Decentralizirane finance (DeFi) so eden najbolj priljubljenih dogodkov v prostoru kripto sredstev, ki poustvarja tradicionalne finančne sisteme na decentraliziran, odprt, avtonomen način in brez dovoljenj. Kljub ostremu medvedjemu trgu se je DeFi izkazal za odpornega in mu je bilo neverjetno priča skozi vse leto 2022.
Na trgu DeFi se je TVL (total value locked) do konca leta 687 povečal s 14 milijonov USD na več kot 2022 milijard USD. Obseg na DEX-ih se je januarja povečal za 27 % glede na mesec prej in znaša 56 milijard USD. To je prvo povečanje mesečnega obsega po maju 2022, pri čemer ni upoštevan novembrski skok po padcu FTX.
DeFi – kaj točno je to?
Defi je krovni izraz za zbirka finančnih produktov in storitev, ki temeljijo na pametnih pogodbah in verigah blokov. Aplikacije DeFi so decentralizirane in delujejo na osnovi enakega enakemu (P2P). Vendar se lahko obseg, v katerem dosežejo decentralizacijo, razlikuje. Imenuje se tudi "denar lego” zaradi svoje modularne in sestavljive narave. Vsaka posamezna »Lego kocka« v aplikaciji DeFi predstavlja edinstveno finančno ponudbo, ki jo uporabniki lahko kombinirajo po svojih željah. Z združitvijo več teh izdelkov in storitev iz kock Lego je mogoče ustvariti novo aplikacijo DeFi, ki je bolj robustna ali prilagojena posebnim zahtevam vsakega uporabnika.
Pojav trga DeFi je pritegnil pozornost oblikovalcev politik zaradi porasta aplikacij, ki uporabljajo tehnologije porazdeljene knjige. Namesto da bi bili zaupanje odvisni od centraliziranih subjektov, trgi DeFi delujejo kot omrežja, ki temeljijo na skupnosti, katerih namen je avtomatizirati elemente, ki spodbujajo zaupanje v centralizirane institucije. Prizadevajo si delovati globalno in brez meja ter zagotavljajo finančne storitve, pri tem pa zaobidejo potrebo po posrednikih ali centraliziranih postopkih.
Gradniki DeFi
- Stablecoins – Stabilni kovanci so zelo pomembni za namene izposoje. Uporabniku ni treba izposoditi kriptovalute, katere cena niha. Uporabnik bi si moral izposoditi stabilni coin in ga nato uporabiti na način, ki mu je všeč. To olajša tudi postopek izposoje.
- Upravljanje – Upravljanje je pomemben vidik izvajanja decentraliziranega protokola. Vsi dogodki v protokolu temeljijo na rezultatih glasovanja. Glasovanje lahko izvedejo imetniki žetonov upravljanja protokola.
- Avtomatizirani tržni dejavniki (AMM) – Tradicionalne borze temeljijo na knjigah naročil. Če uporabnik želi trgovati s kriptovaluto, bo potreboval naslednjega kupca ali prodajalca. AMM to nadomešča. Uporabnikom omogoča razvoj likvidnostnih skladov 2 žetonov. Trgovanje lahko poteka znotraj tako ustvarjenega bazena.
- Bridges – DeFi omogoča navzkrižno funkcionalnost v različnih verigah blokov, kar uporabnikom omogoča prenos žetonov iz ene verige blokov v drugo. To je omogočeno z mostovi, ki so sestavljeni iz pametnih pogodb. Te pametne pogodbe zaklenejo uporabnikov izvorni žeton in mu zagotovijo vezan žeton 1:1 na ciljni verigi blokov.
Ključna statistika DeFi 2023
Trenutno globalno zanimanje za digitalno gospodarstvo narašča, s posebnim poudarkom na tehnologiji veriženja blokov. DeFi ponuja vznemirljive možnosti, kot je dejstvo, da vključuje več zelo interoperabilnih aplikacij in protokolov. Kot nastajajoča tehnologija lahko v prihodnosti povzroči motnje v celotnem finančnem sektorju.
Ekosistem Ethereum še naprej prevladuje v prostoru DeFi in predstavlja 58 % vse likvidnosti v sektorju. Kar zadeva opazne incidente, je bil največji izkoriščanje DeFi leta 2022 izkoriščanje mostu Ronin, ki se je zgodilo marca. Ta podvig je povzročil izgube v višini 173,600 ETH in 25.5 milijona USDC, kar je bilo takrat ocenjeno na več kot 625 milijonov dolarjev.
