Libanonci kupujejo živila z USDT in rudarijo kripto, saj se je finančni sistem njihove države sesul

Ko so Libanonci pred leti prvič slišali za bitcoin, so mnogi mislili, da gre za prevaro. Do leta 2019, ko se je Libanon soočil s finančno krizo zaradi desetletij dragih vojn in slabih odločitev o porabi, je decentralizirana digitalna valuta brez meja, ki deluje zunaj dosega bankirjev in politikov, zvenela kot odrešitev.

"Vsi ne verjamejo, da so banke v stečaju, a resničnost je, da so," je dejal Ray Hindi, izvršni direktor družbe za upravljanje digitalnih sredstev s sedežem v Zürichu.

"Razmere se od leta 2019 niso veliko spremenile." Banke so omejile dvige, depoziti pa so postali dolgovne dolžnosti. "Lahko bi vzel svoj denar s 15-odstotno frizuro, nato s 35-odstotno, zdaj pa smo pri 85-odstotni stopnji," je pojasnil Hindi, ki se je rodil in odraščal v Libanonu, preden je odšel pri 19 letih. "Ljudje še vedno gledajo svoje bančne izpiske in verjamejo, da bodo nekoč ozdraveli," je dejal.

Večina ljudi je izgubila zaupanje v denarni sistem in se namesto tega obrnila na kriptovalute. Nekateri ljudje med iskanjem dela rudarijo za digitalne žetone kot edini vir dohodka. Drugi organizirajo skrivne sestanke Telegrama, da zamenjajo stablecoin tether za ameriške dolarje za nakup živil. Čeprav se oblika sprejemanja kriptovalut razlikuje glede na osebo in okoliščine, so skoraj vsi ti domačini želeli pomembno povezavo z denarjem.

"Bitcoin nam je dal upanje," je dejal en vaščan. "Rodil sem se v svoji vasi in tukaj sem živel vse življenje, bitcoin pa mi je to omogočil."

Pariz Bližnjega vzhoda

Med koncem druge svetovne vojne in začetkom državljanske vojne v Libanonu leta 1975 je bil Bejrut v svoji zlati dobi, zaradi česar si je prislužil vzdevek »Pariz Bližnjega vzhoda«. Svetovna elita se je zgrinjala v libanonsko prestolnico, ki se je ponašala s precejšnjo frankofonsko populacijo, sredozemskimi obmorskimi kavarnami in bančnim sektorjem, znanim po svoji odpornosti in poudarku na tajnosti.

Tudi po brutalni 15-letni državljanski vojni, ki se je končala leta 1990, je Libanon tekmoval z bančnimi jurisdikcijami v tujini, kot sta Švica in Kajmanski otoki, kot glavna lokacija za bogate, kjer lahko skrivajo svoj denar. Po eni oceni, ki jo je delil Dan Azzi, ekonomist in nekdanji izvršni direktor libanonske hčerinske družbe Standard Chartered Bank, so libanonske banke zagotavljale tako anonimnost kot obrestne mere v razponu od 15 % do 31 % za ameriške dolarje. V zameno je Libanon prejel tujo valuto, ki jo je nujno potreboval za polnjenje svoje blagajne po državljanski vojni.

Priloženi so bili pogoji. Nekatere banke so na primer imele triletno obdobje zaklepanja in stroge zahteve glede minimalnega stanja. Vendar je sistem nekaj časa deloval dokaj dobro za vse vpletene. Banke so prejele dotok gotovine, stanja vlagateljev so se hitro povečala, vlada pa je nenadzorovano trošila denar, ki si ga je izposodila od bank. Vladna uporaba izposojenih sredstev za vzdrževanje fiksnega menjalnega tečaja za prilive vlog na precenjeni vezavi je še povečala iluzijo lahkega zaslužka.

Turizem, mednarodna pomoč in neposredne tuje naložbe iz z nafto bogatih zalivskih držav so po podatkih Banque du Liban pomagali okrepiti bilanco stanja centralne banke. Beg možganov iz države in posledično povečanje nakazil, ki jih je domov poslala libanonska diaspora, sta vlila dodatne dolarje.

