=
Čezmejna plačila so postala vse bolj priljubljena, saj si podjetja in posamezniki prizadevajo izkoristiti priložnosti na tujih trgih. Vendar so lahko ta plačila polna izzivov, od valutnih tveganj do skladnosti z lokalnimi predpisi. V tem blogu bomo raziskali izzive čezmejnih plačil in nekatere možne rešitve za zmanjšanje teh tveganj.
Pri čezmejnem plačilu je treba upoštevati nekaj ključnih dejavnikov. Najprej se boste morali zavedati deviznega tečaja in kako lahko niha. To je pomembno, ker lahko vpliva na znesek denarja, ki ga na koncu prejmete (ali plačate). Drugič, čezmejna plačila so predmet dodatnih provizij, ki se lahko razlikujejo glede na finančno institucijo in/ali plačilno storitev, ki jo uporabljate. Ne pozabite primerjati teh pristojbin, preden izberete ponudnika. Nazadnje je ključnega pomena tudi skladnost z lokalnimi predpisi. Na primer, če pošiljate denar iz Združenih držav v drugo državo, boste morali upoštevati zakon o korupcijskih praksah v tujini (FCPA).
Obstaja nekaj rešitev, ki lahko pomagajo ublažiti tveganja, povezana s čezmejnimi plačili. Najprej razmislite o uporabi strategije varovanja pred deviznim tveganjem za zaščito pred nihanji menjalnega tečaja. Drugič, uporabite ugledno in pregledno plačilno storitev, ki vam bo zagotovila jasno razčlenitev vseh vključenih nadomestil. In končno, poskrbite, da ste seznanjeni z vsemi veljavnimi predpisi in ukrepajte, da zagotovite skladnost.
Čeprav so čezmejna plačila lahko zapletena, lahko z upoštevanjem teh preprostih nasvetov pomagate zmanjšati nekatera povezana tveganja.
Kaj so čezmejna plačila?
Čezmejna plačila so plačila med dvema državama. Ta plačila se lahko izvedejo iz različnih razlogov, vključno s trgovino, turizmom in nakazili. Čezmejna plačila se običajno izvajajo v lokalni valuti države, v kateri se izvaja plačilo.
Obstaja nekaj različnih načinov za čezmejna plačila. Najpogostejši način je uporaba banke. Ko za čezmejno plačilo uporabite banko, vam običajno zaračunamo provizijo za storitev. Provizija se lahko razlikuje glede na banko in znesek plačila.
Drug način čezmejnega plačila je storitev prenosa denarja. Storitve prenosa denarja imajo običajno nižje provizije kot banke, vendar morda niso na voljo v vseh državah.
Izzivi, povezani z mednarodnimi denarnimi prenosi
Izziv, povezan z mednarodnimi denarnimi prenosi, so visoke provizije, ki jih zaračunavajo banke in druge finančne institucije. Te pristojbine se lahko razlikujejo glede na vključene države, znesek, ki se nakazuje, in način plačila (npr. bančno nakazilo, kreditna kartica itd.). Na primer, podjetju, ki pošilja plačilo iz Združenih držav dobavitelju v Evropi, se lahko zaračuna provizija v višini 3–5 % celotne transakcije.
Drug izziv je čas, ki je potreben za obračun mednarodnih plačil. Odvisno od vključenih bančnih sistemov lahko traja več dni, preden je plačilo obdelano in prejemnik prejme. To lahko povzroči zamudo pri dostavi blaga ali storitev in povzroči razočaranje tako pri kupcih kot pri prodajalcih.
Tretji izziv je tveganje menjalnega tečaja. Pri poslovanju v tujih valutah so podjetja izpostavljena tveganju nihanja tečajev. Na primer, če podjetje pošlje plačilo v evrih dobavitelju v Evropi, vendar se vrednost evra zmanjša, preden je plačilo počiščeno, bo podjetje na koncu izgubilo denar pri transakciji.
Kljub tem izzivom so mednarodni denarni prenosi bistveni del poslovanja v današnjem svetovnem gospodarstvu. Z razumevanjem povezanih izzivov in sprejetjem ukrepov za njihovo ublažitev lahko podjetja izvajajo čezmejna plačila varno in učinkovito.
Koraki za čezmejna plačila
Čezmejne transakcije postajajo vse pogostejše, saj postaja svet vse bolj povezan. Ne glede na to, ali poslujete z nekom v drugi državi ali pošiljate denar prijatelju ali družinskemu članu, ki živi v tujini, vam lahko razumevanje postopka pošiljanja čezmejnih plačil prihrani veliko časa in denarja.
