Bancor Protocol использует смарт-контракты для создания децентрализованного, совместимого и высоколиквидного протокола обмена токенами.
Это стало популярным в децентрализованных финансов (DeFi) space вскоре после внедрения смарт-токенов, которые упрощают мгновенный обмен между различными токенами ERC-20 на рынке, независимо от их объема. Такое развитие открыло множество других возможностей для пользователей без необходимости привлечения сторонних поставщиков финансовых услуг в сценарий.
проверка данных
Команда
Команда состоит из пяти членов фонда Bancor Foundation, базирующегося в Цуге, Швейцария.
Бернар Лиетер, президент совета фонда, экономист и инженер-строитель, который считает, что нынешняя денежная система устарела и может быть изменена.
Среди других участников - Эяль Херцог, соучредитель компании по обмену видео Metacafe, Гай Бенарци, основатель игровой компании Mytopia, Гвидо Шмитц-Круммахер, член правления Tezos, и Тим Дрейпер, известный венчурный капиталист Тим Дрейпер.
Проблема
Сегодня количество криптовалют в космосе постоянно растет. Поскольку все они предлагают разные варианты использования, пользователи, скорее всего, захотят иметь возможность менять их местами, когда им нужно.
Проблема, однако, в том, что не все криптовалюты можно обменять мгновенно. Вот где вступает в силу протокол Bancor.
Что такое протокол Bancor?
Bancor Protocol - это протокол ликвидности внутри цепочки, который может быть реализован в любой цепочке блоков, поддерживающей смарт-контракты. Bancor работает как в цепочках Ethereum, так и в EOS, но этот протокол можно легко развернуть и в других цепочках блоков, поскольку они предназначены для взаимодействия.
Проще говоря, система позволяет упростить конвертацию токенов виртуальной валюты друг в друга без необходимости проходить централизованные обмены криптовалютой. Когда вы посмотрите на биржи сегодня, не все мелкие валюты можно легко обменять на другие более известные криптовалюты, такие как Биткойн или Эфириум.
Это именно та проблема, которую решает протокол Bancor.
Bancor управляет своей биржей с помощью системы AMM (автоматический маркет-мейкер), работающей на смарт-контрактах. Нет необходимости искать другую сторону для торговли активами, что позволяет мгновенно менять местами, когда пользователь пожелает. Он также не требует участия посредников или операторов обмена для выполнения преобразований.
Смарт-токены
Bancor также представил «умные токены» для достижения ликвидности для своего протокола. Смарт-токены - это токены ERC-20, которые стремятся обеспечить непрерывную ликвидность сети, постоянно обновляя цены на токены.
Смарт-токены предназначены для мгновенного выполнения заказов на покупку и продажу любого цифрового актива. И в облегчении конверсии смарт-токены работают быстрее, потому что их не нужно размещать на биржах для достижения ликвидности.
Поскольку каждая транзакция осуществляется с помощью смарт-контрактов, пользователям не нужно беспокоиться о том, чтобы депонировать свои активы на биржах.
Смарт-токены функционируют через смарт-контракты, которые содержат резерв как минимум еще одного токена ERC-20 или другого смарт-токена. Смарт-токены чеканятся каждый раз, когда они покупаются, и сжигаются при ликвидации. Любой пользователь может легко приобрести смарт-токены со своим резервным токеном или ликвидировать его, чтобы вернуть резервный токен по его текущей цене.
Постоянный коэффициент резервов
Bancor представил постоянный коэффициент резервирования (CRR) как новый метод определения цены. Создателям смарт-токенов поручено определить правильный CRR для каждого резервного токена. Эта формула гарантирует, что существует постоянное соотношение между балансом резервного токена и рыночной капитализацией смарт-токена.
Преимущества смарт-токенов
- Постоянная ликвидность - Смарт-контракты облегчают покупку и ликвидацию смарт-токенов, что делает их ликвидными независимо от объема торгов.
