Pregled Akropolisa (AKRO): agregat posojil DeFi

Akropolis Decentralized je bil ustanovljen z namenom ustvariti razdeljeni hranilno-pokojninski sklad, vendar je zrasel v toliko več kot to. Začelo se je z ogrodjem AkropolisOS, ki ustvarjalcem omogoča izdelavo finančnih protokolov, dApps in DAO.

Popoln komplet orodij omogoča ustvarjanje decentraliziranih finančnih produktov, ki temeljijo na pametnih pogodbah. Z uporabo AkropolisOS-a lahko razvijalci ustvarijo platforme, ki uporabnikom omogočajo vlaganje, posojanje, varčevanje in zaslužek od svojih vloženih kriptovalut. Priskrbel je celo način za ustvarjanje posojil s premoženjem, ki so zavarovana s premoženjem, kar je edinstven razvoj družbe DeFi.

Deluje z ustvarjanjem in nadzorom kapitalskih skladov, ki ostajajo v upravljanju DAO. Skupine kapitala je mogoče konfigurirati tako, da prinašajo kakršne koli finančne rezultate.

To vključuje posojilne sklade, hranilne sklade, zavarovalne sklade, sklade pokojninskih skladov, skupine investicijskih skladov in kateri koli drug finančni sklad, ki si ga lahko predstavljate. Člani združenja DAO prejemajo nadomestilo za zagotavljanje likvidnosti za združenje, za vložke za posojila in za glasovanje.

Glavni cilj projekta je bil nadomestiti številne tradicionalne bančne in zavarovalne produkte z decentraliziranimi različicami, ki uporabljajo model "vzajemnega ali zadružnega sodelovanja". Ustanovitelji verjamejo, da to ustvarja bolj pravičen bančni sistem in odstranjuje tudi plenilske posrednike, ki v sistemu nimajo pravega namena.

Mainnet Akropolis je bil predstavljen junija 2020 in je od takrat močno napredoval. Dejansko se od februarja 2021 projekt po "združitvi" s podjetjem Yearn Finance močno spreminja.

Ta pregled bo razložil nekatere obstoječe izdelke, ki v mnogih primerih postajajo odprti in predani skupnosti, nato pa razložil utemeljitev tekočih sprememb in prihodnosti Akropolisa.

Tehnični razvoj AkropolisOS

Tako kot mnogi protokoli DeFi Akropolis je bil prvotno implementiran na verigi Ethereum. Vendar pa ga je mogoče implementirati v kateri koli verigi blokov s popolnim Turingovim virtualnim strojem.

AkropolisOS je temeljni projekt, zgrajen kot modularni okvir z uporabo OpenZepplin SDK in zasnovan v oblikovanju programske opreme Façade. AkropolisOS je bil ustvarjen, da razvijalcem omogoča hitro nastavitev in upravljanje DAO, hkrati pa omogoča tudi raznoliko paleto prilagodljivih funkcij.

Akropolis je gradil tudi na Substratu, kar je privedlo do rešitev Polkahub in Polkahub Bridge, ki Akropolis povezujejo z ekosistemom Polkadot.

V protokolu Akropolis je več plasti, pri čemer je vsaka odgovorna za naslednje ločene funkcije:

• Modul za upravljanje identitete (IM)
• Računovodski modul
• AFO modul za vzdrževanje in upravljanje
• Modul upravljanja omrežja
• Modul za obdelavo plačil (ogrodje C2FC)

Te funkcije so bile vključene, da lahko Akropolis olajša razvoj avtonomnih finančnih organizacij (AFO). To so javni ali zasebni subjekti, ki komunicirajo z notranjimi in zunanjimi ponudniki kapitala (prek združevanja) in drugimi zainteresiranimi stranmi.