Po podatkih Svetovne banke so nakazila kot odstotek BDP leta 26 dosegla vrhunec pri več kot 2004 %, vendar so ostala visoka ves čas svetovne finančne krize leta 2008. Vendar pa so se ta plačila v 2010-ih začela upočasnjevati zaradi regionalnih nemirov in vse večji pomen Hezbolaha v Libanonu – šiitske politične stranke in militantne skupine, ki jo podpira Iran – je odtujil nekatere največje donatorje v državi.

Medtem ko se je vlada zapravljala, da bi poskušala obnoviti po državljanski vojni, se je vladni proračunski primanjkljaj povečal, uvoz pa že dolgo presega izvoz.

Nevarna politika

Da bi preprečil popoln gospodarski zlom, se je Riad Salameh, nekdanji bankir Merrill Lynch, ki je vodil banko od začetka devetdesetih let prejšnjega stoletja, leta 1990 odločil povečati bančne spodbude. Ljudje, ki so nakazali ameriške dolarje, so zaslužili astronomske obresti, kar je bilo takrat še posebej privlačno ko so bili donosi drugod po svetu relativno nizki. Po poročanju El Chamaa so največ obresti zaslužili tisti, ki so položili ameriške dolarje in jih nato pretvorili v libanonske lire.

Obdobje lahkega zaslužka se je končalo oktobra 2019, ko je vlada predlagala vrsto novih davkov na vse, od bencina do tobaka in klicev WhatsApp. V tem, kar je postalo znano kot revolucija 17. oktobra, so ljudje šli na ulice.

Zaradi ljudske vstaje je vlada v začetku leta 2020 prvič v zgodovini zamudila svoj državni dolg, ravno ko se je pandemija Covida razširila po svetu. Kar je še poslabšalo, je eksplozija v skladišču amonijevega nitrata, shranjenega v bejrutskem pristanišču, avgusta 2020, za katero je kriva huda vladna malomarnost, ubila več kot 200 ljudi in mesto stala milijarde dolarjev škode.

V strahu pred kaosom so banke omejile dvige in nato povsem zaprle svoja vrata, ko je bil velik del sveta zaprt. Začela se je hiperinflacija. Lokalna valuta, ki je bila 25 let vezana na ameriški dolar, je začela hitro depreciirati. Trenutni ulični tečaj je približno 40,000 funtov za en dolar. »Potrebujete nahrbtnik, da greste na kosilo s skupino ljudi,« je pojasnil Hindi.

Ko so se banke ponovno odprle, niso želele dohajati ekstremne depreciacije in so ponudile veliko nižje menjalne tečaje ameriških dolarjev, kot so bili vredni na prostem trgu. Posledično je denar na banki postal veliko manj vreden.

Azzi je to novo valuto poimenoval »lolarji«, kar se nanaša na ameriške dolarje, deponirane v libanonskem bančnem sistemu pred letom 2019. Po ocenah številnih domačinov in strokovnjakov, ki živijo po Libanonu, so dvigi lolarja zdaj omejeni in vsak lolar se izplača po stopnji, ki je vredna približno 15 % njegove dejanske vrednosti. Medtem banke še naprej ponujajo polno tržno obrestno mero za ameriške dolarje, deponirane po letu 2019. Ti so zdaj pogovorno znani kot »sveži dolarji«.

Denar na tej točki preprosto ni več imel smisla za mnoge Libanonce.

»Dejanske dolarje pošiljam s svojega računa v švicarskih dolarjih na očetov libanonski račun,« je rekel Hindi. "Štejejo kot novi dolarji, ker so prišli iz tujine, vendar je moj oče izpostavljen tveganju nasprotne stranke pri banki."

Bančni ropi, v katerih domačini izsilijo denar z osebnih računov, so postali nova norma. Nekateri so uporabili pištolo igračo in lovsko puško, medtem ko so drugi vzeli talce, da bi dobili dostop do svojih prihrankov in plačali bolnišnične račune. Med tistimi, ki so jo napadli in zahtevali zamrznjene prihranke za zdravstvene stroške, sta bila tudi nekdanji libanonski veleposlanik in poslanec libanonskega parlamenta.

Po podatkih Svetovne banke je gospodarska in finančna kriza v Libanonu med najhujšimi, ki so jih videli kjerkoli na svetu od leta 1850. Po podatkih Združenih narodov je 78 % libanonskega prebivalstva zdaj padlo pod prag revščine.

