18 декабря офис Министерства финансов США опубликовал ряд предложений, касающихся трансграничных переводов цифровых активов.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FinCEN) выпустил предложение, направленное на устранение лазеек в отношении движения цифровых активов. В объявлении о выпуске FinCEN также запросил мнение общественности. Эта мера, называемая Правилом путешествия, влияет на трансграничные переводы.
Познай самого себя
Основная идея предложения - изменение частных цифровых кошельков. Поставщики услуг виртуальных активов теперь должны будут запрашивать информацию о KYC от физических лиц всякий раз, когда VASP отправляет деньги бумажник. Очевидно, это справедливо даже для отправки криптовалюты с VASP на ваш собственный кошелек. Похоже, это относится к движениям сумм свыше 10,000 XNUMX долларов. VASP должен сообщить о транзакции.
Однако бирже все равно необходимо хранить такую информацию, если переводимая сумма превышает 3,000 долларов. Таким образом, со стороны частной стороны меры KYC будут такими же.
Предлагаемые изменения призваны привести этот аспект мира цифровых активов в большее соответствие с фиатным банкингом. Правило путешествий - это давно действующее правило для трансграничных переводов.
Правительство включает в это постановление цифровые валюты Центрального банка (CBDC). Однако FinCEN называет CBDC другим именем: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Не идея казначейства
Сторонники конфиденциальности будут стенать по поводу предложенного Минфином США регулирования, но импульс для изменений очевиден. Эти изменения приблизят среду цифровых активов в Америке к банковской сфере, связанной с фиатными валютами. Более того, они также будут соответствовать рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) с 2019 года. На самом деле, с точки зрения FATF, США немного опоздали - это следовало сделать летом.
Но у FinCEN есть идея
Предложение FinCEN приходит по пятам рассматривается сократить лимит непредставления отчетов с 3,000 до 250 долларов. Это повлияет как на фиатные, так и на криптовалютные трансграничные транзакции. FinCEN утверждает, что это изменение поможет как правоохранительным органам, так и национальным властям. безопасность интересы. Комментарии от общественности принимались до середины ноября.
Темная сторона фиата
Эти меры принимаются по мере того, как последствия утечки файлов FinCEN колеблются по рынкам. BeInCrypto переправу 13 октября из файлов видно, что в период с 2 по 1999 год банки отмыли не менее 2017 триллионов долларов фиатной валюты. Согласно документам, не менее 1.3 триллиона долларов из этой суммы прошли через Deutsche Bank.