Prvi izdelki, zgrajeni z uporabo AkropolisOS, so bili izdelki Sparta in Delphi. Ti omogočajo uporabnikom, da pridobijo žetone DeFi na kmetiji in se vključijo v postopek izposoje in varčevanja. Ta omrežja uporabljajo žeton AKRO za vložke in upravljanje, izdelek Delphi pa uporablja tudi žeton ABEL. Žeton AKRO se uporablja predvsem za izgradnjo omrežnega zaupanja in omogočanje upravljanja omrežja s preverjanjem blokov, zaklepanjem zavarovanja in udeležbo pri glasovanju.

Dva prestolnica: Sparta in Delphi

Prva dva izdelka, dodana ekosistemu Akropolis, sta bila kapitalska bazena Sparta in Delphi.

Sparta je hranilni sklad, ki omogoča tudi posojila s prenizkim zalogom. Zagotavlja naravni mehanizem donosa in obrestnih mer za svoje člane. Vsakdo lahko prispeva kapital v sklad, nato pa lahko zasluži na podlagi krivulje obveznic in sprememb glede na višino likvidnosti bazena. Uporabnik lahko dostopa tudi do manj zavarovanega posojila, tako da zagotovi 50% vrednosti posojila. Posojilodajalec lahko postanete tudi tako, da vložite sredstva v bazen.

Delphi je bil ustvarjen za kmetovanje in samodejno pasivno vlaganje. Uporabnikom omogoča, da v Bitcoin in Ethereum prinesejo žetone DeFi na farmi ali dolarske stroške. Uporabniki Delphi lahko nagrade zaslužijo tudi na podlagi prihrankov in likvidnosti z nagradami AKRO za upravljanje.

Podhranjena posojila prek deležev

Ena bolj edinstvenih lastnosti Akropolisa (v Šparti) je možnost dostopa do podhranjenih posojil. To se precej razlikuje od večine projektov DeFi, ki se osredotočajo na močno prekapitalizirana posojila.

Član združenja Sparte lahko zahteva posojilo, zavarovano z manj zavarovanji, tako da zagotovi 50% zavarovanja za to posojilo. Preostalih 50% morajo nato vložiti drugi člani DAO.

Obstaja več metod, s katerimi se presodi tveganje, povezano s posojilojemalcem, ki vključuje 3^rd kreditne ocene strank, metrike identitete in družbeni ugled na verigi. Z vložitvijo vloge za posojilo se ustvari sistem kreditnega točkovanja, ki se uporablja za oceno tveganja posojila.

Pensify - On-Chain pokojninski sklad

Penzificirati je pokojninski dApp, ki je bil ustvarjen v okviru hackathona HackMoney podjetja ETHGlobal maja 2020. Tako kot drugi DeFi dApps uporabnikom omogoča pridelavo donosa z uporabo DAI. Ponuja tudi arbitražo posojila, rebalans donosa in vrednost svojih žetonov povečuje z krivuljo vezave.

Uporabniki izberejo pokojninski načrt, ko se pridružijo in ko se upokojijo, lahko umikajo pokojninske sklade na podlagi pravil izbranega načrta.

Rele denarnega toka

Primarni namen Denarni tok Projekt je zajeti vrednost prihodnjih denarnih tokov, ki jih pričakujejo podjetja ali posamezniki v obliki prilagodljivega programabilnega digitalnega sredstva, ki je naravno vključeno v ekosisteme Web3 in DeFi.

Rele denarnega toka zajema ekonomsko vrednost na nov način, tako da uporabniku omogoča omogočanje tokenizacije / digitalizacije, dodelitve, prenosa, združevanja / razvrščanja v skupine in seveda trgovanje s prihodnjimi obveznostmi denarnega toka na katerem koli naslovu denarnice Ethereum v določenem časovnem okviru.

Rele denarnega toka obravnava vrsto primerov uporabe:

• že delujoča družba z obstoječim denarnim tokom, ki izdaja C2FC za več prihodnjih obdobij in jo prodaja s popustom ter prihodnji dohodek zamenja za "denar danes";
• ponudnik likvidnosti vrne kapital in prejme dobiček v primeru pravilne ocene tveganja iz prihodnjih denarnih tokov podjetja.

