Ханс Доринго
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственная организация по борьбе с отмыванием денег, выпустила 28 октября 2021 года поправки и обновления к своему руководству по виртуальным активам для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которое впервые было выпущено в 2019 году.
В соответствии с отзывами и обзорами, касающимися неопределенности того, как ФАТФ будет применять свои стандарты VASP к децентрализованному финансированию (DeFi), орган приступил к доработке руководства на своем пленарном заседании, которое продлилось до октября. Обновленная версия руководства включает разъяснения по предложению ФАТФ по применению стандартов правил поездок к менее легко классифицируемым организациям в секторе DeFi.
Согласно новому руководству, даже если дизайн DeFi позволяет проводить транзакции без посредников, команда разработчиков, операторов или кто-либо, стоящий за DApp, все равно будет нести ответственность за проверки на предмет борьбы с отмыванием денег.
«Похоже, что механизмы DeFi довольно часто называют себя децентрализованными, когда они на самом деле включают в себя лицо, обладающее контролем или достаточным влиянием, и юрисдикциям следует применять определение VASP без учета самоописания», — говорится в руководстве, предостерегая от организаций, использующих это слово. «децентрализовано», несмотря на наличие какого-либо физического или юридического лица, которое может быть привлечено к ответственности.
Помимо DeFi, пересмотренное руководство также напоминает криптофирмам, предлагающим стабильные монеты и услуги, поддерживающие одноранговые транзакции, следить за личностью и средствами своих пользователей в рамках своей цели по предотвращению распространения отмывания денег и финансирования терроризма. (Подробнее: ФАТФ, криптовалюты и Филиппины)
«Мы ожидаем, что страны реализуют это как можно скорее», — сказал президент ФАТФ Маркус Плейер в интервью на прошлой неделе.
До внесения указанных изменений первое выпущенное руководство было направлено на стандартизацию регулирования сектора виртуальных активов, такого как так называемое «правило путешествия», которое требует от VASP или криптовалютных бирж и денежных переводов собирать и передавать личные данные отправителя и получателя. сведения о сторонах, участвующих в сделке.
После выпуска первого проекта некоторые юрисдикции начали внедрять стандарты, в то время как орган продолжал вносить поправки в руководство. Орган также получил отзывы и опасения, особенно по поводу DeFi, от некоторых юрисдикций, которые приступили к процессу внедрения предложенных стандартов.
Между тем, ФАТФ повторила, что, хотя разъяснения были сделаны, все же важно отметить, что определения по-прежнему предназначены для широкого толкования и использования в соответствии с требованиями определенной юрисдикции для борьбы с незаконной финансовой деятельностью. (Подробнее: Что такое Правило путешествий ФАТФ в отношении криптовалюты?)
«Страны не должны применять свое определение, основанное на номенклатуре или терминологии, которую организация принимает для описания себя или технологии, которую она использует для своей деятельности», — говорится в руководстве, поскольку в нем признается понимание того, что функция технологии должна ставиться выше того, полностью ли она придерживается буквы определения.
«Обязательства в Стандартах ФАТФ проистекают из базовых финансовых услуг, предлагаемых независимо от операционной модели организации, технологических инструментов, структуры бухгалтерской книги или любых других операционных характеристик», — поясняется далее в руководстве.
В сентябре 2020 года ФАТФ опубликовала отчет, в котором собраны данные о индикаторы «красных флажков» что поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны принимать во внимание выявление и сообщение о потенциальной деятельности по отмыванию денег (ОД) и финансированию терроризма.
Источник: The Block
Эта статья опубликована на BitPinas: Что такое руководство ФАТФ по DeFi
Источник: https://bitpinas.com/regulation/fatf-defi-guidance/