Tukaj je nekaj stvari, ki jih morate upoštevati pri pošiljanju čezmejnih plačil:
1. Preverite menjalni tečaj.
Čezmejna plačila se običajno izvajajo v valuti države, v katero pošiljate denar. To pomeni, da boste morali biti pozorni na menjalni tečaj med vašo valuto in valuto prejemnika. Trenutni menjalni tečaj lahko preverite na spletu ali s pretvornikom valut.
2. Primerjajte provizije za čezmejna plačila.
Banke in druge finančne institucije običajno zaračunavajo nadomestila za čezmejna plačila. Ta nadomestila se lahko zelo razlikujejo, zato je pomembno, da primerjate svoje možnosti, preden izberete način plačila.
3. Razmislite o uporabi storitve nakazila denarja.
Obstaja več podjetij, ki so specializirana za mednarodne denarne nakazila. Ta podjetja imajo pogosto nižje provizije kot banke in lahko ponudijo konkurenčne menjalne tečaje.
4. Poznajte podatke o bančnem računu prejemnika.
Če želite izvesti čezmejno plačilo, morate poznati podatke o bančnem računu prejemnika, vključno s kodo SWIFT banke. Te podatke je običajno mogoče najti na bančnem izpisku prejemnika.
5. Sledite navodilom izbranega načina plačila.
Ko izberete način plačila, natančno sledite navodilom. To bo pomagalo zagotoviti, da bo vaše plačilo uspešno obdelano in prejeto s strani predvidenega prejemnika.
Rešitve za čezmejno plačevanje – Wire, ACH, PayPal
Ko gre za čezmejna plačila, je podjetjem na voljo nekaj različnih možnosti. Bančna nakazila, plačila ACH in PayPal so vse priljubljene izbire, vsaka s svojimi prednostmi in slabostmi. Ogledali si bomo vse tri metode in vam pomagali pri odločitvi, katera je najboljša za vaše podjetje.
Prenos žice
Bančna nakazila so eden najpogostejših načinov čezmejnih plačil. So hitri, zanesljivi in varni, zaradi česar so dobra izbira za podjetja, ki morajo izvajati časovno občutljiva plačila. Glavna slaba stran bančnih nakazil je, da so lahko draga, zlasti če pošiljate veliko količino denarja.
Plačila ACH
Plačila ACH so alternativa bančnim nakazilom. Običajno so cenejši od bančnih nakazil, vendar lahko njihova obdelava traja nekaj dni. Plačila ACH so dobra izbira za podjetja, ki morajo pošiljati redna plačila, kot so dobavitelji ali samostojni delavci.
PayPal
PayPal je priljubljena čezmejna plačilna rešitev za posameznike in mala podjetja. Je hiter, enostaven za uporabo in večina ljudi že ima PayPal račun. Glavna pomanjkljivost PayPala je, da ni primeren za velika plačila, saj je omejitev 10,000 $ na transakcijo.
Torej, katera čezmejna plačilna rešitev je prava za vaše podjetje? Odvisno je od vaših potreb. Če morate opraviti časovno občutljiva plačila, so bančna nakazila dobra izbira. Če morate pošiljati redna plačila, so plačila ACH morda boljša možnost. In če opravljate majhna plačila, bi lahko bil PayPal odlična rešitev.
Regulativne zahteve za čezmejna plačila
Ker se svetovno gospodarstvo še naprej globalizira, potreba po učinkovitih rešitvah za čezmejna plačila še nikoli ni bila večja. Ne glede na to, ali ste lastnik podjetja, ki želi izvajati mednarodna plačila, ali posameznik, ki pošilja denar družini ali prijateljem v tujino, je pomembno, da razumete zakonske zahteve za čezmejna plačila. V tem priročniku za čezmejna plačila bomo razpravljali o nekaterih ključnih predpisih, ki vplivajo na mednarodna denarna nakazila.
Ena najpomembnejših regulativnih zahtev za čezmejna plačila je skladnost s predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML). Vsa podjetja, ki omogočajo čezmejna plačila, morajo spoštovati predpise AML, ki so namenjeni preprečevanju nezakonite uporabe finančnega sistema. Ko opravite čezmejno plačilo, bo morala vaša finančna institucija preveriti vašo identiteto in zbrati podatke o prejemniku sredstev.