Žeton C2FC deluje kot digitalna pravica in samodejno posreduje določen delež denarnih tokov imetniku žetona.

To je DeFi enakovreden denarni tok, katerega glavni cilj je pomagati podjetjem do naložb, ne da bi morali skočiti skozi nešteto obročev, ki obstajajo pri tradicionalnih centraliziranih platformah. Projekti lahko dobijo sredstva neposredno od vlagateljev, pospešijo njihovo rast in jo povrnejo, ko rastejo.

Ekipa Akropolis

Ana Andrijanova - Ana je izvršna direktorica podjetja Akropolis in soustanoviteljica projekta. Je diplomirana na univerzi v Oxfordu in projektu prinaša močno znanje pri upravljanju premoženja.

Preden je soustanovila lastna sredstva - Byhiras in Apiro Capital, je sodelovala pri številnih podjetjih za upravljanje naložb / skladov, vključno z Lehman Brothers. V preteklosti je bila na položaju svetovalke fundacije Web3, prej pa je bila članica svetovalnega odbora za OpenMaker.eu, ki je industrijski inkubator, ki ga financira EU.

Kate Kurbanova - Kate je vodja operacij v Akropolisu in druga soustanoviteljica projekta. Ima tudi močno finančno ozadje in že vrsto let dela v sektorju blockchain. Bila je svetovalka blockchain platforme za mikroopraševanje Latium, kasneje pa se je preselila v vlogo vodje analitike za Cindicator. Kate se je specializirala za razvoj raziskovalnih orodij in metodologij ter prilagajanje izdelkov in storitev za primere kripto specifične uporabe.

Celotna ekipa Akropolisa je dokaj majhna in ima precej tehnoloških talentov. V ekipi so tehnični direktor in vodilni razvijalec Aleksander Mazaletskiy ki je doktoriral iz avtomatizacije in strojnega učenja in je od leta 2010 vključen v blockchain prostor.

Pavel Rubin sodeluje v projektu kot razvijalec trdnosti in trije člani ekipe delajo na področjih oblikovanja programske opreme in uporabniškega vmesnika / uporabniškega znanja. Z nedavno združitvijo podjetja Yearn Finance pa bi se lahko velikost ekipe močno spremenila, odvisno od tega, kako se sredstva med obema projektoma delijo.

Akropolis Hack & Response

Ker so poskusi vdorov v projekte DeFi vse pogostejši, je leta 2020 za približno 200 milijonov dolarjev vdrlo, Akropolis ni imun. Novembra 2020 so vlomili, zaradi česar je DAI izgubil nekaj več kot 2 milijona dolarjev. Izguba je bila posledica ponovnega napada na bazen Delphi z uporabo hitre posojila.

Ponovni napad omogoča napadalcu, da dvigne več sredstev, kot jih ima pametna pogodba. Najbolj znan ponovni napad je bil napad leta 2016 na Ethereum DAO.

Odškodnina za kramp

Ekipa Akropolisa je vdor in izgubo uporabniških sredstev vzela zelo resno. V zvezi s tem so navedli, da je pomembno, da uporabniki pošteno nadomestijo morebitne izgube. Za nadomestilo tem uporabnikom je Akropolis podaril 50% vdrtih žetonov v pridobljene žetone AKRO, preostalih 50% pa bo zagotovljenih iz prihodnjih provizij za izdelke.

• Nadomestilo: 50% odškodnine v obliki vAKRO;
• stopnja: 0.012 USD za AKRO (cena je določena na ravni tik pred kramom);
• Podelitev pravic:24 mesecev (2 leti), linearno.

Združitev Akropolis z yEarn

Letno financiranje je videti kot Amazonka decentraliziranih financ, saj posname projekt za projektom in jih uvrsti v družino yEarn. Doslej je to vključevalo SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol, novembra 2020 pa je yEarn na ta seznam dodal Akropolis.

