Nova estonska kripto uredba – kaj morajo vedeti izmenjevalci kripto

V zadnjih nekaj letih so podjetja za kriptovalute privabila več jurisdikcij, kjer je bila sprejeta regulacija, poleg tega pa so bila pravila koristna za rast industrije. 

Estonija je visoko uvrščena glede blagovnih znamk, povezanih s kripto, zlasti platform za izmenjavo, vendar je leto 2022 zaznamovalo več sprememb v lokalni zakonodaji, ki so vplivale tako na ponudnike kot na povprečne uporabnike. Bitcoin pred kratkim padla na raven, ki je ni bilo od januarja letos, zato je smiselno, da regulatorji poskrbijo, da podjetja v tako zahtevnem okolju ne bodo imela težav. 

kapitalske zahteve

Nove spremembe estonskega AML zakona, ki ureja tudi ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP), so začele veljati 15. marca^th, 2022. Že licencirani VASP-ji in novi prosilci bodo morali upoštevati strožje zahteve, ena izmed njih se nanaša na kapitalske zahteve.

Na podlagi novega okvira bodo morala podjetja imeti osnovni kapital v višini 250,000 EUR, da bodo ponujala storitve prenosa virtualnih valut. To vpliva na izmenjave, kot je npr Bitnomika, ki ima zdaj licenco v Estoniji in želi ponuditi zanesljive menjalne pogoje za vse uporabnike. 

Takšna zahteva je več kot dobrodošla, saj se razmere na kripto trgu poslabšujejo. Ko vrednotenja impulzivno padajo, se lahko pojavijo likvidnostna tveganja, zaradi česar so borze pod pritiskom, povprečni uporabniki pa tvegajo izgubo. Estonski regulatorji se želijo proaktivno izogniti tem težavam z najnovejšimi kapitalskimi zahtevami. 

AML/KYC 

Bitnomics in druge borze, ki želijo nadaljevati s sedežem v Estoniji, bi morale prav tako okrepiti svoj pristop AML/KYC. Ta podjetja morajo imeti vzpostavljen dober notranji okvir skladnosti in obvladovanja tveganj, vključno s predpisi o preprečevanju pranja denarja, politikami obvladovanja tveganja in načrti neprekinjenega poslovanja. 

Z implementacijo Know Your Customer (KYC) bo borza imela podrobne informacije o vseh uporabnikih in zavrnila odpiranje računov za posameznike z visokim tveganjem. Zanesljive menjalnice so že uvedle postopek KYC kot obvezen in vse stranke morajo predložiti identifikacijske dokumente, preden začnejo menjavati kripto. 

Spremljanje transakcij

V skladu z novimi zakoni morajo borze shraniti in shranjevati informacije v zvezi z vsako opravljeno transakcijo, vključno s podrobnostmi, kot so ID transakcije ter podatki o avtorju in prejemniku. V bistvu je to poenostavljena različica FATF (Financial Action Task Force) »Pravilo o potovanjih«. Preprečevanje kakršnih koli sumljivih transakcij je glavni razlog za uvedbo takšnih zahtev. 

Ugled

Izbira ustrezne platforme za izmenjavo mora temeljiti na široki analizi in vsak uporabnik se mora odločiti, katero podjetje je pravo. Zahvaljujoč novim pravilom vse borze ne smejo biti predkaznovane glede gospodarskih dejavnosti in imeti dober poslovni ugled. 

Vse našteto je dobra novica za povprečne uporabnike kriptovalut, v primeru borz pa nekateri strokovnjaki menijo, da bi bilo težje upoštevati. Predhodne ocene kažejo, da bi lahko nekateri operaterji prenehali s svojo dejavnostjo v Estoniji, saj država ne velja več za kripto prijazno mesto. 

Zavrnitev odgovornosti: To je objava za goste. Coinpedia ne podpira nobene vsebine, točnosti, kakovosti, oglaševanja, izdelkov ali drugih materialov na tej strani in ne odgovarja zanje. Bralci bi morali opraviti lastno raziskavo, preden sprejmejo kakršne koli ukrepe v zvezi s podjetjem.