Hišno zaslišanje o kripto kriminalu poudarja prednosti kripto za vse uporabe, zakonite in nezakonite – brez verig

Zakonodajalci so pohvalili zasnovo kripto, saj je zaslišanje nasprotovalo ideji, da je tisto, zaradi česar je kripto ogroženo zaradi nezakonite uporabe, ravno tisto, zaradi česar je privlačno tudi za zakonite uporabnike.

Zaslišanje Odbora predstavniškega doma za finančne storitve na temo "Kriptokriminal v kontekstu, del II: preučevanje pristopov k boju proti nezakonitim dejavnostim" je podvojil vidik "konteksta", ki vključuje nianse in razumevanje prednosti in škodnosti vsega, od mešalnikov do denarnic, ki jih gostijo sami. in validatorji. 

The hearing featured speakers who were well-versed in crypto, including speakers from TRM Labs, Coinbase and Circle, among others. 

Potem ko so številna pričevanja poudarila prednosti možnosti sledenja transakcijam v verigi, ko je šlo za nezakonite uporabe financ, kot je primer sledenja odkupnine zaradi vdora v Colonial Pipeline, poslanec Ritchie Torres (D-NY.) je rekel tisto, kar so mnogi v sobi mislili. 

»Grešni kozli kripto ponujajo več takojšnjega zadovoljstva kot spodbujanje kibernetske higiene,« je dejal Torres. 

Kljub temu so zakonodajalci ves čas poudarjali nianse kriptovalut in pokazali, da je verjetnost nedovoljenega financiranja še vedno večja v kontekstu tradicionalnega finančnega sistema.

Michael Mosier, soustanovitelj Arktourosa in tudi nekdanji vršilec dolžnosti vodje Mreže za boj proti finančnim zločinom, je zakonodajalcem povedal, da nima smisla, da rudarje in validatorje podvržejo zahtevam nadzora, kot so tiste v Zakonu o bančni tajnosti. 

"Rudarji in validatorji v bistvu proizvajajo bloke in preverjajo bloke," je dejal Mosier. »In delujejo kot kateri koli ponudnik internetnih storitev danes na internetu. To ni nekaj, za kar bi veljali [zahteve poznavanja vaše stranke] v smislu, da gre samo za obdelavo podatkov. Na enak način za rudarje in validatorje je to v bistvu naključen proces dodeljevanja podatkov za obdelavo.«

Zaslišanje je razpravljalo o ključnih vprašanjih glede tega, kdo bi moral biti odgovoren za nezakonito financiranje, ko gre za kripto. Medtem ko se je zdelo, da se med zakonodajalci strinjajo, da je treba orodja, kot so mešalniki, pod večjim nadzorom, je bilo na splošno priznano, da kriptovalute same po sebi ne spodbujajo nezakonitega financiranja.

Kjer je kripto ranljiv

»V vsaki oceni tveganja finančnega ministrstva in vsaki oceni analitike verige blokov je jasno, da se velika večina nedovoljenega financiranja, do te mere, da je celo v kriptovalutah, dogaja na centraliziranih borzah, kjer se dogaja naraščanje in izstopanje,« je dejal Mosier. "In skoraj vse to se dogaja na morju."

K temu prispeva pomanjkanje skladnega okvira AML/KYC za kripto. 

“What’s odd to me is that one of the more promising ways to help fill the regulatory gaps and manage the risks around decentralized infrastructure lies in the development of digital ID systems, something both the US government and private sector firms are working on. But this topic was only briefly mentioned and discussed,” said Yaya Fanusie, director of policy for AML & Cyber Risk at Crypto Council for Innovation, in an email to Unchained. He was an observer of the hearing. “But digital ID development may be the one nascent innovation which pleases AML regulators and blockchain builders alike.”

The transparency and public nature of the blockchain ledger are a mitigating factor for the illicit use of crypto, according to the testimony of Carole House, senior fellow at the Atlantic Council. “SWIFT, FedWIRE and cash movements do not publish transactions to public ledgers or records for anyone to see.”  

"Vendar tudi gotovina potrebuje čas in precej prostora, da se premakne od točke A do točke B po vsem svetu," je dejal House. 

House stated that the design of crypto makes it more at risk for illicit use because many attractive features from the constellation of traditional financial products exist altogether in a single asset, crypto. 

“Crime involving crypto does still exist, much of it exploiting aspects of crypto that make the tech attractive overall — quick, borderless, irreversible, with the ability to transfer funds without an intermediary. These are features, not bugs,” added Fanusie.

He also brought up the essential problem of addressing the illicit use of crypto, that it has many benefits to licit users, too. 

“And there’s tension between those who want to address the risks in crypto with more blunt regulations disrupting the industry’s infrastructure and those who want a finer, responsible approach that enables those features to grow and benefit consumers,” Fanusie said.