Pet korakov za učinkovito preverjanje sankcij (Barley Laing)

Vojna v Ukrajini je sprožila širjenje sankcij proti vodilnim politikom, poslovnežem in subjektom v Rusiji in Belorusiji.

Zaradi tega se mnogi v finančnih storitvah trudijo slediti velikemu številu sankcij, ki so jih napovedala ozemlja, na katerih delujejo, ki so jih zakonsko dolžni spoštovati.

Če ne bodo ustrezno ocenili sankcij – kar je odgovornost skupine za skladnost – se lahko finančne organizacije soočijo s precejšnjimi globami. Prav tako bodo verjetno utrpeli precejšnjo škodo blagovne znamke zaradi povezane negativne publicitete
z opravljanjem storitev nekomu, ki je bil sankcioniran.

Obstaja pet korakov za zagotovitev učinkovite skladnosti s sankcijami:

1)     Pridobite podatke o sankcijah/seznamu nadzora iz zaupanja vrednih svetovnih virov

Najboljši način za zagotavljanje skladnosti s sankcijami je dostop do posodobljenih seznamov sankcij, imenovanih tudi nadzorni seznami. To je dolgo časa zagotavljalo, da organizacije učinkovito izvajajo preverjanja poznavanja strank (KYC) in preverjanja proti pranju denarja (AML).
pri vključevanju strank, pa tudi pri izvajanju rednih navzkrižnih preverjanj s strankami v njihovih obstoječih zbirkah podatkov.

Za učinkovito preverjanje sankcij danes morajo biti ti seznami del avtomatiziranega orodja, ki zbira in sintetizira podatke o sankcijah, skupaj s podatki o politično izpostavljenih osebah (PEP) ter njihovih sorodnikih in bližnjih sodelavcih (RCA). Te podatke je treba zbrati
iz številnih zaupanja vrednih virov po vsem svetu, kot so vlade, regulatorji in kreditne agencije. Poleg tega bi moral biti uporabljeni seznam sankcij zmožen nenehno pregledovati posodobitve in jih dostavljati v realnem času. Na ta način je mogoče zagotoviti gladko
uporabniško izkušnjo za tiste, ki odpirajo nove račune ali kupujejo finančne produkte, kar mnogi pričakujejo v digitalni dobi. Ta avtomatizacija preverjanja sankcij je veliko učinkovitejša in natančnejša metoda v primerjavi z ročnim pristopom,
kar je dražje zaradi dodatnih stroškov zaposlovanja in usposabljanja osebja za ta namen. Poleg tega fizični pregledi povečajo verjetnost napak, zaradi katerih bi lahko bilo vaše podjetje izpostavljeno kršitvam sankcij in s tem povezanim stroškom.
glob in vašemu ugledu.

2)     Izvedite neugodne medijske preglede

Spremljanje najnovejših novic in opozoril v realnem času je bistvenega pomena ne le za pridobivanje informacij o tistih, ki jim grozijo sankcije, ampak tudi o PEP in vseh drugih, ki bi lahko imeli morebitne negativne regulativne, finančne ali ugledne posledice za vašo organizacijo.
Ključnega pomena je, da lahko orodja, ki se uporabljajo za izvajanje negativnih medijskih pregledov, pregledujejo globalne novičarske medije in pridobivajo informacije o tistih z novimi sankcijami proti njim in o tem, kje potekajo pravni postopki.

3)     Usposabljanje o sankcijah za osebje, ki skrbi za skladnost

Ali osebje, odgovorno za skladnost, jasno razume najnovejše ukrepe sankcij in ve, kako ravnati s posamezniki, na katere vplivajo? Z osebjem za skladnost v prvi liniji, ko gre za ukrepanje na podlagi podatkov o sankcijah, ustrezno usposabljanje
in mora biti zagotovljeno vodenje.

4)     Posodobite sisteme in nadzor – tehnologija za vkrcanje in preverjanje plačil lahko deluje na sankcionirane?

Ali lahko skupaj z usposabljanjem osebja, kako se odzvati na stranke, ki so bile sankcionirane, lahko platforme vaše organizacije za vkrcanje in preverjanje plačil učinkovito storijo enako? Ko so bili sankcionirani odkriti v vaši bazi podatkov, ali imate sisteme?
za hitro blokiranje računov, transakcij in zamrznitev sredstev? Ključnega pomena je imeti vzpostavljene procese za takojšnje ukrepanje na podlagi teh informacij.

5)     Uporabite širši pristop s samodejnim preverjanjem identitete

Avtomatizirano orodje, ki v realnem času poišče osebe na različnih seznamih sankcij, vključno s PEP in RCA, dobro deluje kot del bolj celovitega pristopa k avtomatiziranim operacijam KYC in AML. Zato je vse več zanimanja za uporabo elektronske identitete
orodja za preverjanje (eIDV), ki poleg tega, da imajo dostop do celovitih podatkov o sankcijah, PEP in RCA, lahko navzkrižno preverijo podatke, ki jih posredujejo uporabniki, z uglednimi podatkovnimi tokovi, da zagotovijo, da so tisti, za katere se predstavljajo, v realnem času.

S temi petimi koraki bodo finančne organizacije imele dostop do stalno posodobljenih podatkov o sankcijah v realnem času, vključno s podatki o PEP in RCA, od vlad in regulatorjev po vsem svetu. Z avtomatsko funkcionalnostjo je te sezname mogoče enostavno uporabljati
v povezavi s celovito avtomatizirano tehnologijo eIDV, na primer za natančen, hiter in stroškovno učinkovit postopek KYC in AML.