Cream Finance Review: premikanje meja DeFi

Čeprav boste ob njegovem imenu morda zavili z očmi, Cream Finance pravzaprav ni še en senčen protokol DeFi na temo hrane. Prav tako ni a S sedežem na Poljskem posojilna storitev (na katero lahko slučajno naletite, ko poskušate izvedeti več o Cream Finance). The Cream in Cream Finance pomeni "Crypto Rules Everything Around Me" in je projekt kriptovalut z resnim potencialom.

Prostor DeFi je bil v nenehnem stanju blaznosti z valom za valom priložnosti za pridelavo, zaradi česar so nekateri zadovoljni, drugi pa zastrupljeni s hrano. APY nekaterih od teh protokolov zdaj presega 16 000 %. Cream Finance v zakulisju tiho sestavlja platformo DeFi, ki naj bi trajala z uporabo najboljših bitov in delov vaših najljubših protokolov DeFi.

Kratka zgodovina Cream Finance

Cream Finance je prvi objavil ustanovitelj Jeffrey Huang julija 16^th v začetku tega leta. Samooklicani "poldobrohotni diktator Creama" je tudi glavni um Mithrila, platforme družbenih medijev, ki temelji na Ethereumu. Huang je tudi ustvarjalec Machi 17, tajvanskega družbenega podjetja, ki se ponaša z več kot 42 milijoni uporabnikov v različnih aplikacijah in spletnih mestih.

Medtem ko naj bi se Cream Finance sprva lansiral na Pametna veriga Binance, je bil protokol 3. avgusta nenadoma uveden v Ethereum^rd začenši z bazenom za likvidnostno rudarjenje, imenovanim YOLO Alpha. Poimenovanje bazena je bilo mišljeno kot nekakšen poklon letn.financiranje ustvarjalec Andre Cronje in drugi v prostoru DeFi z miselnostjo all-in.

Razvoj Cream Finance je bil precej nestalen. Projekt je objavil novo posodobitev prek srednje skoraj vsak dan od lansiranja v avgustu. Te posodobitve razkrivajo, da ekipa Cream Finance zelo pozorno opazuje prostor DeFi in spretno izbira elemente, zaradi katerih so drugi projekti, kot sta Compound Finance in Uniswap, tako uspešni.

Huang, ki je avtor posodobitev Cream Finance Medium, je z vsako objavo dodal tudi druge pomembne novice DeFi, kot je izdaja žetona CRV Curve Finance. Prav tako se je večkrat zahvalil Compound Finance za njihovo pomoč pri razvoju protokola.

krema finance končno lansiran drugo različico svojega protokola na Binance Smart Chain 11. septembra^th.

Kaj je Cream Finance?

krema finance je večnamenski protokol DeFi, zgrajen na ethereum blockchain. Na svoji spletni strani se opisuje kot "platforma za posojanje, ki temelji na Compound Finance, in platforma za izmenjavo, ki temelji na Balancer Labs".

To je le vrh ledene gore, saj Cream Finance od njegove uvedbe avgusta skoraj vsaka dva tedna razkriva nove razsežnosti protokola. Cream Finance je trenutno v procesu prehoda v decentralizirano avtonomno organizacijo, ki jo upravlja skupnost.

Cilj Cream Finance je premakniti meje DeFi z ustvarjanjem in integracijo boljših protokolov, ki temeljijo na obstoječih. Protokol si izposoja izvorno kodo od Compound Finance, Balancer, Curve Finance, Uniswap in Blackholeswap.

Nobena od te kode ni bila revidirana, ustvaril pa jo je Jeffrey Huang, ustvarjalec Cream Finance drzna trditev da je ni treba revidirati nikomur drugemu kot subjektom, ki so jo ustvarili (npr. Compound Finance bi moral revidirati kodo Cream Compound).

Podjetje Cream Finance je že od samega začetka neverjetno transparentno z vsemi spremembami, ki jih je naredilo v protokolu. Osrednjo ekipo Cream Finance sestavljajo štirje ljudje: ustanovitelj Jeffrey Huang in trije razvijalci z obsežnim znanjem računalništva, od katerih je eden delal tudi na OmiseGo in Ethereum. Približno 200 milijonov USD kriptovalute je trenutno zaklenjeno v protokolu v času pisanja.

Kako deluje Cream Finance?

Kot smo že omenili, je Cream Finance veliko razsežnosti in skoraj vsak drugi teden se doda nova. V času pisanja tega članka jih lahko razvrstimo v naslednje kategorije: posojanje in izposojanje, rudarjenje likvidnosti, upravljanje in različni avtomatizirani protokoli za ustvarjanje trga (DEX in DEX-u podobne storitve). Večina teh je po funkciji enakih protokolom, iz katerih so "razcepljeni".

