно и быстро торговать токенами ERC20. Он делает это с помощью алгоритма, который сопоставляет сделки на основе спроса и предложения в пуле ликвидности, удаляя посредников и посредников.
WBTC
Один WBTC — это токен ERC20, стоимость которого равна одному биткойну. WBTC позволяет BTC существовать в сети Ethereum, обеспечивая гораздо большую ликвидность экосистемы DeFi. Это также позволяет пользователям делать ставки BTC на протоколах, приносящих проценты.
Выпуклые финансы
Convex Finance — это протокол DeFi, построенный на основе Curve Finance. Протокол Convex максимизирует урожайность за счет упрощения процесса усиления Curve. Поставщики Curve LP (пул ликвидности) могут претендовать на повышение CRV (токен Curve DAO) и получать комиссионные за торговлю, не блокируя CRV самостоятельно. Пользователи получают токен под названием cvxCRV, когда они вносят определенное количество токенов CRV в Convex. Кроме того, пользователи могут выбрать стейкинг токенов cvxCRV и получать токены CVX в качестве вознаграждения за стейкинг вместе с частью вознаграждения CRV от Curve через Convex.
тоска.финансы
Протокол Yearn.Finance — это агрегатор, целью которого является максимизация доходов от платформ выращивания урожая, использующих стейблкоины. Это достигается за счет автоматического переключения между кредитными платформами, когда одна становится более прибыльной, чем другая. Однако это не меняет фактический первоначально депонированный токен.
Сушисвап
Sushiswap — это автоматизированный маркет-мейкер (AMM), основанный на коде Uniswap. Это означает, что он позволяет пользователям торговать цифровыми активами без центрального органа, управляющего сделками. Вместо этого сделки обрабатываются с использованием смарт-контрактов, а математические формулы автоматически устанавливают цены. Пользователи могут брать взаймы, обменивать цифровые активы и получать вознаграждения.
Ликвидность
Liquity — это беспроцентный децентрализованный протокол заимствования и стейблкоин, работающий на блокчейне Ethereum. Liquity использует ETH (эфир) в качестве залога для кредитования LUSD (стейблкоин, привязанный к доллару США). Заемщики блокируют ETH в смарт-контракте, чтобы создать «находку», позицию залогового долга (CDP), где пользователи взаимодействуют со своими кредитами. Стоимость долга может быть изменена либо путем погашения долга, либо путем добавления дополнительного залога. Когда залог ниже 110%, Trove ликвидируется.
Начало работы с DeFi
Есть несколько способов начать работу с DeFi:
- Доходность: Один из способов заработать «проценты» на ваши криптоактивы — разместить их на платформах DeFi, таких как Aave or Соединение это принесет вам годовую процентную доходность. (См. наш текущий список Лучшие тарифы DeFi.)
- Майнинг ликвидности: Эта позволяет пользователям получать доход за предоставление ликвидности (капитала) в пул ликвидности на DEX (децентрализованной бирже). Пользователям также могут выплачиваться вознаграждения в собственных токенах DEX, стоимость которых может увеличиваться, подобно владению «акцией» компании. (Смотрите наш список Лучшие агрегаторы Dex.)
- Торговля на DEX: Децентрализованные биржи позволяют людям напрямую торговать друг с другом, в отличие от централизованных бирж. Это означает, что вы часто можете торговать более мелкими монетами на DEX, которых нет на централизованных биржах.
Wбешеный рост проектов DeFi был поразительным. Поскольку каждую неделю добавляются новые децентрализованные финансовые услуги, это одна из самых интересных областей для наблюдения.
Хотите получить больше информации о DeFi? Подписаться на журнал Bitcoin Market Cегодня!
сообщение 10 лучших платформ DeFi в 2021 году Появившийся сначала на Биткойн Маркет Журнал.
Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/