Nenavadne vrste bogastva omogočajo kriminalcem pot do pranja denarja. Kriptovalute, umetniška dela in luksuzno blago imajo lastnosti, zaradi katerih so popolno sredstvo za skrivanje pravega izvora kriminalnih dobičkov.
Kako lahko nadzorniki za skladnost opazijo nezakonito dejavnost, saj je to premoženje težko ovrednotiti, izslediti in preveriti? In na kaj naj bodo pozorni?
Cryptocurrencies
Medtem ko transakcije s kriptovalutami neposredno ne razkrivajo osebne identitete, javna narava verige blokov omogoča analizo transakcij in morebitno sledenje sredstev s skrbnim pregledom vzorcev transakcij in podatkov verige blokov. Kripto varuje anonimnost in pomaga slabim akterjem, da delujejo neodkriti ali pod lažno identiteto. Čeprav so same transakcije sledljive, zaradi blockchaina akterji za njimi niso.
Podatkovna platforma Blockchain
Hinanaliza ugotovil, da je »obseg nedovoljenih transakcij narasel že drugo leto zapored [v letu 2022] in dosegel najvišjo vrednost vseh časov pri 20.1 milijarde USD. 44 % obsega nezakonitih transakcij v letu 2022 izvira iz dejavnosti, povezane s sankcioniranimi subjekti.«
Zato ni presenetljivo, da v 600 podjetjih po vsem svetu,
skoraj 70 % posameznikov delajo v skladu s predpisi, so zaskrbljeni zaradi naraščajoče grožnje pranja denarja prek kriptovalut v poslu, pri čemer jih je 41 % razkrilo, da so nedavno odkrili sheme pranja denarja, povezane s kriptovalutami.
Razlog, zakaj je kripto tako primeren za nedovoljene transakcije, je metoda uporabe anonimnih brskalnikov, kot je npr.
tor za shranjevanje kripto v mešanih denarnicah, npr
Pridružite se skupaj. To omogoča, da se nezakonita sredstva pomešajo z zakonitimi viri, razporedijo po plasteh in nato izločijo ter pretvorijo nazaj v sredstva iz resničnega sveta, čista gotovina in sredstva.
Bolj ko veš
Kako lahko s takšno zapletenostjo strokovnjaki za skladnost začnejo razčlenjevati in obvladovati tveganje, ki ga predstavlja kripto? Poleg uveljavljanja robustnih procesov AML jim bo zagotavljanje izobraževanja o kriptoekosistemu omogočilo lažje odkrivanje opozorilnih znakov.
Katere korake lahko na primer izvedejo uradniki za skladnost, da preverijo, ali je nekdo, ki je pridobil bogastvo z bitcoini, pristen? Najprej morajo preveriti, ali ima borza veljavno licenco in ali je pravilno regulirana za preprečevanje pranja denarja, ter raziskati borzo, da zagotovijo, da je ugledna. Prav tako lahko zahtevajo dokaz o nadzoru nad svojo denarnico v obliki posnetkov zaslona. To je poleg ogleda računov za elektriko ali strežnik kot dokaz, da so te kovance dejansko rudarili, kot natančnejše preverjanje, namesto da bi preprosto sprejeli izpisek Bitcoina. Lahko pa zahtevajo dokazilo o lokalnih bančnih izpiskih, odvisno od tega, ali je stranka unovčila svoj Bitcoin.
Artwork
Umetniško delo je odličen primer predmeta, ki lahko nosi ogromno vrednosti. Prav tako je normalno, da kos večkrat zamenja lastnika v zelo dolgi življenjski dobi. Ta dolga vijugasta pot ponuja popolno priložnost za kriminalce, ki nameravajo prikriti pot, ki jo je opravil njihov umazani denar.
Poleg tega je bilo običajno, da trgovci z umetninami visoke vrednosti niso vedeli, od koga kupujejo ali komu prodajajo. O tem so poročali pri
New York Times leta 2021, ki je pojasnil, da "milijard dolarjev umetnosti vsako leto zamenja lastnika z malo ali brez javnega nadzora«. Ti posli, zaviti v tančico skrivnosti, da ne omenjamo odsotnosti zakonov, ki vztrajajo pri dokumentiranju prodaje, preprečujejo oblastem, da bi razkrile kakršne koli dvomljive podrobnosti.
To je bilo poudarjeno leta 2020, ko je a
poročilo ameriškega senata je razkrilo, da je "skrivnostna narava umetniške industrije omogočila umetniškim posrednikom, da so kupili več kot 18 milijonov dolarjev umetnin visoke vrednosti v Združenih državah prek navideznih podjetij, povezanih z ruskimi oligarhi, potem ko so bili sankcionirani."
V odgovor sta EU in Združeno kraljestvo uvedli nove predpise za boj proti pranju denarja za svet umetnosti. Toda razvozlavanje spleta, ki so ga ustvarile zakonite naprave, kot so navidezna podjetja, kompleksni subjekti z več jurisdikcijami in davčne oaze, je velik izziv.