- Без дополнительных комиссий - Смарт-токены взимают плату только за газ, но не взимают никаких других дополнительных платежей со стороны трейдеров.
- Не разбегайтесь - Смарт-токены алгоритмически рассчитывают цены на монеты. Помогает то, что токен всегда является ликвидным, а это означает, что он не имеет большого значения при определении цены токена. Такая же стоимость дается для покупки и ликвидации смарт-токенов.
- Предсказуемое проскальзывание цен - Смарт-токены предназначены для поддержки предварительных расчетов проскальзывания цены перед выполнением транзакции.
Примеры использования смарт-токенов
- Коллективного финансирования - Поскольку смарт-токены ликвидны и их цена основана на их реальной рыночной стоимости, каждому удобнее использовать их для целей краудфандинга.
- Токен-чейнджер - Смарт-токены, которые содержат резервные токены, могут быть использованы кем угодно для обмена между любыми токенами ERC-20, которые он держит в своих резервах.
- Децентрализованная корзина токенов - Любой может создать децентрализованную корзину токенов, просто держа портфель резервных токенов на смарт-токенах. А поскольку смарт-токены работают на смарт-контрактах, нет необходимости искать финансового посредника только для создания корзин активов.
Экосистема протокола Bancor
Помимо смарт-токенов, сеть Bancor, являющаяся ее экосистемой, отвечает за поддержание функций протокола. В протоколе Bancor много участников. Вот формы участия, которые являются частью сети Bancor:
- Пользователи - Это участники сети, которым разрешено получать, передавать, покупать и ликвидировать смарт-токены.
- Создатели смарт-токенов - Это субъекты, которые могут выпускать смарт-токены, которые сеть использует для облегчения торгов и обмена токенами, а также для создания корзин токенов.
- Токенизаторы - Это организации, которые выпускают токены ERC-20, представляющие активы, которые они хотят оцифровать. Затем токенизированные активы используются смарт-токенами в качестве резервов.
- Арбитражеры - Это пользователи, участвующие в арбитражной торговле, которые сохраняют разрыв между ценами на криптовалютных биржах.
Автоматическое ценообразование Bancor
Одна из ключевых особенностей протокола Bancor - автоматическое ценообразование. С помощью смарт-контрактов за смарт-токенами в сети были развернуты AMM. Эти рыночные маркеры покупают или обменивают смарт-токены с пользователями в обмен на другие токены.
Bancor определяет цену токенов на основе «формулы Bancor». Это поддерживает равновесие в спросе и предложении смарт-токенов и сохраняет сбалансированное соотношение между стоимостью токена и токенами его соединителя.
Создатели смарт-токенов несут ответственность за установку правильного соотношения между смарт-токенами и токенами коннектора. Это относится к «весу соединителя» и может изменяться каждый раз, когда создатели интеллектуальных токенов считают необходимым скорректировать уровень ликвидности конкретного токена. Арбитражёры сохраняют разрыв между ценами на криптовалютных биржах, когда они больше не похожи на цены токенов на криптовалютных биржах.
Сетевой токен Bancor (BNT)
Сетевой токен Bancor (BNT) - это собственный токен Bancor. Каждый BNT имеет единственный резерв в ETH и может использоваться смарт-токенами для подключения к сети BNT. Каждый смарт-токен, созданный в сети, также содержит BNT в качестве одной из резервных валют.
Пользователи могут получить BNT, заменив на него любой другой токен в сети или купив его за BTC или ETH.
Заключение
Благодаря инновациям Bancor конвертация токенов стала более удобной для любого пользователя криптовалюты. С его помощью им не нужно искать какую-либо другую сторону, у которой есть актив, за который они хотят торговать. Он также показал, насколько эффективны смарт-контракты для облегчения операций в сети без необходимости использования сторонних поставщиков.
По состоянию на август проект остается в топ-20 протоколов DeFi по общему объему заблокированной стоимости (TVL) и остается одной из самых процветающих платформ в этой сфере.
Источник: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/