DeFi ведет рынки цифровых активов в сферу, в которой многие думали, что она никогда не сможет найти себе пристанище: инвестирование в институциональном стиле - без институтов.
Урожайное земледелие становится одним из самых популярных способов получения инвесторами дохода от своих вложений в цифровые активы. Но как работает урожайное сельское хозяйство, и можно ли на этом заработать?
Что такое урожайное земледелие?
Урожайность дает людям возможность получать проценты - фиксированные или переменные - путем размещения средств по протоколу DeFi (децентрализованное финансирование). Это отличается от покупки или продажи цифрового актива. При выращивании урожая инвестор сдает в долг свой цифровой актив, используя платформу, получая доход, который, в конечном итоге, связан с уплатой заемщиками премии за актив.
Например, фермер, занимающийся доходами, может ссудить ETH на Compound и получать доход в зависимости от того, сколько Compound взимает с заемщиков за ссуды ETH.
Чтобы начать копать на полях для выращивания урожая, вы должны заплатить за игру. Если вы вкладываете всего несколько сотен долларов, комиссия, скорее всего, затмит любой заработок, который вы получаете. Однако при более крупных инвестициях норма прибыли может более чем покрывать комиссионные, позволяя вам получать стабильную прибыль.
Как работает Yield Farming: пулы ликвидности
Все схемы кредитования зависят от ликвидности ссужаемого актива. Если у банка нет денег, он не может выдавать ссуды. Точно так же игроку DeFi, такому как Compound Finance, нужны цифровые активы для ссуды другим. Вот где появляются фермеры, выращивающие урожай. Они ссужают цифровые активы провайдеру DeFi, который помещает их в пул ликвидности. В системе Compound Finance это делается с помощью смарт-контрактов на блокчейне Ethereum. Смарт-контракты связывают кредиторов и заемщиков и подсчитывают, сколько процентов платит заемщик.
Проблемы, которые решает урожайное земледелие
Несмотря на все преимущества цифровых активов, есть несколько серьезных проблем. Две из них - потери стоимости цифровых активов при хранении и отсутствие возможностей заимствования - можно исправить путем выращивания урожая.
Урожайное земледелие может предотвратить потерю стоимости цифровых активов
Если вы похожи на многих владельцев цифровых активов, они сидят в кошельке, застойно и непродуктивно.
Благодаря урожайному сельскому хозяйству ваши цифровые активы могут приносить доход, пока вы их не используете. В этом смысле урожайное земледелие очень похоже на вкладывание денег на сберегательный счет. Но вместо того, чтобы зарабатывать ничтожные 0.1%, у вас есть возможность загребать в 50 или 100 раз больше.
Урожайное земледелие предоставляет больше возможностей заимствования и кредитования
Цифровые активы могут помочь финансировать передовые, изменяющие жизнь идеи, но часто люди не имеют доступа к цифровому капиталу, необходимому для воплощения идей в жизнь. По другую сторону таблицы находятся люди, владеющие множеством цифровых активов, не обязательно потому, что они ходят, а потому, что у них нет доступа к удобным инвестиционным инструментам. Урожайное земледелие связывает тех, кому нужны цифровые активы, с теми, у кого они есть.
Как выращивание урожая работает на комплексном финансировании
Сложное финансирование в настоящее время является одним из ведущих протоколов в пространстве DeFi. Приложение для децентрализованного кредитования предлагает простой процесс для новичков в области урожайного земледелия.
Подключите свой кошелек
Если у вас есть кошелек, такой как Ledger, Metamask или Coinbase Wallet, вы можете связать его с приложением Compound Finance. В процессе подключения вы предоставляете Compound Finance доступ к цифровым средствам в вашем кошельке.
Ознакомьтесь со ставками возврата
Оказавшись внутри приложения Compound Finance, вы можете ознакомиться с доходностью и стоимостью заимствования. Конечно, стоимость заимствования выше нормы прибыли, что дает Compound роль, аналогичную роли маркет-мейкера на фондовом рынке. Ставки меняются в зависимости от спроса и других рыночных условий, поэтому то, что вы видите сегодня, может значительно измениться позже.
кредитование
Чтобы использовать Compound Finance, вам необходимо предоставить токен. Платформа не позволяет людям присоединяться только для того, чтобы занять средства. После того как вы предоставите токен, вам сообщат, сколько залога вы «заработали». В отличие от традиционного банковского дела, залог, который вы получаете от фермы, не имеет той же стоимости, что и актив, который вы «закладываете». Платформа решает, какую сумму залога вы можете взять в долг.
Например, вы можете взять в долг только до 65% от стоимости предоставленных токенов. Это будет означать, что если вы предоставите 1000 BAT, около 273 долларов на момент написания, вы сможете взять взаймы только до эквивалента 650 BAT или около 177.45 долларов.
Риски урожайного земледелия
Как и все инвестиции, урожайное земледелие сопряжено с риском. Основной риск, которому вы подвергаетесь, - это ликвидация вашей позиции. Например, в системе комплексного финансирования вы никогда не сможете занимать больше, чем позволяет вам платформа - относительно суммы, которую вы предоставили. Чтобы использовать пример 1000 BAT, если вам разрешено занять 177.45 долларов США, и вы возьмете 177 долларов, с вами все будет в порядке, если стоимость BAT не упадет значительно. Но если BAT упадет на 2%, ваш лимит займа также упадет примерно до 173.90 долларов. Поскольку вы взяли взаймы BAT на сумму 177 долларов, ваш счет может быть ликвидирован, чтобы компенсировать разницу.
Если вы должны быть ликвидированы, другой участник может выплатить до 50% вашей ссуды. В качестве вознаграждения этот участник может заработать часть вашего залога.
Кроме того, если вы занимаете нестейблкоины под залог стейблкоинов, вы подвергаете себя другому виду риска. Если цена вашего актива, не являющегося стабильной монетой, вырастет, вы рискуете быть ликвидированным, потому что его стоимость станет пропорционально слишком низкой. Как и в случае любого инвестирования, заниматься урожайным земледелием можно только после тщательного анализа рисков.
Доходное сельское хозяйство, если у вас достаточно цифровых активов, может быть полезным способом позволить монетам работать на вас. Если вы хотите взять взаймы, ссуду или и то, и другое, платформы DeFi могут помочь вам начать собирать приличный урожай.
Дальнейшее чтение:
Чтобы узнать больше о последних разработках DeFi и более широких рынках цифровых активов, подписаться на Bitcoin Market Journal прямо сейчас
Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/