Preprečevanje pranja denarja
Odpravljanje teh ovir se začne z uveljavljanjem robustnega postopka skladnosti z izjemno izvedbo. Poleg preverjanja identitete in usposabljanja je pristop, ki temelji na tveganju, vaša obramba številka ena.
Deloitte ponuja ocenjevalni okvir, ki ponuja smernice prodajalcem in kupcem v svetu umetnosti.
Ko preučujejo transakcije, ki temeljijo na umetnosti, morajo strokovnjaki za skladnost najprej in predvsem upoštevati vrsto kupca ali prodajalca. Posamezni zbiralec bo na primer sprožil drugačna vprašanja kot offshore trust. Poleg tega je treba biti pozoren na vrsto umetniškega dela in na to, kako se z njim trguje, ne glede na to, ali je to iz oči v oči, na umetniškem sejmu ali prek spletne platforme. Če podatki o izvoru umetniškega dela niso dobro dokumentirani, obstaja možnost, da se uporablja za pranje denarja.
Blago visoke vrednosti
Podobno kot umetnine je trg luksuznega blaga primeren za kriminalce, da operejo denar in shranijo svoje bogastvo. Predmeti, ki jih je enostavno prenašati, kot so bleščeč nakit in modni avtomobili, lahko spremenijo lastništvo v eni transakciji po visokih cenah. Vrednostno dvoumna narava trga, ki upošteva manj oprijemljive dejavnike, kot so prepoznavnost blagovne znamke, redkost in izvor, omogoča umestitev prek napihnjenih cen, izdelek sam pa podpira enostavno plastenje.
Visoki stroški
Da bi zmanjšali možnost, da bi strokovnjake za skladnost preslepili goljufive dejavnosti, bi morali ostati previdni glede netipičnega vedenja in paziti na običajne znake pranja denarja. Prvič, pri poslovanju z navideznimi podjetji in drugimi zapletenimi lastniškimi strukturami bi morali biti zelo previdni.
Drugič, paziti bi morali slabih akterjev, ki skrivajo svojo identiteto tako, da za nakupe v njihovem imenu navajajo tretje osebe. Poleg tega bi morali neobičajni nakupovalni vzorci in vztrajanje pri uporabi gotovine ali bančnega nakazila kot načina plačila vzbujati sume. Nazadnje, nedoslednosti v ozadju poklica ali dohodka stranke in njenega nakupovalnega vedenja lahko prav tako kažejo na pranje denarja.
Iskanje svetlobe
Odkrivanje temnega podzemlja nenavadnih vrst bogastva je zahtevno. To je posledica njihovih edinstvenih lastnosti. Njihova zapletenost, nepreglednost in dovzetnost za nihanje vrednosti pomenijo, da je ugotovitev dejanskega lastništva pogosto težje doseči.
S poglobljenim razumevanjem vrst groženj, ki obstajajo v njihovem ekosistemu, in ohranjanjem pozornosti do kakršnih koli neobičajnih dejavnosti lahko strokovnjaki za skladnost povečajo svojo sposobnost za učinkovit boj proti pranju denarja. Navsezadnje narava pranja denarja narekuje, da strokovnjaki ne bodo mogli ujeti vsega. Toda s pravimi procesi lahko strokovnjaki za skladnost zagotovijo, da zlonamerni ne bodo uspeli.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Avtomobili/EV, Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- BlockOffsets. Posodobitev okoljskega offset lastništva. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ima
- : je
- :ne
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- sprejemanje
- Račun
- čez
- Zakon
- dejavnost
- akterji
- dejansko
- Poleg tega
- Poleg tega
- po
- vsi
- omogočajo
- dovoljene
- omogoča
- Prav tako
- Čeprav
- AML
- zneski
- an
- Analiza
- in
- anonimnost
- anonimni
- preprečevanje pranja denarja
- kaj
- pristop
- SE
- Umetnost
- umetniško delo
- AS
- ocenjevanje
- Sredstva
- povezan
- At
- doseženi
- pozornosti
- Organi
- Avenue
- nazaj
- Slab
- Banka
- BE
- začetek
- ime
- zadaj
- počutje
- koristno
- Billion
- Računov
- Bitcoin
- blockchain
- podatki o blockchainu
- tako
- blagovne znamke
- Prepoznavanje blagovne znamke
- Break
- brskalniki
- poslovni
- vendar
- KUPEC..
