Svet za boj proti pranju denarja opozarja banke, naj pozorno spremljajo transakcije Play-to-Earn

Svet za boj proti pranju denarja (AMLC) je izjavil, da morajo finančne institucije zagotoviti potrebno skrbnost strank pri poslovanju in transakcijah s subjekti, ki vključujejo kripto. AMLC je omenil, da morajo biti na opomin pozorne predvsem banke in platforme, ki služijo kot plačilni kanali za igre play-to-earn, kot je Axie Infinity.

Izvršni direktor AMLC Mel Georgie B. Racela je poudaril, da so finančne institucije vpletene, ko igralci pretvorijo žetone v igri v fiat valuto.

»Plačilni kanali, ki se uporabljajo za žetone SLP, ki se uporabljajo v igri, lahko vključujejo banke in izdajatelje elektronskega denarja (EMI). Ne smemo pozabiti, da so banke in EMI zajete osebe in so zato dolžni opraviti skrbni pregled strank, voditi evidence in predložiti poročila o zajetih in sumljivih transakcijah (STR).« –Mel Georgie Racela, izvršni direktor AMLC. Direktor

He dodano da institucije, ki sodelujejo pri pretvorbi žetonov v igri, vključujejo osebe, ki delujejo kot spodbujevalci plačil in poravnav, »bi morale pozorno spremljati sredstva, ki prehajajo skozi njih (z nakupom ali prodajo takšnih žetonov) za morebitne povezave z umazanim denarjem in nemudoma prijaviti ustrezne STR, kadar je to primerno.«

Igre Play-to-earn, kot je Axie Infinity, niso pod nadzorom Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) in niso zajete v nadzoru "umazanega denarja". V zameno za igranje iger njegovi igralci prejmejo kriptovalute, znane kot Smooth Love Potion (SLP) in Axie Infinity Shards (AXS); te žetone je mogoče pretvoriti v pravi denar.

Finančni regulatorji so bili še posebej vznemirjeni, ko je hekerski incident v omrežju Ronin podjetja Axie Infinity v vrednosti več kot 600 milijonov dolarjev se je zgodilo prejšnji mesec. Šlo naj bi za enega največjih zabeleženih ropov kriptovalut.

Glede na rezultate preiskave ameriškega Zveznega preiskovalnega urada prejšnji teden sta Lazarus Group in APT38, oba povezana s Severno Korejo, stala za kibernetskim kriminalom. (Preberi več: Axie Infinity Ronin Network Hack | Severna Koreja stoji za ropom kriptovalut)

Po tem je BSP ponovno opozoril javnost na tveganja nezamenljivih žetonov (NFT) in jih opomnil, naj ostanejo previdni pri obravnavanju projektov GameFi (financiranje iger), ki vključujejo digitalne žetone. (Preberi več: BSP opozarja javnost na tveganja platforme GameFi po vdoru Axie Ronin v vrednosti 600 milijonov dolarjev)

Axie Infinity je težavo reševal do zbrala 150 milijonov dolarjev (7.6 milijarde ₱ od pisanja) za financiranje povračila za igralce in uporabnike, ki jih je prizadel Ronin Hack. Kot tudi z dodajanjem petih novih validatorjev za nadaljnjo krepitev varnostnega sistema njihovega omrežja. (Preberi več: Kdo je 5 novih validatorjev Axie Infinity Ronin?)

Po drugi strani pa je Swarup Gupta, vodja industrije pri Economist Intelligence Unit (EIU), dejal, da je kibernetski napad pokazal, kako še vedno obstajajo vrzeli pri zagotavljanju decentralizacije za takšne platforme.

"Majhno število validatorskih vozlišč za stransko verigo Ethereum, Ronin, in še manjše število, potrebno za odobritev transakcije, kaže, kako takšne platforme ne zagotavljajo ravni decentralizacije, ki je potrebna za zagotavljanje zadostne ravni kibernetske varnosti," -Swarup Gupta , EIU

Kljub temu, da regulatorji izdajajo opozorila o tveganjih, povezanih s kriptovalutami, je Gupta dejal, da so igralci iger ostali "večinoma nezmotljivi". Opozoril je, da se je Filipnovo zanimanje za igre play-to-earn povečalo, ko je izbruhnila pandemija in so ljudje iskali nove vire dohodka.

»Organi bi se morali obrniti na igralniške cehe v državi in ​​se z njimi uskladiti, da bi zagotovili izobraževanje o tveganjih, ki so povezana z dejavnostjo iger na srečo igraj za zaslužek ... Prav tako bi morali razmisliti o uvedbi omejitev za transakcije igralcev iger na točki pretvorbe v fiat valuto saj gre za področje, ki je v pristojnosti vlade,« je dodal.

Glede na zadnjo posodobitev BSP o Axie Infinity novembra 2021 so izjavili, da je status operaterja plačilnih sistemov (OPS) še vedno v pregledu. (Preberi več: BSP: OPS status Axie Infinity je še vedno v pregledu)

Ta članek je objavljen na BitPinasu: Svet za boj proti pranju denarja opozarja banke, naj pozorno spremljajo transakcije Play-to-Earn

Disclaimer: Članki BitPinas in njegova zunanja vsebina so ne finančno svetovanje. Ekipa služi za zagotavljanje neodvisnih, nepristranskih novic za zagotavljanje informacij za Philippine-crypto in širše.

Pošta Svet za boj proti pranju denarja opozarja banke, naj pozorno spremljajo transakcije Play-to-Earn pojavil prvi na BitPinas.

• Coinsmart. Najboljša evropska borza bitcoinov in kriptovalut.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Razširjeno znanje. PROST DOSTOP.
• CryptoHawk. Altcoin radar. Brezplačen preizkus.
• Vir: https://bitpinas.com/regulation/anti-money-laundering-play-to-earn-transactions/