Celsius se sooča z vročino za vsaj 1.2 milijarde dolarjev luknje v bilanci stanja, kupci dolgujejo 4.7 milijarde dolarjev

Nova prijava podjetja Celsius pojasnjuje, zakaj ne more izpolniti obveznosti, pri čemer je razvidno, da obveznosti posojilodajalca kriptovalute presegajo njegovo premoženje.

13. julija je imelo podjetje 5.5 milijarde dolarjev skupnih obveznosti in 4.3 milijarde dolarjev sredstev, poroča Izjava made by CEO Alex Mashinsky in the Thursday filing. That leaves it with at least a $1.2 billion shortfall.

But it could be much higher; hundreds of millions of dollars of the assets side of Celsius’ balance sheet are comprised of its own volatile CEL cryptoasset, which the firm values above its present market cap by some $400 million.

Posojilodajalec samo svojim uporabnikom dolguje več kot 4.7 milijarde dolarjev, kar pomeni, da jih ne more poplačati, če ne najde likvidnosti pri tretjih osebah.

Vloga, ki je bila vložena na stečajnem sodišču za južno okrožje New Yorka v četrtek, kaže, da je Celsius podaljšal dve posojili v višini 75 milijonov dolarjev kripto hedge skladu Three Arrows Capital (3AC) v težavah. Ko 3AC ni odplačal posojila, je Celsius unovčil zastavljeno zavarovanje 3AC in zdaj ima do sklada terjatev v višini 40.6 milijona dolarjev, je dejal Mashinsky.

Dolguje 81 milijonov dolarjev malo znanemu podjetju za trgovanje s kripto s Kajmanskih otokov Pharos USD Fund. V prijavi je navedena e-pošta za sklad, kar nakazuje, da bi lahko šlo za hčerinsko podjetje ali podjetje, povezano s kripto trgovcem s sedežem v Londonu Lantern Ventures. Blockworks ni prejel odgovora z e-poštnega naslova do časa tiska glede svojega posojila. Celsius ločeno dolguje Alamedi Research 12.8 milijona dolarjev.

Nekatera Celsiusova kriptosredstva so povezana z nelikvidnimi naložbami, kot sta rudarjenje bitcoinov in podjetje za skrbniško tehnologijo, piše v vlogi in dodaja, da zaradi teh nelikvidnih sredstev in padca cen kripto ne more zadovoljiti dvigov uporabnikov in zagotoviti dodatnega zavarovanja. .

Posojanje kriptovalut je v zadnjih letih eksplodirala v priljubljenosti in pridobila na veljavi zaradi obljubljajočih visokih donosov na vloge strank in enostavnega dostopa do posojil. Tukaj je cilj pospraviti dobiček iz posojanja vlog uporabnikov institucionalnim vlagateljem.

Toda po nedavnem zlomu TerraUSD (UST) in makroekonomski negotovosti, ki je vplivala na razpoloženje vlagateljev, so številni posojilodajalci zamrznili sredstva strank, potem ko so opazili močno povečanje dvigov. Celzijevo ustavitev odvzema 12. junija je med uporabniki sprožilo strahove, ali bodo lahko prejeli sredstva, ki so bila zaklenjena v platformi.

Njegovi pogoji uporabe te pomisleke še posebej stopnjujejo.

V četrtkovi vlogi je Mashinsky dejal, da uporabniška pogodba med Celsiusom in njegovo stranko izrecno navaja, da morajo uporabniki prenesti "vse pravice in lastništvo" svojih kriptosredstev na posojilodajalca, vključno s pravico do prodaje, posojanja in prenosa v katerem koli obdobju čas.

Posojilodajalec je imel 23,000 neporavnanih posojil malim posojilojemalcem v vrednosti 411 milijonov dolarjev s tržno vrednostjo 765.5 milijona dolarjev digitalnih sredstev, je dodano v vlogi. Zdaj se pogovarja s tretjimi osebami o pridobivanju potencialnih virov nove likvidnosti. 

Celzija vložen v stečaj v New Yorku ta teden, približno mesec dni po tem, ko je prvič ustavil dvige na svoji platformi.

Mashinsky je tudi dejal, da je podjetje poskušalo premagati upad trga - ki ga je imenoval "kriptokaliza" - in za povzročitev padca žetona CEL okrivil "napačne informacije" na družbenih omrežjih o njegovi povezavi s propadom družbe TerraUSD. 

Celsius' CEL je do zdaj letos upadel za 83 % – vendar se je v zadnjem mesecu povečal za 5.4 % – in se je v petek ob 0.73:1 po srednjeevropskem času z njim trgovalo pri 00 USD, podatki iz Blockworks Research kaže. Podjetje trdi, da ima zdaj približno 600 milijonov dolarjev v CEL, s tržno kapitalizacijo približno 170.3 milijona dolarjev od 12. julija.

Dan preden je Celsius sprožil stečajni postopek, so finančni regulatorji v Vermontu rekli, da je podjetje "globoko insolventno" in da bo ne morem srečati upniške obveznosti.

Toda Celsiusova insolventnost je lahko le dobra novica za industrijo, saj je "pomemben korak pri omogočanju trgu, da se premakne po propadu trga izposoj-posoje," je dejal Jay Fraser, vodja strategije pri BSTX.

This story was updated on July 15, 2022 at 4:55 am ET

Vsak večer prejmite najpomembnejše kripto novice in vpoglede v svoj nabiralnik. Naročite se na brezplačno glasilo podjetja Blockworks zdaj.