Na podlagi dogovora med obema projektoma gre bolj za sodelovanje kot za združitev, pri čemer je Akropolis postal ekskluzivni ponudnik posojilnih rešitev Yearn Vault. Glede na napoved iz Akropolisa:

Sodelavci pri Yearn in Akropolis združujejo moči, da izkoristijo moči drug drugega in omogočijo vsaki ekipi, da se še bolj specializira in osredotoči na to, kar najbolje počne. Yearn bo še naprej razvijal najboljše rešitve protokola Vault in Lending v svojem razredu. Akropolis postane njihov ekskluzivni institucionalni ponudnik, ki nudi zasebni dostop do njihove mreže strank z naložbenimi strategijami, prilagojenimi posebej njim.

Sodelovanje med obema preseli Akropolis v novo različico, ki se bo bolj osredotočila na vključevanje institucionalnih trgovcev v prostor DeFi. Načrtujeta tudi oblikovanje novih platform in združenj, ki bodo izboljšane alternative za visoko donosne račune in hranilne sklade.

Trezorji Yearn v2 so se združili s trezorji Akropolis in kmalu bo mogoče z novimi modeli merilnikov Pickle zaslužiti PICKLE. Načrtovana je tudi nova aplikacija, ki bo združila združeni trezorji Akropolis in Yearn, da se bo integrirala s Cream v2.

Spremembe Akropolisa

Kot rezultat sodelovanja med Akropolisom in Yearn Financeom se pričakuje pet glavnih sprememb. Te spremembe so naslednje:

1. Odprtokodna koda - AkropolisOS (operacijski sistem) bo šel v odprtokodni razvojni oddelek Yearn.
2. Večji dostop - Akropolis bo dobil dostop do izdelkov podjetja Pickle Finance in Cream.
3. Trgovanje Front-End - Akropolis bo prvi človek, ki bo služil Yearnovim proizvodom, ki ustvarjajo donos, njihov trgovinski vmesnik pa bo trgovcem omogočil dostop do njihovega kombiniranega ekosistema.
4. Nove strategije za hrepenenje - Yearn lahko izkoristi moč Akropolisa za pisanje novih strategij, njihovi razvijalci pa lahko izkoristijo Yearn-ove honorarje za uspešnost, tako kot razvijalci Pickle Finance.
5. Razvoj podjetja - Yearn lahko izkoristi vrhunsko strokovno znanje podjetja Akropolis in postane izpostavljen svojim strankam z modrimi čipi.

Novi Akropolis

Skupina Akropolis je v sodelovanju med Yearn Finance in Akropolisom razvila nov dolgoročni načrt za projekt.

Ta načrt temelji na ožjem razvojnem poudarku, ki bo na sintetičnih računih z visokim donosom ter izjemno vrhunskem uporabniškem vmesniku in izkušnji. V letu 2021 je ekipa pri Akropolisu objavila naslednje odločitve:

• Ožji poudarek na izdelku: AkropolisOS in Sparta bosta zastarela in premaknjena v oddelek z odprtokodnimi razvojnimi viri za enostavnejšo in racionalizirano ponudbo izdelkov;
• Novi trezorji: Akropolis sprejme kodo trezorjev Yearn v2 in njeni uporabniki postanejo upravičeni do zaslužka za Pickle s prihajajočim merilnikom Pickle in s pomočjo naslednjega protokola posojanja Cream v2;
• Nove strategije: Sodelavci Akropolisa bodo pisali strategije za nove trezorje in zaslužili honorarje za uspešnost;
• Novi izdelki, ki ustvarjajo donos: Skupina Akropolis, ki jo trenutno razvija, bo črpala iz strokovnega znanja in prispevkov ekipe yEarn v korist celotnega ekosistema;
• Nova institucionalna aplikacija: Akropolis bo postal ekskluzivni institucionalni okvir kombinirane zbirke izdelkov Yearn & Akropolis, ki ustvarja donos, in bo prispeval svoje moči k širšemu ekosistemu YEarn.