Poleg skladnosti z AML obstajajo tudi predpisi, ki urejajo menjavo tuje valute. Ko opravite čezmejno plačilo v tuji valuti, mora vaša finančna institucija pretvoriti sredstva v lokalno valuto po veljavnem menjalnem tečaju. Preden izvedete plačilo v tuji valuti, je pomembno, da razumete menjalni tečaj in morebitne provizije, povezane s transakcijo.
Nazadnje obstajajo tudi predpisi o čezmejnih plačilih, ki so namenjeni boju proti terorizmu. Ti predpisi zahtevajo, da finančne institucije pregledajo stranke in transakcije glede morebitnih povezav s teroristično dejavnostjo. Če opravljate čezmejno plačilo v državo, ki je na seznamu sankcioniranih držav ministrstva za finance ZDA, bo vaša transakcija podvržena dodatnemu nadzoru.
Razumevanje regulativnih zahtev za čezmejna plačila se lahko zdi zastrašujoče, vendar je pomembno, da poznate pravila, preden izvedete nakazilo. Če sodelujete z ugledno finančno institucijo, lahko zagotovite, da je vaša transakcija v skladu z vsemi veljavnimi predpisi.
Varnostni vidiki čezmejnih plačil
Čezmejna plačila postajajo vse bolj priljubljena, saj podjetja poskušajo globalizirati svoje poslovanje. Medtem ko so koristi čezmejnih plačil precejšnje, se je pomembno zavedati potencialnih varnostnih tveganj, ki so vključena. Ta vodnik opisuje nekatere ključne varnostne vidike, ki jih je treba upoštevati pri čezmejnih plačilih.
Eden najpomembnejših varnostnih vidikov pri čezmejnih plačilih je zagotoviti, da je plačilo poslano po varnem kanalu. To lahko storite na več načinov, vendar je eden najučinkovitejših uporaba varnega plačilnega prehoda. Plačilni prehodi šifrirajo podatke o plačilu in pomagajo zagotoviti varen prenos plačil.
Drugi ključni dejavnik je zagotoviti, da je prejemnik plačila zakonit. To lahko storite tako, da preverite identiteto prejemnika in zagotovite, da so podatki o njegovem bančnem računu točni. Prav tako je pomembno potrditi, da lahko prejemnik prejema plačila v državi, kjer se nahaja.
Nenazadnje je pomembno, da spremljate vsa čezmejna plačila. To vključuje beleženje datuma, zneska in namena vsakega plačila. Te informacije so lahko zelo koristne v primeru spora ali če obstajajo vprašanja o zakonitosti plačila.
Če upoštevate te varnostne pomisleke, lahko pomagate zagotoviti, da so vaša čezmejna plačila varna.
Kako prihraniti denar s čezmejnimi plačili
Čezmejno plačevanje ni nujno drago. Nekaj preprostih stvari lahko storite, da prihranite denar pri naslednjem plačilu.
Najprej primerjajte cene različnih ponudnikov. Nekateri ponudniki za vsako plačilo zaračunajo pavšalno provizijo, drugi pa odstotek celotnega zneska. Ne pozabite primerjati skupnih stroškov plačila, ne le provizij.
Drugič, razmislite o uporabi ponudnika, ki ponuja račun v tuji valuti. Tako se lahko izognete provizijam za pretvorbo valut.
Tretjič, uporabite ponudnika, ki ponuja popuste za redno načrtovana plačila. To vam lahko pomaga prihraniti denar pri prihodnjih plačilih.
Četrtič, če opravljate veliko plačilo, razmislite o uporabi bančnega nakazila. Bančna nakazila imajo običajno nižje provizije kot druge vrste plačil.
petič, pri svoji banki ali izdajatelju kreditne kartice preverite, ali ponujajo kakšne posebne programe za mednarodna plačila. Nekatere banke ponujajo popuste na provizije za menjavo tujih valut.
Če upoštevate te preproste nasvete, lahko prihranite denar pri naslednjem čezmejnem plačilu. Kot lastnik podjetja veste, da je učinkovito poslovanje ključ do uspeha. Čezmejna plačila niso izjema.
Poenostavitev in avtomatizacija čezmejnih plačilnih procesov
Čeprav se morda zdi zastrašujoča naloga, obstajajo načini za poenostavitev in avtomatizacijo vaših čezmejnih plačilnih postopkov. Če upoštevate nekaj najboljših praks, lahko poenostavite svoja plačila in zagotovite nemoteno poslovanje.
