Da bi izboljšali obvladovanje tveganja v državi glede pranja denarja in financiranja terorizma, je Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) izdal memorandum, ki pojasnjuje zahteve pravil potovanja za ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP). Eden od vidikov memoranduma je bil v zvezi s transakcijami enakovrednih in regulativnimi pričakovanji za transakcije, ki vključujejo negostovane denarnice.
PDF memoranduma je na voljo na koncu članka. Več informacij o pravilih potovanja tudi na koncu članka.
Kazalo
Pojasnilo enakovrednega (P2P) in transakcij
V skladu z memorandumom transakcije, ki vključujejo Peer-to-Peer (P2P) in negostovane denarnice, ne spadajo v regulativni obseg centralne banke, vendar zaradi priznanih tveganj pranja denarja, financiranja terorizma in financiranja širjenja orožja veljajo strožja pravila.
BSP je poudaril, da morajo biti VASP previdni in izvajati okrepljeno potrebno skrbnost pri takšnih prenosih.
V memorandumu je navedeno, da se od teh subjektov pričakuje, da ne glede na znesek pridobijo, preverijo in obdržijo podatke o izvoru, pridobijo in shranijo podatke o upravičencu, kot je naslov denarnice, ter obdržijo podatke o transakciji, kot je zgoščena vrednost transakcije ali referenčna številka. Če minimalne informacije niso na voljo ali so nepopolne, finančne institucije ne bi smele omogočiti prenosa.
V skladu s tem so centralne banke spomnile, da je za opravljanje transakcij z negostovanimi denarnicami potreben stalen skrbni pregled strank.
Druga pojasnila VASP
Transakcijske zahteve
V skladu z obstoječimi predpisi se vsi prenosi virtualnih sredstev (VA) na splošno obravnavajo kot čezmejni elektronski prenosi za VASP.
Za transakcije pod pragom 50,000 Php ali protivrednostjo v tuji valuti morajo izvorne institucije zagotoviti, da prenosi VA vključujejo točne podatke o izvoru in upravičencu. Te informacije, vključno z imenom nalogodajalca in upravičenca ter številko računa ali edinstveno referenčno številko, bi morale spremljati nakazilo v celotni plačilni verigi.
Poleg tega morata tako izvorni kot upravičeni VASP vzpostaviti zanesljive postopke za preverjanje sankcij, da bodo v skladu s seznami sankcij in preprečili vpletenost v transakcije s sankcioniranimi posamezniki, subjekti ali jurisdikcijami.
V memorandumu je bilo poudarjeno, da morajo VASP pregledati vse pogodbene stranke glede seznamov financiranja terorizma/širjenja orožja (TF/PF) in negativnih medijskih poročil, pri čemer se pričakuje, da je na voljo minimalna količina informacij za učinkovito preverjanje transakcij.
Transferji v/iz držav brez pravil potovanja
V odsotnosti režimov pravil potovanja je BSP izjavil, da morajo VASP izvajati potrebno skrbnost pri pošiljanju virtualnih sredstev v države brez takšnih predpisov. Preveriti morajo, ali je institucija prejemnica sposobna obravnavati podatke o filipinskem potovalnem pravilu (PHTR) ali, če zanj ne velja potovalno pravilo, obdržati podatke o začetniku in upravičencu.
Pri prejemu VA iz teh držav je centralna banka opozorila, da bi morali VASP oceniti sposobnost institucije nasprotne stranke za prenos informacij PHTR. Finančnim institucijam (BSFI) svetujemo, da upoštevajo ozadje institucije pošiljateljice, izvedejo občasne ocene tveganja in sprejmejo odločitev o tem, ali bodo sprejele prenos VA, s poudarkom na previdni oceni v odsotnosti formalnega okvira pravil potovanja.
Filipinsko pravilo potovanja (PHTR) za VASP brez skrbništva
BSP je poudaril, da PHTR velja univerzalno za vse VASP, vključno z VASP brez skrbništva.
VASP, ki niso skrbniški, morajo pridobiti, preveriti in obdržati podatke o izvoru (stranki pošiljateljici) ter pridobiti in obdržati podatke o upravičencu, kadar upravičenec ni pošiljatelj. Če pa transakcije z neskrbniškimi VASP vključujejo izključno zamenjave virtualnih sredstev, ni potrebe po prenosu informacij PHTR.
