Bi lahko Midasov zasuk na CeDeFi pomenil konec decentraliziranih financ?

Vodja raziskave Uphold Martin Hiesboeck pravi, da centralizirane kripto borze (CEX) ostajajo dobra stava kljub nedavnemu zlomu trga. Trdil je, da je množično sprejemanje decentraliziranih financ zaradi neokrnjenih vdorov v DeFi »nemogoče«.

Hiesboeck je govoril, ko je več milijard dolarjev vreden propad borze FTX novembra zaradi likvidnostne krize pritegnil več pozornosti in nadzora na CEX. Zaupanje je doseglo dno in vlagatelji selijo sredstva centralizirane izmenjave.

Vlagatelji se je umaknil več kot 5 milijard dolarjev od Binance nekaj dni po propadu FTX, zaskrbljen, ali bo največja svetovna kripto borza po obsegu naslednja propadla. To je bil čas strahu brez primere, negotovosti in dvomov ali FUD.

Sredi kaosa, izvršni direktor Binance Patrick Hillman komentiral da centralizirane borze preživljajo svoje zadnje dni. Poudaril je, da platforme zaradi hude izgube zaupanja vlagateljev morda ne bodo na voljo še eno desetletje.

Preberite tudi: Grafi cen kriptovalut dodani na Twitter

Hiesboeck: Centralizirane kripto borze ne gredo nikamor

Hillmanovi komentarji so odražali takratno splošno tržno razpoloženje, ki traja še danes. Vendar pa je Hiesboeck iz Upholda za MetaNews povedal, da bodo CEX tu, da ostanejo. Trdil je, da je bilo zaradi napačno postavljenih zasebnih ključev izgubljenih več kripto sredstev kot zaradi propada borze.

On citira podatkov o industriji ki pravi, da 20% vseh Bitcoin (BTC) se izgubi, ker uporabniki izgubijo gesla za svoje denarnice. To predstavlja razpon vrednosti med 68,110 BTC in 92,855 BTC – ali med 1.15 in 1.57 milijarde USD po obstoječih tržnih cenah.

"To je samo znani Bitcoin," je dejal Hiesboeck. "Prava nepovratno izgubljena kriptovaluta, poslana na napačne naslove, brez oznake itd., znaša več kot 30 milijard dolarjev!" Dodal je, da so borze skladne z varnostno zakonodajo, kar daje uporabnikom jamstvo za varnost njihovih naložb.

»[Skladnost] pomaga, da so kršitve varnosti čim manjše. Medtem ko morajo v DeFi hekerji samo vstopiti v ranljivo denarnico brez platforme za zaščito,« je dejal Hiesboeck.

Vdiranje naredi DeFi nemogočo alternativo

Decentralizirane borze ali DEX in druge oblike decentraliziranih finančnih ponudb so bile predlagane kot alternativa centraliziranim borzam zaradi njihove domnevne zmožnosti, da se izognejo eni sami točki odpovedi.

Hiesboeck je pojasnil, da imajo centralizirane platforme izboljšano enostavnost uporabe in varnostne prednosti, ki jih DeFi ne more zagotoviti. Rekel je, da je "okorno upravljanje nečitljivih naslovov denarnice in 12-besednih obnovitvenih ključev anatema za splošno sprejetje."

»Nenehni vdori v DeFi onemogočajo množično sprejetje decentraliziranih financ,« je opisal Hiesboeck. »Varnost je treba eksponentno izboljšati, preden postane primerna za vsakodnevno uporabo. To bo verjetno pomenilo, da bodo naslovi denarnic povezani z identitetami iz resničnega sveta.«

»Pojem 'ni tvoj ključ, ne tvoj kovanec' je smešen. Borze ne hranijo zasebnih ključev, ker jih potrebujejo, ampak zato, ker je to uporabniku lažje. Ni vam treba zapomniti 12 naključnih besed ali neštetih gesel, kar je velika ovira pri vstopu v DeFi za tiste, ki niso kriptovaluti.”

