Kako ustvariti in zagnati protokol DeFi | Razvoj protokola DeFi

Če ste bili kje v bližini kripto sveta in sveta DeFi, bi projekti, kot so Aave, Curve in Yearn, zagotovo vzbudili vaše zanimanje. Ker so bili izpostavljeni neprimerljivim donosom iz sveta DeFi, doživljajo nepristranski ekosistem posojanja in izposojanja in so del decentraliziranega ekosistema, zato vsi želijo ustvariti in zagnati protokol DeFi.

Če pa verjamete, da je protokol DeFi nekaj, kar je mogoče enostavno narediti, se pripravite na spoznavanje resničnih moči DeFi-ja. 

Najprej najprej preglejmo osrednje koncepte, ki jih morate razumeti.

Globok potop v DeFi

V nasprotju s tradicionalnim centraliziranim finančnim ekosistemom svet DeFi deluje na podlagi pametnih pogodb. Na osnovi Blockchaina protokoli DeFi ponujajo nepristranski in pregleden ekosistem za digitalno izvajanje naših finančnih interakcij. 

Pametne pogodbe, ki temeljijo na blokchainu, se uporabljajo za določanje vseh pravil in predpisov, ki urejajo dejavnosti na protokolu DeFi. Te pametne pogodbe so v bistvu vnaprej programirani deli kode, ki so shranjeni na nespremenljivi knjigi Blockchaina. Ko so enkrat nameščeni na Blockchainu, jih ni več mogoče spremeniti, funkcije, določene v njih, pa se uporabljajo za določene finančne dejavnosti in ustvarjajo standardizirano okolje. Zato uporaba pametnih pogodb nadomešča potrebo po vmešavanju tretjih oseb.

Posledično lahko posojilodajalci prihajajo v omrežje DeFi od koder koli na svetu in preprosto dobavljajo svoja digitalna sredstva na denarnem trgu platform. Ta sredstva se nato posojilojemalcem zagotovijo z določeno obrestno mero, kar posojilodajalcem zagotavlja APY ali letni odstotni donos. 

Dovolite nam, da razumemo nekaj komponent sistema DeFi, da dobimo globlji vpogled.

1. Kaj je likvidnostni sklad?

Vsak protokol DeFi, kot sta Aave ali Yearn, mora imeti neomejen pretok likvidnosti, da bo ustrezal potrebam posojilojemalcev. Če ne bo mogel ohraniti zadostnega ravnotežja, se bodo posojilojemalci preusmerili na drugo platformo in prišlo bo do večje ponudbe in manjšega povpraševanja, kar vlagateljem sčasoma pomeni nižje donose. 

Za zagotovitev razpoložljivosti sredstev na platformi ti protokoli uporabljajo likvidnostne sklade. 

Likvidnostni skladi so velike zbirke žetonov, ki so zavarovane in urejene s kompleksnimi algoritmi. 

Pri protokolih, kot je Aave, posojilodajalci svoja digitalna sredstva položijo v likvidnostni sklad in v zameno dobijo žetone LP. Za vsako trgovanje se zaračuna določen znesek provizije, ki se zbere in nato razdeli med vse ponudnike likvidnosti. 

V tem primeru imajo posojilodajalci ali ponudniki likvidnosti ključno vlogo pri vzdrževanju likvidnosti omrežja. Ti vlagatelji so kot likvidnostni ponudniki nagrajeni z žetoni. Ta razdelitev žetonov se imenuje likvidnostno rudarstvo. 

2. Kaj je AMM?

Medtem ko združitve likvidnosti zagotavljajo, da so izpolnjene tako potrebe posojilojemalcev kot posojilodajalcev, ureditev protokola glede obrestnih mer in drugih matematičnih operacij opravi avtomatizirani trgovec ali NMA. 

Avtomatizirani trgovec na trgu ni nič drugega kot kompleksen matematični algoritem, ki določa, kakšno obrestno mero zaračuna posojilojemalcem in koliko nagrade dajo posojilodajalci. V bistvu AMM odpravlja potrebo po tretji osebi in omogoča decentraliziran, nepristranski ekosistem. 

Z vzpostavljenim sistemom AMM lahko protokol DeFi ustvari nepristranski ekosistem, kjer ima vsaka enota preglednost glede obrestnih mer, ponudbe in obsega trgovanja. Zato likvidnostni skladi od nobenega centraliziranega proizvajalca trga ne zahtevajo, da se ukvarja s stroški takšnih sredstev. 

Ti NMA so eden najpomembnejših delov decentraliziranega denarnega trga. 

3. Kaj je kmetovanje?

Do zdaj smo šli skozi likvidnostni model protokola deFi, kako se vzdržuje in kako je urejen. Ko pa gre za ustvarjanje dobička, pride v poštev nov koncept. 

Dobivanje donosov na protokolu DeFi ni tako enostavno. Uporabniki morajo ugotoviti, kateri protokol DeFi ponuja najvišji APY. 

Uporabniki DeFi zato sledijo praksi, pri kateri prehajajo z enega protokola DeFi na drugega, da bi v določenem trenutku izkoristili prednosti najvišjega APY, ki je na voljo v določenem protokolu. 

Ta postopek se imenuje kmetovanje. 

Vzvod, visoko tveganje in visok donos ter rudarstvo likvidnosti so nekatere izmed priljubljenih tehnik, ki se uporabljajo za kmetovanje. 