1. Spoznajte svoje nasprotnike.
Preden lahko izvedete plačilo, morate vedeti, komu plačujete. Zdi se, da je to preprosto, vendar je pomembno, da imate vse potrebne informacije o svojih nasprotnih strankah, preden izvedete plačilo.
Prepričajte se, da imate naslednje podatke za vsako podjetje ali posameznika, s katerim poslujete:
Ime in naslov podjetja
Ime in naziv stika
Telefonska številka
E-mail naslov
Ime in naslov banke
Številka bančnega računa
Koda SWIFT/BIC
2. Razumeti zahteve.
Vsaka država ima različne zahteve za čezmejna plačila. Pomembno je, da razumete zahteve držav, s katerimi poslujete, preden izvedete plačilo.
Upoštevajte nekaj stvari:
Dokumentacija: Vsaka država ima drugačne zahteve glede dokumentacije. Pred začetkom plačila se prepričajte, da imate vse zahtevane dokumente.
Skladnost: Obstajajo predpisi o skladnosti, ki se jih morate zavedati, kot so zakoni proti pranju denarja (AML). Prepričajte se, da poznate predpise o skladnosti držav, s katerimi poslujete.
Valuta: Vse države ne uporabljajo iste valute. Morda boste morali svojo valuto pretvoriti v lokalno valuto, preden izvedete plačilo.
3. Poiščite pravo rešitev.
Na voljo je veliko različnih čezmejnih plačilnih rešitev. Pomembno je najti pravo rešitev za vaše podjetje.
Tukaj je nekaj stvari, ki jih morate upoštevati pri izbiri čezmejne plačilne rešitve:
Stroški: primerjajte stroške različnih rešitev in izberite stroškovno najučinkovitejšo možnost.
Hitrost: Nekatere rešitve so hitrejše od drugih. Če vam je hitrost pomembna, poskrbite, da boste izbrali rešitev, ki bo ustrezala vašim potrebam.
Enostavnost uporabe: Prepričajte se, da je rešitev, ki jo izberete, enostavna za uporabo in razumevanje. Nočete več ur poskušati ugotoviti, kako izvesti plačilo.
4. Avtomatizirajte svoja plačila.
Eden najboljših načinov za poenostavitev postopka čezmejnega plačila je avtomatizacija plačil. Z avtomatizacijo plačil lahko prihranite čas in zagotovite, da so vaša plačila izvedena pravočasno in vsakič.
Tukaj je nekaj stvari, ki jih morate upoštevati pri avtomatizaciji plačil:
Programska oprema: Na voljo je veliko programskih rešitev, ki lahko avtomatizirajo vaša plačila. Izberite programsko opremo, ki je enostavna za uporabo in se integrira z vašimi obstoječimi sistemi.
Bančni partner: poskrbite, da bo vaš bančni partner ponudil rešitev za samodejno plačevanje, ki ustreza vašim potrebam.
Procesi: avtomatizirajte čim več procesov, vključno z izdajanjem računov, plačili in usklajevanjem.
5. Vodite dobro evidenco.
Dobro vodenje evidenc je bistvenega pomena za vsako podjetje, vendar je še posebej pomembno za čezmejna plačila. Poskrbite za natančno evidenco vseh svojih plačil.
Če upoštevate te najboljše prakse, lahko poenostavite in avtomatizirate svoje čezmejne plačilne postopke. S tem lahko prihranite čas in zagotovite, da so vaša plačila izvedena pravočasno in vsakič.
Flow by Nanonets
Programska oprema za avtomatizacijo, kot je Flow Nanonets, lahko upravlja s postopkom obračunavanja obveznosti od konca do konca in vam pomaga 10-krat povečati vašo učinkovitost. Račune, odobritve in postopek plačila lahko avtomatizirate. Sinhronizirajte podatke v realnem času s svojim ERP, kot je Quickbooks, za usklajevanje, spremljanje in izvajanje analitike v procesu AP.
Izvajajte mednarodna plačila s Stripe, Wise, Revolut ali ACH v aplikaciji, kar poenostavi celoten tok plačil v enem koraku.
Načrtujte predstavitev s Flow by Nanonets še danes:
Vodnik po čezmejnem plačilu: Concussion
Ker svet postaja vse bolj povezan, bo potreba po čezmejnih plačilih le še naraščala. S tem v mislih je pomembno razumeti različne možnosti, ki so na voljo za ta plačila.
