Povzetek: Govorim o miselni igri vlaganja, zlasti kar se nanaša na kripto trge. Naročite se tukaj in sledi mi za prejemanje tedenskih posodobitev.
V petih letih, kar objavljamo Marketinški dnevnik Bitcoin, smo razvili povsem nov način vlaganja.
Genialnost našega pristopa je, da združuje staromodna načela finančnega vlaganja z novodobnim svetom kriptovalut.
To vsakodnevnim vlagateljem omogoča upravljanje tveganje kripto, medtem ko deli v nagraditi.
Danes je težko najti koga, ki bi pridigal o teh načelih. Večina vlagateljev je bodisi pripravljena na kriptovalute all-in ali pa se jim popolnoma izogiba – toda v prihodnosti verjamemo, da bo ta »srednja pot« le zdrava pamet.
Kar je nagrajujoče, je to ta pristop je deloval. Naši rezultati govorijo sami zase:
Verniki blockchaina so daleč presegli nevernike.
Dolgoročno smo zaslužiti veliko več denarja kot »tradicionalisti«, ki se izogibajo kripto. In mi smo odpihovanje rezultatov večine »Crypto Bros«, ki na splošno ne poročajo o svojih dolgoročnih dobičkih (ker jih nimajo).
Sama strategija je preprosta:
- izvajajte mesečne naložbe
- v dobro razpršen portfelj delnic, obveznic in do 10 % kakovostnih kripto sredstev
- držite jih 5+ let.
Vemo, da deluje. Imeli smo pet let, da smo razvili načela, ki pojasnjujejo zakaj deluje. Namesto branja na tisoče člankov, raziskovalnih poročil in pregledov vlagateljev, ki smo jih objavili, je tukaj vodnik za učenje temeljnih naložbenih načel.
Imenuj to učni načrt za kripto vlagatelje.
Primer za kripto
Z vlaganjem vaš denar deluje. Inteligentni vlagatelji svoj denar vložijo tja, kjer je lahko najbolj koristen, s financiranjem velikih podjetij (in drugih naložb), ki prinašajo resnično vrednost svetu. Namesto da bi ležal na bančnem računu z nizkimi obrestmi, inteligentno vlaganje uporablja naš denar za višje namene.
Denar postaja digitalen. Ločeno se spreminja denar sam. Tako kot smo prešli s papirnatih pisem na e-pošto, s papirnatih davčnih napovedi na e-vložitev, smo sredi denarja, ki gre iz papirja v digitalno. V mnogih pogledih že je (večina nas uporablja manj denarja in več Venma) in ta trend se pospešuje.
Denar postaja globalen. Hkrati naše globalno gospodarstvo pomeni, da so samovoljna pravila, ki jih postavljamo okoli "dolarjev", "evrov" in "juanov", vse bolj nepomembna. Vsa nacionalna gospodarstva so povezana in kar vpliva na eno, vpliva na vsa (kar najbolj jasno vidimo ob bančnih krizah).
Globalna digitalna valuta je neizogibna. Tako bo dolar sčasoma nadomestil digitalni denar, ki ne bo v lasti ene države, temveč globalne centralne banke (kot je npr. IMF). To ne bo bitcoin, ki se obnaša bolj kot visokoleteča tehnološka delnica kot valuta, vendar bitcoin ponuja predlogo.
Vlaganje v to gibanje denarja je kot vlaganje v internet. Ti dvojni sili digitalizacije in globalizacije, skupaj z izumom kriptovalut, pomenita, da lahko vlagamo v »bodoče zmagovalce« kriptovalute, kar je podobno vlaganju v zgodnje zmagovalce interneta.
Načela vlaganja vrednosti
Poiščite odlična podjetja, ki zagotavljajo pravo vrednost. Ko izbirajo zmagovalne delnice (kmalu bomo prišli do kriptovalut), inteligentni vlagatelji iščejo podjetja z odličnimi finančnimi podatki in odličnimi menedžerji, ki imajo prostor za rast, ki svetu zagotavljajo dragocen izdelek ali storitev.
Vlaganje v podjetja je dobesedno kupovanje podjetja. Inteligentni vlagatelji se pred nakupom delnic vprašajo: "Ali bi bil pripravljen kupiti celotno podjetje?" To nam pomaga reči »ne« velikemu številu podjetij in »da« redkim.
