Finovate Global Hong Kong: Chekk pripelje tehnologijo digitalne identitete v Bain Capital – in poveča lastni kapital

Minilo je že skoraj pet let od sedeža v Hongkongu Ček je prvič predstavil Finovate na FinovateAsia. Podjetje, ki ga je soustanovil izvršni direktor Pascal Nizri, je ekosistem digitalne identitete B2B2C, ki prenaša lastništvo osebnih podatkov s podjetij na posameznike kot del svoje strategije za zagotavljanje boljših in bolj brezhibnih storitev preverjanja identitete.

»Vsi vemo, kako neradi so postali uporabniki interneta do deljenja osebnih podatkov na spletu,« je dejal soustanovitelj Chekk in glavni operativni direktor Benjamin Petit z odra Finovate med predstavitvijo svojega podjetja. »Na drugi strani regulatorji prisilijo banke in ponudnike finančnih storitev, da zbirajo vedno več podatkov zaradi skladnosti. In to med dolgotrajnimi in bolečimi KYC, ki so za banke dragi.”

Prek mobilne aplikacije Chekk omogoča posameznikom, da imajo lastne osebne podatke in nadzorujejo, koliko svojih podatkov delijo. Obenem dobijo podjetja dostop do varne spletne platforme ali platforme, ki temelji na API-ju, ki jim omogoča nemoteno pošiljanje zahtevkov za podatke in izvajanje drugih interakcij s strankami – od skrbnega pregleda in preverjanja ID-ja do varnega sporočanja za klepete in izjave.

Chekkove rešitve SaaS pomagajo maloprodajnim, zasebnim in poslovnim strankam podjetja pri obvladovanju številnih izzivov in operacij v zvezi z digitalno identiteto in prenosljivostjo podatkov. Ti vključujejo večjezična preverjanja AML, vključno z arabščino, ruščino in kitajščino, kot tudi preverjanje identitete za več kot 200 držav, biometrične digitalne podpise, orodja za ustvarjanje in vzdrževanje digitalnih obrazcev, varno šifrirano podatkovno denarnico in globalno povezljivost z več več kot 400 milijonov virov poslovnih podatkov.

Bain Capital je zadnja finančna institucija, ki je za partnerja izbrali Chekk ko gre za preverjanje digitalne identitete. S 155 milijardami dolarjev premoženja je družba za alternativne naložbe s sedežem v Bostonu julija napovedala, da bo izkoristite Chekkovo tehnologijo za zagotavljanje preverjanja KYB za podjetja, trgovce in tretje osebe ter KYC za posamezne stranke.

Novice o partnerstvu Bain prihajajo po Chekkova napoved pomembne investicije (opisan kot »večmilijonski«) v krogu, ki ga vodi HSBC Alternatives, krilo HSBC Asset Management. Financiranje temelji na prejšnjem financiranju vlagateljev, kot sta SOSV in LeFonds, par podjetij tveganega kapitala, pa tudi posameznega vlagatelja Davida Gurleja, ustanovitelja Symphony Communications Services.

»Zahvaljujoč praktičnim izkušnjam svojih ustanoviteljev Chekk gradi zbirko storitev, ki presega KYC/KYB, ki temelji na skladnosti, in postavlja komercialne odnose v jedro svoje ponudbe vrednosti,« vodja tveganih in rastnih naložb pri HSBC Asset Management je rekel Remi Bourrette. »To odmeva s temami našega fintech sklada o izboljšanju dostopa do finančnih storitev ob hkratnem obvladovanju tveganj, ki izhajajo iz kriminalnih dejavnosti.

Ali smo prišli do obračuna za fintech s sedežem v Hongkongu? Medtem ko je zatiranje velike tehnologije na Kitajskem pritegnilo največ pozornosti mednarodnih tehnoloških analitikov in opazovalcev, je bil vpliv na razvoj finančne tehnologije v Hongkongu razmeroma spregledan. Nedavna raziskava, ki sta jo izvedla Google in podjetje za finančno svetovanje Quinlan & Associates nakazuje, da bi fintech industrijo v Hongkongu lahko čakali težki časi.

Natančneje, raziskava je razkrila, da je 60 % od 120+ vodstvenih kadrov iz zgodnjih in poznih stopenj zasebnih fintech podjetij menilo, da je Hongkong »relativno nekonkurenčen v primerjavi z drugimi središči fintech«. Med navedenimi razlogi sta bila regulativno okolje v mestu, ki je veljalo za »drago, zapleteno in dolgotrajno«, pa tudi »vrzel v talentih«, ki jo je še poslabšala pandemija COVID-19. Ta vrzel v talentih presega tehnične vloge in vloge inovacij izdelkov ter vključuje tudi talente za prodajo in trženje.

Hongkong se je odzval na te izzive, glede na poročilo South China Morning Posta. Mestna centralna banka, Hongkong Monetary Authority, je junija razkrila štiriletni načrt – Greater Bay Fintech Talent Initiative – ki je vključeval zavezo, da bo »pridobil vsestranske fintech talente« in zagotovil večjo finančno pomoč za fintech projekte. Pobudo bo podpiralo 20 finančnih institucij, vključno z HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup in hongkonško borzo. Pri pobudi bo sodeloval tudi tehnološki velikan Ant Group – edino tehnološko podjetje, ki bo sodelovalo.

»Medtem ko je negovanje lokalnih talentov na področju finančne tehnologije že leta eno ključnih poslanstev Ant Group,« Jennifer Tan, izvršna podpredsednica Ant Group za razvoj strategije in vladne zadeve je dejal, "skupini je v čast, da se pridruži partnerjem z različnih vidikov pri gojenju tehnološkega talenta prek Greater Bay Fintech Talent Initiative."

Tukaj je naš pogled na fintech inovacije po vsem svetu.

Podsaharska Afrika

Srednja in Vzhodna Evropa

• Fintech s sedežem v Azerbajdžanu SmilePay je napovedal partnerstvo z dvema glavnima trgovcema s hrano.
• Nemška neobanka Vivid je pridobil investicijsko licenco nizozemskega organa za finančni nadzor AFM.
• Madžarska narodna banka se je obrnilo na Grape Solutions za zagotavljanje IT storitev po novi 60-mesečni okvirni pogodbi.

Bližnji vzhod in severna Afrika

Srednja in južna Azija

Latinska Amerika in Karibi

Asia-Pacific

Avtor fotografije Arnie Chou