Analitiki Goldman Sachsa ocenjujejo izgube lokalnih bank na 65 do 70 milijard dolarjev, kar je štirikratnik celotnega BDP države. Fitch pričakuje, da bo inflacija letos dosegla 178 %, kar je slabše kot v Venezueli in Zimbabveju, vladni vrh pa je razdeljen glede tega, ali je država uradno bankrotirala.

Mednarodni denarni sklad se pogaja z Libanonom o uporabi velikega povoja na celotni zmešnjavi. Globalni posojilodajalec razmišlja o podaljšanju 3 milijarde dolarjev vredne rešilne verige, vendar le pod strogimi pogoji. Medtem se parlament še naprej trudi in mu ne uspe izvoliti predsednika, kar ustvarja vakuum oblasti.

Mine-to-earn

Ahmad Abu Daher in prijatelj sta začela rudariti eter s tremi stroji, ki jih je poganjala hidroelektrarna v Zaarouriyehu, mestu v gorovju Chouf, 30 milj južno od Bejruta.

Takrat je ethereum – veriga blokov, na kateri temelji žeton ether – temeljil na modelu dokaza o delu, v katerem bi rudarji po vsem svetu poganjali zmogljive računalnike, ki so zbijali matematične enačbe za potrjevanje transakcij in hkrati ustvarjali nove žetone. Tako je še danes zaščiteno omrežje bitcoin.

Postopek zahteva drago opremo, tehnično znanje in veliko električne energije. Ker rudarji obsega tekmujejo v industriji z nizkimi maržami, kjer je edini spremenljivi strošek energija, so prisiljeni migrirati na najcenejše vire energije na svetu.

Abu Daher sodeluje pri projektu hidroelektrarne, ki proizvaja elektriko iz 90 milj dolge reke Litani, ki teče skozi južni Libanon. Trdi, da dobiva 20 ur elektrike na dan po predinflacijskih cenah.

»V bistvu plačujemo zelo nizke cene električne energije in z rudarjenjem služimo nove dolarje,« je pojasnil Abu Daher.

Ko je 22-letni Abu Daher ugotovil, da je njegov rudarski podvig donosen, sta s prijateljem razširila dejavnost.
Ustanovili so lastno kmetijo z napravami, kupljenimi po ugodnih cenah od kitajskih rudarjev, ter začeli preprodajati in popravljati rudarsko opremo za druge. Prav tako so začeli gostiti naprave za ljudi, ki živijo po vsem Libanonu in so potrebovali stabilen denar, a jim je primanjkovalo tehničnega znanja, pa tudi dostopa do poceni in dosledne električne energije – zelo iskanega blaga v državi, ki jo pestijo hudi izpadi električne energije. Zunaj Libanona ima Abu Daher stranke v Siriji, Turčiji, Franciji in Združenem kraljestvu.

Po besedah ​​Abu Daherja je minilo 26 mesecev, odkar so prvič odprli svoja vrata, in posel cveti. Trdi, da je septembra ustvaril 20,000 dolarjev dobička, od tega polovico iz rudarjenja, drugo polovico pa s prodajo strojev in trgovanjem s kriptovalutami.

Zaradi pomanjkanja električne energije se vlada trudi zatreti.

Policija je januarja izvedla racijo na majhni farmi za rudarjenje kripto v mestu Jezzine, ki ga poganja hidroelektrarna, ter zasegla in razstavila rudarske naprave. Uprava reke Litani, ki nadzoruje hidroelektrarne v državi, je menda kmalu zatem izjavila, da »energetsko intenzivno kripto rudarjenje« »obremenjuje njene vire in črpa elektriko«.

Toda Abu Daher trdi, da ga ne skrbijo racije ali vladni predlogi za dvig cen elektrike.

"Imeli smo nekaj sestankov s policijo in z njimi nimamo nobenih težav, ker uporabljamo legalno elektriko in ne posegamo v infrastrukturo," je pojasnil.

Medtem ko Abu Daher trdi, da je namestil števec, ki uradno spremlja, koliko energije so porabili njegovi stroji, naj bi drugi rudarji nezakonito priključili svoje naprave na omrežje in ne plačujejo električne energije.
"V bistvu ima veliko drugih ljudi težave, ker ne plačujejo elektrike, in to vpliva na infrastrukturo," je pojasnil.