Inteligentno vlaganje zahteva tako kvantitativno kot kvalitativno analizo. Kvantitativna analiza obravnava financ podjetja; kvalitativna analiza uporablja naše sodba o poslu. Številke so morda videti odlične, vendar je ekipa pomanjkljiva: mimo. Lahko pa je, da je podjetje na papirju videti odlično, vendar so finance v zmešnjavi: mimo. Potrebujete oboje.
Kupujte podjetja, ko so »na razprodaji«. Ni dovolj najti odlično družbo; v idealnem primeru želimo vanj vlagati, ko je delnica podcenjena, ne precenjena. Tako kot pri vlaganju v nepremičnine bi morali pred vlaganjem pogledati "comps" ali primerljive ocene med podobnimi podjetji.
Držite na dolgi rok (5+ let). Bistvo ni »hitro obogateti«, temveč »obogatiti se in ohraniti«. Ne moremo napovedati, kaj bo trg storil naslednje leto, vendar je ameriški delniški trg dolgoročno zrasel za 10 % na leto. Dobra podjetja bi morala poslovati vsaj tako dobro, še posebej, če smo jih kupili poceni.
Vrednotenje kripto
Kripto so kot podjetja. Zdaj pa k kripto, kjer veljajo ista načela vlaganja. Čeprav se kriptožetoni v mnogih pogledih razlikujejo od tradicionalnih podjetij, je najbolj koristno, da pomislite nanje kot na podjetja. Nato lahko z nekaj prilagoditvami uporabimo načela vlaganja vrednosti.
Lahko analiziramo kripto podjetja. Kot je opisano zgoraj, lahko uporabimo kvalitativno analizo (naša presoja o kripto projektu) kot tudi kvantitativno analizo (številke v realnem času). Pravzaprav je kripto v tem pogledu veliko boljše od delnic, saj so številke pregledne in v realnem času. (Nikjer se skriti.)
Za oboje lahko uporabimo orodja. Za kvalitativno analizo, Marketinški dnevnik Bitcoin je ustvaril standardna orodja, vključno z našimi Blockchain kazalnik za vlagatelje, Blockchain Risk Scorecardin NFT Investor Scorecard. Za kvantitativna orodja glejte naš vodnik na Kako brati kripto finančne izkaze.
Privlačnost uporabnikov je daleč najpomembnejša metrika. Ker imajo vse verige blokov mrežni učinki, preprosto vprašanje je ali njihovi dolgoročni uporabniki rastejo in kako hitro. To vam lahko pomaga takoj odstraniti veliko večino kripto žetonov. Pravi uporabniki = prava vrednost.
Tokenomika lahko zgradi (ali uniči) vrednost. Za ustvarjanje kripto žetonov ni pravil, zato podjetje, ki nenehno ustvarja nove žetone, zmanjša vašo vrednost (glejte našo analogijo Čarobna pita). Slaba tokenomika je inflacijska; dobra tokenomika je deflacijska ali pa vsaj dobro obvladuje inflacijo.
Upravljanje kripto tveganja
Kripto je tobogan. Ti trgi so novi in nezreli; tako tudi večina kripto vlagateljev. Tako cena bitcoina in celotnega kripto trga niha med zadihanimi vzponi in depresivnimi padci, med FOMO in FUD. Ta volatilnost je tisto, kar prestraši večino tradicionalnih vlagateljev.
Kripto držimo med 2 in 10 %. Rešitev je seveda preprosto vložimo majhen del našega skupnega premoženja v kripto. Naša strategija ne vlaga več kot 10 %: dovolj za spremembo, vendar ne toliko, da bi vas zrušitev izbrisala.
Investiramo s stalnim kapljanjem. Ker je naš največji sovražnik naš um, potrebujemo strategijo za spopadanje s cikli navdušenja nad kriptovalutami. Rešitev je vlaganje s stalnim kapljanjem (imenovano tudi povprečje stroškov v dolarjih), vsak mesec vložite enak znesek. Cilj je "nastaviti in pozabiti."