DeFi je del kriptovalute, ki je na splošno ostal zvest temeljnemu etosu bitcoina decentralizacije in zasebnosti ter ohranja cinično odmaknjenost od vladnega nadzora. Toda brez nadzora so takšne svoboščine povezane z velikim tveganjem.

Po podjetju za varnost verige blokov PeckShield so hekerji letos ukradli več kot 2.32 milijarde dolarjev v več kot 135 podvigih iz industrije DeFi. Številka je za 50 % višja od tistega, kar je bilo ukradeno celotnemu sektorju za celotno leto 2021.

#PeckShieldAlert Wintermute je izgubil ~160 milijonov $, s čimer je prišel na 5. mesto na naši lestvici najboljših izkoriščanja DeFi za leto 2022
V tem incidentu so izkoriščevalci takoj postavili večino hlevov v skupino 3CRV, da bi se izognili črni listi, medtem ko je ～50 % najboljših 10 izkoriščevalcev prešlo na Mixer pred sankcijo Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

—PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) September 21, 2022

V preteklih letih so spletni tatovi uporabili različne taktike za opravljanje svojega dela. Najpogosteje uporabljene metode napada vključujejo honeypot, izhodno prevaro, izkoriščanje, nadzor dostopa in hitro posojilo, pravi Baza podatkov REKT.

Dohitevanje centraliziranih menjalnic

Phil Zimmerer, glavni strateški direktor pri Spool, podjetje za vmesno programsko opremo DeFi, je za MetaNews povedalo, da morajo decentralizirane možnosti dohiteti v smislu udobja, uporabniške izkušnje in funkcij, če želijo v celoti nadomestiti centralizirane platforme.

"To vključuje stvari, kot so uspešnost, izvedba, razmiki in likvidnost, pa tudi nadomestilo za sekundarne finančne storitve, kot so preprosti programi 'zaslužka', ki jih ponujajo centralizirane borze," je dejal.

"Da bi se to zgodilo, morajo decentralizirani finančni protokoli postati bolj dostopni in obvladljivi, kar zahteva najprej izgradnjo infrastrukture."

Strategi pri vodilni banki JP Morgan trdijo, da bodo CEX zaradi svoje dokazane učinkovitosti verjetno ostali priljubljena platforma med uporabniki. V opombi za stranke so trdili, da bodo počasnejše transakcijske hitrosti DEX-jev, združevanje sredstev in funkcije sledljivosti naročil verjetno omejile institucionalno udeležbo.

Marcello Mari, izvršni direktor Posebnost DAO, je za MetaNews povedal, da je zdaj pravi čas za pogovore o uporabnosti centraliziranih menjalnic v svetu kriptovalut, ki je zasnovan tako, da se izogne ​​denarnemu sistemu, podobnemu fiat.

Več regulacije

Očitno je, da bodo vlade po spektakularnem propadu borze FTX poostrile predpise. Martina Hiesboecka, vodjo raziskave Uphold, smo vprašali, ali verjame, da bi državna ureditev pripomogla k preglednosti v kripto sektorju.

"Vsekakor," je izjavil. "Industrija kriptovalut potrebuje več preglednosti in predpisi, ki jih k temu silijo, zagotavljajo, da se platforme ne morejo izogniti svojim varnostnim odgovornostim."

"Predpisi bodo izpostavili tiste, ki ne zagotavljajo najboljše preglednosti in najvišjih rezerv, kar bo vlagateljem omogočilo, da vidijo, kdo je pravi in ​​komu ne gre zaupati," je dodal Hiesboeck.

Več borz je sprejelo ukrepe za povečanje preglednosti in zaupanja med svojimi uporabniki po propadu FTX, druge največje kripto borze na svetu. Borze so začele objavljati dokazila o rezervah, proces, ki potrjuje, da ima dovolj gotovine in kriptovalut v rezervi za kritje stanja strank.

»Najpomembnejša stvar, ki jo lahko borza naredi, da povrne zaupanje in ostane relevantna, je objava dokazila o plačilni sposobnosti. Ni dovolj, je pa začetek,« je dejal Hiesboeck.