Kljub upadu Total Value Locked (TVL) in velikemu obsegu teh vdorov ostajajo finančne analize optimistične glede sektorja. Glede na poročilo o trgu naj bi obseg svetovnega trga blokovnih verig do leta 67.4 dosegel 2026 milijarde dolarjev. Ta napoved upošteva različne dejavnike, vključno z porastom financiranja tveganega kapitala, širšim sprejemanjem blokovnih verig za plačilne sisteme in integracijo rešitev blokovnih verig. na področjih, kot sta kibernetska varnost in bančništvo.
Najboljše napovedi DeFi za leto 2023
- Napaka centralizirane izmenjave – Leta 2022 so številne centralizirane borze (CEX), vključno s FTX pod vodstvom Sama Bankman-Frieda, doživele neuspeh. To je privedlo do dolgotrajnega postopka, da uporabniki pridobijo svoja sredstva, kar je povzročilo naraščajoč sum do teh platform zaradi pomanjkanja preglednosti in nadzora.
Na drugi strani pa decentralizirane borze (DEX) uporabnikom ponujajo pregledno delovanje in popoln nadzor, čeprav zaradi kompleksnosti od povprečnega uporabnika pogosto zahtevajo več skrbnosti. Namesto da bi centralizirani korporaciji odobrili dostop do sredstev, DEX uporabnikom zagotavljajo popoln pregled nad tem, kako so njihova sredstva shranjena na platformi. Posledično je lahko leto 2023 prelomno leto za DEX-je, z možnostjo uvedbe več inovativnih funkcionalnosti v te platforme in aplikacije. - Decentralizirane finance – Vse več vlagateljev je začelo razumeti razliko med DeFi in njegovim tradicionalnim centraliziranim primerkom. Ilustrativen primer tega je, ko so upniki lahko povrnili svoja sredstva izključno z uporabo pametnih pogodb. Ta scenarij se je zgodil, ko sta Celsius in Alameda Research odplačala svoja posojila, da bi pridobila dostop do zavarovanja, ki sta ga zagotovila za izposojo dolarjev.
- Institucionalna integracija – Vlagatelji vedno bolj prepoznavajo potencial uporabe pametnih pogodb, kar vodi k verjetnemu povečanju integracije DeFi s CeFi. Pomemben primer tega je JP Morgan, ki je s svojo namensko organizacijo, Onyx, znatno napredoval pri svojih pobudah, ki temeljijo na blockchainu.
- Decentralizirana identiteta – Ker CeFi še naprej raziskuje načine za vključitev metod, ki temeljijo na verigi blokov, bo imel DeFi tudi ključno vlogo pri napredku digitalnih identitet. Leta 2022 se je pojavilo več orodij, ki so raziskovala interakcijo med družbenimi omrežji, decentraliziranimi identitetami in ugledom. Projekti, kot so ENS, soulbound tokens, Lens in POAP, so bili ključnega pomena pri tem raziskovanju.
Prednosti DeFi
DeFi lahko preoblikuje finančni sektor z zagotavljanjem bolj odprtega, preglednega in dostopnega finančnega sistema za vse.
- decentralizacija: DeFi odpravlja potrebo po posrednikih, kar uporabnikom omogoča neposreden dostop do finančnih storitev, ne da bi se zanašali na institucije tretjih oseb. Posledica tega so nižje provizije, hitrejši časi transakcij in večji nadzor nad lastnimi sredstvi.
- Preglednost: Transakcije DeFi so dokumentirane v javni verigi blokov, kar vzpostavlja pregledno in nespremenljivo knjigo vseh finančnih dejavnosti. To pregledno evidentiranje transakcij vliva zaupanje v sistem in omogoča vsakomur revizijo finančnih transakcij.
- Varnost: DeFi se za zagotavljanje varnosti transakcij zanaša na pametne pogodbe in kriptografijo. Pri pametnih pogodbah se pogoji sporazuma samodejno uveljavijo, ko so izpolnjeni določeni pogoji, kar zagotavlja, da se sredstva sprostijo šele, ko so izpolnjeni pogoji.
- Dostopnost: DeFi je odprt za vsakogar z internetno povezavo, ne glede na lokacijo ali finančno stanje. To uporabnikom omogoča dostop do finančnih storitev, do katerih sicer morda ne bi mogli dostopati.
Povzemanje
DeFi TVL se je v letu 76 zmanjšal za 2022 %, vendar se pričakuje, da se bo povečal s CAGR 42.5 % od leta 2022 do 2030. Od leta 2020 se je DeFi TVL povečal za 6,900 %. Decentralizirane borze so leta 850 zabeležile več kot 2022 milijard dolarjev obsega trgovanja z več kot 5.6 milijona edinstvenih naslovov denarnic.