Vlagamo z mesečnimi dvigi. Tako kot naložba 401 (K), ki se samodejno odšteje od vaše plače, lahko nastavimo samodejne dvige prek storitev, kot sta Coinbase (za mesečne naložbe v kripto) in Betterment (za mesečne naložbe v delnice in obveznice).
Nakup in držanje prihrani pri davkih in pristojbinah. Čeprav naj bi nas kriptovalute osvobodile provizij, je ravno nasprotno: provizije so tihi ubijalec bogastva, zato je pogosto trgovanje slaba ideja. Ker je vsaka transakcija obdavčljiva, nakup in držanje omogočata tudi rast vaših naložb brez davka na.
Tri najpomembnejše besede
Diverzificirati, diverzificirati, diverzificirati. Ne hranite vseh jajc v eni košari. Dati vse v kripto je grozna ideja; porazdelitev tveganja na več sto delnic, obveznic in nekaj obetavnih kripto naložb je veliko boljša strategija (oglejte si naše rezultate).
Kupite celotno borzo. Namesto da bi izbirali posamezne delnice (kar celo upravitelji skladov ne more narediti dobro), lahko preprosto kupite celotno borzo. Indeksni sklad, kot je Vanguardov VTSMX vam bo dala povprečno rast celotnega borznega trga (ki je v zadnjih 10 letih v povprečju znašala približno 100 % na leto).
Kupite celoten trg obveznic. Ko delnice rastejo, se obveznice ponavadi znižujejo in obratno. To vam bo torej pomagalo pri nadaljnji diverzifikaciji, tako da boste obdržali približno četrtino svojega deleža v indeksnem skladu z vsemi obveznicami (kot je Vanguardov VBMFX).
Dodatno diverzificirajte s kripto. Ohranjanje do 10 % v kakovostnih kriptopodjetjih nam lahko omogoči še dodatno diverzifikacijo, saj številni vlagatelji preplavijo kripto, ko tradicionalni trgi postanejo majavi.
Še bolj diverzificirajte, če je mogoče. V idealnem primeru želimo "nekorelirana sredstva" ali naložbe, ki se premikajo vsaka v svojem utoru. Dodatno lahko diverzificirate z vlaganjem v sredstva, kot so nepremičnine, lastno podjetje ali lastno izobraževanje (več o tem spodaj).
Katere kriptovalute naj kupim?
Bitcoin (BTC) je najbolj uveljavljen. Bitcoin ima največ uporabnikov, najdaljšo zgodovino, najvišjo tržno kapitalizacijo in največjo blagovno znamko. Čeprav ni izpolnil svoje obljube kot globalna digitalna valuta (ne uporabljamo je za nakupe stvari), lahko zagotovi zaščito pred tradicionalnimi trgi (kot je »digitalno zlato«).
Ethereum (ETH) je največje omrežje pametnih pogodb. Preprosto povedano, Ethereum je operacijski sistem za kripto. To je platforma, na kateri je zgrajena večina kripto projektov, kar pomeni, da ima največ uporabnikov, največ razvijalcev in največ transakcij. To je močan tekmovalni jarek.
Binance (BNB) je največja borza. Naša teza je, da je nakup domačega žetona podjetja, BNB Chain, kot nakup delnic v Binance. Čeprav obstaja regulativna negotovost glede vseh centraliziranih borz, ima Binance neverjeten izdelek in že leta uspešno krmari v zapletenih regulativnih vodah kriptovalut.
Uniswap (UNI) je največja decentralizirana borza. Menjava kripto za kripto je eden od dokazanih primerov uporabe kripto. Uniswap je bil pionir decentraliziranega modela kripto izmenjave in še naprej uvaja inovacije kot industrijski standard DEX. (Razmišljajte o UNI kot o zaščiti pred zaprtjem BNB.)
Druge vodilne kategorije so dobre dolgoročne stave. Poleg teh štirih lahko inteligentni vlagatelj prepozna kategorije (ali sektorje) kriptovalut, za katere je verjetno, da bodo dolgoročno uspevale, in identificira enega ali dva vodilna žetona v teh sektorjih zdaj. Naš Vodnik po sektorskih naložbah lahko pomaga.
Katerim kriptovalutam se naj izogibam?
Meme kovanci so zlato za norca. Celo profesionalce lahko zamika nakup meme kovancev, še posebej, če se zdijo prikupni in neškodljivi. Ker dodajajo malo temeljne vrednosti, so kot igre na srečo, igre na srečo pa škodijo vašemu dolgoročnemu bogastvu.