Cream Finance posojila

Prva dimenzija Cream Finance vključuje storitve decentraliziranega najemanja in posojanja. To je tisto, kar vidite, ko ste na Zavihek nadzorne plošče aplikacije Cream Finance. Ta protokol je skoraj natančna kopija Compound Finance, razen ene majhne podrobnosti, ki jo je težko zgrešiti: veliko več sredstev kriptovalut je podprtih za posojanje ob izposoji na Cream Finance.

Kot z Sestavljene finance, za izposojo kriptovalute na Cream Finance morate položiti znesek kriptovalute (v USD), ki je večji od zneska kriptovalute, ki si ga boste izposodili (v USD). To deponirano kriptovaluto imenujemo zavarovanje s premoženjem, več denarja, ki ga položite, kot si ga izposodite, pa se imenuje presežno zavarovanje.

Trenutno si lahko izposodite do 60 % vrednosti kriptovalute, ki ste jo položili, v USD. To se lahko v prihodnosti spremeni, saj se je zahteva po zavarovanju že dvakrat spremenila od uvedbe protokola. To je nekoliko manj kot 66 %, ki si ga lahko izposodite pri Compound Finance.

Če niste vedeli, za izposojo kriptovalute pri Cream Finance niso potrebni nobeni osebni dokumenti ali kreditni pregledi, prav tako ni časovne omejitve, kdaj morate vrniti posojilo. Ulov je v tem, da če vrednost vašega zavarovanja v USD pade tako, da ste si zdaj tehnično izposodili več kot 60 %, tvegate, da bo vaše zavarovanje likvidirano (prodano s popustom drugim uporabnikom platforme).

Da bi vam omogočili izposojo kriptovalute, ki ni tista, ki ste jo položili kot zavarovanje, Cream Finance spodbuja posojilodajalce, da svoja sredstva v kriptovalutah dobavijo v niz posojilnih skupin. Obrestne mere, ki jih posojilodajalci lahko določijo za deponirana sredstva (in ki jih bodo posojilojemalci dolgovali za izposojena sredstva), so odvisne od ponudbe in povpraševanja po tem sredstvu, posojilodajalci pa lahko kadar koli umaknejo.

Na primer, povpraševanje po izposoji žetona MTA podjetja mStable je trenutno veliko, zaradi česar je udoben APY več kot 50 % za posojilodajalce, ki protokolu dobavljajo MTA. Posledično je tudi obrestna mera za izposojo MTA zelo visoka – skoraj 100 %.

To naj bi posojilojemalce odvrnilo od prevelikega zadolževanja. Tako kot Compound Finance tudi Cream Finance pritegne tako posojilodajalce kot posojilojemalce k uporabi protokola, tako da jih ob posojanju ali izposojanju nagradi z žetoni CREAM.

Cream Finance rudarjenje likvidnosti

Če preklopite Nagrada or Bazeni zavihkih v aplikaciji Cream Finance vam bo predstavljen niz bazenov. Tukaj lahko vložite kriptovaluto in prejmete še bolj neverjetne donose skoraj 200 % (za nekatere bazene). Če ni določeno drugače, lahko ta sredstva dvignete kadar koli.

Tako kot pri drugih protokolih, kot je Curve Finance, tudi Cream Finance nagrajuje tiste žetone za vlaganje v teh skladih tako, da jim da znižanje provizij za trgovanje v Cream Finance Swap (DEX). Cilj rudarjenja likvidnosti pri večini protokolov je običajno zagotoviti zadostno likvidnost za uporabnike, ki menjujejo sredstva na DEX tega protokola.

Krema Finance Swap

Izdano 4. septembra^th, Cream Finance opisuje Swap kot »razcep Balancerja s frontendom, podobnim Uniswapu«. V navadni angleščini je Cream Finance Swap avtomatiziran ustvarjalec trga tako kot drugi DEX-ji, kot sta Balancer in Odklopite. V še preprostejši angleščini to pomeni, da gre za protokol, ki za določanje cene uporablja razmerje dveh sredstev v skupini namesto knjige naročil, kot je centralizirana borza.

AMM smo podrobno obravnavali v našem Krivulje financ članek in so najbolje razloženi s preprostim primerom, ki smo ga tam opisali:

»Predstavljajte si, da imate 10 Ethereum in 1000 USDC v bazenu. To pomeni, da je vsak Ethereum vreden 100 USDC, saj je razmerje 1-100. Recimo, da nekdo pride in kupi 1 Ethereum iz sklada. Zdaj se je to razmerje spremenilo in ko ga izračunate, je cena Ethereuma zdaj 111 USD.

