Je Aave usojeno, da ostane najboljša platforma za posojila DeFi?

Glede na Footprint se je število platform v kategoriji posojanja DeFi od decembra 263 povečalo za 69 % na 2020, kar je doseglo rekordni TVL v višini 48.44 milijarde dolarjev, kar predstavlja 21.04 % vseh platform DeFi in celotne TVL omrežij.

Najpomembnejše platforme za posojila, ki so se pojavile, so Aave, MakerDAO in Compound – prevladujejo v kategoriji glede na TVL. Kljub temu, da je bil Compound včasih močan favorit, je 19. maja sesut kriptovalute spremenil lestvico najboljših in Aave je prevzel vodstvo.

Kot je razvidno iz spodnjega grafikona, sta MakerDAO in Compound v zadnjih mesecih delovala slabo.

Zato se mnogi sprašujejo, ali je Aave na vrhu, ker je posebej močna platforma ali ker so njegovi konkurenti začasno zaostali. Odgovor določa vašo oceno, ali bo Aave dolgoročno zaklenil vaše žetone, in tudi na koga paziti za vpoglede v prihodnost kriptoposojanja.

Pregled podatkov

Ko pogledamo podatke, postane jasno, da ima Aave več močnih prednosti, ki kažejo, da bo še naprej vodilna na trgu pri posojilih DeFi. Namreč, je zelo varen, inovativen in je pred kratkim predstavil Aave Pro, kar mu daje ogromno prednost, saj tradicionalno finance začnejo kupovati v kriptovalute.

Ozadje projekta

Aave, prej znan kot ETHLend, je bil predstavljen na Ethereumu novembra 2017. Začetni način delovanja platforme je bil podoben načinu delovanja P2P – s spletno platformo, ki je povezovala posojilojemalce in posojilodajalce prek pametnih pogodb na enak način. Toda razvojni model je bil kmalu prilagojen poprodajni reakciji je bil umirjen.

Leta 2019 je projekt dokončal nadgradnjo blagovne znamke in se je preimenoval v Aave (ali »ghost« v finščini) ter začel delovati januarja 2020. Ta različica zagotavlja likvidnost z vzpostavitvijo sklada sredstev in se osredotoča na reševanje problema neučinkovitega združevanja potrebe po posojilih. Uporabniki položijo zavarovanje in si nato izposodijo sredstva v okviru obrestne mere zavarovanja, ne da bi bilo treba ujemati.

V naslednjih mesecih je platforma dosegla naslednje mejnike:

• Julij 2020: prejel 4.5 milijona dolarjev od ParaFi in 3 milijone dolarjev strateškega financiranja s sodelovanjem Framework Ventures in Three Arrows Capital. Prav tako je objavila svoj gospodarski predlog, Aavenomics, ki je med drugim vključeval pretvorbo prvotnega žetona Lend v AAVE in izdajo dodatnih 3 milijonov žetonov, varnostni modul, spodbudo za posojila.
• Oktober 2020: zagotovili 25 milijonov dolarjev financiranja, ki jih vodita Blockchain Capital in Standard Crypto, poleg tega pa smo prejeli odobritev US SEC za registracijo kot Ether Trust.
• Februar 2021: dokončal svojo nadgradnjo V2, nato pa naslednji mesec zagnal tržnico AMM, ki omogoča ponudnikom likvidnosti, da zastavijo žetone LP iz Uniswap in Balancer za posojila
• April 2021: posojilojemalcem in posojilodajalcem je ponudil spodbude za žetone prek svojega programa rudarjenja likvidnosti
• Maj 2021: nameščena in zagnana veriga Polygon
• Julij 2021: predstavil nov izdelek za institucionalne stranke Aave Pro
• Oktober 2021: nameščen in zagnan Avalanche.

Ekonomski model

Aavejev ekonomski model, ki je začel delovati julija 2020, ima tri glavne uporabe žetona AAVE, in sicer upravljanje skupnosti, izgradnjo varnostnih modulov in ekosistemske nagrade.

• Upravljanje skupnosti: Uporabniki, ki imajo žeton platforme AAVE, lahko sodelujejo pri upravljanju skupnosti, kot je sodelovanje pri glasovanju o zaščiti ekosistema platforme, posodobitvah mehanizma varnostnega modula, iteracijah novih funkcij itd. En žeton AAVE je enak enemu glasu.
• Izgradnja varnostnega modula: Uporabniki lahko zastavijo svoje imetje žetonov AAVE v varnostni bazen, ki se uporablja za zaščito pred tveganimi dogodki, kot so tveganje kršitve pogodbe, likvidnostno tveganje (tveganje likvidacije, ki izhaja iz nezadostnega kritja s premoženjem) in tveganje stroja za prerokbe (povzročeno zaradi omrežja preobremenjenost ali zlom trga in kadar naprava za prerokbe ne more posodobiti cene ali je cena podana napačno).
• Ekosistemske nagrade: nagrade žetonov, podeljene posojilojemalcem in posojilodajalcem, enakovredno rudarjenju likvidnosti.

Aave je v varnost vložil veliko truda in inovacij, ne le z vgradnjo varnostnega modula kot dela ekologije in s tem zagotavljanjem varnostne blazine za tvegane dogodke, temveč tudi z nagrajevanjem tistih, ki najdejo varnostne ranljivosti. Te proaktivne pobude še naprej podpirajo Aavejev prebojni razvoj.