Izogibajte se ekipam brez integritete. Najboljše naložbe imajo kombinacijo močnega centralizirano vodenje in a Decentralizirano skupnosti investitorjev in razvijalcev. Poiščite projekte, ki jih vodijo dobri menedžerji, z našo kartico kazalnikov vlagateljev. Anonimne ekipe niso odgovorne; čim hitreje bežite od njih.
Izogibajte se ponudbi novih žetonov. Vlaganje v popolnoma nov kripto projekt je kot vlaganje v startup: možnosti za uspeh so velike, zato je bolje, da ga prepustite ljudem z denarjem. Veliko lažje se je držati naložbenih načel iz zgornjega razdelka.
Izogibajte se novim tržnim segmentom. Morda bo decentralizirano shranjevanje datotek nekega dne stvar, vendar je danes večina ljudi precej zadovoljna s centraliziranimi rešitvami. Podobno z decentraliziranim socialnim omrežjem, kripto igrami, rešitvami Layer-2, medverižnimi mostovi itd. Držite se dokazanih kripto projektov, ki rastejo.
Izogibajte se NFT-jem. Naše mnenje je, da je tehnologija, ki stoji za NFT-ji, pomembna, vendar so današnji NFT-ji samo zbirateljski predmeti, kot so klasični avtomobili ali karte Pokemon. Če morate vlagati v NFT, naj ne bo več kot 1 % vašega celotnega portfelja. Vprašajte se, kakšno vrednost današnji NFT resnično prinašajo svetu.
Dolgi pogled
Zdravje, bogastvo in sreča. Naš slogan je naša filozofija. Določite, kaj je za vas sreča, in pustite, da denar služi temu cilju – ne obratno. Za večino ljudi so smiselno delo in smiselni odnosi dobro izhodišče za dolgoročno srečo.
Znebite se dolga z visokimi obrestmi. Če imate dolg na kreditni kartici ali študentskem posojilu, se ga najprej znebite, preden začnete vlagati. (Ali pa vsaj dajte prednost izplačilu, ker vam požre vse dobičke, ki jih ustvarite z naložbami.)
Živite v okviru svojih zmožnosti. To lahko storite na dva načina. 1) Nadzorujte svoje stroške tako, da si ustvarite mesečni proračun in se ga nato držite. 2) Povečajte svoj dohodek tako, da dobite boljšo službo, zaprosite za povišico ali sprejmete dodatno delo. V idealnem primeru lahko povečate dohodek, zmanjšate stroške in vložite preostanek.
Znanje se najbolj obrestuje. Ben Franklin je to prvi rekel in mi smo ga dali na bankovec za sto dolarjev. Naložba v vaše lastno učenje – kot to počnete tukaj – je naložba, ki bo prestala preizkus časa.
Najboljša naložba je vase. Na večino naložb nimamo vpliva. Toda vlaganje vase – bodisi z izboljšanjem izobrazbe, ustanovitvijo podjetja ali skokom v novo kariero – je pod našim nadzorom. Zaradi tega ste najboljša naložba od vseh.
50,000 vlagateljev v kripto vsak petek dobi ta stolpec. Kliknite tukaj, če se želite naročiti in se pridruži plemenu.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoAiStream. Podatkovna inteligenca Web3. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- Kovanje prihodnosti z Adryenn Ashley. Dostopite tukaj.
