Svetovni trendi financiranja kažejo na ponovno uravnoteženje Fintech sektorja leta 2024? – Fintech Singapur

Leto 2023 je zaznamovalo ključni trenutek za fintech industrijo, saj so prevladujoči svetovni trendi financiranja zajeli obdobje introspekcije in ponovnega umerjanja v ozadju gospodarskih nihanj, vključno z opazne propade bank in nagle padce kriptovalut.

To obdobje, čeprav zahtevno, je poudarilo odpornost sektorja in njegovo sposobnost za inovacije, krmarjenje skozi ponovne ocene vrednotenja ter oseke in tokove »mega« poslov, da bi nadaljeval svojo pot ponovne zasnove finančnih storitev, kot je razloženo v raziskavi Partners Financial Technology (FT). poročilo, FinTech Journey se nadaljuje: na kaj morate biti pozorni leta 2024.

Globalni trendi financiranja in dinamika v ekosistemu Fintech

Ko je sektor finančne tehnologije prestal nevihte leta 2023, je bilo opaziti pomembno globalno preobrazbo v prevladujočih trendih financiranja tega leta. Obseg poslov na področju finančne tehnologije se je leta 2023 zmanjšal za približno 70 % od svojega vrha leta 2021, kar natančno odraža številke izpred petih let. Zmanjšanje obsega združitev in prevzemov je bilo v veliki meri odgovorno za ta upad, saj je bilo objavljenih manj poslov, ki presegajo milijardo ameriških dolarjev.

Vendar pa je zbiranje zasebnega kapitala zaključilo leto pozitivno, potem ko je naraščalo v treh četrtletjih, pri čemer je obseg v četrtem četrtletju dosegel 15 milijard USD, kar je medletno povečanje za 30 %. Na javnih trgih je leta 2023 prišlo do ponovnega vzpona mednarodne dejavnosti IPO na področju finančne tehnologije, čeprav so bili prvi nastopi in rezultati nekoliko slabši.

Kar zadeva število poslov, sta tako financiranje kot združitve in prevzemi ostala bolj prožna v primerjavi z obsegom. V zadnjih dveh letih je prišlo do nagiba k poslom v zgodnejši fazi ali manjšim poslom, pri čemer je bilo 65 % krogov financiranja pod 10 milijonov USD (v nasprotju s 46 % leta 2021). Začetno financiranje je leta 2022 doseglo rekordno visoko vrednost, pri čemer so količine v 5 poslih presegle 1,100 milijard ameriških dolarjev. Ta pomembna aktivnost na semenski stopnji se je nadaljevala v letu 2023, pri čemer sta obseg in število poslov presegla tiste iz leta 2021 in prejšnjih let.

Poleg tega je financiranje v zgodnji fazi na Bližnjem vzhodu, kot je razvidno iz islamsko usmerjene borze kripto sredstev Haqqex, dodatno ponazorilo globalno zaupanje v potencial fintecha.

Na področju združitev in prevzemov je prevzem družbe Samsko življenje japonska zavarovalnica Sumitomo Life je ocenila Singlife na 4.6 milijarde SG$, kar predstavlja eno najobsežnejših zavarovalniških poslov v jugovzhodni Aziji. Burna dejavnost poslov je dodatno potrdila dinamično naravo sektorja in njegovo privlačnost za pomembne naložbe.

Uvedba Insurtech 2.0

Zavarovalniški sektor, ki je tradicionalno veljal za odpornega na spremembe, je bil v zadnjem desetletju priča valu inovacij, ki je dosegel vrhunec v tem, kar poročilo imenuje "Insurtech 2.0". Za to novo fazo je značilen strateški zasuk k modelom med podjetji (B2B), raznoliki distribucijski kanali in večja osredotočenost na uspešnost sklepanja pogodb.

Insurtech 2.0 želi graditi na temeljih, ki jih je postavil njegov predhodnik, ki je uvedla digitalne, potrošnikom prijazne rešitve in s tem pritisnila na prvotne zavarovalnice, da posodobijo svojo ponudbo.

V tej razvijajoči se pokrajini so se kandidati za Insurtech 2.0, kot sta singapurski bolttech in Oona Insurance, izkazali kot vodilni, uspešno zbrali znatna sredstva in predstavili potencial za inovacije v zavarovalniški industriji. bolttech je platforma, ki povezuje zavarovalnice, distributerje, trgovce in kupce ter poenostavlja proces nakupa in prodaje zaščitnih in zavarovalnih produktov. Lani je zbrala 196 milijonov ameriških dolarjev financiranja serije B, s čimer je bila njegova skupna vrednost ocenjena na 1.6 milijarde ameriških dolarjev.

