Kriptovaluta in sankcije
28. novembra 2018 je Urad za nadzor tujega premoženja Ministrstva za finance ZDA (OFAC) prvič v zgodovini dodal dva naslova bitcoinov na svoj seznam posebej določenih državljanov (SDN). Ta dva naslova sta pripadala dvema posrednikoma kriptovalut s sedežem v Iranu, ki sta oprala 6,000 BTC v 40 menjavah za akterje izsiljevalske programske opreme SamSam in druge.
Od leta 2018 je OFAC sankcioniral 67 dodatnih naslovov, vključno z naslovi Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash in Monero. Vendar pa so analitiki CipherTrace odkrili, da so naslovi, ki končajo na OFAC-ovem seznamu SDN, le majhna peščica dejanskih naslovov pod nadzorom sankcionirane osebe ali v njihovi »denarnici«. Uporaba analize blockchain je potrebna za odkrivanje dodatnih naslovov, ki so pod nadzorom sankcionirane osebe, vendar niso navedeni na OFAC ali drugih konsolidiranih seznamih oseb.
Če finančna institucija ne pozna teh dodatnih naslovov, tvega, da bo nevede poslovala s sankcioniranimi osebami.
"Ministrstvo za finance bo agresivno preganjalo Iran in druge prevarantske režime, ki poskušajo izkoristiti digitalne valute in slabosti v kibernetskih zaščitah in zaščitnih ukrepih AML/CFT, da bi dosegli svoje nečedne cilje."
– podsekretar ameriškega ministrstva za finance za terorizem in finančno obveščevalno službo, Sigal Mandelker
Ministrstvo za finance je z dodajanjem kriptovalute na seznam sankcij ZDA pojasnilo, da naslovi kriptovalut, navedeni na seznamu SDN, niso izčrpni in da je treba blokirati tudi vse dodatne naslove, povezane z določenimi naslovi.
Poleg tega je treba podatke IP vključiti v vse programe skladnosti s sankcijami, ki se ukvarjajo s spletno dejavnostjo, kot so transakcije s kriptovalutami. Anonimnost, ki jo zagotavljajo internetne transakcije, pogosto poveča izpostavljenost tveganju zaradi sankcij. Mnoga internetna podjetja za finančne storitve že imajo postopke za blokiranje naslovov IP; vendar so ti postopki običajno omejeni na odkrivanje podatkov IP stranke ob prijavi. Čeprav je ta pristop lahko na začetku učinkovit, ne obravnava v celoti tveganj skladnosti spletne finančne institucije.
Tehnologija veriženja blokov omogoča finančnim institucijam, da zberejo dodatne podatke IP o nasprotnih strankah, ki jih ni mogoče videti v tradicionalnih spletnih transakcijah. Ti podatki lahko pomagajo obveščati ekipe za skladnost, ali je transakcija nasprotne stranke v ali iz sankcionirane države, in preprečiti morebitne kršitve.
Podatki IP v verigi blokov izboljšujejo skladnost s sankcijami
CipherTrace je zbral že več kot 72,000 edinstvenih iranskih naslovov IP. Številni od teh naslovov so že opravili transakcije z velikimi borzami s sedežem v regijah, ki bi lahko pomenile kršitev sankcij – na primer v ZDA.
V nasprotju s tradicionalnimi finančnimi institucijami imajo ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP) povečano tveganje nenamernega poslovanja s sankcioniranimi jurisdikcijami zgolj zaradi psevdonimne, čezmejne narave in globalnega dosega transakcij s kriptovalutami. VASP bi morali uporabljati podatke IP, pridobljene z analitiko verige blokov, da izboljšajo svoje programe skladnosti in zmanjšajo izpostavljenost tveganju zaradi sankcij.
Transakcije na in z naslovov z IP-jem, povezanim s sankcionirano državo, bi morale biti rdeča zastava za vse VASPKaj je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)? Virtualna A ... Več. Medtem ko sami podatki verige blokov IP ne morejo zagotoviti, da naslov pripada akterjem v določeni regiji, zadostujejo, da dokažejo velik interes osebe v sankcionirani jurisdikciji in bi morali sprožiti okrepljeno potrebno skrbnost za imetnika računa, ki opravlja transakcije s potencialno sankcioniranim naslovom.
Finančne institucije bi morale izvajati dodatne poizvedbe in preiskave, kjer je to primerno, da zagotovijo, da so njihove ocene v skladu z njihovim notranjim profilom tveganja. IP naslove lahko institucije uporabljajo tudi za iskanje dodatnih naslovnikov bitcoinov, povezanih z IP stranke ali nasprotne stranke. Ti dodatni vpogledi so lahko koristni za ocene tveganj in groženj institucije ter zahteve glede poročanja o sumljivih transakcijah.
- 000
- 67
- Račun
- Dodatne
- vsi
- Analiza
- analitika
- anonimnost
- sredstvo
- Sredstva
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Podjetja
- skladnost
- Nasprotna stranka
- čezmejni
- cryptocurrency
- plačila
- cyber
- Dash
- datum
- ponudba
- digitalni
- digitalne valute
- odkril
- Učinkovito
- ethereum
- Izmenjave
- Izkoristite
- finančna
- Finančne ustanove
- prva
- prvič
- Globalno
- Gold
- HTTPS
- Vključno
- vpogledi
- ustanova
- Institucije
- Intelligence
- obresti
- IP
- IP naslov
- Iran
- IT
- velika
- Limited
- vrstica
- Seznam
- seznami
- Litecoin
- milijonov
- Monero
- Ostalo
- profil
- programi
- izsiljevalska
- zmanjša
- Zahteve
- Raziskave
- Tveganje
- Sankcije
- Iskalnik
- majhna
- Tehnologija
- Terorizem
- čas
- transakcija
- Transakcije
- odkrijte
- us
- vaspi
- Virtual
- ponudniki storitev virtualnih sredstev
- WHO
- Zcash