- Kupujte in prodajajte delnice podjetij pred IPO s PREIPO®. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $GOR
- 000
- 1
- 100
- 7
- a
- O meni
- nad
- pospeševanje
- Račun
- odgovorna
- dodajte
- Dodatne
- proti
- vsi
- že
- Prav tako
- Čeprav
- skupaj
- med
- znesek
- an
- Analiza
- analizirati
- in
- anonimni
- kaj
- kdo
- Uporabi
- pristop
- SE
- okoli
- članki
- AS
- Sredstva
- At
- Samodejno
- samodejno
- povprečno
- povprečenje
- izogniti
- stran
- Slab
- Banka
- Bančni račun
- Bančništvo
- košara
- BE
- ker
- bilo
- pred
- zadaj
- Verjemite
- verniki
- spodaj
- ben
- BEST
- najboljša naložba
- Boljše
- Boljše
- med
- Poleg
- največji
- Bill
- binance
- Bitcoin
- verige blokov
- bnb
- veriga BNB
- obveznic
- Obveznice
- tako
- Kupil
- blagovne znamke
- mostovi
- prinašajo
- Predložitev
- BTC
- proračun
- izgradnjo
- zgrajena
- gorijo
- poslovni
- vendar
- nakup
- Nakup
- by
- se imenuje
- CAN
- cap
- kartice
- Kartice
- Kariera
- knjigovodska
- avtomobili
- primeru
- primeri
- Denar
- kategorije
- Kategorija
- Osrednji
- Centralna banka
- centralizirano
- Centralizirane borze
- verige
- spreminjanje
- klasična
- jasno
- Cloud
- coinbase
- Kovanci
- zbirateljstvo
- Stolpec
- kombinacija
- kombinirani
- združuje
- Skupno
- skupnost
- Podjetja
- podjetje
- Podjetja
- primerljiva
- konkurenčno
- povezane
- stalno
- se nadaljuje
- Naročilo
- nadzor
- Core
- Tečaj
- zajeti
- Crash
- ustvaril
- ustvari
- Ustvarjanje
- kredit
- kreditne kartice
- Cross-Chain
- prečno verižni mostovi
- kripto
- kripto družbe
- kripto izmenjava
- Kripto igre
- kripto naložbe
- kripto naložbe
- Kripto investitorji
- Kripto tržnica
- Crypto Markets
- kriptovalute
- KRIPTO ŽETONI
- kripto
- valuta
- ciklov
- dan
- ponudba
- Dolg
- Decentralizirano
- Decentralizirano socialno
- zmanjša
- deflacijski
- uniči
- Razvoj
- razvili
- Razvijalci
- Dex
- Razlika
- drugačen
- digitalni
- digitalna valuta
- Digitalni denar
- digitalizacijo
- diverzifikacija
- diverzificirati
- do
- tem
- Dollar
- Povprečno vrednotenje dolarjev
- don
- dont
- navzdol
- med
- vsak
- Zgodnje
- lažje
- lahka
- gospodarstev
- Gospodarstvo
- Izobraževanje
- Učinki
- Jajca
- bodisi
- odpravo
- E-naslov
- dovolj
- Celotna
- popolnoma
- zlasti
- nepremičnine
- ETH
- ethereum
- Tudi
- sčasoma
- Tudi vsak
- vsak dan
- vse
- odlično
- Izmenjava
- Izmenjave
- izmenjava
- Stroški
- Pojasnite
- daleč
- FAST
- pristojbine
- Nekaj
- file
- finančna
- financ
- Najdi
- prva
- poplav
- nihati
- FOMO
- za
- sile
- štiri
- brezplačno
- pogosto
- Petek
- iz
- FUD
- Sklad
- upravljavci skladov
- temeljna
- Financiranje
- nadalje
- Prihodnost
- Igre na srečo
- igra
- igre na srečo
- splošno
- genij
- dobili
- pridobivanje
- Daj
- Globalno
- globalno digitalno
- Globalno gospodarstvo
- globalizacija
- Go
- Cilj
- dogaja
- dobro
- veliko
- Največji
- Grow
- Pridelovanje
- goji
- Rast
- vodi
- imel
- srečna
- Trdi
- škodljiva
- Imajo
- hedge
- pomoč
- pomoč
- Pomaga
- tukaj
- Skrij
- več
- najvišja
- Najvišje
- zgodovina
- gospodarstvo
- Holdings
- Kako
- HTML
- HTTPS
- sto
- Stotine
- hype
- i
- Ideja
- identificirati
- if
- IMF
- Pomembno
- izboljšanju
- in
- Vključno
- prihodki
- Povečajte
- vedno
- Neverjetno
- Indeks
- individualna
- Industrija
- inflacija
- Inflacijski
- inovacije
- Inteligentna
- Internet
- v
- Izum
- Invest
- vlaganjem
- naložbe
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- Investira
- IT
- ITS
- sam
- Job
- pridružite
- samo
- Imejte
- vzdrževanje
- Otrok
- Vedite
- Največji
- Zadnja
- Voditelji
- Vodstvo
- vodi
- Leap
- učenje
- vsaj
- levo
- manj
- Naj
- Lets
- kot
- Verjeten
- malo
- posojila
- Long
- dolgoročna
- Poglej
- POGLEDI
- Najnižje
- Večina
- Znamka
- IZDELA
- Izdelava
- upravljanje
- Vodje
- več
- Tržna
- Market Cap
- Prisotnost
- max širine
- Maj ..