To nekoga spodbudi k arbitraži (izkoristi razliko v ceni na dveh trgovalnih platformah) in kupi 100 USD na drugi borzi, kot je Coinbase, ter proda v tem hipotetičnem bazenu za 111 USD, s čimer se ponovno vzpostavi ravnovesje (kar je dejansko trenutna tržna cena sredstva – 100 USD).«

Največja razlika med Cream Finance Swap in drugimi AMM so nižje provizije. Cream Finance Swap zaračunava samo 0.25-odstotno trgovalno provizijo, medtem ko je neuradni industrijski standard 0.3-odstoten. 0.20 % teh nadomestil gre ponudnikom likvidnosti (uporabnikom, ki položijo svoja sredstva v sklade v prejšnjem razdelku). Preostalih 0.05% je dodeljenih "mreži Cream Finance" (ni jasno, kaj je to mišljeno).

Cream Finance DAO (upravljanje)

Medtem ko je projekt že od izdaje nakazoval prehod na DAO, se je to zgodilo uradno objavljeno avtor Cream Finance 2. septembra^nd. Medtem ko je DAO družbe Cream Finance še vedno v razvoju, se zdi, da objave Medium kažejo, da bo vzel delčke iz drugih projektov, kot je npr. Aragon zgraditi. Imetniki žetonov CREAM bodo imeli upravljanje, čeprav ni jasno, kako bo glasovanje potekalo v tem trenutku.

Samodejni izdelovalec trga CreamY

CreamY, ki ga je navdihnila Curve Finance, je AMM, ki zagotavlja visoke likvidnostne zamenjave med sredstvi v kriptovalutah enake vrednosti. To vključuje zamenjave stablecoin-stablecoin in zamenjave med zavitimi različicami Bitcoina in Ethereuma. 20. september^th napoved CreamY prav tako namiguje, da bo CreamY v2, druga različica protokola, vsebovala bolj nestanovitna kripto sredstva.

CreamY v1 še ni bil predstavljen, vendar bo verjetno deloval natanko tako kot Curve Finance. To pomeni, da bo imela spremenjeno krivuljo lepljenja. Medtem ko je to ponovno podrobno obravnavano v našem članku o Curve Finance, je omehčana različica ta, da se bodo razmerja dveh sredstev v danem skladu lahko bolj spreminjala, ne da bi to vplivalo na ceno.

Tako kot pri običajnih AMM-jih tudi ti specializirani AMM-ji s stabilnimi kovanci/stabilnimi sredstvi nagrajujejo ponudnike likvidnosti tako, da jim znižajo provizije za trgovanje na platformi. Čeprav to ni bilo potrjeno, bo CreamY verjetno vodil Curve Finance in ta združenja uporabil tudi za zagotavljanje likvidnosti drugim protokolom, kot je Compound Finance. To bo teoretično še povečalo donose za ponudnike likvidnosti, saj bodo zaslužili znižanje provizij za trgovanje na CreamY in obresti, ker so posojilodajalci na Compound.

CREAM Kriptovaluta

CREAM je žeton ERC-20, zgrajen na verigi blokov Ethereum. Dobijo ga tisti, ki komunicirajo s Cream Finance tako, da posojajo, izposojajo ali zagotavljajo likvidnost v različnih protokolih.

Imetniki žetonov CREAM bo imel tudi upravljanje nad Cream Finance in vsemi njegovimi protokoli, ko bo prešel na DAO, kar je trenutno v teku. Nekateri menijo, da je CREAM bolj pravično porazdeljena različica žetona COMP podjetja Compound Finance.

ICO kriptovalute CREAM

Za žeton kriptovalute CREAM ni bilo ICO. Vsi žetoni so bili predhodno rudarjeni z začetno zalogo 9 milijonov CREAM. 67.5 % teh žetonov so bili zažgani septembra 20^th po razpravi s skupnostjo, nova največja zaloga le nekaj sramežljivih 3 milijonov CREAM (2 992 500, če smo natančni).

Od te skupne ponudbe je bilo 61.5 % rezerviranih za ponudnike likvidnosti, 23.1 % je bilo dodeljenih ekipi in svetovalcem Cream Finance, 7.7 % je bilo rezerviranih za Compound Finance, nadaljnjih 7.7 % pa bo namenjenih semenskim vlagateljem.

Medtem ko 92.5 % celotne zaloge CREAM nadzoruje ekipa, so ta sredstva shranjena v denarnici z več podpisi. Trenutno je 12 imetnikov ključev denarnice in seznam vključuje posameznike iz družb Pantera Capital in Compound Finance skupaj s tremi zgoraj omenjenimi razvijalci Cream Finance.