Poleg tega VASP-jem brez skrbništva, ki se ukvarjajo z denarnicami, ki niso gostovane, ni treba posredovati informacij PHTR. Vse zbrane informacije morajo na zahtevo dati na voljo ustreznim organom.
Kaj so VASP?
Virtualna sredstva zajemajo digitalne enote izmenjave, ki imajo lahko centralizirane ali decentralizirane strukture in jih je mogoče ustvariti z računalniškimi ali proizvodnimi napori. VASP vključujejo subjekte, ki omogočajo izmenjavo med virtualnimi sredstvi in fiat valutami, izmenjavo med virtualnimi sredstvi, prenose virtualnih sredstev in skrbništvo nad temi sredstvi.
Se glasi: Seznam licenciranih menjalnic virtualnih valut na Filipinih
Kaj je pravilo potovanja?
Pravilo o potovanjih zahteva, da države zagotovijo, da VASP-ji upravičencev pridobijo in hranijo potrebne podatke o izvoru in točne podatke o upravičencu za virtualne prenose sredstev, tako da so na zahtevo dostopni organom.
Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), mednarodno telo za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma, je uvedla smernice v svojih »Smernicah za na tveganju temelječ pristop do virtualnih sredstev in ponudnikov storitev virtualnih sredstev«.
Se glasi: Kaj je »pravilo potovanja« FATF v kriptovaluti?
Zadnje novice BSP
Prejšnji mesec je BSP podaljšan premor za nove vloge za izdajatelje elektronskega denarja – nebančne finančne institucije (EMI-NBFI) do 15. decembra 2024 v skladu z memorandumom št. 2023-035, objavljenim na spletni strani BSP. Razširitev, odobrena z resolucijo št. 1598 dne 7. decembra 2023, dovoljuje izjeme, zlasti za aplikacije, ki uvajajo nove poslovne modele, ciljajo na nepokrite niše ali vključujejo nove tehnologije.
Oktobra lani je centralna banka razkriti da razmišlja o ponovnem odprtju postopka prijave za digitalne bančne licence kot odgovor na veliko zanimanje različnih skupin in pričakuje, da bo kmalu izdala nove licence. BSP je leta 2021 uvedel triletni moratorij in omejil število digitalnih bank na šest zaradi regulativnih izkušenj.
Ta članek je objavljen na BitPinasu: BSP pojasnjuje potovalne smernice za transakcije P2P
Nasvet za novice Attyja. Rafael Padilla
Disclaimer:
- Preden investirate v katero koli kriptovaluto, je bistveno, da opravite lastno skrbnost in pred sprejetjem kakršnih koli finančnih odločitev poiščete ustrezen strokovni nasvet o svojem specifičnem položaju.
- BitPinas ponuja vsebino za zgolj informativne namene in ne predstavlja naložbenega svetovanja. Vaša dejanja so izključno vaša odgovornost. To spletno mesto ni odgovorno za kakršne koli izgube, ki bi jih lahko utrpeli, niti ne bo zahtevalo pripisa vaših dobičkov.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- Sprejmi
- dostopen
- spremljati
- Račun
- natančna
- Ukrep
- dejavnosti
- Poleg tega
- Naslov
- škodljive
- neugodni mediji
- nasveti
- svetuje
- proti
- vsi
- omogoča
- Prav tako
- znesek
- an
- in
- predvidevanje
- kaj
- uporaba
- aplikacije
- velja
- Uporabi
- pristop
- primerno
- odobren
- SE
- članek
- AS
- vidiki
- oceniti
- Ocene
- sredstvo
- Sredstva
- At
- Organi
- Na voljo
- ozadje
- Bangko Sentral in Pilipinas
- Bangko Sentral in Pilipinas (BSP)
- Banka
- Banke
- BE
- pred
- spodaj
- upravičenec
- med
- BitPinas
- telo
- tako
- BSP
- poslovni
- poslovnih modelov
- vendar
- by
- CAN
- opravlja
- previdnost
- previden
- Osrednji
- Centralna banka
- Centralne banke
- centralizirano
- verige
- trdijo