Obstaja nekaj različnih načinov pošiljanja čezmejnih plačil, od katerih ima vsak svoje prednosti in slabosti. Bančna nakazila so običajno najpreprostejša možnost, vendar so lahko počasna in draga. Obstaja tudi več različnih spletnih plačilnih procesorjev, ki jih je mogoče uporabiti za čezmejna plačila, ki so običajno hitrejši in cenovno ugodnejši.
Pri izbiri metode čezmejnega plačila je pomembno upoštevati potrebe tako pošiljatelja kot prejemnika. Bančna nakazila so morda najpreprostejša možnost, vendar morda niso najboljša možnost, če je hitrost bistvenega pomena. Spletni procesorji plačil so lahko dobra izbira za pošiljatelje in prejemnike, ki morajo hitro in poceni prenesti denar.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://nanonets.com/blog/cross-border-payment-guide/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- a
- Sposobna
- O meni
- v tujini
- Račun
- računi
- obveznosti do dobaviteljev
- natančna
- ah
- čez
- Zakon
- dejavnost
- Poleg tega
- Dodatne
- Prednosti
- cenovno
- proti
- podobno
- vsi
- že
- Prav tako
- alternativa
- AML
- Predpisi o preprečevanju pranja denarja
- znesek
- an
- analitika
- in
- Še ena
- preprečevanje pranja denarja
- kaj
- primerno
- odobritev
- SE
- AS
- povezan
- At
- poskus
- pozornosti
- avtomatizirati
- Avtomatizirano
- avtomatizacija
- Na voljo
- izogniti
- zaveda
- Banka
- Bančni račun
- Bančništvo
- Banke
- BE
- ker
- postanejo
- postane
- postajajo
- bilo
- pred
- počutje
- Prednosti
- BEST
- najboljše prakse
- Boljše
- med
- Blog
- meja
- meje
- tako
- Razčlenitev
- poslovni
- podjetja
- vendar
- kupci
- by
- CAN
- kapitalizirati
- kartice
- previdno
- Vzrok
- izziv
- izzivi
- Channel
- naboj
- zaračuna
- cenejša
- preveriti
- izbira
- možnosti
- Izberite
- izbiri
- izbran
- jasno
- Koda
- zbiranje
- boj proti
- prihaja
- Skupno
- Podjetja
- podjetje
- primerjate
- konkurenčno
- kompleksna
- skladnost
- skladno
- izpolnjujejo
- vodenje
- Potrdi
- povezane
- Razmislite
- premislek
- premislekov
- se nadaljuje
- Pretvorba
- pretvorbo
- strošek
- stroškovno učinkovito
- stroški
- bi
- nasprotne stranke
- države
- država
- kredit
- kreditne kartice
- kritično
- Cross
- Čezmejno plačilo
- čezmejni
- čezmejna plačila
- plačila
- valuta
- Trenutna
- Stranke, ki so
- datum
- Datum
- Dnevi
- odloča
- zmanjšuje
- zamuda
- dostava
- demo
- Odvisno
- odvisno
- zasnovan
- drugačen
- popusti
- razpravlja
- Spor
- do
- Dokumentacija
- Dokumenti
- ne
- tem
- opravljeno
- dont
- slaba stran
- e
- vsak
- lahka
- Gospodarstvo
- Učinkovito
- učinkovitosti
- učinkovite
- učinkovito
- konec
- konec koncev
- zagotovitev
- zagotoviti
- Celotna
- ERP
- zlasti
- Bistvo
- bistvena
- itd
- Euro
- Evropa
- evrov
- Event
- Tudi vsak
- Primer
- izjema
- Izmenjava
- Menjalni tečaj
- obstoječih
- drago
- raziskuje
- izpostavljena
- izredno
- olajšati
- družina
- FAST
- hitreje
- pristojbina
- pristojbine
- Nekaj
- Slika
- končno
- finančna
- finančna institucija
- Finančne ustanove
- finančni sistem
- Najdi
- prva
- stanovanje
- Pretok
- nihati
- nihanja
- sledi
- po
- za
- tuji
- tuja valuta
- devizni
- je pokazala,
- svobodni
- prijatelj
- prijatelji
- iz
- frustracije
- Skladi
- Prihodnost
- Prehod
- prehodi
- Globalno
- Globalno gospodarstvo
- dogaja
- dobro
- blago
- več
- Grow
- vodi
- ročaj
- Imajo
- zavarovanje
- pomoč
- pomoč
- visoka
- URE
- Kako
- Kako
- HTTPS
- identiteta
- if
- nedovoljen
- vpliv
- Pomembno
- in
- vključuje
- Vključno
- vedno
- individualna
- posamezniki
- Podatki
- ustanova
- Institucije
- Navodila
- Integrira
- namenjen
- Facebook Global
- Mednarodna plačila
- v
- vključeni
- Izdajatelj
- IT
- ITS
- samo
- Imejte
- vzdrževanje
- Ključne
- Vedite
- velika
- Pranje
- Zakoni
- legitimnost
- legitimno
- kot
- LIMIT
- Povezave
- Seznam
- živi
- ll
- lokalna
- nahaja
- Poglej
- si
- izgube
- Sklop
- nižje
- Spodnje pristojbine
- je
- Glavne
- Znamka
- Izdelava
- več
- Prisotnost
- Maj ..