Od februarja 2021 so trezorji Yearn v1 že uvedeni in ekipa dela na trezorjih Yearn v2. V delu je tudi fiat onramp in podpora za stabilcoince. Druga sprememba je, da je žeton ADEL, ki se uporablja v področju Delphi, v veliki meri združen s primarnim izvornim žetonom AKRO.

Zamenjajte ADEL z AKRO

Po združitvi z Yearn Finance in odločitvi, da se fokus Akropolisa zoži, se je skupnost začela spraševati, ali je smiselno še naprej uporabljati žeton ADEL ali ga je treba združiti z žetonom AKRO.

Ta vrstica zasliševanja je nastala na podlagi zgodovine in uporabnosti žetona ADEL. Na začetku je bil načrt, da ga distribuiramo uporabnikom Delphija kot način za spodbujanje upravljanja v času, ko je bila AKRO močno koncentrirana na CEX. Predpostavka je bila, da z Delphijem zaslužimo ADEL, ne pa da ga kupimo na borzi.

ADEL nikoli ni bil mišljen kot špekulativni žeton. Ustvarjen je bil kot pripomoček z glavnim namenom upravljanje in razvoj Delphijev.

Kljub pripombam ekipe Akropolis je bil ADEL vseeno kupljen na prostem trgu, imetnika ADEL in AKRO pa sta se ločila v dve ločeni skupini, vsaka s svojimi agendami, ki so bile pogosto v nasprotju z dolgoročno vizijo razvoja Akropolisa.

Zdaj, ko je združitev z yEarn končana in se bo fokus Akropolisa zožil, ni več ustreznega predloga vrednosti med ADEL in AKRO. Namesto tega, da bi imeli dva žetona, je le nekaj več kot moteče za moštvo.

Prinesite vrednost AKRO tako, da združite skupnost, hkrati pa ne vplivate na AKRO z bistvenim redčenjem in omogočite ekipi, da hitro napreduje in se osredotoči na združevanje, integracijo in razvoj let

Da bi zmanjšali zapletenost žetonov Akropolis in lastnikom lastnih žetonov zagotovili večjo vrednost, je bila sprejeta odločitev, da se izdelki AKRO in ADEL ločijo ter da se ponudba za prostovoljno zamenjavo ADEL za AKRO.

Ta ponudba je bila dana in vsi, ki jo sprejmejo, bodo AKRO-ju prejeli določen znesek ADEL-a na podlagi tega, kar je na voljo v zakladnici. Razmerje zamenjave ni bilo odvisno od cene nobenega žetona, ponudba pa omogoča, da se pridobljene nagrade ADEL zamenjajo za pridobljene AKRO.

Podrobnosti zamenjave med ADEL in AKRO

• Swap stopnja: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). Ekipa bo za zamenjavo izkoristila 215 milijonov AKRO ali ~ 5.4% celotne ponudbe žetonov. Menjalni tečaj in skupni znesek AKRO sta odvisna od tega, koliko lahko ekipa dodeli iz Fundacije, ne glede na obstoječe obveznosti.
• Trajanje zamenjave: Od 1. marca do 1. maja (2 meseca).
• Pooblastilo za pridobitev pravice: 24 mesecev (2 leti).

Več podrobnosti o postopku zamenjave je na voljo tukaj.

AKRO Tokenomics po združitvi

AKRO zdaj zaračuna referenčno provizijo za skupno vrednost (TVL) za vsa sredstva, ki vstopijo v trezorje ali bazene YEarn prek katerega koli uporabniškega vmesnika Akropolis. Hkrati se bo ekipa yEarn osredotočila na to, da postane ponudnik trezorjev kot storitve (VaaS), predvsem za institucionalne stranke.

Čeprav se YEarn osredotoča na razvoj VaaS-a, lahko ekipa Akropolisa izkoristi svoje prednosti s poudarkom na poslovnem razvoju in regulativnih vprašanjih kombiniranih projektov. Hkrati bo Akropolis imel koristi od standardiziranega tehnološkega sklada, enotnih varnostnih procesov in širšega ekosistema yEarn.

