Feedzai: Poročilo o stanju globalne skladnosti AML

Naraščajoča inflacija in vse večja verjetnost recesije prispevata k gospodarskim zaskrbljenosti mnogih ljudi – kriminalcem pa omogočata, da novačijo denarne mule za svoje operacije pranja denarja. Glede na najnovejše poročilo Feedzaija, Stanje globalne skladnosti proti pranju denarja74 % anketiranih svetovnih bank je izjavilo, da so denarne mule najpogostejša tehnika pranja denarja, s katero se srečujejo. Pravzaprav so grožnje z denarnimi mulami postale tako hude, da nekatere banke stranke opozarjajo, da jim zaradi sodelovanja grozi zaporna kazen.

Ta vpogled v obseg denarja je le eden od več ekskluzivnih vpogledov, opisanih v poročilu – na podlagi prispevkov več kot 630 strokovnjakov za skladnost s predpisi o preprečevanju pranja denarja (AML). Udeleženci so odgovarjali na 19 vprašanj v štirih kategorijah o stanju pranja denarja.

Poročilo AML vključuje več ekskluzivnih podatkovnih točk, ki zagotavljajo vpogled v trenutno stanje globalnih prizadevanj AML. Med ključnimi ugotovitvami poročila:

• Kriptopremik je v teku: večina anketirancev (56 %) je poročala, da je bila dejavnost z več strankami in med denarnicami druga najpogostejša taktika pranja denarja za strokovnjake za AML. Kriminalci se obračajo na kripto borze, ker jim omogočajo premikanje sredstev med bančnimi računi, pri čemer se izognejo odkritju
• Izmenjava podatkov je ključnega pomena za omejitev prizadevanj pralcev denarja. Številni strokovnjaki za preprečevanje pranja denarja verjamejo, da bo pristop RiskOps v njihovi organizaciji privedel do bolj gladke izmenjave podatkov, kar bo ekipam omogočilo hitrejše prepoznavanje denarnih mul in drugih sumljivih dejavnosti. Vendar pa poročilo ugotavlja, da ena petina organizacij ne deli podatkov.
• 15 % jih je reklo, da ne vedo, ali izmenjujejo podatke
• Poročilo razkriva tudi velik razkorak med goljufijami ter analitiki in menedžerji AML. Večina anketirancev (59 %) je dejala, da njihova organizacija ne dovoljuje izmenjave podatkov med oddelki za goljufije in AML. Kljub temu je 53 % anketiranih menedžerjev izjavilo, da dovoljujejo izmenjavo podatkov.
• 54 % vprašanih pravi, da je zmanjšanje lažnih pozitivnih rezultatov in izboljšanje natančnosti njihova glavna prednostna naloga AML
• 54 % anketirancev je dostop do širših in globljih zunanjih podatkov o posameznikih opredelilo kot svoj največji podatkovni izziv
• 27 % jih je reklo, da družbenih medijev ne preverjajo kot del skrbnega pregleda.

Prenesite poročilo za več ekskluzivnih ugotovitev.