- boj
- izpolnjujejo
- računalništvo
- Ravnanje
- Razmislite
- upoštevamo
- predstavljajo
- vsebina
- neprekinjeno
- Nasprotna stranka
- države
- država je
- ustvaril
- čezmejni
- kripto
- Pravilo kripto potovanja
- cryptocurrency
- plačila
- valuta
- Skrbništvo
- stranka
- datum
- deliti
- december
- Decentralizirano
- Odločitev
- odločitve
- Podrobnosti
- drugačen
- digitalni
- digitalna banka
- skrbnosti
- ne
- 2
- Učinkovito
- prizadevanja
- Electronic
- je poudaril,
- poudarjajo
- obsegajo
- konec
- angažiran
- okrepi
- okrepljeno
- zagotovitev
- subjekti
- Enakovredna
- bistvena
- vzpostaviti
- Ocena
- Izmenjava
- Izmenjave
- ekskluzivno
- Vaja
- obstoječih
- pričakovanja
- pričakovanja
- Pričakuje
- izkušnje
- razširitev
- olajšati
- olajšanje
- Padec
- FATF
- Fiat
- fiat valute
- finančna
- delovna skupina za finančne ukrepe
- Finančne ustanove
- financiranja
- za
- moč
- tuji
- tuja valuta
- formalno
- Okvirni
- iz
- zaslužek
- splošno
- Skupine
- Smernice
- imel
- ročaj
- hash
- Imajo
- Vendar
- HTTPS
- if
- izvajali
- in
- vključujejo
- Vključno
- vključujoč
- posamezniki
- Podatki
- Informacijsko
- ustanova
- Institucije
- obresti
- Facebook Global
- Uvedeno
- Predstavljamo
- vlaganjem
- naložbe
- vključujejo
- sodelovanje
- vključujejo
- izdaja
- Izdala
- izdajateljev
- IT
- ITS
- jpg
- pristojnosti
- Pranje
- Licencirano
- Licence
- kot
- seznami
- izgube
- je
- Znamka
- Izdelava
- upravljanje
- mandati
- proizvodnja
- Maj ..
- mediji
- Memo
- Memorandum
- minimalna
- modeli
- Denar
- Pranje denarja
- mesec
- moratorij
- več
- morajo
- Ime
- potrebno
- Nimate
- Novo
- Nove tehnologije
- št
- ne-skrbništvo
- opozoriti
- Številka
- pridobi
- oktober
- of
- on
- ONE
- samo
- or
- s poreklom
- ven
- zunaj
- lastne
- p2p
- zlasti
- Stranke
- pavza
- Plačilo
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- Peer-to-peer transakcije
- za
- Filipinski
- PHP
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Stališče
- preprečiti
- Postopki
- Postopek
- strokovni
- ponudniki
- zagotavlja
- objavljeno
- namene
- Rafael
- prejema
- priznana
- reference
- o
- Ne glede na to
- režimi
- predpisi
- regulatorni
- sprosti
- pomembno
- Poročila
- zahteva
- obvezna
- zahteva
- Zahteve
- Resolucija
- spoštovanje
- Odgovor
- Odgovornost
- odgovorna
- omejujoč
- ohranijo
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- tveganja
- robusten
- Pravilo
- pravila
- sankcija
- Sankcionirano
- Sankcije
- Obseg
- Zaslon
- pregled
- Seek
- oddajnik
- pošiljanja
- Storitev
- ponudnikov storitev
- shouldnt
- pomemben
- SIX
- Izključno
- Kmalu
- specifična
- navedla
- trgovina
- strožji
- strukture
- predmet
- taka
- Zamenjave
- ciljanje
- Naloga
- Projektna skupina
- Tehnologije
- terorizma
- financiranja terorizma
- da
- O
- Tukaj.
- te
- jih
- ta
- Prag
- skozi
- vsej
- Nasvet
- do
- sklepanje poslov
- transakcija
- Transakcije
- prenos
- transferji
- posredujejo
- potovanja
- Pravilo potovanja
- zdravljeni
- pod
- Brez gostovanja
- unhosted denarnice
- edinstven
- enote
- splošno
- nepostrežen
- dokler
- naprej
- različnih
- VASP
- vaspi
- preverjanje
- Virtual
- virtualno sredstvo
- ponudniki storitev virtualnih sredstev
- ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP)
- navidezna sredstva
- virtualna valuta
- denarnica
- Denarnice
- je
- Spletna stran
- Dobro
- kdaj
- ali
- bo
- Wire
- z
- brez
- Vi
- Vaša rutina za
- zefirnet