Delovna skupina za finančno ukrepanje, eden najvidnejših izvajalcev boja proti pranju denarja (AML) na svetu, je vlado Združenih držav obtožila, da je ohlapna pri uveljavljanju politike.
31. marca je organ objavil a poročilo v katerem je razložil, da so Združene države le "v veliki meri skladne" s svojimi predpisi o AML in financiranju terorizma (CTF) - zlasti ko gre za vprašanje virtualnih valut.
Višja ozaveščenost je dobra, a vrzeli še vedno obstajajo
V poročilu je FATF orisal stopnjo skladnosti Združenih držav s priporočili, ki jih je izdala lani. Kot se je izkazalo, je eno najbolj obravnavanih vprašanj priporočilo 15 – ki se ukvarja posebej z delovanjem kriptovalut.
FATF je poudarila, da se ocena vlade USS glede te zadeve ni spremenila od zadnje ocene leta 2016. Opozorila je, da so se njene smernice za digitalna sredstva spremenile od lanskega leta, ko je izdala pravilo potovanja FATF. Tako ta nova ocena odraža razvoj metodologije, ki je še bolj temeljita pri svojem pregledu.
Agencija je pohvalila vlado Združenih držav, ker je pokazala večjo stopnjo ozaveščenosti o tveganjih, ki jih predstavljajo kriptovalute, in poudarila, da je vlada doslej ustvarila več delovnih skupin in poročil o tej zadevi.
Kot je pojasnilo, se večina kripto podjetij kvalificira kot podjetja za denarne storitve (MSB) in morajo svoje storitve vzdrževati v skladu z najvišjimi standardi AML in CTF. Nekatera od teh podjetij bodo morda morala upoštevati predpise organov, kot sta Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) in Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC) – s čimer se še bolj izboljša skladnost.
Kljub temu je poročilo grajalo vlado, ker je ohranila prag 3,000 USD za neidentificirane transakcije, medtem ko je omejitev postavila na 1,000 USD.
Agencija je kritizirala tudi splošne strategije davčne uprave (IRS) in mreže za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) pri njunem pristopu k preučevanju kripto borz. Kot je pojasnilo, lahko večina kripto podjetij z večjim tveganjem deluje neobremenjeno, saj so vsa zajeta kot MSB.
Kanada krepi uveljavljanje AML
Na splošno je agencija kritizirala dejstvo, da regulatorji v svojih organih pregona niso izločili ponudnikov kripto storitev. Čeprav težave ostajajo manjše, bi se lahko v prihodnosti stopnjevale in tako predstavljale težavo pri izvajanju politike.
Medtem ko Združene države še vedno zaostajajo na nekaterih področjih, se zdi, da njihove sosede, Kanada, stvari jemljejo mirno. V začetku prejšnjega meseca je Kanadski center za analizo finančnih transakcij in poročil (FINTRAC) objavil načrte za razširitev svojega režima AML v skladu s pravili potovanja FATF. S to potezo bodo operaterji kriptovalut pod večjim nadzorom, zlasti ker bodo zdaj morali zbirati dodatne informacije o svojih uporabnikih.
Leta 2016 je FATF kanadski kripto regulativni sektor označil za posebej šibkega. Po debaklu QuadrigaCX in drugih dogodkih se zdi, da je imela agencija prav.
V skladu s tem novim režimom pa si vlada prizadeva izboljšati notranje in zunanje sisteme poročanja kripto podjetja, s čimer bi zagotovila medokolje med kripto vlagatelji in uporabniki.