Zaposleni pri Binance so usposobili uporabnike, da zaobidejo pravila KYC in AML (poročilo)

23. marca je CNBC poročal, da je skupina angelov Binance delila tehnike, ki uporabnikom omogočajo, da zaobidejo KYC platforme, rezidenčne sisteme in sisteme preverjanja.

CNBC potrjena informacije s pregledovanjem na stotine sporočil, objavljenih na strežniku Discord in skupini Telegram, ki jo nadzoruje in upravlja Binance, ki je očitno trajalo od leta 2021 do marca 2023.

Kripto je na Kitajskem prepovedano, vendar zaposleni in prostovoljci Binance ljudem povedo, kako zaobiti prepoved https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Marec 24, 2023

KYC? Kaj KYC?

Po poročanju CNBC so številni zaposleni pri Binance in »angeli« (prostovoljci, ki jih je borza usposobila za promocijo njene uporabe) zagotovili video vodnike in vadnice, ki uporabnikom prikazujejo korake za ponarejanje bančnih dokumentov in navajanje lažnih naslovov pri registraciji na platformi.

Zaposleni so celo pokazali tehnike za ponarejanje države svojega prebivališča za pridobitev debetnih kartic Binance.

»Oseba, ki uporablja ime Yaya in se identificira kot uslužbenec Binance, jim je rekla, naj aktivirajo svoj VPN in se registrirajo kot rezident Tajvana, nato pa svoje državljanstvo spremenijo nazaj na Kitajsko. Zaposleni je predlagal tudi izogibanje uporabi vozlišč VPN v Združenih državah, Singapurju in Hong Kongu.«

Poročilo je tudi razkrilo, da je veliko uporabnikov na Kitajskem lahko dostopalo do storitev Binance kljub prepoved države na borzah kriptovalut od leta 2017 in uporaba digitalnih sredstev od leta 2021.

Binance preiskuje poročilo

CNBC je izjavil, da »tehnike, ki se delijo s strankami in med njimi, prav tako postavljajo pod vprašaj učinkovitost Binanceova prizadevanja za boj proti pranju denarja,« vzbuja dvom o zmožnosti borze, da zagotovi, da njene stranke niso vpletene v dejavnosti nezakonitega pranja denarja ali financiranja terorizma.

Podobno je več strokovnjakov za predpise, kot je Sultan Meghji, profesor in nekdanji glavni direktor za inovacije pri FDIC, izrazilo zaskrbljenost glede sposobnosti Binance, da izpolnjuje predpise KYC in AML. Navedli so, da takšna poročila vzbujajo regulativne pomisleke glede platforme, saj bi lahko omogočala transakcije teroristov ali kriminalcev iz Severna Koreja ali Rusija.

»Če sem imel osem od 10 zaskrbljenosti glede Binancea z regulativnega vidika in z vidika nacionalne varnosti, je to pripeljalo do 10 od 10 […] Razmišljam izrecno o posledicah za nacionalno varnost, kako teroristi, kriminalci, denar pralci, kibernetski ljudje v Severni Koreji, ruski oligarhi itd., bi to lahko uporabili za dostop do te infrastrukture.«

Jim Richards, izvršni direktor za boj proti pranju denarja Wells Fargo, pa je poudaril, da bi lahko "tehnike za izogibanje Binanceovemu KYC nadzoru vplivale zunaj Kitajske," prav zato, ker bi borza lahko tiho podpirala operacije iz drugih sankcioniranih držav.

Po besedah ​​tiskovnega predstavnika Binance je borza že ukrepala proti zaposlenim, ki so morda kršili notranje politike podjetja, dajali prepovedana priporočila in bili v nasprotju z njenimi pravili. Zaposleni, ki kršijo te pravilnike, se soočijo z revizijo in so lahko takoj odpuščeni.