Poročilo FINRA 2024: Vodenje evidence

Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je pred kratkim izdal letno poročilo
poročilo o regulativnem nadzoru za leto 2024. To je bilo v skupni rabi, da bi podjetjem zagotovili ključne vpoglede in opažanja iz nedavnih dejavnosti regulatorja, s ciljem izboljšanja preglednosti in krepitve programov skladnosti za podjetja v finančnem sektorju.   

Poleg aktualnih osredotočenj na uporabo umetne inteligence in spreminjajočega se stanja kibernetske varnosti se zahteve glede vodenja evidenc še naprej razvijajo skupaj s sodobno tehnologijo. Spodaj si bomo ogledali ključne ugotovitve vodenja evidenc. 

Zunajkanalne komunikacije 

Poročilo navaja, da FINRA uporablja pristop, ki temelji na tveganju, da pregleda, kako podjetja upravljajo poslovno povezano komunikacijo. Priznava, da je pri platformah in napravah zunaj kanala očitno veliko večje tveganje, da se zapisi ne bodo ohranili. Sklicuje se na
globe SEC, ki so bile izrečene v celotni industriji od leta 2021 do 2023, kjer jih pravzaprav ni bilo. 

Medtem ko se zunajkanalna komunikacija lahko pojavi na katerem koli orodju, ki ni bilo odobreno za poslovno uporabo (na primer e-pošta in platforme za takojšnje sporočanje), mobilna korespondenca nedvomno predstavlja pomemben delež, predvsem zaradi priročnosti uporabe, neposrednosti in razpoložljivosti izven delovnega časa. 

V poročilu so podjetja vprašana, ali njihova politika elektronskih komunikacij vključuje ... 

• Postopki za vzdrževanje, ohranjanje in spremljanje vse korespondence v zvezi s poslovanjem s strani osebja, vključno s tistimi prek metod zunaj kanala. 

• Postopki za spremljanje novih kanalov, ki so na voljo strankam. 

Namesto da bi preprosto pričakovali, da bodo zaposleni sledili protokolu, je element nadzora zdaj bolj izrazit, od skupin za skladnost pa se pričakuje, da bodo opravile detektivsko delo, da bodo razumele pokrajino in poskrbele, da bo vedenje zaposlenih neoporečno. FINRA podjetjem neposredno priporoča, da nadzorujejo ... 

• Ali so odobreni kanali premalo izkoriščeni, kar pomeni, da se uporabljajo alternative. 

• Njihovi odobreni kanali za "indikacije komunikacije, ki poteka zunaj kanala", tj. sklicevanja na druge pogovore na nedovoljenih domenah.  

Zadnja točka bi lahko bila v obliki e-poštnih verig, ki kopirajo e-poštni naslov iz domene zunaj kanala, ali predlogov, da naj prejemniki komunicirajo drugje, stran od nadzora. 

Podjetja so tudi pozvana, naj preučijo, kateri korektivni/disciplinski ukrepi so uvedeni za svetovalce, ki se lotijo ​​prevare in kršijo politiko. Tradicionalno so podjetja plačala ceno za neprimerno ravnanje zaposlenih, zato FINRA spodbuja vzpostavitev odvračilnih sredstev za posameznike. 

Komunikacije, usmerjene v javnost 

Tako kot tržno pravilo SEC,
Pravilo FINRA 2210 (Komunikacije z javnostjo) zajema elektronske komunikacije, zato so spletne strani in kanali družbenih medijev enaki standardom kot pisne brošure, televizijski oglasi in celo elektronska pošta. 

FINRA opozarja podjetja na njihovo obveznost, da predstavijo informacije, ki so točne, uravnotežene in nezavajajoče; na primer z delitvijo povezanih tveganj izdelka/storitve skupaj z njegovimi koristmi. To je močno povezano z razvojem okoli uporabe umetne inteligence za namene ustvarjanja vsebin. 

Umetna inteligenca 

FINRA izrecno razvršča umetno inteligenco kot „nastajajoče tveganje“ in podjetjem priporoča, da razmislijo o njenem prodornem vplivu in regulativnih posledicah njene uvedbe. 

Ko zlomite
načine, kako lahko tržniki izkoristijo ChatGPT, na primer postane jasno, kako učinkovito je postalo orodje. Ne samo, da lahko osnuje objave v družabnih omrežjih in kopijo spletnega mesta, lahko jih tudi optimizira na podlagi SEO, priljubljenih ključnih besed ali drugih ustreznih meritev. To tržnikom prihrani neverjetno količino dela in bo premamilo obremenjeno delovno silo, ki potrebuje rešilno bilko. 

Na žalost te ekipe morda niso opremljene za temeljito preverjanje ustvarjenega rezultata, kar je še posebej problematično v kontekstu

chatbot 'halucinacije'. Brez pravilnih preverjanj in dopolnitev sta lahko ogrožena ton glasu znamke in jasnost sporočila. Bolj zaskrbljujoče pa je lahko tudi njegova dejanska legitimnost. 

SID je že
pojasnjeno da so svetovalci sami odgovorni, ko se pojavijo težave po uporabi orodij AI za naložbena priporočila. FINRA deli veliko enakih negotovosti. Na a

podcast, ki razčlenjuje poročilo za leto 2024, Ornella Bergeron, višja podpredsednica FINRA za nadzor članic, je dejala, da kljub operativni učinkovitosti, ki jo zagotavlja razvoj umetne inteligence, obstajajo skrbi. 

»Čeprav lahko ta orodja predstavljajo res obetavne priložnosti, je njihov razvoj sprožil pomisleke glede stvari, kot so točnost, zasebnost, pristranskost in intelektualna lastnina. 

"Zaenkrat so podjetja zelo previdna in premišljena, ko razmišljajo o uporabi orodij AI in pred uvedbo novih tehnologij," je dejal Bergeron. "Torej, čeprav v letošnjem poročilu v razdelku AI ni bilo veliko posebnih vlog ali opazovanj, je to verjetno tema, o kateri bomo v prihodnosti videli veliko več." 

Povzetek: premik k nadzoru 

Komunikacije zunaj kanala in javne komunikacije so že nekaj časa na regulativnem dnevnem redu in poročilo FINRA za leto 2024 ponavlja te pomisleke.  

Z zagotavljanjem vprašanj, ki si jih bodo podjetja zastavljala, bo pomagalo poudariti neustreznosti in slepe pege, ki so privedle do pomanjkljivosti pri vodenju evidenc v celotni panogi. S predpisovanjem postopkov za odkrivanje in izkoreninjenje uporabe nepooblaščenih kanalov je regulator pokazal resnično željo, da bi to ustavil ali da bi podjetja poiskala nove načine za obvladovanje situacije v skladu s predpisi. 

Ponudniki arhiviranja komunikacij lahko zdaj zajamejo in snemajo podatke prek tradicionalnih platform »izven kanala« (WhatsApp, WeChat, Telegram). Prav tako so vedno bolj razviti za reševanje nadzornega dela sestavljanke; na primer z uporabo politik leksikona za označevanje določenega besedila. To bi izničilo potrebo po nerealnih prepovedih platforme in zagotovilo, da se nedovoljene dejavnosti hitro odkrijejo. 

Medtem ko se večina vsebine poročila zdi znana, je FINRA tudi pokazala, da živi za nov razvoj, zlasti za latentne pokole, ki bi jih umetna inteligenca lahko povzročila v postopkih. V svetu, kjer lahko algoritmi sledijo pozivu, vendar lahko med postopkom navedejo nekaj izmišljij, je digitalna odgovornost izjemnega pomena. FINRA, tako kot večina regulatorjev, ravna previdno.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs