Korejska komisija za finančne storitve (FSC) je uvedla nova pravila za podrobnejšo določitev zahtev proti pranju denarja (AML) za virtualna sredstva v skladu z revidiranim zakonom o poročanju in uporabi določenih informacij o finančnih transakcijah, ki je začel veljati 25. marca 2021.
Zakon opredeljuje »ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP)« kot poslovne subjekte, ki se ukvarjajo z eno ali več od naslednjih dejavnosti ali operacij:
- nakup in prodaja virtualnih sredstev;
- izmenjave med virtualnimi sredstvi;
- prenos virtualnih sredstev;
- hramba in upravljanje virtualnih sredstev;
- posredništvo ali posredovanje transakcij virtualnih sredstev; izmenjava virtualnih sredstev; in
- druge dejavnosti, določene z odlokom o izvršbi.
Praktično to pomeni, da so VASP ...
- ponudniki storitev trgovanja z virtualnimi sredstvi,
- ponudniki storitev varovanja in upravljanja virtualnih sredstev ter
- ponudniki storitev digitalne denarnice za virtualna sredstva.
VASP lahko služi kot posrednik med svojo stranko in stranko drugega VASP le, če je druga stranka kvalificiran VASP, ki je skladen z AML, in če je mogoče preveriti podatke o stranki druge stranke.
Od 25. marca 2021 veljajo za registrirane VASP zahteve za preprečevanje pranja denarja (AML), kot so dolžnosti preverjanja identitete strank, vložitev poročil o sumljivih transakcijah itd.
Z dejanjem sta povezana dva ključna roka:
- VASP-ji morajo pred začetkom poslovanja registrirati svoje podjetje pri Korejski enoti za finančno obveščanje (KoFIU). Obstoječa podjetja, ki izpolnjujejo pogoje za VASP, se morajo registrirati v šestih mesecih (do 24. septembra 2021), sicer bodo kaznovana.
- Zakon uporablja tako imenovano „potovalno pravilo“ za VASP pri transakcijah prenosa VA. V skladu s pravilom o potovanju mora izvorni VASP upravičencu zagotoviti informacije o prenosu VA. Odlok o izvršbi določa, da pravilo potovanja se bo uporabljalo od 25. marca 2022, da bi imeli VASP dovolj časa za uvedbo skupnih rešitev za izmenjavo informacij. V skladu z odlokom o uveljavitvi bi transakcija prenosa VA, ki znaša več kot 1 milijon KRW, postala predmet pravila potovanja.
Zakon določa, da VASP v svojih finančnih transakcijah s strankami uporabljajo pravo ime.
Izvršilni odlok predpisuje dodatne zahteve za VASP odprite račune s pravim imenom pri finančnih institucijah (FI):
- ločitev depozita strank;
- certifikat sistema upravljanja informacijske varnosti KISA;
- brez evidence glob in drugih kazni vsaj v 5 letih;
- ločeno upravljanje transakcijskih evidenc strank;
- ocena tveganja pranja denarja, povezanega z VASP s strani finančnih institucij.
VASP-ji, katerih storitvene dejavnosti ne vključujejo izmenjave virtualnih sredstev s fiat denarjem, so izvzeti iz pravila računa s pravim imenom, ki od njih zahteva, da vodijo račune s pravim imenom pri finančnih institucijah.
Od konca maja FSC navaja, da je od okoli šestdesetih delujočih VASP dvajset subjektov prejelo certifikate ISMS in za štiri je bilo ugotovljeno, da svoje delovanje izvajajo z računi s pravim imenom.
Medtem ko drugi viri govorijo o več kot 200 menjalnicah kriptovalut v Koreji, se FSC osredotoča le na tiste s fiatnimi borzami za vklop in izstop, kar pojasnjuje nižje število. Štirje, ki so že sprejeti za poslovanje z bančnimi računi finančnih institucij, so prevladujoči Bithumb, Upbit, Korbit in Coinone. Različna poročila navajajo težave manjših igralcev pri izpolnjevanju teh zahtev, zato se pričakuje (in namerava) huda konsolidacija tega sektorja v Koreji.
- Račun
- dejavnosti
- Dodatne
- AML
- preprečevanje pranja denarja
- sredstvo
- Sredstva
- Banka
- Bintumb
- posrednik
- posredniki
- poslovni
- podjetja
- potrdilo
- Komisija
- Skupno
- konsolidacijo
- cryptocurrency
- Izmenjave kripto valut
- Stranke, ki so
- Podatki
- digitalni
- digitalna denarnica
- Izmenjava
- Izmenjave
- Fiat
- Fiat denarja
- finančna
- Finančne ustanove
- finančne storitve
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- Podatki
- varnost informacij
- ustanova
- Institucije
- Intelligence
- IP
- IT
- Ključne
- korea
- upravljanje
- marec
- srednje
- milijonov
- Denar
- Pranje denarja
- mesecev
- operacije
- Ostalo
- evidence
- predpisi
- Poročila
- Zahteve
- pravila
- Run
- prodaja
- varnost
- Storitve
- SIX
- rešitve
- Država
- Države
- sistem
- čas
- Trgovanje
- transakcija
- Transakcije
- potovanja
- Pravilo potovanja
- vaspi
- Virtual
- ponudniki storitev virtualnih sredstev
- denarnica
- v
- let