Kripto kriminal pade za 39 %, vendar izzivi ostajajo, vključno z napadi izsiljevalske programske opreme, transakcijami s sankcioniranimi subjekti – Fintech Singapur

by Fintech News Singapur Februar 16, 2024

Leta 2023 je vrednost, ki so jo prejeli nedovoljeni naslovi kriptovalut, znašala 24.2 milijarde ameriških dolarjev, kar predstavlja 39-odstotno zmanjšanje v primerjavi z letom prej z 39.6 milijarde ameriških dolarjev leta 2022, razkrivajo novi podatki, ki jih je objavilo podjetje za analizo verige blokov Chainalysis. Kljub opaznemu padcu in izboljšavam ostajata pomen transakcij, povezanih s sankcijami, in rast napadov z izsiljevalsko programsko opremo ključni izzivi, s katerimi se mora industrija spopasti.

Ti podatki, sprosti predhodno v pričakovanju prihajajočega poročila Chainalysis o kripto kriminalu za leto 2024, razkrivajo, da je bilo leto 2023 leto okrevanja za industrijo kriptovalut, saj si je sektor opomogel po škandalih, propadih podjetij in padcih cen, ki so se zgodili leta 2022.

Vrednost, prejeta z nedovoljenimi kripto naslovi, je leta 2023 znatno padla, kar je posledica zmanjšanja prihodkov od kripto goljufij in vdorov za 29.2 % oziroma 54.3 %. Chainalysis delno pripisuje ta trend  tržna dinamika in spremembe kriminalnih taktik.

Poročilo posebej ugotavlja, da je goljufija najuspešnejša, ko trgi rastejo, je razkošje veliko in se ljudje počutijo, kot da zamujajo priložnost, da bi hitro obogateli. Poleg tega se številni kriptoprevaranti usmerjajo k taktikam romantičnih prevar, zaradi česar je te prevare težje odkriti.

Ukradena sredstva prav tako upadajo, padec, ki ga je v veliki meri povzročilo zmanjšanje vdorov v decentralizirane finance (DeFi). To zmanjšanje bi lahko pomenilo začetek preobrata dolgoročnega trenda in lahko pomeni, da protokoli DeFi izboljšujejo svoje varnostne prakse.

Skupna vrednost kriptovalute, ki jo prejmejo nezakoniti naslovi, 2018–2023, vir: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januar 2024

Poleg zmanjšanja absolutne vrednosti nedovoljene dejavnosti Chainalysis poudarja izboljšave pri preprečevanju in odkrivanju goljufij, pri čemer ugotavlja, da je delež obsega kripto transakcij, povezanih z nedovoljeno dejavnostjo, leta 0.34 padel na 2023 % v primerjavi z 0.42 % leta 2022.

Nezakonit delež celotnega obsega transakcij s kriptovalutami, 2018–2023, Vir: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januar 2024

Nasprotno pa podatki razkrivajo porast napadov z izsiljevalsko programsko opremo in trgov temnih omrežij, kar kaže na izzive kibernetske varnosti in ponoven porast teh nedovoljenih dejavnosti. Rast prihodkov od izsiljevalske programske opreme kaže, da se napadalci izsiljevalske programske opreme prilagajajo novim izboljšavam kibernetske varnosti, ki so jih izvedle organizacije. Medtem pa rast prihodkov na trgu temnega omrežja daje vtis, da se trg okreva po zaprtju vodilne platforme Hydra, pri čemer se skupni prihodki povzpnejo nazaj proti najvišjim vrednostim iz leta 2021.

Chainalysis tudi ugotavlja, da so transakcije, povezane s sankcioniranimi subjekti in jurisdikcijami, predstavljale znaten del nezakonitih dejavnosti. Skupaj sankcionirani subjekti in jurisdikcije so leta 14.9 skupaj ustvarili 2023 milijarde ameriških dolarjev obsega transakcij, kar predstavlja 61.5 % celotnega obsega nezakonitih transakcij, izmerjenih v tem letu.

Večina tega zneska je prišla iz storitev kriptovalut, ki jih je odobril Urad za nadzor tujega premoženja Ministrstva za finance ZDA ali pa se nahajajo v sankcioniranih jurisdikcijah. Preostanek predstavlja dejavnosti povprečnih uporabnikov kriptovalut, ki slučajno prebivajo v teh jurisdikcijah.

Drugi trend, opisan v poročilu, je sprememba preferenc premoženja. Medtem ko je bil bitcoin dolgo časa najprimernejša kriptovaluta za kriminalce, so stabilni kovanci leta 2022 postali prevladujoča izbira za nedovoljene transakcije, premik, ki je delno pripisan njihovi splošni rasti in večjemu deležu v ​​kripto dejavnosti.

Obseg nezakonitih transakcij glede na vrsto sredstva, 2018–2023, Vir: Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, Chainalysis, januar 2024

Kriptotrg se je leta 2023 znova okrepil, bitcoin pa se je v letu okrepil za več kot 150 %, podatki Coinmarketcapa Prikaži. Razcvet je predstavljal veliko okrevanje od leta 2022, med katerim so cene kriptovalut strmo padle in velika podjetja propadla.

Kripto borza FTX, nekoč ocenjena na 32 milijard ameriških dolarjev, je decembra 2022 padla v trebuh po skoku dvigov strank izpostavljena 8 milijard dolarjev luknje v računih podjetja. Novembra 2023 je porota v New Yorku ustanovitelja podjetja Sama Bankman-Frieda obsodila v sedmih kazenskih obtožbah. Bankman-Fried se zdaj sooča najvišja kazen 115 let zapora.

Kripto rally se letos nadaljuje, trg pa je leto 2024 začel na visoki toni. 10. januarja 2023 je ameriška komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) odobrila 11 promptnih bitcoin skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), kar je pomenilo prelomni trenutek za kriptoindustrijo.

Pričakuje se, da bo ta poteza ponudila udobje z razširitvijo dostopa do kripto trga, zmanjšanjem tehničnih težav, povezanih z upravljanjem denarnic in krmarjenjem po borzah. Ta dostopnost privlači vlagatelje, ki bolj poznajo tradicionalne naložbene poti. Promptni bitcoin ETF-ji tudi povečujejo likvidnost, saj vlagateljem omogočajo nakup in prodajo bitcoinov prek standardnih posredniških računov, podobno kot pri trgovanju s tradicionalnimi sredstvi. Nazadnje, ti ETF-ji so predmet regulativnega nadzora, kar zagotavlja preglednost in zaščito vlagateljev, za razliko od posameznih nakupov bitcoinov.

Podatki Coinmarketcapa kažejo, da se z bitcoinom trenutno trguje nad 47,000 ameriških dolarjev, kar je raven nazadnje zabeležena decembra 2021. Kripto se je od začetka leta 9 povečalo za 2024 %.

Prispevek za predstavljeno sliko: Urejeno od Freepik

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/85415/crypto/crypto-crime-drops-39-but-challenges-persist-including-ransomware-attacks-transactions-with-sanctioned-entities/