- kupci
- Nakup
- by
- prišel
- CAN
- kapaciteta
- previdni
- opravlja
- avtomobili
- Denar
- wrestling
- verigo
- izziv
- izziv
- priložnost
- spremenite
- Spremembe
- preveriti
- stranke
- Kovanci
- zbiralec
- boj proti
- kako
- Skupno
- Podjetja
- v primerjavi z letom
- kompleksna
- kompleksnost
- skladnost
- zaporedna
- Razmislite
- nadzor
- pretvori
- bi
- ustvaril
- kazenska
- Kriminalci
- kripto
- Kripto ekosistem
- kripto predstavlja
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Temnomodra
- datum
- Podatkovna platforma
- deliti
- Ponudba
- globoko
- obramba
- deloitte
- Odvisno
- uvajanja
- Podrobnosti
- Zaznali
- naprave
- narekuje
- drugačen
- neposredno
- do
- Dokumentacija
- navzdol
- 2
- enostavnost
- enostavno
- lahka
- ekosistem
- Izobraževanje
- učinkovito
- elektrika
- izvršba
- uveljavljanje
- okrepi
- zagotovitev
- subjekti
- EU
- Tudi vsak
- vse
- Primer
- izjemno
- Izmenjava
- izvedba
- obstajajo
- razložiti
- dejavniki
- sejem
- false
- končno
- Finextra
- prva
- nihanja
- za
- predvsem
- obrazec
- je pokazala,
- Okvirni
- goljufiva
- goljufive dejavnosti
- iz
- Skladi
- Poleg tega
- pridobivanje
- pristen
- Globalno
- blago
- več
- Pridelovanje
- Navodila
- imel
- roke
- Trdi
- težje
- Imajo
- Pomaga
- skrita
- Skrij
- visoka
- hitting
- Kako
- Kako
- HTML
- HTTPS
- velika
- identitete
- identiteta
- Preverjanje identitete
- if
- nezakonito
- nedovoljen
- in
- prihodki
- Navedite
- individualna
- industriji
- Podatki
- nameravajo
- namere
- posredniki
- v
- Uvedeno
- IT
- Izdelkov
- sam
- Potovanje
- hranijo
- Pranje
- Zakoni
- slojevito
- plastenje
- Pravne informacije
- legitimno
- manj
- licence
- življenska doba
- kot
- povezane
- malo
- lokalna
- Long
- Poglej
- si
- Luksuzni
- vzdrževanje
- Znamka
- upravljanje
- Tržna
- pomeni
- Metoda
- milijonov
- minirano
- Omiliti
- mešano
- Denar
- Pranje denarja
- več
- več
- več
- Narava
- skoraj
- Nimate
- Novo
- NY
- št
- normalno
- Številka
- ovire
- oseb
- of
- uradniki
- pogosto
- on
- ONE
- Priložnost
- or
- poreklo
- Začetki
- Ostalo
- ven
- več
- lastništvo
- plačana
- Stranke
- vzorci
- Plačilo
- način plačila
- popolna
- Osebni
- kos
- Kraj
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- potencial
- darila
- preprečiti
- Cene
- Predsednik
- Postopek
- Procesi
- strokovnjaki
- dobiček
- dokazilo
- Lastnosti
- izvor
- zagotavljajo
- zagotavlja
- zagotavljanje
- javnega
- nakup
- nakup
- vprašanja
- dvigniti
- redkost
- precej
- resnični svet
- Razlog
- Pred kratkim
- Priznanje
- urejeno
- predpisi
- ostajajo
- poročilo
- Prijavljeno
- ugledne
- zahteva
- Raziskave
- Odgovor
- razkrivajo
- Razkrito
- razkrivajo
- Pravica
- Tveganje
- robusten
- ROSE
- russian
- varovala
- prodaja
- Sankcionirano
- sheme
- galerija
- drugi
- Prodajalci
- Prodaja
- Senat
- Shell
- shouldnt
- zavito
- pomemben
- Znaki
- Podoben
- preprosto
- sam
- So
- nekdo
- Viri
- Komercialni
- navedla
- Izjava
- Izjave
- Države
- Koraki
- trgovina
- uspeh
- taka
- Podpira
- presenečenje
- sprejeti
- meni
- davek
- kot
- da
- O
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- tretja
- tretje osebe
- ta
- tisti,
- Grožnja
- grožnje
- skozi
- vsej
- krat
- do
- proti
- Trace
- sledljiv
- Sledenje
- trgovci
- Pot
- usposabljanje
- transakcija
- Transakcije
- Res
- Zaupajte
- tip
- Vrste
- Uk
- Konec koncev
- odkrijte
- pod
- razumevanje
- edinstven
- Velika
- Združene države Amerike
- us
- Rabljeni
- uporabo
- vrednost
- Popravljeno
- vozilo
- Preverjanje
- preverjanje
- zelo
- preko
- ogled
- budnost
- Obseg
- denarnica
- Denarnice
- opozorilo
- je
- Watch
- Wealth
- web
- Dobro
- so bili
- Kaj
- kdaj
- ali
- ki
- WHO
- bo
- Wire
- z
- deluje
- svet
- Skrbi
- leto
- york
- Vi
- Vaša rutina za
- zefirnet