Rawad El Hajj, 27-letni diplomant marketinga, je pred tremi leti od svojega brata izvedel za Abu Daherjevo rudarsko dejavnost.

»Začeli smo, ker v Libanonu ni dovolj dela,« je El Hajj razložil svojo motivacijo, da se je podal v rudarstvo. El Hajj, ki živi južno od prestolnice v mestu Barja, je začel z majhnim delom in je za začetek kupil dva rudarja. "Potem smo začeli postajati večji in večji vsak mesec," je dejal.

Zaradi razdalje med kmetijami Abu Daherja El Hajj plača gostovanje in vzdrževanje naprav zunanjim izvajalcem. Po poročanju CNBC njegovih 11 strojev rudari litecoin in dogecoin, kar prinaša približno 02 bitcoina na mesec ali 426 USD.

Salah Al Zaatare, arhitekt, ki živi 20 minut južno od El Hajja v obalnem mestu Sidon, ima podobno zgodbo. Po besedah ​​Al Zaatareja je marca letos začel rudariti dogecoin in litecoin, da bi dopolnil svoj dohodek. Zdaj vzdržuje deset strojev z Abu Daherjem. Ker so Al Zaatarejevi stroji novejši, zasluži več kot El Hajj - okoli 8,500 dolarjev na mesec.

Al Zaatare je ves svoj denar dvignil iz banke pred krizo leta 2019 in ga je obdržal do lani, ko se je odločil svoje življenjske prihranke vložiti v rudarsko opremo. "V to sem se lotil, ker verjamem, da bo to dobra dolgoročna naložba," je dejal Al Zaatare.

Po uradnih vladnih podatkih so samo 3 % tistih, ki služijo kruh v Libanonu, plačani v tuji valuti, kot je ameriški dolar, zato rudarjenje ponuja redko priložnost za pridobivanje svežih dolarjev.
»Če lahko dobite stroj in moč, lahko dobite denar,« je dejal Nicholas Shafer, akademik z Oxfordske univerze, ki raziskuje libanonsko industrijo kripto rudarjenja.

Abu Daher, ki je pred šestimi meseci diplomiral na ameriški univerzi v Bejrutu, je prav tako eksperimentiral z drugimi metodami za večjo uporabo rudarjenja kriptovalut. Zasnoval je sistem za izkoriščanje toplote rudarjev kot sredstvo za ohranjanje topline domov in bolnišnic v zimskih mesecih kot del svojega projekta ob koncu leta na univerzi.

Vendar rudarjenje kriptožetonov za preživetje ni za vsakogar. Marsikdo je razmišljal o tem, vendar so stroški nakupa opreme, pa tudi plačilo elektrike, hlajenja in vzdrževanja pogosto velika ovira, zato raje preprosto zadržijo bitcoin.

Tether na pomoč

Gebrael je bil arhitekt, ki je odraščal v Beit Mery, vasi enajst milj vzhodno od Bejruta. Odkril je načine za plačilo s kriptovaluto, potem ko je zaradi gospodarske situacije izgubil službo. Njegov trenutni vir dohodka je samostojno delo, 90 % tega plačanega v bitcoinih. Druga polovica prihaja iz plače njegovega novega arhitekturnega podjetja v ameriških dolarjih. Bitcoin je poleg priročnega načina zaslužka postal njegova banka.

Ko Gebrael potrebuje denar za nakup živil ali drugih potrebščin, najprej uporabi storitev, imenovano FixedFloat, da nekaj bitcoinov, ki jih je zaslužil s samostojnim delom, zamenja za tether (znan tudi kot USDT), stabilni coin, vezan na ameriški dolar. Po tem gre v eno od dveh skupin Telegram, da bi uredil trgovanje s privezom za dolarje. Čeprav tether ne ponuja enakega potenciala za apreciacijo kot druge kriptovalute, predstavlja nekaj pomembnejšega: valuto, ki ji Libanonci še vedno zaupajo.

Gebrael vsak teden najde nekoga, ki je pripravljen opraviti zamenjavo, in dogovorita se za osebni sestanek. Gebrael običajno izbere javne prostore, kot je kavarna ali pritličje stanovanjske stavbe, saj pogosto sklepa trgovino z neznancem.

