Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner zagotavlja naložbo FPE Capital; Starling Bank dosegla dobičkonosnost

---

Dinamični načrtovalec, podjetje za finančno načrtovanje, ki temelji na tveganju, s sedežem v Združenem kraljestvu zagotovili, kar podjetje imenuje "pomembna naložba" podjetja za rast zasebnega kapitala FPE Capital. Pogoji naložbe niso bili razkriti, vendar je dodatno financiranje namenjeno pospešitvi širitvenih načrtov Dynamic Plannerja v Združenem kraljestvu in Evropi.

Izvršni direktor Dynamic Plannerja Ben Goss je pohvalil FPE Capital, ker ne le podpira uspešna podjetja programske opreme v preteklosti in jim pomaga povečati obseg poslovanja, ampak tudi zaradi delitve vrednot, ki jih ima Dynamic Planner. »Prav tako si delijo našo vizijo reševanja glavnih izzivov naše industrije s tehnologijo, kot so digitalizacija procesov, uporabniška izkušnja, trajnostno vlaganje za prihodnje generacije in večkanalno finančno načrtovanje v svetu po pandemiji,« je dejal Goss.

Predstavlja Finovate na FinovateEurope v Londonu v začetku tega leta, Dynamic Planner ponuja enotno platformo, ki podjetjem za finančno svetovanje omogoča, da stranke povežejo z naložbenimi portfelji, ki ustrezajo njihovim individualnim potrebam in ciljem. Tehnologija podjetja zagotavlja profiliranje strank, da se zagotovi, da so želje strank natančno ocenjene in se odražajo v procesu sestave portfelja. Dynamic Planner ponuja tudi raziskavo skladov celotnega trga, modeliranje denarnega toka in vnaprej izpolnjena poročila, ki svetovalcem olajšajo zagotavljanje celovitih pregledov in poročil skladnega naložbenega portfelja. Dynamic Planner prek svoje platforme SaaS služi skoraj 40 % podjetij za svetovanje o premoženju v Združenem kraljestvu in več kot 150 upravljavcem premoženja, ki predstavljajo 300 milijard USD (250 milijard GBP) sredstev. Podjetje je na tem, da bo leta 12 preseglo 10 milijonov dolarjev (2022 milijonov funtov) letnih prihodkov od ponavljajočih se licenc.

Poleg tega, da se je v začetku tega leta prvič pojavil na odru Finovate, tudi Dynamic Planner začela svoje Dostop odjemalca rešitev. Nova ponudba, ki je bila predstavljena marca, izkorišča psihometrično profiliranje tveganja in vzdržnosti, da naredi finančne nasvete na daljavo natančnejše in privlačnejše.

»Medtem ko je svetovanje na daljavo tu, da ostane, je za svetovalce lahko izziv narediti proces privlačen ali enostaven za razumevanje za stranke ter zgraditi globoke odnose, ki na koncu privedejo do boljših rezultatov,« direktorica prodaje in trženja Dynamic Planner Yasmina Siadatan pojasnil. Siadatan je novo rešitev poimenoval "temeljni del sestavljanke hibridnih nasvetov."

Podjetje Dynamic Planner s sedežem v Readingu v Berkshiru je bilo ustanovljeno leta 2003. Podjetje je bilo na podelitvi nagrad Money Marketing Awards leta 2021 imenovano za »svetovalnega tehnološkega ponudnika leta« in je istega leta prejelo najvišja priznanja kot »vodilni neodvisni ponudnik orodij za načrtovanje«. na Schroders UK Platform Awards.

---

Ko že govorimo o fintechu v Združenem kraljestvu, iskrene čestitke Starling Bank, pionirska digitalna banka s sedežem v Združenem kraljestvu, ki jo je leta 2014 ustanovila izvršna direktorica Anne Boden. Banka je ta teden sporočila, da je dosegel prvo polno leto dobičkonosnosti, ki prinaša dobiček pred obdavčitvijo v višini 38.4 milijona dolarjev (32.1 milijona funtov). Novica predstavlja velik mejnik za podjetje, ki je prejšnje leto ustvarilo izgubo pred obdavčitvijo v višini 37.7 milijona dolarjev (31.5 milijona funtov).

"Z našim prvim polnim letom dobičkonosnosti smo se trdno uvrstili v kategorijo ena," je dejal Boden v izjavi. »Kot inovativna digitalna banka s trajnostnim poslovnim modelom in močno bilanco stanja ustvarjamo lasten kapital in se ločimo od starih bank in drugih izzivalcev.«

Banka Starling Bank, ki je popolnoma licencirana in regulirana banka, ponuja osebne, poslovne, skupne, evrske in dolarske tekoče račune ter kartico za mlade. Starling Bank s sedežem v Londonu in pisarnami v Southamptonu, Cardiffu in Dublinu ponuja tudi ponudbo B2B bančništvo kot storitev in programska oprema kot storitev, ki izkorišča isto lastniško tehnologijo, ki jo Starling uporablja za poganjanje lastnih operacij.

V začetku tega meseca je Starling Bank razkril svoje Upravitelj računov rešitev za mala podjetja. Nova funkcija daje malim podjetjem večjo prilagodljivost pri izvajanju neposrednih bremenitev ali trajnih nalogov, tako da vzamejo sredstva iz denarja, ki je na strani v enem od razpoložljivih Varčevalni prostori namesto iz glavnega računa podjetja. Rešitev pomaga malim podjetjem racionalizirati svoje finance, tako da olajša napovedovanje proračuna in upravljanje stroškov. Bills Manager se brezhibno integrira s priljubljenimi računovodskimi platformami, kot je npr Xero in FreeAgent – oba sta na voljo prek Starling Marketplace – kot tudi s Starlingovo lastno knjigovodsko rešitvijo I.

»Naše male poslovne stranke so zahtevale to funkcijo, zato smo jo izpolnili,« je povedala glavna bančna direktorica Starling Bank Helen Bierton. »Uporaba Bills Managerja je bila med našimi strankami osebnih tekočih računov močna in prepričani smo, da bo pomagal tudi več sto tisoč malim podjetjem bolje upravljati svoj denar.«

Oglejte si naš pogovor s Starlingovo Boden nekaj trenutkov po tem, ko je imela svoj osrednji govor na FinovateSpring maja.

---

Tukaj je naš pogled na fintech inovacije po vsem svetu.

Latinska Amerika in Karibi

Asia-Pacific

• S sedežem v Maleziji Banka Islam je predstavila svojo ponudbo digitalnega bančništva v oblaku, Bodi U.
• Bangladeški BRAC Bank je objavila partnerstvo s TerraPay za omogočanje hitrejših čezmejnih plačil.
• Al Rajhi Bank Malezija sodeluje s platformo za upravljanje finančnih tveganj Feedzai.

Podsaharska Afrika

Srednja in Vzhodna Evropa

Bližnji vzhod in severna Afrika

• Fintech s sedežem v Sudanu Bloom je zagotovil 6.5 milijona dolarjev začetnega financiranja.
• Izraelcev Open-Finance.ai se je povezal s Fico, ki združuje odprto bančništvo s kreditno oceno v realnem času za izboljšanje postopka iniciacije.
• Fintech s sedežem v Savdski Arabiji FOODICS je podpisal strateško partnerstvo z Alinma Bank.

Srednja in južna Azija

---

Foto Pixabay