Žetoni, dodeljeni ekipi Cream Finance, svetovalcem, začetnim vlagateljem in Compound Finance, bodo izdani mesečno v teku enega leta od 24. septembra.^th, 2020.

Analiza cene kriptovalute CREAM

CREAM ima kratko, a impresivno zgodovino cen. Kmalu po izdaji 12. avgusta je dosegel najnižjo ceno nekaj več kot 7 USD^th, en mesec pozneje se je z njim trgovalo pri neverjetnih 280 USD – več kot 20-kratno zvišanje cene!

Medtem ko je cena CREAM-a od takrat padla na tisto, kar se zdi raven podpore okoli 100 USD, žeton ostaja v jasno vidnem naraščajočem trendu.

Oglasi za izmenjavo CREAM

Če želite kupiti kriptovaluto CREAM, sta vaši najboljši stavi Binance in Uniswap. Upoštevajte, da je slednji decentraliziran in bo za interakcijo potreboval denarnico Web 3.0. Prav tako boste morali plačati omrežnine Ethereum (plin), ki so bile v zadnjem času precej drage. Kot tak vam je bolje z Binanceom.

Nasprotno pa se lahko odločite za pridelavo nekaj SMETKE z izposojo, posojanjem ali zagotavljanjem likvidnosti protokolom na Cream Finance.

CREAM denarnice za kriptovalute

Ko boste zadovoljni z vso KREMO, ki ste jo nabrali, jo boste potrebovali na varnem mestu. Ker je CREAM žeton ERC-20, ga je mogoče shraniti v skoraj katero koli denarnico, ki podpira sredstva na osnovi Ethereuma. Kje se boste odločili shraniti vašo KREMO, je v bistvu odvisno od tega, kaj nameravate z njo početi.

Če jo nameravate obdržati dolgoročno, razmislite o nakupu strojne denarnice, kot je Ledger ali Trezor. Če nameravate sodelovati pri upravljanju Cream Finance, denarnica Web 3.0, kot je npr Metamask je vaša najboljša izbira. Če ste nekje na sredini, mobilna denarnica, kot je Atomska denarnica je izbira za vas!

Načrt Cream Finance

Zaenkrat se zdi, da Cream Finance nima jasno opredeljenega časovnega načrta. Razvoj je bil precej spontan in dokaj nepredvidljiv. Jasno je, da Cream Finance klonira nekaj najboljših protokolov DeFi.

Vendar glede na to, da je že kloniral večino glavnih igralcev v prostoru DeFi, lahko kdo ugiba, kaj bodo zgradili naslednje. Zdi se možno, da bo DAO dokončan, preden bodo izvedene večje spremembe. Ko bo to storjeno, bo prihodnost projekta v rokah skupnosti.

Zakaj Cream Finance vlada DeFi

Če dogodki, kot je npr Selitev podjetja Sushiswap 1.16 milijarde USD od Uniswapa so nas česa naučili, to je, da najboljši protokoli v prostoru DeFi niso imuni na konkurenco – ravno nasprotno. Odprtokodna narava mnogih od teh projektov premetenim opazovalcem olajša lansiranje lastnih različic.

Čeprav Cream Finance (še) ni odstranil nobenega od velikih igralcev, je opravil izjemno dobro delo pri integraciji njihovih funkcij in njihovi predstavitvi na platformi, ki je v bistvu uporabniku prijaznejša.

To ne pomeni, da s Cream Finance ni težav. Zdi se, da je izjemno kratek razpored dodeljevanja žetonov v nasprotju z očitno dolgoročno vizijo projekta, zaskrbljujoče pa je tudi navidezno neupoštevanje zaščitnih ukrepov, kot so revizije kode protokola.

Kljub temu, da niso povsem ločeni od vlagateljev tveganega kapitala in začetnih vlagateljev, se zdi, da so ti odnosi precej manj izraziti kot pri mnogih projektih, ki jih Cream Finance navdihuje in temelji.

Zdaj pa žeton CREAM. Ni jasno, kako dolgo bo ohranil svoje vrednotenje glede na to, da so ustanovitelji in vlagatelji začeli prejemati svoj delež žetonov CREAM. Dejstvo pa je, da je cena CREAM-a odvisna od razmerja med ponudbo in povpraševanjem in zdi se, da Cream Finance še vedno čaka na prelomni trenutek; še ni zares osvojil sveta DeFi.

Čeprav to ni nujno dobro, neusmiljen razvoj v zakulisju daje vtis, da je samo vprašanje časa, kdaj bo Cream Finance zares uspel!

Predstavljena slika prek Shutterstock

Omejitev odgovornosti: To so mnenja pisatelja in jih ne bi smeli obravnavati kot investicijski nasvet. Bralci naj sami raziskujejo.

Vir: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/