"Nekoč me je bilo strah, ker je bila noč in me je oseba, s katero sem kontaktiral, prosila, naj grem do njihovega stanovanja," je Gebrael povedal o eni predaji. "Prosil sem jih, naj me srečajo na ulici, in vse je šlo gladko." Poskušam biti čim bolj varen.”

Ti povratni kanali so postali ključna rešilna bilka do svežih dolarjev, ki so bistveni v libanonskem pretežno gotovinskem gospodarstvu. "Tukaj je preprosto dobiti denar iz kriptovalut," je o svoji izkušnji povedal El Hajj. "Veliko fantov menja USDT za gotovino."

Izmenjave v Gebraelovi skupini Telegram se gibljejo od 30 $ do poslov v vrednosti več sto tisoč dolarjev.

Poleg Telegrama je trgovalna mreža na prostem, specializirana za menjavo različnih vrst fiat valut za kriptovalute. Model je oblikovan po stoletja starem sistemu hawala, ki omogoča čezmejne transakcije prek prefinjene mreže menjalnic in osebnih stikov.

Abu Daher ponuja storitve menjave v povezavi s svojim rudarskim poslom in zaračunava 1-odstotno provizijo obema stranema, vključenima v trgovanje. "Začeli smo s prodajo in nakupom USDT, ker je po njem veliko povpraševanja," je pojasnil Abu. Daher, ki je dodal, da ga je poplava prošenj za njegove storitve "pretresla".

Nekateri ljudje eksperimentirajo z neposrednim kritjem svojih dnevnih stroškov v sistemu tether, da bi se izognili bodisi plačilu provizij kripto izmenjevalnikom – ali pa se lotili vzpostavitve neformalnega trgovanja z neznancem.

Kljub dejstvu, da je sprejemanje kriptovalute kot plačilnega sredstva v Libanonu nezakonito, podjetja aktivno oglašujejo, da sprejemajo plačila s kriptovaluto na Instagramu in drugih platformah družbenih medijev.

»USDT se pogosto uporablja. Obstaja veliko kavarn, restavracij in trgovin z elektroniko, ki sprejemajo USDT kot plačilo, kar je priročno, če moram porabiti bitcoin namesto fiat,« je pojasnil Gebrael. "Vlada ima trenutno veliko bolj pereča vprašanja kot skrb, da nekatere trgovine sprejemajo kriptovalute."

Po navedbah El Chamaa so tudi lokalna podjetja v regiji Chouf začela sprejemati plačila v kriptovalutah kot odziv na porast rudarskih farm. Glede na pisne komentarje, ki jih je prevedel Abu Daher, 26-letni lastnik restavracije z imenom Jawad Snack v Sidonu pravi, da je približno 30 % njegovih transakcij v kripto.

»Zaradi velike inflacije v libanonski liri je zame bolje, da sprejmem tether ali ameriške dolarje,« je nadaljeval lastnik in dodal, da ko plača v tetherju, to unovči v fiat prek trgovca na črnem trgu. Pravi, da za to običajno uporabi Abu Daherja, ker je najbližji.

Abu Daher uporablja tether za plačilo uvoženih strojev, vendar mora še vedno kriti veliko svojih stroškov v libanonskih lirah in ameriških dolarjih (elektrika, internetni stroški in najemnina, hladilni sistemi in varnostni sistemi).
Nekateri hoteli in turistične agencije ter vsaj en avtomehanik v Sidonu sprejemajo privez.

Glede na nove raziskave podatkovnega podjetja za verigo blokov Chainalysis se je obseg kripto transakcij v Libanonu medletno povečal za približno 120 % in je med državami Bližnjega vzhoda in Severne Afrike na drugem mestu za Turčijo v smislu količine prejete kriptovalute. (Uvršča se na 56. mesto po obsegu trgovanja enakovrednih na svetovni ravni.)

Nujen je tudi dostop do pametnega telefona. Kljub uradnim statistikam, ki kažejo, da je internetna penetracija v Libanonu približno 80-odstotna, so zaradi hudih izpadov električne energije v državi motene internetne storitve. Vendar pa telekomunikacijska omrežja v državi uporabljajo lastne generatorje energije, da ostanejo operativna.

Podobni

Dash 2 Trade – velik potencial predprodaje

Naša ocena

• Aktivna predprodaja v živo zdaj – dash2trade.com
• Izvorni žeton ekosistema kripto signalov
• KYC preverjeno in revidirano