Pasivni dohodek DeFi je odvisen od stakinga in enostranske izpostavljenosti leta 2022. V DeFi je veliko sektorjev, ki se že ujemajo s trgom izdelkov. Ti bodo še naprej rasli, kot so DEX za izvedene finančne instrumente in promptno trgovanje, stabilni kovanci in protokoli za vlaganje likvidnosti. Leta 2023, ko bo blokovni prostor postajal vse dragocenejši, bo veliko uporabnikov želelo zastaviti svoje žetone Ethereum, da bi zaslužili prihodke, ustvarjene v verigi, hkrati pa izkusili prednosti in zmožnost sestavljanja DeFi.
Iščete pomoč tukaj?
Povežite se z našim strokovnjakom za podrobno razpravon
Ogledi: 13
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Avtomobili/EV, Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- BlockOffsets. Posodobitev okoljskega offset lastništva. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- :ima
- : je
- :ne
- $GOR
- 1
- 2 žetonov
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- Sposobna
- O meni
- sprejem
- dostop
- dostopen
- Po
- Račun
- računovodstvo
- Doseči
- čez
- dejavnosti
- naslovi
- napredovanje
- napredek
- Prednosti
- Sporazum
- naprej
- Usmerjanje
- Alameda
- RAZISKAVA ALAMEDA
- vsi
- Dovoli
- omogoča
- že
- Prav tako
- Čeprav
- AMM
- AMM-ji
- an
- Analize
- in
- Še ena
- kdo
- aplikacija
- uporaba
- aplikacije
- SE
- AS
- vidik
- Sredstva
- At
- pozornosti
- Revizija
- avtomatizirati
- samodejno
- avtonomno
- povprečno
- Bančništvo
- Bankir-Fried
- temeljijo
- Osnova
- BE
- Nosijo
- Bear Market
- postane
- bilo
- začel
- počutje
- Prednosti
- med
- Billion
- Block
- blockchain
- trg blockchain
- rešitve blockchain
- Blokchain tehnologija
- temelji na blockchainu
- verige blokov
- Bloki
- knjige
- meje
- sposodim
- Zadolževanje
- preboj
- MOST
- mostovi
- Building
- KUPEC..
- by
- cagr
- se imenuje
- CAN
- Kapital
- CEFI
- Celzija
- centralizirano
- Centralizirane borze
- nekatere
- CEX
- zavarovanje
- združujejo
- Temelji na skupnosti
- dokončanje
- kompleksnost
- obsega
- Pogoji
- povezava
- naprej
- se nadaljuje
- pogodbe
- nadzor
- KORPORACIJA
- strošek
- Protipostavka
- ustvaril
- upniki
- cryptocurrency
- kriptografija
- Cybersecurity
- decentralizacija
- Decentralizirano
- decentralizirane borze
- Zavrni
- namenjen
- Defi
- Aplikacija DeFi
- defi izkoriščanje
- DeFi trg
- Odvisno
- odvisno
- Izvedeni finančni instrumenti
- Kljub
- podrobno
- Razvoj
- razvoju
- DEXI
- DEX-ji
- drugačen
- digitalni
- Digitalno gospodarstvo
- skrbnosti
- neposredno
- Moti
- razlikovanje
- porazdeljena
- Distribuirana knjiga
- Ne
- dolarjev
- domen
- Prevladujejo
- 2
- vsak
- prej
- zaslužiti
- lažje
- Gospodarstvo
- ekosistem
- elementi
- odpravlja
- pojavile
- pojav
- smirkovim
- Nastajajoča tehnologija
- omogoča
- konec
- ENS
- zagotovitev
- zagotoviti
- Celotna
- subjekti
- entiteta
- vzpostavitev
- ETH
- ethereum
- Ekosistema Ethereum
- Žetone Ethereum
- Tudi vsak
- vsi
- točno
- Primer
- Izmenjava
- Izmenjave
- zanimivo
- izključuje
- izvršitve
- Razširi
- Pričakuje
- izkušen
- doživlja
- strokovnjak
- Izkoristite
- raziskovanje
- raziskuje
- Raziskano
- Izpostavljenost
- Dejstvo
- dejavniki
- padavin
- hitreje
- pristojbine
- financiranje
- finančna
- finančni produkti
- Finančni sektor
- finančne storitve
- finančni sistem
- finančni sistemi
- prva
- fit
- niha
- Osredotočite
- po
- za
- Napoved
- Spodbujati
- iz
- FTX
- Izpad FTX
- polno
- funkcija
- funkcionalnosti
- Financiranje
- Skladi
- Prihodnost
- Gain
- pridobljeno
- Globalno
- svetovni interes
- Globalno
- upravljanje
- Odobritev
- več
- Pridelovanje
- Rast
- žaga
- imel
- strani
- Imajo
- pomoč
- tukaj
- zelo
- imetniki
- Kako
- Vendar
- HTTPS
- identitete
- identiteta
- if
- Pomembno
- pomemben vidik
- in
- Vključno
- prihodki
- vključi
- Povečajte
- povečal
- narašča
- vedno
- Neverjetno
- individualna
- pobud
- inovativne
- primer
- Namesto
- Institucije
- instrumental
- integracija
- interakcije
- obresti
- posredniki
- Internet
- internetna povezava
- interoperabilno
- v
- Uvedeno
- Vlagatelji
- IT
- ITS
- januar
- jp morgan
- Ključne
- Pomanjkanje
- Največji
- vodi
- Led
- Ledger
- kot
- Verjeten
- likvidnostno
- bazeni likvidnosti
- Posojila
- kraj aktivnosti
- zaklenjeno
- izgube
- nižje
- Spodnje pristojbine
- je
- Ustvarjalci
- IZDELA
- več
- marec
- Tržna
- tržni ustvarjalci
- Tržno poročilo
- Prisotnost
- max širine
- Maj ..
- Srečati
- združitev
- pol
- Metode
- milijonov
- Modularna
- mesec
- mesečno
- več
- Morgan
- Najbolj
- Najbolj popularni
- več
- materni
- Izvorni žeton
- Narava
- ostalo
- Nimate
- omrežij
- Novo
- opazen
- november
- Številka
- številne
- zgodilo
- of
- ponudba
- ponujanje
- Ponudbe
- pogosto
- on
- Na verigi
- ONE
- samo
- Onyx
- odprite
- deluje
- deluje
- operacije
- Optimistično
- or
- Da
- naročite knjige
- Ostalo
- drugače
- naši
- več
- p2p
- zlasti
- pasivno
- pasivni dohodek
- Plačilo
- Plačilni sistemi
- peer to peer
- Peer-to-Peer (P2P)
- privezan
- opravljeno
- brez dovoljenja
- ključno
- Kraj
- platforma
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- politik
- bazen
- Bazeni
- Popular
- možnosti
- možnost
- mogoče
- Prispevkov
- potencial
- Napovedi
- nastavitve
- Primafelicitas
- Postopki
- Postopek
- Proizvedeno
- Izdelki
- projekti
- protokol
- protokoli
- dokazano
- zagotavljajo
- če
- zagotavljanje
- javnega
- javni blockchain
- namene
- dosežejo
- priznajo
- Snemanje
- Ne glede na to
- sprosti
- zanašajo
- zanašanje
- ostajajo
- poročilo
- predstavlja
- zahteva
- Zahteve
- zahteva
- Raziskave
- odporno
- povzroči
- rezultat
- Rezultati
- prihodki
- Rise
- cesta
- robusten
- vloga
- RONIN
- sam
- Sam Bankman Fried
- Videl
- Lestvica
- Scenarij
- sektor
- Sektorji
- varnost
- Storitve
- več
- shouldnt
- pomemben
- saj
- Velikosti
- pametna
- Pametne pogodbe
- So
- socialna
- socialne mreže
- Izključno
- rešitve
- vezan na dušo
- soulbound žetoni
- Vesolje
- specifična
- spike
- Komercialni
- Spot trgovanje
- stabilno
- Stablecoins
- delež
- Staking
- Statistika
- Status
- shranjeni
- stremiti
- kasneje
- taka
- prenapetost
- sistem
- sistemi
- prilagojene
- Bodite
- meni
- ciljna
- Tehnologije
- Tehnologija
- Izraz
- Pogoji
- kot
- da
- O
- Blok
- Prihodnost
- njihove
- Njih
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- tretjih oseb
- ta
- skozi
- vsej
- čas
- krat
- do
- žeton
- Boni
- orodja
- Skupaj za plačilo
- skupna vrednost zaklenjena
- proti
- trgovini
- Trgovanje
- obseg trgovanja
- tradicionalna
- transakcija
- Transakcije
- prenos
- Transform
- Preglednost
- pregleden
- Zaupajte
- TVL
- dežnik
- pod
- razumeli
- edinstven
- USDC
- uporaba
- uporabnik
- Uporabniki
- uporabiti
- Uporaben
- dragocene
- vrednost
- vrednoti
- različnih
- podjetje
- tveganega kapitala
- Financiranje tveganega kapitala
- zelo
- ogledov
- vidljivost
- Obseg
- Glasovanje
- denarnica
- želeli
- je
- način..
- načini
- so bili
- Kaj
- kdaj
- ki
- medtem
- širše
- bo
- z
- v
- brez
- priča
- po vsem svetu
- leto
- zefirnet