- smiselna
- pomeni
- meme
- Meme kovanci
- duševne
- misli
- Model
- Trenutek
- Denar
- mesec
- mesečno
- več
- Najbolj
- premikanje
- Gibanje
- veliko
- morajo
- Narod
- nacionalni
- materni
- Izvorni žeton
- Nimate
- Novo
- Nova tržnica
- Naslednja
- NFT
- št
- zdaj
- Številka
- številke
- Kvota
- of
- off
- on
- ONE
- deluje
- operacijski sistem
- Nasprotno
- or
- Ostalo
- naši
- ven
- več
- Splošni
- lastne
- v lasti
- Papir
- zlasti
- mimo
- Država
- ljudje
- filozofija
- pionir
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Točka
- Portfelj
- del
- močan
- Precious
- napovedati
- precej
- Cena
- Načela
- Prednost
- Izdelek
- strokovnjaki
- dobiček
- Projekt
- projekti
- Obljuba
- obetaven
- dokazano
- zagotavljajo
- zagotavlja
- zagotavljanje
- objavljeno
- Založništvo
- Namen
- dal
- Postavlja
- Dajanje
- kvalitativno
- kakovost
- količinsko
- četrtletje
- vprašanje
- Hitri
- dvigniti
- precej
- RE
- Preberi
- reading
- pravo
- nepremičnine
- realna vrednost
- v realnem času
- res
- regulatorni
- Razmerja
- nadomesti
- poročilo
- Poročila
- zahteva
- Raziskave
- spoštovanje
- REST
- Rezultati
- vrne
- nagrajevanje
- Rich
- znebi
- Tveganje
- soba
- pravila
- Run
- s
- Je dejal
- prodaja
- Enako
- pravijo,
- Scorecard
- Oddelek
- sektor
- Sektorji
- glej
- zdi se
- Občutek
- služijo
- Storitev
- Storitve
- nastavite
- delitev
- shouldnt
- shutdown
- Podoben
- Enostavno
- preprosto
- saj
- Sedenje
- majhna
- pametna
- pametna pogodba
- So
- socialna
- Rešitev
- rešitve
- nekaj
- govorijo
- širjenje
- stati
- standardna
- Začetek
- Začetek
- zagon
- Izjave
- bivanje
- lepljenje
- Še vedno
- zaloge
- borza
- Zaloge
- shranjevanje
- Strategija
- močna
- študent
- uspeh
- Uspešno
- superior
- naj
- sistem
- ob
- Pogovor
- davek
- davki
- skupina
- Skupine
- tech
- Tehnologija
- Predloga
- Test
- kot
- da
- O
- Prihodnost
- svet
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- diplomsko delo
- jih
- stvar
- mislim
- ta
- tisti,
- tisoče
- 3
- Uspevajo
- skozi
- čas
- do
- danes
- žeton
- tokenomija
- Boni
- orodja
- vleko
- Trgovanje
- tradicionalna
- tradicionalni trgi
- transakcija
- Transakcije
- pregleden
- Trend
- Pleme
- Res
- dva
- nas
- Negotovost
- UNI
- Odklopite
- posodobitve
- us
- uporaba
- Uporabniki
- uporabo
- dragocene
- Vrednote
- vrednost
- Popravljeno
- Ve
- Venmo
- Poglej
- Volatilnost
- želeli
- je
- Waters
- način..
- načini
- we
- Wealth
- Tedenski
- Dobro
- dobro razvejan
- Kaj
- kdaj
- ali
- ki
- medtem
- WHO
- zakaj
- bo
- pripravljeni
- Zmagovalci
- zmago
- obrišite
- z
- Umiki
- v
- brez
- delo
- deluje
- svet
- leto
- let
- Vi
- Vaša rutina za
- sami
- zefirnet