Imetniki AKRO še naprej prejemajo delež prihodkov od provizij, ki jih ustvarjajo izdelki, ki ustvarjajo donos Akropolis. Poleg tega so v raziskavah novi izdelki, ki ustvarjajo donos, ki bodo predstavljali ločeno ponudbo izdelkov zunaj prostora trezorja.

AKRO bo še naprej deloval kot žeton upravljanja za spodnje parametre protokola:

• Značilnosti in integracije izdelkov;
• Pristojbine;
• Predlaga novo strategijo Vault;
• Predlagaj okvir za izbiro / ustvarjanje strategije Vault.

AKRO žeton

Žeton AKRO je bil leta 2018 na zasebni prodaji, kjer so bili žetoni prodani po 0.014 dolarja, nato pa javni IEO na Huobi Global julija 2019, kjer so bili žetoni prodani za samo 0.005 dolarja. Kakor koli že, to je bila dobra naložba, saj je žeton AKRO sredi februarja 0.05125 trenutno vreden 2021 USD.

Pri pogledu na zgornji grafikon boste septembra 2020 opazili porast, majhen porast po novicah o sodelovanju z yEarn novembra 2020, nato pa velik porast višje v letu 2021. Ta porast nima veliko opraviti z AKRO in veliko več povezati s širšim rallyom kriptovalut leta 2021.

Rezultat tega je bil 0.05843. februarja 5 dosežen rekordni najvišji nivo v višini 2021 USD. Samo leto prej, 20. januarja 2020, je žeton dosegel najnižjo najnižjo vrednost v višini 0.0005343 USD. Če bi imeli takrat dovolj predvidevanja za nakup, bi v samo enem letu videli 100-krat donosnost naložbe.

zaključek

Zdi se, da je upravljanje DAO v decentraliziranih financah odličen model za odpravljanje številnih težav, povezanih s centraliziranim bančnim sistemom, ki smo ga danes vsi prisiljeni uporabljati. Zdi se, da so kapitalski skladi pod nadzorom DAO, ki jih je ustvaril Akropolis, sposobni ustvariti pravičnejši sistem tako, da odstranijo požrešne posrednike in vrnejo moč ljudem.

Trenutno ni znano, kako bo Akropolis najbolj izkoristil sodelovanje z ekipo pri yEarn Finance. Zdi se, da bo razvoj trezorjev ostal glavni poudarek ekipe yEarn in da bo ekipa akropole zagotovila poslovni razvoj in tržno podporo, hkrati pa bo imela koristi od pristojbin, ki jih ustvarjajo trezorji.

Ko bodo številni projekti Akropolis postali odprtokodni in bodo v celoti upravljani s skupnostjo, bo zanimivo videti, kako jim gre. Sparta kot edina platforma, ki omogoča podstranska posojila, ne bi smela imeti težav s preživetjem. In možnosti, ki jih prinaša AkropolisOS, so veliko večje od preprostega skupnega bančništva in varčevanja. Verjamem, da obstaja veliko drugih primerov uporabe, ki bi lahko izvirali iz AkropolisOS-a.

Akropolis je še vedno v zelo zgodnji fazi svojega razvoja in nemogoče je reči, kaj bi lahko postal čez 5, 10 ali 20 let. Z naraščajočo skupnostjo in zgodnjo uvedbo novih dApps se zdi, da projekt pridobiva svoje življenje, kar je seveda potrebno za razcvet projekta DAO.

Ob toliko možnostih, ki jih ima AkropolisOS, bo zelo zanimivo videti, katere izdelke razvija skupnost zdaj, ko je projekt odprt.

Predstavljena slika prek Shutterstock

Omejitev odgovornosti: To so mnenja pisatelja in jih ne bi smeli obravnavati kot investicijski nasvet. Bralci naj sami raziskujejo.

Vir: https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/