Fintech predpisi: Nove rešitve v kompleksni pokrajini – Fintech Singapur

Če pogledate v regulativno krajino finančne tehnologije, boste videli zapleteno mrežo spreminjajočih se zakonov, predpisov in okvirov.

Vendar imajo številne jurisdikcije izoliran pristop in podjetja počasna sodelujejo pri preprečevanju goljufij. Zato se odpira vrzel v znanju, ki bo leta 48 povzročila pričakovano izgubo v višini 2023 milijard ameriških dolarjev zaradi goljufij.

Podatki Sumsubove platforme za preverjanje celotnega cikla kažejo, da se več kot 70 % goljufivega vedenja zgodi po vključitvi, mnoga podjetja pa uporabljajo zastarele procese spremljanja transakcij.

Pogosto se uporabljajo sofisticirane rešitve Know Your Customer (KYC) in rešitve za boj proti pranju denarja (AML), vendar naslednji koraki skladnosti niso primerni za svoj namen. Stranke so morda na začetku pravilno preverjene, vendar se goljufije zgodijo v kasnejših fazah.

Fintech vodnik, ki ga goljufi sovražijo

Napačne procese v svetu finančne tehnologije je mogoče rešiti z uporabo predpisov kot inovativnih vodil. Prvi korak je razumevanje zahtev AML v regijah strank organizacije, drugi korak pa preučevanje regulativnih zgodb o uspehu.

Sumsub je ustvaril Ultimate KYC/AML in vodnik za preprečevanje goljufij za podjetja Fintech zagotoviti vse potrebne informacije na enem mestu. Zajete so vse ključne svetovne regije, vključno z regijo APAC in njenimi regulativnimi zahtevami.

Izkoristite globalne vzorce

Razumevanje vzorcev v zakonodajni pokrajini fintech je ključnega pomena, če jih želijo fintech izkoristiti. Vodnik Sumsub torej poudarja, kako različne fintech storitve, potrošniške baze in povezani predpisi spreminjajo krajino.

Na primer, nedavna študija BCG napoveduje, da bo regija APAC do leta 2030 največji fintech trg, saj bo predstavljala 25 % svetovnih bančnih vrednotenj.

To napoved pojasnjujejo največja finančno-tehnološka podjetja, največja populacija s premajhnimi bančnimi sredstvi in ​​tehnološko podkovana demografija v APAC.

Uporabite tokove preverjanja, odporne na goljufije

Goljufi imajo radi generične sisteme, ki jim manjka prilagoditev. Sumsubov vodnik pojasnjuje, zakaj generični pristop ali pristop s kljukico oslabi strategije obvladovanja tveganja finančne tehnologije in kako jih popraviti z dinamičnim KYC/AML in postopkom spremljanja transakcij.

To vključuje visoke standarde skladnosti, preverjanje glede na jurisdikcijo, hitro avtomatizacijo in orkestracijo, popolno upravljanje življenjskega cikla stranke ter enostavnost uporabe brez kode.

Tukaj je povzetek stopenj, ki se uporabljajo za zagotavljanje tokov preverjanja svetovnega razreda:

1. Prijava in predhodni pregled

Uporabniki se ob registraciji identificirajo tako, da navedejo svoje ime in državo prebivališča (ali državljanstvo) brez predložitve kakršnih koli dokumentov. To je preprosta nastavitev, ki pospeši registracijo.

2. Preverjanje osebne izkaznice

Sumsub potrdi identifikacijske dokumente prek zanesljivih virov, zunanje baze podatkov pa se uporabljajo za dvojno preverjanje pristnosti dokumentov. Ta možnost ni na voljo povsod, vendar pokritih je veliko držav, seznam pa se še povečuje.

3. AML in pregled sankcij

Stranke z visokim tveganjem je enostavno odkriti s pregledovanjem AML in nenehno preverjati glede na globalne nadzorne sezname, sankcije, PEP in neugodne medije.

Uporabite spremljanje transakcij po meri fintech

Spremljanje transakcij Fintech je sestavni del celotnega toka preverjanja, kar pomeni, da so preverjanje uporabnika, podjetja in transakcije povezani. Vsaka posamezna razpoložljiva podatkovna točka se uporablja za oceno uporabnikov, tveganj in sumljivih vzorcev.

Rešitev Sumsub Transaction Monitoring omogoča fintechom ogled podrobnih informacij za vsako transakcijo, poročanje o transakciji, če je potrebno, in preprečevanje izgub, povezanih z goljufijami, z odkrivanjem sumljivih dejavnosti.

Fintech rešitve za spremljanje transakcij pokrivajo naslednje stopnje:

1. Transakcijski prenos podatkov: Podatki o transakcijah, načinih plačila in strankah se zbirajo prek varnega API-ja.
2. Stalno spremljanje transakcij: Vsaka transakcija je pregledana v realnem času in sumljive dejavnosti so odkrite na podlagi nastavljenih pravil.
3. Vodenje primerov: Opozorila so nastavljena tako, da odkrijejo in se poglobijo v sumljive transakcije in z njimi povezane podrobnosti o strankah.
4. Poročanje: Poročila o sumljivi dejavnosti (SAR) se oblikujejo na zahtevo in se pošljejo regulatorju.

Ključni odvzemi

Dostop do fintech ekosistema je ključnega pomena za uspeh, saj skupine organizacij sodelujejo pri premagovanju skupnih izzivov. Vendar isti izzivi pri preverjanju identitete, goljufijah in spremljanju transakcij še vedno povzročajo globalne ovire.

Sumsubov novi vodnik pokriva najboljše rešitve za preverjanje Fintech in kako jih uporabljati:

Pozabite na pristop s kljukicami: Uporabljajo poglobljene rešitve KYC/AML in rešitve za spremljanje transakcij, da lahko njihovo podjetje preseže splošno skladnost in ponudi napredno zaščito pred goljufivim vedenjem.

Osredotočite se na potovanja strank v celotnem ciklu: Večina goljufivih dejavnosti se zgodi po stopnji KYC, zato morajo fintech podjetja preverjati strankine dejavnosti skozi celotno uporabniško pot z nenehnim postopkom spremljanja transakcij.

Združite platforme KYC/AML, KYB in spremljanje transakcij: Zanesite se na eno platformo, ki pokriva celotno uporabniško pot, tako da časa in sredstev ne zapravljate za več ponudnikov.

100 % fintechov želi dosledno zaupanje strank ob izboljšanju skladnosti, uspešnosti preverjanja in rasti trga. Toda kako lahko uskladijo vse tri cilje?

Preberi Ultimate KYC/AML in vodnik za preprečevanje goljufij za podjetja Fintech za praktične odgovore v nenehno spreminjajoči se pokrajini.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/