Kitajska razkrila 28 milijonov dolarjev vreden primer pranja denarja v digitalnih juanih

Zdi se, da Kitajska izkorišča funkcijo »upravljane anonimnosti« svojega digitalnega juana za boj proti pranju denarja, saj je kitajska policija ta mesec razkrila kriminalno združbo, ki naj bi bila vpletena v pranje denarja v vrednosti skoraj 200 milijonov juanov (28 milijonov ameriških dolarjev) z uporabo e-CNY — nova digitalna valuta nacionalne centralne banke (CBDC) v testiranju.

Policija v Longyanu, mestu na ravni prefekture v kitajski jugovzhodni provinci Fujian, je dejal v nedeljo prejšnji teden so aretirali 20 osumljencev zaradi suma nezakonitega poslovanja in vpletenosti v pranje denarja z uporabo e-CNY v kampanji kazenskega pregona, imenovani "Stodnevna akcija".

Policija je povedala, da so osumljenci uporabljali e-CNY in virtualne žetone za ponujanje nezakonitih storitev poravnave sredstev za igre na srečo v tujini in dejavnosti telekomunikacijskih prevar.

Ta poteza poudarja prizadevanja Ljudske banke Kitajske (PBoC), da od denarnic e-CNY, ki imajo višja stanja in se ukvarjajo z večjimi transakcijami, zahteva, da gredo skozi postopek poznavanja svoje stranke (KYC) za podporo temu, kar centralna banka imenuje »upravljana anonimnost«. .”

»To so zagotovo najbolj neumni tatovi na svetu,« je Richard Turrin, svetovalec za finančno tehnologijo s sedežem v Šanghaju, ki je objavil »Brezgotovinsko: kitajska revolucija digitalnih valut,« je povedal Forkast.

Turrin je dejal, da kriminalci ne morejo učinkovito oprati digitalnih juanov, saj lahko oblasti sledijo zgodovini transakcij, če pridobijo nalog.

Od lanskega leta so se po vsej Kitajski pojavili primeri prevar in pranja denarja, povezani z e-CNY, policija naj bi začeli raziskovati pretok digitalnih juanov za razbijanje primerov pranja denarja in goljufij Notranja Mongolija, Jiangsu in Henan.

Kitajska prav tako krepi svoje teste e-CNY. Konec maja je bilo v državi opravljenih več kot 264 milijonov digitalnih transakcij v juanih, katerih skupna vrednost je po podatkih presegla 83 milijard juanov. uradni podatki, objavljeni julija.

Poleg kaznivih dejanj v zvezi z e-CNY je drugo največje gospodarstvo na svetu opazilo velike količine nezakonitih denarnih tokov s kriptovalutami. V ponedeljek je kitajska policija sporočila, da je razbila veliko kriminalno združbo, ki naj bi stala za Primer pranja kripto denarja v vrednosti 40 milijard juanov (5.6 milijarde USD)., in aretirali 93 osumljencev po vsej državi.

Čeprav je Kitajska prepovedana trgovanje kriptokovno septembra 2021, da bi zatrla tako imenovani sektor, ki je porušil gospodarski in finančni red, je država še vedno zahtevala 10. mesto na Chainalysis' 2022 seznam držav, ki najbolj uporabljajo kriptovalute objavljeno v začetku tega meseca.

PBoC je dejal v ponedeljek še naprej omejuje trgovanje s kriptovalutami na celinski Kitajski in njen globalni delež obsega trgovanja z bitcoini se je znatno zmanjšal. Centralna banka pa ni razkrila, za koliko se je zmanjšal obseg trgovanja s kripto.

Krotitev pranja denarja

V Bela knjiga Izdan julija 2021, je PBoC ugotovil, da e-CNY ni 100-odstotno anonimen sistem, ampak podpira »upravljano anonimnost« s stopnjami kompleksnosti, ki temeljijo na potrebah KYC, hkrati pa ščiti zasebnost in informacije o uporabnikih. 

Mu Changchun, generalni direktor inštituta za digitalne valute PBOC, je jasno povedal, da popolna anonimnost nikoli ne bo značilnost njegovega CBDC. Mu je napisal v članek objavljen v četrtek v lokalnih medijih Modern Bankers, da je centralna banka oblikovala štiri vrste denarnic e-CNY na način, ki izpolnjuje načelo "anonimnosti za majhne vrednosti in sledljivosti za velike vrednosti."

Denarnica tipa 4, ki jo je mogoče preprosto nastaviti z mobilno številko, omogoča le do 2,000 juanov za eno transakcijo. Transakcije prek tovrstnih denarnic so po Mujevih besedah ​​anonimne, saj imetnikom ni treba povezovati bančnih računov.

Vendar bi lahko oblasti v primeru kraje ali goljufije dobile nalog za razkritje identitete takih uporabnikov e-CNY, je dejal Turrin.

"Če bi se kriminalna združba specializirala za kraje majhnih vrednosti - pod 2,000 juanov - bi oblasti (še vedno) lahko razkrile njihovo identiteto z digitalnimi sredstvi," je dodal Turrin. 

Vzpostavitev ravnovesja

Mu je dejal, da je anonimnost na podlagi nadzora tveganj tisto, o čemer so se centralne banke po vsem svetu na splošno strinjale.

Mu je v članku zapisal, da bodo CBDC uporabljeni za nezakonito uporabo samo, če bodo oblasti pozorne le na zaščito osebne zasebnosti brez ustreznega nadzora in kontrole.

Turrin je dejal, da so nedavni politični dokumenti, ki so jih objavili ameriški in evropski organi, jasno pokazali, da ne bo 100-odstotno anonimnega digitalnega dolarja ali digitalnega evra. "To ni položaj, ki je edinstven za PBoC," je dodal Turrin.

Amnon Samid, glavni izvršni direktor izraelskega podjetja za kibernetsko varnost BitMint, ki je leta 2018 sodelovalo pri razvoju preskusov e-CNY, je povedal forkast da je bil v prvem pilotnem projektu digitalnega juana leta 2018 v Šanghaju testirana »nadzorovana anonimnost«, ki je preverjala ravni anonimnosti od nič do 100 %.

Kasneje pa so jo spremenili v »upravljano anonimnost«, ki je zasnovana tako, da prepreči, da bi trgovci ali tretje osebe, ki niso pooblaščene z zakonom, pridobile osebne podatke, je dodal Samid.

"Svoboda brez nadzora ni prava svoboda," je zapisal Mu.