Flash posojilo

Aave ima tudi prvo tovrstno prednost pred drugimi posojilnimi platformami prek posojila Flash. Izdelek ima določen prag za uporabnike in je primeren za razvijalce z nekaterimi programskimi veščinami. Zanj je značilna enostavnost, s katero lahko uporabniki dobijo posojila, ne da bi jim bilo treba zastaviti premoženje. Izposojena sredstva bi morali preprosto vrniti v istem bloku (približno 15 sekund). Če ne morejo odplačati posojila v istem bloku, se transakcija prekliče brez vpliva na uporabnika. Če pa je posojilo uspešno, jim zaračunajo 0.09-odstotno provizijo.

Od tega pisanja je Flash Loan presegel 9.8 milijarde dolarjev kumulativnega obsega posojil in naj bi do konca oktobra presegel 10 milijard dolarjev. Čeprav je celotna kriptoindustrija v fazi okrevanja po padcu trga 519 Crypto Market in zmanjšanju obsega transakcij Flash Loan, ni mogoče zanikati eksplozivne rasti izdelka, ki ustvarja močan zagon v podporo Aaveu, da prehiti Compound in MakerDAO.

Razredi sredstev in obrestne mere

Različici V1 in V2 podpirata 31 vrst sredstev v zastavah z enim žetonom, običajnih kriptovalutah in nastajajočih kriptovalutah. Po drugi strani različica AMM podpira zastave žetonov LP za Uniswap in Balancer s 16 vrstami sredstev. Ta diferencirana strategija zadovoljuje posojilne potrebe več skupin, pritegne več uporabnikov k sodelovanju in obdržanju ter pospešuje širjenje in vpliv platforme ter postavlja temelje za doseganje ovinka na cesti.

Moč razpona sredstev je Aaveju omogočila, da razširi svoj nabor sredstev in mu dala več možnosti za ustvarjanje edinstvenih prednosti obrestne mere. Prvič, skupni APY posojila je nižji od drugih platform (izkoriščenost kapitala v isti dimenziji), s subvencijo likvidnosti za vlagatelje in posojilojemalce (čeprav to ni pobuda Aave).

Drugič, to je pionirska zamenjava obrestnih mer, ki uporabnikom omogoča izbiro med variabilnim posojilom APY ali stabilno strategijo izposojanja APY. Če izberejo višjo obrestno mero, lahko preidejo na strategijo z nižjo obrestno mero, kar jim omogoča dostop do financiranja z nižjimi stroški na bolj nestanovitnem in decentraliziranem trgu.

Aave Pro

Uspeh Aaveovega V2 preskusa modela delegiranja kreditov, kjer je posojila mogoče dobiti brez zavarovanja, je utrl začetek projekta Aave Pro, ki združuje DeFi s tradicionalnimi financami in zagotavlja nov prehod v DeFi za naložbene institucije zunaj spleta.

Poskrbi za individualne vlagatelje, ki imajo zelo omejena sredstva v primerjavi z institucionalnimi vlagatelji. Poleg tega je DeFi že več kot eno leto doživel eksplozivno rast, vendar ni trajal tako dolgo kot prej.

Sredstva OTC so pogosteje združena v rokah institucionalnih vlagateljev. Kot institucija za elektronski denar, ki ima licenco FCA v Združenem kraljestvu, lahko Aave zagotovi varnost sredstev v bolj skladni in varni razsežnosti, da omogoči institucionalnim vlagateljem sodelovanje in spodbuja dober razvoj celotnega ekosistema.

Aave Pro se razlikuje od originalnih V1, V2 in celo AMM. Prvič, Aave Pro je razvit samo za institucionalne vlagatelje OTC, s samo štirimi sredstvi – USDC, BTC, ETH in AAVE. Drugič, Aave Pro je zasebni bazen, ki je popolnoma ločen od skupine protokolov Aave, tako da se tveganja izvajajo neodvisno.

Tretjič, sodelujoče investicijske institucije morajo opraviti preverjanje KYC Fireblocks, oceniti bonitetno oceno prek informacij KYC in sprejeti različne stopnje zavarovanja glede na različne bonitetne ocene, kar močno zmanjša varnost sredstev.

Povzetek

Aave je prevzel vodstvo pri posojanju zaradi svoje ekipe namesto naključja. Ne samo, da obdeluje poostren nadzor nad varnostjo in skladnostjo, ekipa Aave je tudi nenehno iskala preboje in inovacije pri posojilih DeFi. Zlasti z lansiranjem Aave Pro je Aave postopoma odpiral vrzel med najboljšimi posojilnimi platformami in naj bi uvedel nov krog razvoja za DeFi v novi smeri.

Kaj je Footprint 

Footprint je analitična platforma vse v enem za vizualizacijo podatkov verige blokov in odkrivanje vpogleda. Čisti in integrira podatke v verigi, tako da lahko uporabniki ne glede na raven izkušenj takoj začnejo raziskovati žetone, projekte in protokole. Z več kot tisoč predlogami nadzorne plošče in vmesnikom povleci in spusti lahko vsakdo v nekaj minutah ustvari prilagojene grafikone. Odkrijte podatke blockchain in vlagajte pametneje s Footprintom.

Je všeč, kar vidiš? Naročite se na posodobitve.

Vir: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/