Pomembno je omeniti, da se pridelava donosa trenutno izvaja samo z žetoni ERC-20 in lahko v prihodnosti podpira druge platforme Blockchain ali standarde žetonov. To je eden glavnih razlogov, zakaj bi moral biti Ethereum vaša izbira platforme Blockchain, če ustvarjate decentraliziran protokol zadolževanja in posojanja. 

4. Kaj je staking?

V bistvu je zalaganje zaklepanja vaših kriptovalut ali digitalnih sredstev v pametno pogodbo, da zaslužite v obliki nagrade ali obresti. 

Vložite lahko neposredno iz denarnice ali na borzi. Če vlagate svoje žetone, to pomeni, da v bistvu olajšate finančne storitve protokola 

Vendar je postopek vložka več kot to. Vložki v svet Blockchain izvirajo iz dokazila o soglasju o vložku. Udeležba v tem soglasju pomeni, da vozlišče Blockchain postane validator, tako da postavi svoj denar na kocko. 

Vložek je potreben za zagotovitev, da vozlišče ne bo izvajalo nobene zlonamerne dejavnosti na platformi, saj bo povzročilo lastno izgubo. Z vložkom večje količine vozlišča postanejo potrjevalci transakcij in v omrežju ustvarijo bloke, za katere so nagrajeni. 

Izračun sistema nagrajevanja ali sistema vložkov je ena ključnih komponent priljubljenih protokolov DeFi, kot so Aave, Curve in Yearn. 

5. Tokenomika

Tokenomics je najpomembnejši del protokola DeFi. Kot že ime pove, je sestavljen iz dveh besed žeton in ekonomija. Zato je tokenomika skupek različnih značilnosti, ki vplivajo na vrednost žetona protokola. Različni sestavni deli, vključeni v žeton, so dodelitev žetonov, odnosi z javnostmi in blagovna znamka, struktura žetonov, vrsta žetonov, poslovni model in še veliko več. 

Dobro definirana žetonomika lahko pripomore k uspehu DeFi-ja

Kako lahko ustvarite in zaženete protokol DeFi

Ko enkrat razumete te koncepte, ustvarjanje protokola DeFi, kot so Aave, Curve in Yearn, ne postane enostavno, temveč postane bolj jasno. 

Nekateri dejavniki, ki sodelujejo pri ustvarjanju in zagonu takega protokola, so:

1. Izbira prave platforme Blockchain (najbolj zaželeno Ethereum)
2. Poslovna analiza ideje DeFi
3. Tehnična arhitektura in izkušeni razvijalci, kot so tisti na QuillHash, za izvedbo kompleksnega razvoja
4. Tržni in poslovni model za projekt, kot so ICO, IDO ali Airdrops

Ti dejavniki so še vedno vrh ledene gore. Ko je projekt sprožen, pride na dan še veliko stvari.

Povzetek

Ekosistem DeFi je bil preplavljen s protokoli izposoje in izposoje ter drugimi takšnimi protokoli DeFi. Če natančno pogledamo, kako so protokoli, kot sta Aave ali Yearn, postali priljubljeni, lahko zlahka opazimo nekatere ključne dejavnike. 

Aave prišel je decentraliziran denarni trg, ki je skupaj z zagotavljanjem hitrih posojil uvedel učinkovitejše najemanje in dajanje posojil. S tem je Aave izstopal iz množice. 

Hrepeneti finance pa je na osnovi Ethereuma združevalec donosov, ki uporabnikom kripto omogoča, da z največjim donosom ustvarijo dobiček brez primere. 

Krivulja je še en inovativen projekt in odličen primer v tem kontekstu. Gre za decentralizirano borzo na osnovi Ethereuma, ki je bila zgrajena posebej za podporo stabilcoinom. Ena ključnih značilnosti protokola je nizko zdrs in nizka provizija (0.04%) za stabilno izmenjavo valut. Uvedla je tudi žeton za upravljanje CRV za nagrajevanje ponudnikov likvidnosti.

Podobno kot pri teh protokolih ima vsak priljubljeni protokol DeFi nekatere ključne lastnosti, ki dodajajo večjo vrednost temu ekosistemu. Tudi če ne prinesejo nečesa edinstvenega, postanejo nadgrajena različica obstoječih protokolov, na primer Curve. 

Drug ključni vidik je pridobitev kakovostne revizije. Brez zagotovila varnosti uporabnost protokola nikoli ne more doseči svojega pravega potenciala. Poleg tega je revizija cenjenega podjetja, kot je QuillAudits zagotavlja, da vaš protokol nima zadnjih vrat, sicer bi lahko bil vaš protokol ena od žrtev naraščajočih vdorov v DeFi. 

obisk ta povezava za ogled seznama protokolov deFi, ki so zaradi več razlogov, kot so napake v pametni pogodbi, utrpeli velike izgube.

Za več informacij o varnosti sistema DeFi si lahko ogledate podrobno poročilo o varnosti sistema DeFi tukaj.

Obrnite se na QuillHash

Z dolgoletno prisotnostjo v industriji, QuillHash je rešitve za podjetja predstavil po vsem svetu. QuillHash z ekipo strokovnjakov je vodilno podjetje za razvoj verig blokov, ki ponuja različne industrijske rešitve, vključno s podjetjem DeFi. Če potrebujete kakršno koli pomoč pri razvoju protokola DeFi, se obrnite na naše strokovnjake tukaj!

Sledite QuillHash za več posodobitev

Twitter | LinkedIn | Facebook

Vir: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/