Kanada posodablja smernice za preverjanje identitete KYC za VASP

Kanadski center za analizo finančnih transakcij in poročil (FINTRAC) je 23. marca posodobil Spoznajte svojo stranko (KYC). o podjetjih denarnih storitev (MSB) in tujih podjetjih denarnih storitev (FMSB). FINTRAC razvršča ponudnike storitev virtualnega premoženja (VASP) kot MSB, kar pomeni, da morajo tudi oni upoštevati te nove smernice v skladu z Zakonom o premoženjskih koristih (pranju denarja) in financiranju terorizma (PCMLTFA).

Trenutno morajo ponudniki VASP zbirati samo podatke o identifikaciji in KYC v zvezi s transakcijami, ki se štejejo za sumljive (kjer obstajajo utemeljeni razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma) in v primeru transakcij MSB, povezanih s tradicionalnimi/nevirtualnimi sredstvi, kot je kot fiat nakazilo in devize. Od 1. junija 2021 bodo morali VASP-ji, ki delujejo v Kanadi, preverjati identiteto in zbirati poznajte svojo stranko (KYC)Spoznajte svoje stranke ali poznajte svoje stranke (KYC) smernice ... Več informacije v zvezi s številnimi transakcijami z virtualno valuto.

V skladu z navodili morajo ponudniki storitev VASP preveriti identiteto svoje stranke v naslednjih situacijah, če tega niso storili že prej in hranijo povezane evidence:

• Prejem 10,000 $ ali več v virtualni valuti v 24-urnem obdobju
• Prenašanje 1,000 $ ali več sredstev
• Transakcije menjave tujih valut v vrednosti 3,000 USD ali več
• Prenos vrednosti 1,000 $ ali več v virtualni valuti
• Menjava 1,000 $ ali več v virtualni valuti (to vključuje fiat-crypto in crypto-crypto)
• Nakazilo virtualne valute upravičencu v znesku, ki ustreza 1,000 USD ali več
• Začetek elektronskega prenosa sredstev (EFT) v višini 1,000 $ ali več
• Izvajanje ali poskus izvajanja sumljivih transakcij, ne glede na znesek

Kadar je primerno, morajo VASP preveriti tudi identiteto družbe ali drugega subjekta 30 dni po dnevu, ko je bil ustvarjen zapis informacij za:

• tekoča pogodba o storitvah za mednarodna EFT-ja, storitve nakazila sredstev ali menjave;
• pogodba o storitvah za izdajo ali odkup denarnih nakaznic, potovalnih čekov ali podobnih prenosljivih instrumentov; oz
• pogodbo o storitvi za zamenjavo ali prenos VC.

Izjeme pri preverjanju KYC

Naslednji so izvzeti iz zgoraj navedenih sprožilcev preverjanja strank:

• Subjekt je oproščen preverjanja identitete, če:
  • Je javni organ,
  • Je hčerinsko podjetje javnega organa, oz
  • V zadnji revidirani bilanci stanja ima najmanj 75 milijonov dolarjev neto sredstev, z njegovimi delnicami pa se trguje na kanadski borzi.
• Prenos ali prejemanje virtualne valute v vrednosti nad 10,000 USD je oproščeno, če gre za nadomestilo za potrditev transakcije, ki je zabeležena na blockchainBlockchain - tehnologija, na kateri temeljijo bitcoini in druge c ... Več ali zamenjate, prenesete ali prejmete virtualno valuto izključno za namen potrditve druge transakcije ali prenosa informacij.
• Sumljiva dejavnost je izvzeta, če menite, da bi preverjanje identitete osebe ali subjekta obvestilo, da oddajate poročilo o sumljivi transakciji.
• Ni vam treba preverjati identitete pooblaščenega delavca, ki izvaja transakcijo za svojega delodajalca po pogodbi o storitvi.

»Poleg preverjanja identitete stranke obstajajo nekateri elementi informacij KYC, ki so precej predpisujoči in zahtevani pri istih pragovih,« ugotavlja Amber D. Scott, izvršna direktorica Outlier Compliance Group. »Na primer, zbiranje poklica (za posameznike) ali glavnega podjetja (za subjekte) je ena od zahtev KYC, ki preseneča mnoge VASP. Pogosto so nas spraševali, ali je to obvezno ali "lepo je imeti." Vsekakor je to pogoj.”

Posodabljanje informacij KYC

Za izvedbo so potrebni MSB stalno spremljanje on their customers as part of their KYC/AML regulatory obligations. As such, Canadian VASPs must keep client identification information up to date. The frequency with which a VASPKaj je ponudnik storitev navideznega premoženja (VASP)? Virtualna A ... Več is to update customer information will depend on internal policies and procedures based on the risk level assigned to the client during its risk assessment.

Tukaj preberite celotno navodilo KYC: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Tukaj preberite celotno navodilo za stalno spremljanje: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Vir: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/