Zavarovanje Oona uporablja tehnologijo za poenostavitev postopka zavarovanja, izboljšanje uporabniške izkušnje in večjo preglednost. Zbrala je 350 milijonov ameriških dolarjev financiranja serije A. In reševanje zgodnjih preglavic insurtech v Indiji je PolicyBaazar, spletna zavarovalniška tržnica, katere cilj je zagotoviti preglednost in preprečiti napačno prodajo in napake v policah. Ima več kot devet milijonov strank in ponuja vrhunske zavarovalne načrte vodilnih zavarovalnic na indijski podcelini.

Ti subjekti ponazarjajo premik sektorja k izkoriščanju tehnologije za racionalizacijo procesov, izboljšanje uporabniške izkušnje in spodbujanje preglednosti ter postavljajo nova merila za industrijo.

B2B Fintech modeli pritegnejo zanimanje vlagateljev

Prevladujoče gospodarske razmere so usmerile vlagatelje k ​​naklonjenosti B2B fintech modelov, ki jih razlikujejo od njihovih primerkov od podjetja do potrošnika (B2C). Ta premik se pripisuje inherentnim prednostim modelov B2B, kot so nižji stroški trženja in hitrejša pot do dobičkonosnosti, ki so v trenutnem tržnem okolju še posebej privlačne.

B2B fintech podjetja z zagotavljanjem kritične infrastrukture in storitev omogočajo uveljavljenim podjetjem, da digitalizirajo svoje poslovanje, ponujajo bolj trajnostno in učinkovito alternativo pristopu neposrednega potrošnika. Kljub temu so se ti subjekti tradicionalno osredotočali na širjenje svoje primarne ponudbe in ne na raziskovanje raznolikih sklopov rešitev.

Zgodovinsko gledano imajo velike banke menijo, da imajo mala in srednja podjetja (SMB) nizko prednost, ki jih pogosto dojemajo kot visoko tvegane, medtem ko so številne manjše banke tehnološko neopremljene za digitalno oskrbo malih in srednje velikih podjetij. Danes uveljavljena fintech podjetja, kot so trgovci prevzemniki, obdelovalci plač in alternativni posojilodajalci, služijo malim in srednje velikim podjetjem.

Vgrajene finance se pojavljajo kot eden najbolj obetavnih modelov B2B fintech, ki omogoča integracijo finančnih storitev znotraj nefinančnih platform. Ta inovacija ima dobilo pomemben zagon, ki ga poganja aplikacije v bančništvu kot storitvi (BaaS) in vgrajena plačila.

Uspeh modela dodatno ponazarja prevlada "super aplikacij" v Aziji, kot je jugovzhodna Azija v težki kategoriji. Grave in WeChat s Kitajske, ki je revolucioniralo dostavo in dostopnost finančnih storitev, od mikroposojil do »plačaj pozneje« do vgrajenih zavarovalniških produktov v istem ekosistemu aplikacij, ki vključuje potencial vgrajenega financiranja preoblikovati neposredno finančno krajino.

Obeti po letu 2024

Medtem ko fintech sektor napreduje v leto 2024, svetovni trendi kažejo, da je na vrhuncu nadaljnje transformacije, ki jo poganjajo stalna rast zgodnjega financiranja in financiranja v fazi rasti, razvoj Insurtech 2.0 in prevlado modelov B2B, zlasti pri vgrajenih sistemih. finance. Ti trendi ne odražajo samo trajne prilagodljivosti industrije in zavezanosti inovacijam, ampak tudi obljubljajo dinamično in transformativno potovanje naprej.

Sektor finančne tehnologije je med preizkušnjami leta 2023 pokazal izjemno sposobnost odpornosti in razvoja. S sprejetjem strateškega poudarka na financiranju v zgodnji fazi, sprejemanjem naslednjega vala inovacij insurtech in dajanjem prednosti modelom B2B je industrija pripravljena nadaljevati svojo pot navzgor.

Potovanje finančne tehnologije še zdaleč ni končano, saj bodo leta, ki so pred nami, prinesla nadaljnji napredek, motnje in priložnosti. Ta živahen in nenehno razvijajoč se sektor ostaja v ospredju redefiniranja krajine finančnih storitev in napoveduje prihodnost, v kateri se tehnologija in finance zbližata, da ustvarita bolj vključujoče, učinkovite in inovativne rešitve.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/84759/funding/global-funding-trends-indicate-a-rebalanced-fintech-sector-in-2024/