- pomeni
- Srečati
- ustreza
- član
- Metoda
- Metode
- morda
- moti
- Omiliti
- Denar
- Prenosi denarja
- spremljanje
- več
- Najbolj
- premikanje
- morajo
- Ime
- narodov
- potrebno
- Nimate
- potrebe
- nikoli
- Naslednja
- št
- Številka
- of
- ponudba
- Ponudbe
- pogosto
- on
- ONE
- na spletu
- samo
- operacije
- Priložnosti
- Možnost
- možnosti
- or
- Da
- Ostalo
- drugi
- ven
- oris
- tujini
- lastne
- Lastnik
- del
- zlasti
- partner
- Plačajte
- plačilna
- Plačilo
- plačilna rešitev
- Plačila
- PayPal
- ljudje
- za
- odstotek
- popolna
- izvajati
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Popular
- mogoče
- potencial
- vaje
- preprečiti
- Postopek
- Predelano
- Procesi
- procesorji
- programi
- zaščito
- zagotavljajo
- Ponudnik
- ponudniki
- Namen
- vprašanja
- Hitre knjige
- hitro
- Oceniti
- Cene
- RE
- v realnem času
- Razlogi
- prejeti
- prejetih
- prejemnikov
- sprava
- Snemanje
- evidence
- o
- redni
- redna plačila
- redno
- predpisi
- regulatorni
- zanesljiv
- Nakazila
- ugledne
- zahteva
- obvezna
- Zahteve
- Revolut
- Pravica
- Tveganje
- tveganja
- pravila
- tek
- s
- varna
- varno
- Enako
- Sankcionirano
- Shrani
- načrtovano
- Zaslon
- pregled
- drugi
- zavarovanje
- Varno
- varnost
- varnostna tveganja
- glej
- Seek
- zdi se
- Zdi se,
- izbiranje
- Prodajalci
- pošljite
- oddajnik
- pošiljanja
- pošlje
- poslan
- Storitev
- Storitve
- več
- pomemben
- bistveno
- Enostavno
- poenostavitev
- poenostavitev
- počasi
- majhna
- mala podjetja
- gladko
- So
- Software
- Rešitev
- rešitve
- nekaj
- nekdo
- posebna
- specializirati
- hitrost
- preživeti
- Izjava
- Države
- Korak
- Koraki
- naravnost
- Strategija
- racionalizirati
- trak
- predmet
- uspeh
- Uspešno
- taka
- primerna
- dobavitelj
- dobavitelji
- Preverite
- SWIFT
- sistem
- sistemi
- Bodite
- meni
- ob
- Naloga
- Terorizem
- terorizma
- kot
- da
- O
- svet
- njihove
- Njih
- Tukaj.
- te
- jih
- stvari
- tretja
- ta
- tisti,
- 3
- skozi
- čas
- časovno občutljiv
- nasveti
- do
- danes
- današnje
- Skupaj za plačilo
- Turizem
- sledenje
- trgovini
- transakcija
- Transakcije
- prenos
- prenese
- transferji
- pregleden
- zakladnica
- poskuša
- dva
- Vrste
- tipično
- nas
- Zakladnica ZDA
- Konec koncev
- opravi
- razumeli
- razumevanje
- Velika
- Združene države Amerike
- Unsplash
- uporaba
- Rabljeni
- uporabo
- navadno
- vrednost
- raznolikost
- različnih
- Ve
- preverjanje
- preverjanje
- želeli
- način..
- načini
- we
- kdaj
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- bo
- Wire
- MODER
- z
- delavci
- deluje
- svet
- še
- Vi
- Vaša rutina za
- zefirnet